ከPEA ጋር በአክሲዮን ገበያ ላይ እንዴት ኢንቨስት ማድረግ እንደሚቻል

ከPEA ጋር በአክሲዮን ገበያ ላይ ኢንቨስት ማድረግ ነው። በቆጣቢዎች በጣም ታዋቂ. በካፒታል ትርፍ እና በተቀበሉት የትርፍ ክፍፍል ላይ ላለው ጠቃሚ ግብር ምስጋና ይግባውና የታክስ ሂሳቡን በመቀነስ የኢንቨስትመንት አፈፃፀምን ያሳድጋል። ፒኢኤ በተጨማሪም እንደ ማጋራቶች፣ ETFs፣ ፈንዶች፣ ዋስትናዎች፣ ወዘተ ባሉ ተሽከርካሪዎች መካከል ያለውን የቁጠባ ልዩነት የመቀያየር እድል ይሰጣል።

ነገር ግን በፒኢኤ ሙሉ በሙሉ ለመጠቀም, እንዴት እንደሚሰራ አሁንም መረዳት ያስፈልጋል እና ተገቢውን የኢንቨስትመንት ስትራቴጂ ተግባራዊ ማድረግ።

• ✔️ብቁ የሆኑ ድጋፎች ምንድን ናቸው?
• 👉 ከእያንዳንዱ የንብረት አይነት እንዴት መጠቀም ይቻላል?
• ✔️ በቀጥታ አክሲዮኖች፣ ኢኤፍኤፍ እና ፈንዶች መካከል የትኛውን ድልድል መውሰድ ይቻላል?

የእርስዎን PEA ለማመቻቸት በዚህ ጽሑፍ ውስጥ የምንመልሳቸው በጣም ብዙ ጥያቄዎች። ለዚህ ጠቃሚ ምክር ምስጋና ይግባውና አደጋዎችን በሚቆጣጠሩበት ጊዜ የአክሲዮን ገበያዎን በረጅም ጊዜ ለማሳደግ የሚያስችል ብቃት ያለው እና ጠንካራ የPEA ፖርትፎሊዮ እንዴት እንደሚገነቡ ያውቃሉ።

ዝግጁ ይሁኑ ACE ሁን የPEA አስተዳደር! 📈 ከመጀመራችን በፊት ግን እነሆ ከዕዳ መውጣት የሚቻለው እንዴት ነው?

እንሂድ !!

🌿 አተር ምንድን ነው?

ፒኢኤ (እ.ኤ.አ.)የቁጠባ እቅድ በተግባር) ለግለሰብ ባለሀብቶች የታሰበ የአክሲዮን ቁጠባ ዘዴ ነው። 💰 በአውሮፓ ኩባንያዎች አክሲዮኖች ላይ ኢንቨስት እንድታደርግ ይፈቅድልሃል፣ ነገር ግን በተወሰኑ የ UCITS (የጋራ ኢንቨስትመንት ድርጅቶች በተዘዋዋሪ ሴኩሪቲስ) እንደ SICAVs (ተለዋዋጭ የካፒታል ኢንቨስትመንት ኩባንያዎች) እና FCPs (የጋራ ፈንድ ኦፍ ፕላስመንት) አክሲዮኖች ላይም ኢንቨስት ለማድረግ ያስችላል።

ስለ PEA አንዳንድ ጠቃሚ ዝርዝሮች እዚህ አሉ፡-

የፊስካል ጥቅሞች: በPEA ውስጥ በተያዙ ዋስትናዎች ላይ የተገኘው የካፒታል ትርፍ ከገቢ ታክስ ነፃ ነው፣ አነስተኛውን የ 5 ዓመታት የይዞታ ጊዜ ካከበረ። በተጨማሪም፣ የተቀበሉት የትርፍ ድርሻዎች የገቢ ታክስ እና የማህበራዊ ዋስትና መዋጮዎችን ጨምሮ በአንድ ነጠላ ጠፍጣፋ ቀረጥ (PFU) 30% ይከተላሉ።

የክፍያ ገደቦች : PEA ለክፍያ ጣሪያዎች ተገዢ ነው. በአሁኑ ጊዜ ጣሪያው ለአንድ ግለሰብ ፒኤኤ በ 150 ዩሮ እና በ 000 ዩሮ ለጋራ PEA ተዘጋጅቷል. ጣሪያው ከደረሰ በኋላ ለPEA የተከፈለ ክፍያ መመለስ እንደማይቻል ልብ ሊባል ይገባል።

ዝቅተኛው የእስር ጊዜ፡- ከካፒታል ትርፍ ታክስ ነፃ ተጠቃሚ ለመሆን በፒኢኤ ውስጥ ያለውን ዋስትና ቢያንስ ለ 5 ዓመታት ማቆየት አስፈላጊ ነው። ከዚህ ጊዜ በፊት ገንዘብ ካቋረጡ, በተገኘው የካፒታል ትርፍ ላይ ታክስ ይከፍላሉ.

