كيف تدير أموالك بشكل فعال؟

إدارة التدفق النقدي الخاص بك هي تقنية صعبة. تشمل إدارة النقد كافة القرارات والقواعد والإجراءات مما يجعل من الممكن ضمان الحفاظ على الرصيد المالي الفوري للشركة بأقل تكلفة. هدفها الأساسي هو منع خطر الإفلاس. والثاني هو تحسين النتيجة المالية (المنتج النهائي - الرسوم النهائية).

باختصار، Finance de Demain يعرض في هذا المقال كيفية إدارة التدفق النقدي الخاص بك بشكل فعال. انطلاق !!!

🌿 ما هي إدارة النقد؟?

كيف تدير النقد بفعالية؟ إدارة النقد تعني تحديد رصيد التدفقات النقدية. وهذا يعني ضمان التوازن بين التدفقات الصادرة والواردة.

إن وظيفة الخزانة اليوم تدمج الإدارة الديناميكية للمخاطر، الناجمة جزئياً عن حالة عدم اليقين المتزايدة في الأسواق، والتي بدونها لن يكون هناك سيطرة حقيقية على السياسة المالية.

جوهر وظيفة الخزانة هو إدارة النقد في تاريخ القيمة. هدفها هو تقليل التكاليف المالية أو زيادة المنتجات المالية وفقًا لحالة الشركة. يسمى المبدأ الأساسي لإدارة النقد في تاريخ القيمة "صفر القاعدة النقدية".

وهو يتألف من تجنب الأرصدة النقدية الإيجابية منخفضة الفائدة أو الأرصدة المدينة التي تؤدي إلى رسوم مالية.

وبالتالي بالنسبة للأرصدة الدائنة هناك تكلفة الفرصة. إنه يساوي الفرق في المعدل بين الاستثمار الذي كان يمكن التفاوض بشأنه والأجر الأساسي للحساب.

بالنسبة للأرصدة المدينة ، هناك أ تكلفة صريحة. إنه يساوي الفرق في المعدل بين السحب على المكشوف والتمويل الأقل تكلفة.

تتوافق إدارة التدفق النقدي مع الرؤية التقليدية لوظيفة الخزانة. يتعامل مع معالجة المقبوضات والمدفوعات النقدية. كما يهتم أيضًا بحركة الأموال داخل مجموعة أو شركة.

وبفضل تطور أنظمة الكمبيوتر، غالبًا ما يتم تشغيلها آليًا. تكنولوجيا المعلومات توفر للشركات أداة أساسية لإدارة النقد. توفر أتمتة الحسابات السرعة والموثوقية والمرونة في وضع التوقعات.

🌿 نهج الإدارة النقدية الفعالة

تتضمن إدارة النقد عملية من خطوتين:

✔️ اعداد الميزانية النقدية 

إنها وثيقة مؤقتة تلخص إيصالات الشركة ومدفوعاتها خلال فترة معينة.

✔️ تطوير الخطة النقدية

وثيقة ناتجة عن الوثيقة السابقة وتدمج وسائل التمويل قصير الأجل والاستثمارات الممكنة.

الميزانية النقدية تجعل من الممكن التحقق على مستوى العالم، قهناك اتساق بين رأس المال العامل ومتطلبات رأس المال العامل. يعبر العجز أو الفائض المستمر في الميزانية عن عدم تطابق رأس المال العامل مع متطلبات رأس المال العامل.

وينبغي أن يؤدي هذا القصور إلى إعادة النظر في الافتراضات التي تم على أساسها وضع الميزانيات في المراحل الأولية. هذه هي أساسا الفرضيات التي سمحت - وضع ميزانيات المبيعات والمشتريات والاستثمارات.

إذا أظهرت الميزانية النقدية فائضًا وعجزًا بالتناوب، فهذا يعكس حالة يمكن وصفها بأنها طبيعية.

في تدريبنا الكامل ، ندخل في التفاصيل مع الحالات العملية. يتكون هذا التدريب من وحدتين.

وحدة 1: ستسمح لك هذه الوحدة بعمل تنبؤات جيدة للتدفق النقدي. سيكون لديك في هذا الملف حالات عملية.

الوحدة 2: ستسمح لك هذه الوحدة بالتحكم في استثماراتك المختلفة. سيسمح لك على سبيل المثال بمعرفة الأيام المواتية للإيداع أو السحب في أحد البنوك.

إذا كنت ترغب في الحصول على تدريبنا الكامل، قم بالتنزيل هنا

الأمر متروك لك للعب والمشاركة والإعجاب وإبداء رأيك في التعليقات