كيف تستثمر في الصناديق المشتركة

صناديق الاستثمار عادة ما يتم تعريفها على أنها كونها ملكية مشتركة للأوراق المالية الذي يقوم بإعداد أسهم مخصصة لمختلف المستثمرين من القطاع الخاص. وهي جزء لا يتجزأ من تعهدات الاستثمار الجماعي في الأوراق المالية القابلة للتحويل (UCITS) مع شركات الاستثمار أيضًا رأس المال متغير (سيكاف). الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة فكرة جيدة.

تتطور صناديق الاستثمار وفقًا لاستراتيجيات الاستثمار التي تتوافق مع ملفها الشخصي. ومن حيث المبدأ، فإنهم يواجهون الاستثمار وفق منطق جغرافي وقطاعي محدد للغاية.

سنوضح لك في هذه المقالة كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة بسهولة. ولكن قبل أن نبدأ، إليك الطريقة الاستثمار في العقارات خطوة بخطوة. لنذهب!!!

⛳️ كيف تعمل الصناديق المشتركة؟

تتكون الصناديق المشتركة بشكل أساسي من مجموعة من الاستثمارات المالية التي يحتفظ بها عدد كبير من المستثمرين. يديرها خبراء (مديرو محافظ).

الغرض الرئيسي من صناديق الاستثمار المشتركة هو تحديد أنواع الأوراق المالية التي يتكون منها الصندوق المشترك والتي يمكن أن تتمحور حول أسهم تابعة لشركة أو سندات حكومية.

ومع ذلك ، فإن شراء صندوق استثمار مشترك من قبل مستثمر يجمع الأموال التي يحتفظ بها مع أموال مستثمر آخر عن طريق شراء الأسهم أو حتى وحدات الصندوق. يتم إصدارها مع انضمام المزيد من المستثمرين إلى القائمة.

يجب ملاحظة أن كل محفظة لها حصة في الصندوق مما يسمح لها بتلقي الدخل وأيضًا تكبد خسائر رأس المال.

🌿 كيف تستثمر في الصناديق المشتركة؟

إذا جاءت لك الفكرة للحصول على صناديق استثمار مشتركة للسفر ، إنه شيء جيد. سنقدم لك الآن الخطوات الخمس التي سيتعين عليك اتباعها حتى تتمكن في النهاية من امتلاك أموالك الشخصية.

✔️الخطوة 1: تحديد الغرض ومدة استثمارك

قبل البدء في استثمارك ، يجب عليك أولاً إجراء تقييم لمعرفة الأهداف المالية الدقيقة لاستثمارك قبل تحديد مدة استثمارك.

خذ مثالا : يمكن للمستثمر المبتدئ الشاب أن يستثمر أمواله لعدد لا بأس به من السنوات ، لأنه لا يزال أمامه متسع من الوقت.

ولكن إذا كان لديه مشروع في أقل من عام ، فيمكنه القيام باستثمار قصير الأجل ليكون قادرًا على الحصول على ما هو ضروري لمشروعه ، وهو نفس الشيء مع المتقاعد إذا كان يريد الاستثمار لنفسه ، فيمكنه ' ر تفعل ذلك لفترة طويلة.

ولكن إذا كان لإفادة أطفاله أو أحفاده ، فيمكنه الاستثمار لمدة طويلة إلى حد كبير.

✔️ الخطوة الثانية: اختر نوع الصندوق

إن قدرتك على تحمل المخاطر ساعدتك في هذه الخطوة، فهي تشير إلى قدرتك على قبول المخاطر. يعد مستوى المخاطرة الذي يمكنك قبوله أمرًا مهمًا للغاية عند اختيار نوع الصندوق الذي ستستثمر فيه أموالك.

لنأخذ مثالا: إذا كنت لا تريد أن تخسر الكثير من المال ، فستفكر بالتأكيد في الاستثمار في صندوق دخل ثابت يمنحك معدل عائد ثابت.

ولكن إذا كنت ترغب في زيادة مدخراتك بدلاً من ذلك ، فستختار صناديق الاستثمار في الأسهم العادية (الصناديق الكندية). ستحتاج إلى معرفة أنه لهذا عليك أن تكون مرتاحًا للمخاطر الإضافية التي نمولها.

ولكن إذا كنت تبحث عن توازن أفضل بين العائد والمخاطر، فسيتعين عليك التفكير في الاستثمار في الصناديق المتوازنة (صناديق الأسهم العالمية). سوف تحتاج إلى التأكد من أن الأموال التي تختارها تتناسب مع استثماراتك المختلفة وأنها تتوافق مع أهداف خطتك الاستثمارية.

✔️الخطوة 3: قم بإجراء مقارنة بين الرسوم والعوائد

كن على علم بأن كل صندوق استثماري لديه رسوم مدمجة ، لكن بعضها لديه رسوم أعلى من البعض الآخر.