የPEA ማስተላለፍ; የእርስዎን PEA ከአንድ ባንክ ወደ ሌላ ማዛወር ይቻላል፣የታክስ ከፍተኛነትዎን እየጠበቁ። ይሁን እንጂ አንዳንድ ደንቦችን ማክበር እና ከዚህ ዝውውር ጋር የተያያዙ ሊሆኑ ለሚችሉ ወጪዎች ትኩረት መስጠት አስፈላጊ ነው.

የገንዘብ አጠቃቀም; በPEA ውስጥ የሚገኘው ድምር አዲስ ኢንቨስት ለማድረግ ወይም ከፊል ገንዘብ ለማውጣት ጥቅም ላይ ሊውል ይችላል። ነገር ግን፣ ከዝቅተኛው የይዞታ ጊዜ በፊት የሚደረግ ማንኛውም ገንዘብ የ PEA ን መዘጋት እና የተገኘውን የካፒታል ትርፍ ታክስ እንደሚያስከትል መዘንጋት የለበትም።

🌿 ማን ሊከፍት ይችላል?

PEA በማንኛውም ሊከፈት ይችላል። አዋቂ የተፈጥሮ ሰው. ለአካለ መጠን ያልደረሱ ልጆች PEAን መክፈት ይችላሉ ነገር ግን በህጋዊ ወኪላቸው ስምምነት። እያንዳንዱ ሰው አንድ PEA ብቻ መያዝ እንደሚችል ልብ ሊባል ይገባል. በግለሰብም ሆነ በጋራ. በተጨማሪም, በኩባንያ ወይም በህጋዊ አካል ስም PEA መክፈት አይቻልም.

ፒኢኤ ለመክፈት የተወሰኑ ደጋፊ ሰነዶችን ለምሳሌ ትክክለኛ የመታወቂያ ሰነድ እና የቅርብ ጊዜ የአድራሻ ማረጋገጫ ማቅረብ አስፈላጊ ነው። በተጨማሪም ባንኩ ወይም ኦንላይን ደላላ ስለ ባለሀብቱ ተጨማሪ መረጃ እንደ ሙያዊ ሁኔታቸው እና ገቢያቸው ሊጠይቅ ይችላል።

በመጨረሻም, ፒኢኤ ለክፍያ ጣሪያዎች ተገዢ መሆኑን ልብ ሊባል የሚገባው ነው, በ 150 000 ኤሮር ለግለሰብ PEA እና ለጋራ PEA 300 ዩሮ።

🌿እንዴት ነው ፒአይኤን መክፈት የሚቻለው?

የ PEA መክፈቻ ፈጣን እና ቀላል ነው. ✅ ፒኢኤ ለመክፈት መጀመሪያ ይህንን የቁጠባ ምርት ለማቅረብ የተፈቀደለት የፋይናንስ ተቋም መምረጥ አለቦት። ይህ ባህላዊ ባንክ ወይም የመስመር ላይ ደላላ ሊሆን ይችላል.

ከዚያ፣ ይህንን ተቋም ማነጋገር እና ፒኢኤውን ለመክፈት አስፈላጊ የሆኑትን ደጋፊ ሰነዶችን ለምሳሌ ልክ ያለው የመታወቂያ ሰነድ እና የቅርብ ጊዜ የአድራሻ ማረጋገጫ ማቅረብ አለብዎት።

እንዲሁም ባንኩ ወይም የመስመር ላይ ደላላ ስለ ሙያዊ ሁኔታዎ እና ስለ ገቢዎ ተጨማሪ መረጃ ሊጠይቅ ይችላል. ሁሉም ደጋፊ ሰነዶች ከተሰጡ በኋላ የፋይናንስ ተቋሙ PEAን ይከፍታል።

🌿 በPEA ውስጥ ምን ኢንቨስትመንቶች ሊደረጉ ይችላሉ?

በፒኢኤ ውስጥ በተደነገገው ገበያ ላይ በተዘረዘሩት የአውሮፓ ኩባንያዎች አክሲዮኖች ላይ ኢንቨስት ማድረግ ይቻላል, እንዲሁም እ.ኤ.አ. እንደ SICAVs እና FCPs ያሉ የተወሰኑ UCITS. ለPEA ብቁ የሆኑ አክሲዮኖች የተወሰኑ መመዘኛዎችን ማሟላት አለባቸው፣ ለምሳሌ በአውሮፓ ህብረት ውስጥ ዋና ጽ/ቤት ባላቸው ኩባንያዎች ወይም በአውሮፓ ኢኮኖሚ ክልል አባል ሀገር ውስጥ ያሉ ኩባንያዎች የሚሰጡት።

በተጨማሪም፣ አክሲዮኖቹ እንደ ዩሮኔክስት ፓሪስ ወይም የለንደን ስቶክ ልውውጥ ባሉ ቁጥጥር ባለው ገበያ ላይ መመዝገብ አለባቸው።

የተወሰኑ የፋይናንሺያል ምርቶች ለPEA ብቁ እንዳልሆኑ፣ እንደ ዋስትና፣ የምስክር ወረቀቶች እና ቦንዶች ወደ አክሲዮን ሊቀየሩ እንደሚችሉ ልብ ማለት ያስፈልጋል። በተጨማሪም፣ በPEA ውስጥ የተካተቱትን ድምሮች ለብድር ወይም የብድር ግብይት እንደ ዋስትና መጠቀም የተከለከለ ነው።

🌿 የእርስዎን PEA በጊዜ ሂደት እንዴት ማስተዳደር ይቻላል?

