ሁሉም ስለ ገንዘብ ማጭበርበር

ገንዘብ ማጭበርበር ነው። የገንዘብ ወንጀል በህገ ወጥ መንገድ የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት ምንጩ ከህግ አስከባሪዎች እና ከፋይናንሺያል ተቆጣጣሪዎች የተደበቀበት ለህገ ወጥ ጥቅሙ ህጋዊነትን በማመንጨት ነው። ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር የገንዘብ ወይም የሀብት አመጣጥን በመደበቅ በግለሰቦች፣በታክስ ወንጀለኞች፣በወንጀለኛ ድርጅቶች፣በሙስና ባለስልጣኖች አልፎ ተርፎም በአሸባሪዎች የገንዘብ ነጋዴዎች ሊፈፀም ይችላል።

ብዙ የወንጀል ድርጊቶች አላማቸው ለሚፈጽመው ግለሰብ ወይም ቡድን ትርፍ ማስገኘት ነው። ገንዘብ ማጭበርበር ነው። ሕገወጥ መገኛቸውን ለመደበቅ እነዚህን የወንጀል መነሻ ገንዘቦች እንደገና ለማካሄድ. ይህ ሂደት ወንጀለኛው ምንጩን እየጠበቀ እነዚያን ጥቅሞች እንዲያጭድ ስለሚያስችለው በጣም አስፈላጊ ነው።

ህገወጥ የጦር መሳሪያ ሽያጭ፣ ኮንትሮባንድ እና የተደራጁ የወንጀል ተግባራት፣ የአደንዛዥ ዕፅ ዝውውር እና የዝሙት አዳሪነት ቀለበትን ጨምሮ ከፍተኛ መጠን ያለው ገንዘብ ሊያስገኝ ይችላል። ማጭበርበር፣ የውስጥ አዋቂ ንግድ፣ ጉቦ ወይም የኮምፒዩተር ማጭበርበር ትልቅ ትርፍ ያስገኛል፣ ይህም ወንጀለኞች እነዚህን በህገወጥ መንገድ በገንዘብ ማጭበርበር "ህጋዊ" እንዲያደርጉ ማበረታቻ ይሰጣል።

ከመጀመራችን በፊት ግን እዚህ አለ ሀ መግዛት የሚችሉት የተሟላ የመርከብ ጭነት ስልጠና.

እንሂድ

ህገወጥ ገንዘብ ምንድን ነው?

ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር በህገወጥ መንገድ የተገኘ ገንዘብ የሚቀየርበት ዘዴ ሲሆን ትርጉሙን ህጋዊ ለማስመሰል ነው። ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ምን ማለት ነው?

የገንዘብ ዝውውሩ የሚካሄደው የገንዘቡ ቦታ፣ ምንጩ፣ ባለቤትነት ወይም ቁጥጥር ሲደረግ ነው። ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ወንጀለኞች ያላቸውን ገንዘብ በህጋዊ መንገድ የተገኘ ለማስመሰል የሚጠቀሙበት ሂደት ነው። የሚያደርጉት መውሰድ ነው። ቆሻሻ ገንዘብ - እና በእርግጥ " ንጹሕ ».

ገንዘብ ሲሰሩ ወንጀለኞች ያ ገንዘብ እንዴት እና ለምን በእጃቸው እንደገባ መደበቅ አለባቸው። ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ይህንን እንዲያደርጉ ያስችላቸዋል, ይህም ገንዘብ ከህጋዊ ምንጭ የተገኘ እንዲመስል ያደርገዋል.

ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ህገወጥ ነው ምክንያቱም ወንጀለኞች ከወንጀል ትርፍ የሚያገኙበት መንገድ እና ብዙ ጊዜ ከአንድ በላይ ህገወጥ ተግባራትን ያካትታል. ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ተግባር እና አመጣጥ ህገወጥ ያደርገዋል። የመጀመሪያው ወንጀል አንድ ወንጀለኛ ገንዘብ ሲያገኝ እና ሁለተኛው ወንጀል የገንዘብ ተቋማትን በመዝረፍ ገቢውን ህጋዊ ለማድረግ ሲሞክር ነው።

ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ህገወጥ ነው ምክንያቱም ወንጀለኞች ከወንጀል ትርፍ የሚያገኙበት መንገድ እና ብዙ ጊዜ ከአንድ በላይ ህገወጥ ተግባራትን ያካትታል. ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ተግባር እና አመጣጥ ህገወጥ ያደርገዋል። የመጀመሪያው ወንጀል አንድ ወንጀለኛ ገንዘብ ሲያገኝ እና ሁለተኛው ወንጀል የገንዘብ ተቋማትን በመዝረፍ ገቢውን ህጋዊ ለማድረግ ሲሞክር ነው።

የገንዘብ ማጭበርበር ደረጃዎች

ገንዘብን የማውጣት ዘዴዎች ብዙ እና እያደጉ ናቸው ነገር ግን ሂደቱ ሁልጊዜ ሶስት ተከታታይ እርምጃዎችን ያካትታል.

‍ ምደባ

በህገወጥ የገንዘብ ዝውውሩ ሂደት ውስጥ የመጀመሪያው እርምጃ በህገወጥ መንገድ የተገኙ ትርፍዎች መጀመሪያ ላይ የሚገቡበት ነው። ሕጋዊ የፋይናንስ ሥርዓት, በባለሥልጣናት መካከል ማንቂያዎችን የማያስቀምጡ ክፍሎችን ይቁረጡ. አንዳንድ የተለመዱ የኢንቨስትመንት ዘዴዎች የብድር ክፍያ ፕሮግራሞችን፣ በካዚኖዎች ላይ ቁማር ወይም ውርርድ ሱቆች፣ ኮንትሮባንድ፣ ምንዛሪ ልውውጦች እና ድብልቅ ፈንዶች ያካትታሉ።

‍ የበላይነት።

በገንዘብ ማጭበርበር ሂደት ውስጥ ሁለተኛው እርምጃ ነው። መጀመሪያ ላይ በተቀመጡት ገንዘቦች ውስጥ ተከታታይ የሕጋዊነት ደረጃዎች ሲጨመሩየአሸናፊዎች ምንጭ በበቂ ሁኔታ ከባለሥልጣናት እስኪደበቅ ድረስ ሁልጊዜ ሕገ-ወጥ ነው ተብሎ የማይታወቅ። የዚህ እርምጃ አንዳንድ የተለመዱ ዘዴዎች በአገሮች መካከል የሚደረጉ የኤሌክትሮኒክስ ዝውውሮች፣ የፊት ኩባንያዎች አጠቃቀም እና የገንዘብ ልውውጥ በበርካታ ባንኮች መካከል ወይም በተቋም ውስጥ ባሉ በርካታ አካውንቶች መካከል ይገኙበታል።

‍ ማስተባበር

የገንዘብ ማጭበርበር ሂደት ሦስተኛው እና የመጨረሻው ደረጃ ፣ በዚህ ጊዜ ነው ወንጀለኛው አሁን በህጋዊነት ሽፋን የተሸፈነውን ህገወጥ ገንዘቡን ሲያገግም ነው። ምንጩ በተግባር የማይታይ መሆኑን። በህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ሂደት ውስጥ ያሉ አንዳንድ የተለመዱ ዘዴዎች በህጋዊ የገንዘብ ፍሰት ላይ ህጋዊ ኢንቨስት ማድረግ እና ከፍተኛ ዋጋ ያላቸውን እቃዎች መሸጥ ወይም መግዛትን ያካትታሉ።

‍ህገወጥ የገንዘብ ዝውውርን መከላከል ትችላለህ?

