Hoe om jou kontant doeltreffend te bestuur?

Om jou kontantvloei te bestuur is 'n delikate tegniek. Kontantbestuur sluit in alle besluite, reëls en prosedures wat dit moontlik maak om die handhawing van die onmiddellike finansiële balans van die maatskappy teen die laagste koste te verseker. Sy primêre doelwit is om die risiko van insolvensie te voorkom. Die tweede is die optimalisering van die finansiële resultaat (eindproduk – eindkoste).

Kortliks, Finance de Demain bied in hierdie artikel aan hoe om jou kontantvloei effektief te bestuur. Kom ons gaan !!!

🌿 Wat is kontantbestuur??

Hoe om kontant doeltreffend te bestuur? Om kontant te bestuur beteken om die balans van kontantvloei te bepaal. Dit wil sê om 'n balans tussen te verseker uitgaande en inkomende vloei.

Die tesouriefunksie integreer vandag dinamiese risikobestuur, deels veroorsaak deur die toenemende onsekerheid van die markte, waarsonder daar geen werklike beheer van finansiële beleid kan wees nie.

Die kern van die tesouriefunksie is kontantbestuur in waarde datum. Die doelwit is om finansiële koste te verminder of finansiële produkte te verhoog, afhangende van die maatskappy se situasie. Die basiese beginsel van kontantbestuur in waardedatum genoem "nul kontant reël".

Dit bestaan ​​uit die vermyding van positiewe kontantsaldo's met lae rente of debietsaldo's wat finansiële koste tot gevolg het.

Vir kredietsaldo's is daar dus 'n geleentheidskoste. Dit is gelyk aan die verskil in koers tussen die belegging wat onderhandel kon word en die basiese vergoeding van die rekening.

Vir debietsaldo's is daar 'n eksplisiete koste. Dit is gelyk aan die verskil in koers tussen die oortrokke en goedkoper finansiering.

Kontantvloeibestuur stem ooreen met die tradisionele visie van die tesouriefunksie. Dit handel oor die verwerking van kontantontvangstes en -uitbetalings. Dit stel ook belang in die beweging van fondse binne 'n groep of 'n maatskappy.

Danksy die ontwikkeling van rekenaarstelsels word dit dikwels geoutomatiseer. IT verskaf besighede 'n onontbeerlike hulpmiddel tot kontantbestuur. Die outomatisering van berekeninge bied spoed, betroubaarheid en buigsaamheid in die opstel van voorspellings.

🌿 Die benadering tot effektiewe kontantbestuur

Kontantbestuur behels 'n twee-stap proses:

✔️ Die voorbereiding van die kontantbegroting 

Dit is 'n voorlopige dokument wat die maatskappy se ontvangste en uitbetalings oor 'n gegewe tydperk opsom.

✔️ Die ontwikkeling van die kontantplan

Dit is 'n dokument wat uit die vorige een voortspruit en die middele van korttermynfinansiering en die moontlike beleggings integreer.

Die kontantbegroting maak dit moontlik om globaal na te gaan, adaar is konsekwentheid tussen die bedryfskapitaal en die bedryfskapitaalvereiste. 'n Voortdurende tekort of surplusbegroting spreek 'n wanverhouding van die bedryfskapitaal tot die bedryfskapitaalvereiste uit.

Hierdie ontoereikendheid behoort 'n hersiening van die aannames waarvolgens die begrotings stroomop gevestig is, te laat hersien. Dit is hoofsaaklik die hipoteses wat toegelaat het stel begrotings op vir verkope, aankope en beleggings.

As die kontantbegroting afwisselend 'n surplus en 'n tekort toon, weerspieël dit 'n situasie wat as normaal beskryf kan word.

In ons volledige opleiding gaan ons in detail in met praktiese gevalle. Hierdie opleiding het 2 modules.

Module 1: Hierdie module sal jou toelaat om goeie kontantvloeivoorspellings te maak. Jy sal in hierdie lêer praktiese gevalle hê.

2 module: Hierdie module sal jou toelaat om jou verskillende beleggings te beheer. dit sal jou byvoorbeeld toelaat om die gunstige dae te ken om 'n deposito of 'n onttrekking in 'n bank te maak.

As jy ons volledige opleiding wil hê, laai hier af

Dit is aan jou om te speel, deel, like en gee ons jou mening in kommentaar