الرسوم سوف تقلل من عودتك. لذا يرجى معرفة الرسوم التي سيتعين عليك دفعها مباشرة، مثل تكاليف الشراء. لذلك ستحتاج إلى مقارنة أداء الصندوق مع نسبة الإدارة مع أداء الصناديق المماثلة.

يمكنك استخدام الأداء السابق للصندوق لمعرفة كيفية أدائه في مواقف السوق. ولكن ليس هناك ما يضمن أن الصندوق سوف يتصرف بنفس الطريقة في المستقبل.

ملحوظة: قبل أن تحصل على ملكية صندوق استثمار مشترك، ستحتاج إلى إجراء الكثير من الأبحاث في وثائق الإفصاح، ويمكننا التحدث عن البيانات المالية التي تم تدقيقها، وتقارير الإدارة الحديثة بالإضافة إلى تقارير أداء الصندوق.

سيعطيك هذا الفرصة لمعرفة ما إذا كان الصندوق مناسبًا لأهدافك. للحصول على هذه المستندات، يمكنك الذهاب إلى المستشار الخاص بك، أو إذا لم يكن لديك مستشار، يمكنك العثور عليه على الموقع الإلكتروني للشركة التي تمتلك صناديق الاستثمار المشتركة.

✔️الخطوة 4: ابحث عن مستشار أو شركة صناديق استثمار مشتركة

لشراء أموالك ، ما عليك سوى القيام بذلك من شركة أو شخص مخول ببيعها.

يجب على كل شخص يبيع أو يقدم المشورة بشأن صناديق الاستثمار المشتركة أن يكون مسجلاً لدى منظم الأوراق المالية المحلي الخاص به. في أونتاريو، الوكالة المسؤولة عن الأوراق المالية هي هيئة الأوراق المالية في أونتاريو.

عندما يبيع لك أحد المستشارين صندوقًا استثماريًا، تأكد من أنك تفهم كيف سيتم مكافأته. اسأله عما إذا كان يبيع صناديق الاستثمار المشتركة للشركة أم أنه يركز فقط على فئة معينة من الصناديق.

✔️الخطوة 5: أكمل طلب الشراء وقم بالشراء

بمجرد أن تمنحك شركة صندوق الاستثمار المشترك التي اخترت الشراء نسخة من حقائق الصندوق، وفقًا للقانون الصادر في 30 مايو 2016، سيُطلب منك تقديم معلومات شخصية معينة. يتضمن ذلك، على سبيل المثال، مستوى المخاطرة التي يمكنك قبولها ومستوى المعرفة الاستثمارية لديك. 

من خلال الرجوع إلى قوانين القيم العقارية ، سيحتاج كل مستشار إلى الحصول على هذه المعلومات قبل تقديم توصيات لك بشأن الأموال التي يجب أن تضع أموالك فيها.

إذا وافقت ، يجب عليك التوقيع على النموذج والاحتفاظ بنسخة في ملفاتك المختلفة.

فيما يتعلق بالاستثمار ، لكل صندوق ، ستحتاج إلى إيداع مبلغ الحد الأدنى (500 دولار أو 1000 دولار). لاحظ أن هذا المبلغ متغير ، اعتمادًا على صندوق الاستثمار الذي اخترته لاستثمارك.

⛳️ الختام

بعد الوصول إلى نهاية مقالتنا ، حيث كان السؤال بالنسبة لنا لمعرفة كيفية الاستثمار في الصناديق المشتركة ، يبدو أن الاستثمار أمر جيد.

ولكن قبل كل شيء، ستحتاج إلى إجراء بحث أو طلب المشورة المهنية بشأن الصندوق الذي يمكنك الاستثمار فيه، بعد تقييم أهدافك بالفعل وتحديد مدة استثمارك قبل إجراء عملية الشراء. بمجرد اكتمال عملية الشراء، راقب تطور استثمارك وإذا لاحظت مشكلة، فاتصل بمستشارك مباشرة وسيعرف ما يجب فعله.

🌿 أسئلة وأجوبة

✔️هل من الممكن الاستثمار في عدة صناديق؟

في الواقع ، يمكنك الاستثمار في عدة صناديق في نفس الوقت! يعتمد ذلك على أهدافك ، لأنه يمكن أن يكون لديك أهداف مختلفة تحدد استثماراتك ومدتها أيضًا.

✔️ماذا تفعل إذا قمت بعملية شراء سيئة؟

إذا أدركت أن عملية الشراء التي قمت بها لا تتوافق مع أهدافك ، فيمكنك إلغاء أمر الشراء في غضون 48 ساعة من استلام وتأكيد طلبك. ويمكن أن تختلف هذه القواعد من مقاطعة إلى أخرى.

إذا كان الأمر كذلك، امنحنا إعجابك وقدم تعليقاتك في التعليقات لإعلامنا بالجوانب التي تريد منا تحسينها. ولكن قبل أن تغادر، إليك أفضل الأدوات لذلك تحسين إدارة عملك

لا تنسى مشاركة المقال مع أصدقائك. اترك لنا آرائك في التعليقات.