ወንጀለኞች ከእነዚህ ወንጀሎች እንዳይጠቀሙ ለመከላከል የፀረ-ገንዘብ ማሸሽ (ኤኤምኤል) ደንቦች አሉ። እነዚህ ደንቦች ሆን ብለው ወይም በድንገት ለገንዘብ ማሸሽ ችግር አስተዋጽዖ አለመሆናቸውን ለማረጋገጥ ድርጅቶች የውስጥ ኦዲት እንዲያደርጉ ያስገድዳሉ።

የፋይናንሺያል አክሽን ግብረ ሃይል (FATF) በህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ላይ አለምአቀፍ ደረጃዎችን ሲያዘጋጅ ለጉዳዩ አለም አቀፍ እውቅናን አምጥቷል። ዩናይትድ ኪንግደም በአዲስ ጠባቂነት መከላከያን ለማጠናከር ግፊት በማድረግ አርአያ ሆናለች።

ህገወጥ የገንዘብ ዝውውርን የበለጠ ለመከላከል አዲሱ የደንበኛ መለያ መስፈርቶች ለፋይናንስ ተቋማት የበለጠ ጥብቅ ናቸው። እነዚህ ሁኔታዎች ናቸው KYC (ደንበኞችዎን ይወቁ).

የገንዘብ ማጭበርበር ምሳሌዎች

ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር በግለሰቦች፣ በግለሰቦች ወይም በድርጅቶች - ህጋዊም ሆነ አልሆነ - በማንኛውም መጠን በዓለም ላይ በማንኛውም ቦታ ሊከናወን ይችላል። ይህን የገንዘብ ወንጀል ሊፈጽሙ የሚችሉ አንዳንድ ሰዎች ምሳሌዎች እዚህ አሉ፡-

‍ ዕፅ አዘዋዋሪዎች

ኢንዱስትሪው ሙሉ በሙሉ ህገወጥ፣ ሁለገብ እና ጥሬ ገንዘብን የሚጠይቅ ስለሆነ፣ የሚያመነጨውን የገንዘብ ምንጭ ለመደበቅ በርካታ መንገዶችን ይፈልጋል፣ በዚህም ኪንግፒኖች ደህንነቱ በተጠበቀ ሁኔታ ትርፍ ማግኘት ይችላሉ።

‍ የጦር መሳሪያ አዘዋዋሪዎች።

ከአደንዛዥ እፅ ዝውውር ጋር ተመሳሳይነት ያለው፣ ህገወጥ የጦር መሳሪያ እና ጥይቶች ግብይቶች ብዙ ጊዜ አለምአቀፍ እና ብዙ ጊዜ ገንዘብ የሚጠይቁ ናቸው። በወንጀለኞች በደህና ከመመለሳቸው በፊት ወደ ህጋዊ ኢኮኖሚ መመለስ ያለባቸው ከፍተኛ መጠን ያለው ገቢ ያመነጫሉ።

‍ የሰው አዘዋዋሪዎች

ይህ ሕገ-ወጥ ዓለም አቀፍ ኢንዱስትሪ ይገመታል በዓመት 150 ቢሊዮን ዶላር. እድገቱ የሼል ኩባንያዎችን፣ አላግባብ የሚፈፀሙ የቅጥር ልማዶች፣ የፈንገስ ሂሳቦች እና አማራጭ የመክፈያ ዘዴዎች ሲበራከቱ፣ እና እነዚህ ጨካኝ እና ጨካኝ ወንጀለኞች ህገወጥ ገንዘባቸውን ማጭበርበር አስፈላጊነት ጨምሯል።

የሽብር ፈጣሪዎች አሸባሪዎች በርዕዮተ ዓለም ምክንያት ብቻቸውን ወይም በቡድን ሆነው በአገር አቀፍም ሆነ በዓለም አቀፍ ደረጃ የሚሠሩት ለአመጽ ድርጊቶች የገንዘብ ድጋፍ ለማድረግ ምንጊዜም ገንዘብ ያስፈልጋል። የሽብር ድርጊቶችን ለማመቻቸት ፈንዶችን ማስተላለፍ ቀላል ወይም ውስብስብ ሊሆን ይችላል.