በ PEA (የአክሲዮን ቁጠባ እቅድ) በአክሲዮን ገበያ ላይ መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ ስልታዊ አካሄድ እና በጊዜ ሂደት ጥንቃቄ የተሞላበት አስተዳደር ይጠይቃል። በመጀመሪያ፣ ግልጽ የሆነ የኢንቨስትመንት አላማን መግለፅ አስፈላጊ ነው፣ለረጅም ጊዜ እድገት፣የገቢ ማስገኛ ወይም የሁለቱ ጥምረት። ይህ ዓላማ ከተመሠረተ በኋላ፣ ለPEA ብቁ የሆኑ ድርጊቶች ምርጫ በጥንቃቄ መከናወን አለበት።

La የፖርትፎሊዮ ልዩነት አደጋን ለመቀነስ የሚመከር ልምምድ ነው. ኢንቨስትመንቶችን በተለያዩ የንብረት ክፍሎች እና ዘርፎች በማሰራጨት የገበያ መዋዠቅ በአጠቃላይ ፖርትፎሊዮ ላይ የሚኖረው ተፅዕኖ አነስተኛ ይሆናል። አይ

በፋይናንሺያል ገበያዎች፣በኢኮኖሚያዊ ዜናዎች እና ኢንቨስት ስላደረጉባቸው ኩባንያዎች አፈጻጸም በመረጃ መከታተል አስፈላጊ ነው።

La ትዕግስት በጎነት ነው። ፒኢኤ ማስተዳደርን በተመለከተ. የአክሲዮን ገበያዎች የአጭር ጊዜ መለዋወጥ ሊያጋጥማቸው ይችላል፣ ነገር ግን ትኩረቱ በረጅም ጊዜ እይታ ላይ መሆን አለበት። ለጊዜያዊ የገበያ እንቅስቃሴዎች ድንገተኛ ምላሽ ከመሸነፍ ይቆጠቡ።

ዲሲፕሊን ያለው የኢንቨስትመንት ስትራቴጂ ከዋናው እቅድዎ ጋር መጣጣምን እና ከስሜታዊ የገበያ እንቅስቃሴዎች ይልቅ በኢኮኖሚያዊ እድገት ላይ ተመስርተው ቦታዎችን ማስተካከልን ያካትታል።

ወቅታዊ ፖርትፎሊዮ መልሶ ማመጣጠን ነው። የሚመከር ልምምድ. ይህም የተለያዩ ንብረቶችን በአንፃራዊ እሴታቸው ላይ ባለው ለውጥ መሰረት ማስተካከልን ያካትታል። ይህ ብዝሃነትን ለመጠበቅ ይረዳል እና ፖርትፎሊዮው ከመጀመሪያው የፋይናንስ ግቦች ጋር የተጣጣመ መሆኑን ያረጋግጣል።

በመጨረሻም የኢንቨስትመንት መደበኛነት ጠቃሚ ሊሆን ይችላል። ገበያውን ጊዜ ለማስያዝ ከመሞከር ይልቅ በየተወሰነ ጊዜ ቋሚ መጠኖችን ኢንቨስት ማድረግን ያስቡበት፣ ይህም በጊዜ ሂደት የገበያ ውጣ ውረድን ለማቃለል ይረዳል።

🌿 በእርስዎ PEA ውስጥ ምን ዓይነት የኢንቨስትመንት ስትራቴጂ መከተል አለብዎት?

በእርስዎ PEA ላይ ኢንቨስት ለማድረግ ብዙ አማራጮች ለእርስዎ ይገኛሉ። 📊 አንዳንድ የተለመዱ ስልቶች እነኚሁና፡

የቀጥታ እርምጃ

በግለሰብ አክሲዮኖች ላይ መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስ ከፍተኛ የእድገት እምቅ አቅምን ሊያቀርብ ይችላል, ነገር ግን ከፍተኛ ስጋትን ያመጣል. በተመረጡት ኩባንያዎች ላይ ጥልቅ ትንተና ማካሄድ አስፈላጊ ነው.

La የፖርትፎሊዮ ልዩነት የግለሰቦች ድርጊቶች በተመሳሳይ ኩባንያ ላይ የሚደርሱ አደጋዎችን ለመቀነስ ወሳኝ ናቸው።

አደገኛ ዋስትናዎች (ትናንሽ ካፕ፣ ባዮቴክስ፣ ወዘተ.)

እንደ አነስተኛ ካፕ አክሲዮኖች ወይም የባዮቴክኖሎጂ ኩባንያዎች ያሉ አደገኛ ዋስትናዎች ከፍ ያለ ገቢ ሊሰጡ ይችላሉ፣ ነገር ግን የበለጠ ተለዋዋጭ ናቸው። አደጋን ለማካካስ በጥንቃቄ ሊታሰብባቸው እና ወደተለያዩ ፖርትፎሊዮ ውስጥ መካተት አለባቸው።

የፍትሃዊነት ፈንዶች

የኢንቬስትሜንት ፈንዶች በተለይም የፍትሃዊነት ፈንዶች ፈጣን ብዝሃነትን ሊሰጡ ይችላሉ። UCITS (በሚተላለፉ የዋስትናዎች ውስጥ የጋራ ኢንቨስትመንትን ለማካሄድ የሚደረጉ ተግባራት) ባለሀብቶች የተለያዩ የአክሲዮን ቅርጫት ለሚመርጡ ባለሙያዎች አስተዳደርን እንዲሰጡ ያስችላቸዋል።

በኢንቨስትመንት ዓላማ፣ ያለፈው አፈጻጸም እና ክፍያዎች ላይ በመመስረት ገንዘቦችን መምረጥ አስፈላጊ ነው።

ኢኤፍኤዎች (የተገበያዩ ገንዘቦች)

ETFs በአጠቃላይ የአንድ የተወሰነ የአክሲዮን ኢንዴክስ አፈጻጸም ይከታተላሉ። ፈጣን ልዩነት ይሰጣሉ እና እንደ አክሲዮኖች ባሉ የአክሲዮን ልውውጦች ላይ ይሸጣሉ። ኢኤፍኤዎች የግለሰብ አክሲዮኖችን ሳይመርጡ የተወሰኑ ገበያዎችን ወይም ሴክተሮችን ለመከታተል ወጪ ቆጣቢ አማራጭ ሊሆኑ ይችላሉ።

ጭብጥ ኢንቨስት ማድረግ

አንዳንድ ባለሀብቶች እንደ ታዳሽ ኃይል፣ ቴክኖሎጂ፣ የጤና እንክብካቤ፣ ወዘተ ባሉ ልዩ ጭብጦች ላይ ማተኮር ይመርጣሉ። እነዚህን ልዩ የገበያ አዝማሚያዎች ለመጠቀም ቲማቲክ ፈንዶች ወይም ቲማቲክ ETFs ጥቅም ላይ ሊውሉ ይችላሉ።

ንቁ አስተዳደር vs. ተገብሮ አስተዳደር

ንቁ አስተዳደር በፖርትፎሊዮ አስተዳዳሪ የአክሲዮኖችን ወይም ገንዘቦችን በእጅ መምረጥን ያካትታል፣ ተገብሮ አስተዳደር ግን የተወሰነ ኢንዴክስ መከታተልን ያካትታል። ባለሀብቶች በምርጫቸው፣ በገበያ እምነት እና በኢንቨስትመንት አድማስ ላይ በመመስረት ከእነዚህ አካሄዶች መካከል መምረጥ ይችላሉ።

የአደጋ አስተዳደር

የትኛውም ስልት ቢመረጥ, የ አደጋን መቆጣጠር በጣም አስፈላጊ ነው. ይህ ተቀባይነት ያላቸውን የኪሳራ ገደቦችን ማስቀመጥ፣ ፖርትፎሊዮውን በየጊዜው መከታተል እና ቅንብሩን በዚሁ መሰረት ማስተካከልን ያካትታል። በንብረት እና በሴክተር ደረጃ ብዝሃነት በአደጋ አስተዳደር ውስጥ ቁልፍ ሚና ይጫወታል.

የኢንቨስትመንት ምርጫዎች በእያንዳንዱ ግለሰብ የግል ምርጫዎች፣ የፋይናንስ ግብ እና የአደጋ መቻቻል ላይ የተመሰረቱ መሆናቸውን ልብ ሊባል ይገባል። በPEA ማዕቀፍ ውስጥ የተመረጡት የንብረት ዓይነቶች ምንም ቢሆኑም ጥንቃቄ የተሞላበት ልዩነት እና መደበኛ ክትትል የፖርትፎሊዮ አስተዳደር መሰረታዊ መርሆች ሆነው ይቆያሉ።

🌿 በእርስዎ PEA ውስጥ የትኞቹ ዘርፎች መወደድ አለባቸው?