በሴፕቴምበር 11 ላይ የተፈጸመውን የጭካኔ ድርጊት አስመልክቶ የኤፍቢአይ ዘገባ እንደሚያመለክተው ኦፕሬሽኑ አልቃይዳንን ብቻ ዋጋ ያስከፈለ ነው። 400 የአሜሪካ ዶላርበዩናይትድ ስቴትስ ውስጥ በነበሩበት ወቅት አካላዊ የገንዘብ ዝውውሮችን፣ የውጭ አገር የገንዘብ ዝውውሮችን፣ እና የውጭ ባንኮችን የዴቢት ወይም የብድር ግዢ በመጠቀም። እነዚህ ተጨማሪ የገንዘብ ማወጃ ዘዴዎች በዩኤስ እና በሌሎች ባለስልጣናት ሳይገኙ ቀርተዋል።

ነጭ ኮላር ወንጀለኞች

የነጭ-አንገት ወንጀሎች በ FBI ይገለፃሉ "በማታለል ፣ በመደበቅ ወይም እምነትን በመጣስ የሚገለጡ እና በአካል ወይም በጥቃት ማመልከቻ ወይም ዛቻ ላይ የተመሰረቱ አይደሉም።" ከእነዚህ ወንጀሎች በስተጀርባ ያለው ተነሳሽነት የገንዘብ ነው - ገንዘብን ፣ ዕቃዎችን ወይም አገልግሎቶችን ለማግኘት ወይም ላለማጣት ወይም የግል ወይም የንግድ ጥቅም ለማግኘት።

ጥቃቱ ባለመሆኑ ከሌሎቹ ምድቦች ይለያል የግድ ስጋት ነው። በሁሉም ቦታ የሚገኝ እና የገንዘቡ ምንጭ የግድ ህገወጥ አይደለም፣ ምንም እንኳን የሚያጠቃቸው ማጭበርበር፣ ምዝበራ ወይም የኢንቨስትመንት ማጭበርበሮች አሁንም የገንዘብ ማጭበርበር አገልግሎቶችን ሊፈልጉ ይችላሉ።

ህገወጥ ገንዘብን ለመዋጋት የሚደረገው ትግል ወንጀልን ለመዋጋት ይረዳል?

ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ለፋይናንሺያል ሥርዓት ትክክለኛ አሠራር ስጋት ነው። ሆኖም፣ የወንጀል ድርጊት የአቺለስ ተረከዝ ሊሆን ይችላል።

በተደራጀ የወንጀል እንቅስቃሴ ላይ በተግባራዊ አገልግሎቶች በሚደረጉ ምርመራዎች ውስጥ ብዙውን ጊዜ የተደበቁ ንብረቶችን ለማግኘት እና የወንጀለኞችን እና የወንጀል ድርጅትን ማንነት ለማረጋገጥ በፋይናንሺያል ግብይቶች ዱካዎች በኩል የሚመጡ አገናኞች ናቸው።

ህገወጥ ገንዘቦች ከስርቆት፣ ከመዝረፍ፣ ከማጭበርበር ወይም ከማጭበርበር የተገኙ ሲሆኑ፣ የተዘረፉትን ገንዘቦች ፈልጎ ለማግኘት እና ለተጎጂዎች ለመመለስ ብቸኛው መንገድ የገንዘብ ማጭበርበር ምርመራ መጀመር ነው።

ከሁሉም በላይ፣ በወንጀል ድርጊት የገንዘብ ማሸሽ ገጽታ ላይ ማተኮር እና ወንጀለኞችን እነዚህን ህገወጥ ጥቅማጥቅሞች መከልከል በጣም ይጎዳቸዋል። በእርግጥ, ጥቅም ላይ የሚውሉ ትርፍዎች በማይኖሩበት ጊዜ, የወንጀል ተግባሩ ይቋረጣል.

ትችላለህ ወደፊት ሂድ። በአስተያየቶች ውስጥ የእርስዎን ተሞክሮ ያሳውቁን። በመጀመሪያ ግን እዚህ crypto-Jackpot ስልጠና በምስጢር ምንዛሬዎች ሀብታም እንድትሆኑ የሚያስችልዎ።