በPEA ውስጥ የትኛዎቹ ዘርፎች ቅድሚያ እንደሚሰጡ መምረጥ በበርካታ ሁኔታዎች ላይ የተመሰረተ ነው፣ ይህም የእርስዎ የመዋዕለ ንዋይ አላማዎች፣ የአደጋ ተጋላጭነትዎ እና የጊዜ አድማስዎ ጨምሮ። ሊታሰቡ የሚችሉ አንዳንድ ዘርፎች እዚህ አሉ፣ ነገር ግን ልዩነት ሴክተር-ተኮር አደጋዎችን ለመቀነስ ቁልፍ ሆኖ እንደሚቆይ ያስታውሱ፡

ቴክኖሎጂ፡ የቴክኖሎጂ ኩባንያዎች ከፍተኛ የእድገት እምቅ አቅም ሊሰጡ ይችላሉ. ይሁን እንጂ ኢንዱስትሪው ብዙውን ጊዜ ተለዋዋጭ ነው, እና አዳዲስ የቴክኖሎጂ አዝማሚያዎችን እና የግለሰብ ኩባንያዎችን አፈፃፀም መከታተል አስፈላጊ ነው.

ጤና እና ባዮቴክኖሎጂ; ከእርጅና ጋር ተያይዞ የጤና እንክብካቤ እና ባዮቴክኖሎጂ ዘርፍ የእድገት እድሎችን ሊያቀርብ ይችላል። ሆኖም የመድኃኒት እና የባዮቴክኖሎጂ ምርት ልማት ዑደቶችን እንዲሁም የኢንዱስትሪ ደንቦችን መረዳት በጣም አስፈላጊ ነው።

ታዳሽ ሃይሎች፡- ወደ ዘላቂ የኃይል ምንጮች በመሸጋገሩ ምክንያት በታዳሽ ሃይል ላይ የሚደረጉ ኢንቨስትመንቶች ተወዳጅነት እየጨመሩ መጥተዋል። በፀሐይ፣ በንፋስ እና በሌሎች ንጹህ የኃይል ምንጮች ላይ የተሰማሩ ኩባንያዎች ከረጅም ጊዜ አዝማሚያዎች ሊጠቀሙ ይችላሉ።

ምክንያታዊ ፍጆታ; ይህ ዘርፍ እንደ ጉዞ፣ መዝናኛ እና ፋሽን የመሳሰሉ አስፈላጊ ያልሆኑ ሸቀጦችን እና አገልግሎቶችን ያጠቃልላል። ለኢኮኖሚያዊ መዋዠቅ ስሜታዊ ሊሆን ይችላል፣ ነገር ግን በምክንያታዊነት የሚደረግ ፍጆታ ከኢኮኖሚ ዕድገት ጊዜያትም ተጠቃሚ ሊሆን ይችላል።

ፋይናንስ እና ባንኮች; የባንክ፣ የኢንሹራንስ እና የፋይናንስ አገልግሎቶችን ጨምሮ የፋይናንሺያል ሴክተሩ በአጠቃላይ የኢኮኖሚ ሁኔታዎች ተጽዕኖ ሊያሳድር ይችላል። አፈጻጸም ከወለድ ተመኖች እና የኢኮኖሚ ፖሊሲዎች ጋር በቅርበት ሊገናኝ ይችላል።

🌿 በእርስዎ PEA ውስጥ ምን አይነት ግለሰባዊ ድርጊቶች መካተት አለባቸው?

በPEA ውስጥ የትኛውን ግለሰብ አክሲዮን ማካተት እንዳለበት መምረጥ በተለያዩ ሁኔታዎች ላይ ይወሰናል፣ ይህም የእርስዎ የኢንቨስትመንት ዓላማዎች፣ የጊዜ አድማስ፣ የአደጋ መቻቻል እና የግል የገበያ ትንተናን ጨምሮ። አንዳንድ አጠቃላይ ጉዳዮች እና እርስዎ ሊያስቡባቸው የሚችሏቸው አንዳንድ የኩባንያዎች ምሳሌዎች እዚህ አሉ።

የፈረንሳይ ሰማያዊ ቺፕስ; ብዙ ጊዜ "የሚባሉት ትላልቅ የፈረንሳይ ኩባንያዎችሰማያዊ ቺፕስ“በአጠቃላይ በመጠን እና በገቢያ ቦታቸው ምክንያት የተረጋጋ ኢንቨስትመንቶች ተደርገው ይወሰዳሉ። ይህ እንደ L'Oréal፣ TotalEnergies፣ Sanofi፣ ወዘተ ያሉ CAC 40 ኩባንያዎችን ሊያካትት ይችላል።

ቴክኖሎጂ፡ ዓለም አቀፍ የቴክኖሎጂ ኩባንያዎች ከፍተኛ የእድገት እምቅ አቅም ሊሰጡ ይችላሉ. ለምሳሌ እንደ Dassault Systèmes፣ Capgemini ወይም STMicroelectronics ያሉ ኩባንያዎች በቴክኖሎጂው መስክ ወሳኝ ተዋናዮች ናቸው።

ጤና እና ባዮቴክኖሎጂ; የእርስዎን ፖርትፎሊዮ ለመቀየር የጤና እንክብካቤ ኩባንያዎች ሊካተቱ ይችላሉ። Sanofi፣ EssilorLuxottica ወይም Thales ከግምት ውስጥ የሚገቡ አማራጮች ሊሆኑ ይችላሉ።

ታዳሽ ሃይሎች፡- ታዳሽ ሃይል ለማግኘት ፍላጎት ካለህ እንደ TotalEnergies፣ Engie ወይም Orsted ያሉ ኩባንያዎች (የውጭ አክሲዮኖችን የምትቀበል ከሆነ) በፖርትፎሊዮህ ውስጥ ሊካተቱ ይችላሉ።

የሸማቾች እቃዎች; እንደ L'Oréal፣ Danone ወይም LVMH ያሉ የሸማቾችን ዋና ዕቃዎች የሚያቀርቡ ኩባንያዎች ወደ ፖርትፎሊዮ ላመጡት መረጋጋት ግምት ውስጥ ሊገቡ ይችላሉ።

ኢንዱስትሪ፡ እንደ ኤርባስ፣ ሳፋራን ወይም ቪንቺ ያሉ የኢንዱስትሪ ኩባንያዎች በኢኮኖሚ ዕድገትና በመሠረተ ልማት ፕሮጀክቶች ላይ መሳተፍ ይችላሉ።

የኩባንያውን ወይም የሴክተሩን ልዩ አደጋዎችን ለመቅረፍ ብዝሃነት ወሳኝ መሆኑን ልብ ሊባል ይገባል።

🌿 እንደ ፒኢኤ አካል የትኞቹን ETFs መምረጥ ይቻላል?

ለፍትሃዊነት ቁጠባ እቅድ (PEA) የልውውጥ-ተገበያይ ገንዘቦች (ETF) ምርጫ በእርስዎ የኢንቨስትመንት ስትራቴጂ፣ በእርስዎ የፋይናንስ ዓላማዎች እና በአደጋ መቻቻል ላይ የተመሰረተ ነው። ኢኤፍኤዎች የስር ኢንዴክስን አፈጻጸም የሚከታተሉ ልውውጥ-የተገበያዩ ፈንዶች ናቸው። ከፈረንሳይ ወይም ከአውሮፓ ገበያ ጋር በተያያዙ ኢንዴክሶች ላይ አጽንዖት በመስጠት እንደ የPEA አካል ሊቆጠሩ የሚችሉ አንዳንድ ETFs እዚህ አሉ።

Lyxor CAC 40 (LYX0PA)፡- ይህ ETF 40 ትላልቅ የፈረንሳይ ኩባንያዎችን የሚያመጣውን የፓሪስ ስቶክ ልውውጥ ዋና መረጃ ጠቋሚ የሆነውን የ CAC 40 አፈጻጸምን ይደግማል።

አሙንዲ MSCI Europe UCITS ETF (CEUD)፦ ይህ ETF የ MSCI አውሮፓ ኢንዴክስን ይከታተላል, ይህም ፈረንሳይን ጨምሮ ለብዙ የአውሮፓ ኩባንያዎች መጋለጥን ያቀርባል.

iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (C50)፡ ይህ ETF በዩሮ ዞን ውስጥ ካሉት 50 ትላልቅ ኩባንያዎች የተዋቀረውን የዩሮ STOXX 50 መረጃን ይከታተላል። የጂኦግራፊያዊ ልዩነትን ያቀርባል.

Lyxor MSCI EMU Small Cap UCITS ETF (ኤምኤምኤስ)፦ በዩሮ ዞን አነስተኛ ካፕ ላይ ፍላጎት ካሎት፣ ይህ ETF MSCI EMU Small Cap Indexን ይከታተላል።

አሙንዲ ኢንዴክስ MSCI Europe SRI UCITS ETF (EUR): ለአካባቢ፣ ማህበራዊ እና አስተዳደር (ESG) መስፈርቶች ፍላጎት ላላቸው ባለሀብቶች፣ ይህ ETF የ MSCI Europe SRI መረጃን ይከታተላል።

BNP Paribas ቀላል STOXX Europe 600 UCITS ETF (EXSA)፡ ይህ ETF የ STOXX Europe 600 ኢንዴክስን ይከታተላል, ይህም ከብዙ የአውሮፓ ሀገራት ኩባንያዎችን ያካትታል.

Lyxor MSCI World UCITS ETF (WLDR): ለአለምአቀፍ ተጋላጭነት፣ ይህ ETF የ MSCI የአለም መረጃ ጠቋሚን ይከታተላል፣ በአለም አቀፍ ደረጃ ያደጉ የገበያ ኩባንያዎችን ያጠቃልላል።

ETF ከመምረጥዎ በፊት የስር ጠቋሚውን መከታተያ ዘዴ፣ ተያያዥ ክፍያዎችን እና የፈንዱን ስብጥር መረዳትዎን ያረጋግጡ። በተጨማሪም፣ ከኢቲኤፍ ጋርም ቢሆን ብዝሃነት አስፈላጊ ሆኖ እንደሚቀጥል ያስታውሱ። ማንኛውንም የኢንቨስትመንት ውሳኔ ከማድረግዎ በፊት ጥልቅ ምርምር ለማድረግ ወይም የፋይናንስ አማካሪን ማማከር ሁልጊዜ ይመከራል።

🌿 በስቶክ ገበያ ላይ ኢንቨስት የማድረግ አደጋዎች

በስቶክ ገበያ ላይ ኢንቨስት ማድረግ ከእድገት እድሎች ጋር አብሮ ይመጣል፣ነገር ግን ተያያዥ ስጋቶችን መረዳት እና ማስተዳደር አስፈላጊ ነው። ኢንቨስተሮች ሊያስቡባቸው የሚገቡ ዋና ዋና አደጋዎች እነኚሁና፡-

የገበያ ስጋት፡- የፋይናንስ ገበያዎች ለተለዋዋጭነት የተጋለጡ ናቸው። እንደ ኢኮኖሚያዊ ሁኔታዎች፣ የፖለቲካ ክስተቶች፣ የወለድ መጠኖች እና የገበያ ስሜቶች ባሉ የተለያዩ ምክንያቶች የአክሲዮን ዋጋ ሊለዋወጥ ይችላል። ኢንቨስተሮች የሚያፈሱበት ገበያ ከፍተኛ ቅናሽ ካጋጠመው ኪሳራ ሊደርስባቸው ይችላል።

የገንዘብ አደጋ፡ አንዳንድ ኩባንያዎች የፋይናንስ ችግር ሊያጋጥማቸው ይችላል፣ እና ኢንቨስተሮች ያፈሰሱበት ኩባንያ ከከሰረ ለኪሳራ ሊዳረጉ ይችላሉ። ኢንቨስት ከማድረግዎ በፊት የኩባንያዎችን የፋይናንስ ጥንካሬ መረዳት በጣም አስፈላጊ ነው.

የዘርፉ ስጋት፡- የአክሲዮን አፈጻጸም በሴክተር-ተኮር ምክንያቶች ተጽዕኖ ሊደረግበት ይችላል። ለምሳሌ የቴክኖሎጂ ኩባንያዎች በፈጣን የቴክኖሎጂ እድገቶች ሊነኩ ይችላሉ፣ የኢነርጂ ኩባንያዎች ደግሞ የሸቀጦች ዋጋ መለዋወጥ ስሜት ሊሰማቸው ይችላል።

ኩባንያ-ተኮር አደጋ፡- እያንዳንዱ ንግድ የራሱ የሆነ ልዩ አደጋዎች አሉት፣ ለምሳሌ የአስተዳደር ጉዳዮች፣ የህግ አለመግባባቶች፣ ቅሌቶች፣ ወዘተ. በአንድ ኩባንያ ውስጥ ኢንቬስት ከማድረግዎ በፊት እነዚህን ልዩ አደጋዎች መረዳት አስፈላጊ ነው.

የመለወጥ አደጋ; በውጭ አክሲዮኖች ወይም ገንዘቦች ላይ ኢንቨስት ካደረጉ፣ የምንዛሬ ተመኖች ለውጦች ወደ እርስዎ የሀገር ውስጥ ምንዛሬ ሲቀየሩ የመዋዕለ ንዋይዎ ዋጋ ላይ ተጽዕኖ ሊያሳርፉ ይችላሉ።

ፈሳሽ ስጋት; አንዳንድ ንብረቶች ፈሳሽነት ላይኖራቸው ይችላል፣ ይህ ማለት ዋጋቸውን ሳይነካ በፍጥነት መሸጥ ከባድ ሊሆን ይችላል። ይህ ችግር ሊሆን ይችላል, በተለይም የአጭር ጊዜ ፈሳሽ ለሚያስፈልጋቸው ባለሀብቶች.

🌿 ገቢዎን ከPEA መቼ ማውጣት ይችላሉ?

ከPEA የግብር ጥቅማ ጥቅሞች ለመቀጠል ከመጀመሪያው ክፍያ ቢያንስ ለ 5 ዓመታት ክፍት ማድረግ አለብዎት። 🗓️ ከዚህ የጊዜ ገደብ በኋላ በፈለጉት ጊዜ ያሸነፉትን ማንሳት ይችላሉ። ከገቢ ታክስ ነፃ ይሆናሉ (ከማህበራዊ ዋስትና መዋጮ በስተቀር)።

ከ5 ዓመታት በፊት የPEA መዘጋት፡- የአክሲዮን ቁጠባ እቅድዎን (PEA) ከተከፈተ አምስተኛው አመት በፊት ለመዝጋት ሲወስኑ የተገኘው ትርፍ ከማህበራዊ ዋስትና መዋጮ በተጨማሪ ለገቢ ግብር ተገዢ ነው። ይህ ሁኔታ ከ5 ዓመታት በኋላ ከተዘጋው PEA ጋር ሲነፃፀር ከፍተኛ ግብርን ሊያስከትል ይችላል።

ከ 5 ዓመታት በኋላ; አንዴ የእርስዎ PEA ከአምስት-አመት ጊዜ ካለፈ፣ የተገኘው ትርፍ ከገቢ ታክስ ነፃ መሆን ጥቅም አለው። ሆኖም፣ የማህበራዊ ዋስትና መዋጮዎች መተግበራቸውን ቀጥለዋል። የ PEA የተከፈተ ስምንተኛ አመት በፊት ማንኛዉም ገንዘብ ማውጣት ሂሳቡን መዘጋት እንደሚያስከትለዉ ልብ ማለት ያስፈልጋል።

ከ 5 እስከ 8 ዓመት ዕድሜ መካከል በአምስተኛው እና በስምንተኛው አመት መካከል ገንዘብ ማውጣትን ከመረጡ, ገቢዎቹ ከገቢ ታክስ ነፃ ናቸው, ነገር ግን የማህበራዊ ዋስትና መዋጮዎች እንደነበሩ ይቆያሉ. ከስምንት ዓመታት በኋላ ገቢዎች እና ገንዘቦች ከገቢ ግብር እና ከማህበራዊ ዋስትና መዋጮዎች ሙሉ በሙሉ ነፃ ናቸው።

ከፊል ወይም ጠቅላላ ማውጣት፡- በማንኛውም ጊዜ ካፒታልዎን በከፊል ወይም በሙሉ ለማውጣት ነፃነት አልዎት። መለያው እስካልተዘጋ ድረስ ከፊል ማውጣት የግድ የPEA የግብር ጥቅማ ጥቅሞችን አያበላሽም።

ነፃ ለሆኑ አሸናፊዎች ልዩ ሁኔታዎች ከ 5 ዓመታት በኋላ በገቢዎች ላይ ከቀረጥ ነፃ ፍቃድ ተጠቃሚ ለመሆን ፣PEA ክፍት እና ንቁ ሆኖ እንዲቆይ ማድረግ በጣም አስፈላጊ ነው። ከአምስተኛው የምስረታ በዓል በፊት PEAን መዝጋት ታክስ የሚከፈልበትን ትርፍ ያስገኛል።

የPEA ማስተላለፍ; የተወሰኑ ህጎችን እና ሂደቶችን እስካከበሩ ድረስ የግብር ጥቅሞቹን በሚጠብቁበት ጊዜ የእርስዎን PEA ከአንዱ ባንክ ወደ ሌላ ማዛወር ይቻላል። የፋይናንሺያል ባለሙያ ወቅታዊውን የግብር ህጎችን በሚያከብርበት ጊዜ ገቢዎን ለማመቻቸት ለእርስዎ ሁኔታ የተለየ ምክር ሊሰጥ ይችላል።

🌿 ፒኢኤ ወደ ወራሾቹ ሊተላለፍ ይችላል?

ፒኢኤ ከኤ ጠቃሚ ተተኪ. ✅ መያዣው ሲሞት፣ ፒኢኤ በቀጥታ ወደ ሟች የትዳር ጓደኛ ይተላለፋል። የግብር ቅድሚያውን ይይዛል እና ከእሱ ተጠቃሚ መሆንን መቀጠል ይችላል።

ያዢው ነጠላ ከሆነ፣ PEA ተዘግቷል እና tወደ ተመረጡት ወራሾች ተመለሱ. ነገር ግን የገቢ ግብር ነፃ በመሆኑ የውርስ ታክስ የለም ። ብቻ ማህበራዊ አስተዋፅዖዎች የሚገባቸው ናቸው.

🌿 መዝጋት

በማጠቃለያው፣ በስቶክ ቁጠባ ዕቅድ (PEA) በአክሲዮን ገበያ ላይ ኢንቨስት ማድረግ ያቀርባል ማራኪ እድል ጉልህ ከሆኑ የታክስ ጥቅሞች እየተጠቀሙ የፋይናንስ ገበያዎችን ለማግኘት። ሆኖም፣ ይህ ጀብዱ አሳቢ አቀራረብ እና የPEA ስልቶችን በደንብ መረዳትን ይጠይቃል።

ከግለሰብ አክሲዮኖች እስከ ኢኤፍኤዎች፣ የመዋዕለ ንዋይ ስልቶችን እና የተፈጥሮ አደጋዎችን በማሳየት ያሉትን የምርጫዎች ልዩነት መርምረናል። ቁልፉ የሚገኘው በ የኢንቨስትመንት ዓላማዎች ትርጉም ግልጽ፣ የፖርትፎሊዮ ልዩነት አደጋዎችን ለመቀነስ እና የPEAን በጊዜ ሂደት ጥንቃቄ የተሞላበት አስተዳደር።

ጠቃሚነቱን መዘንጋት የለብንም ትዕግስት እና ተግሣጽ በኢንቨስትመንት ውስጥ. የረጅም ጊዜ እይታን በመጠበቅ፣ ፖርትፎሊዮቸውን በመደበኛነት በመከታተል እና ቦታቸውን ስልታዊ በሆነ መንገድ በማስተካከል ባለሃብቱ የPEA የግብር ጥቅሞችን በመጠቀም የስኬት እድሎችን ከፍ ሊያደርግ ይችላል።