كل شيء عن غسيل الأموال

غسيل الأموال هو جريمة مالية التي يتم فيها إخفاء مصدر الأموال أو الممتلكات المكتسبة بشكل غير قانوني عن أجهزة إنفاذ القانون والمنظمين الماليين من خلال خلق مظهر من الشرعية للمكاسب غير المشروعة. يخفي غسيل الأموال أصل الأموال أو الأصول ويمكن أن يرتكبه الأفراد والمتهربون من الضرائب والمنظمات الإجرامية والمسؤولون الفاسدون وحتى ممولي الإرهاب.

تهدف العديد من الأعمال الإجرامية إلى تحقيق الربح للفرد أو الجماعة التي ترتكبها. غسيل الأموال هو لإعادة معالجة هذه العائدات ذات الأصل الإجرامي لإخفاء مصدرها غير القانوني. هذه العملية مهمة للغاية لأنها تسمح للمجرم بجني تلك الفوائد مع حماية مصدرها.

يمكن أن تولد مبيعات الأسلحة غير المشروعة والتهريب وأنشطة الجريمة المنظمة ، بما في ذلك الاتجار بالمخدرات وشبكات الدعارة ، مبالغ ضخمة. كما تولد عمليات الاحتيال أو التداول من الداخل أو الرشوة أو الاحتيال عبر الكمبيوتر أرباحًا كبيرة ، مما يوفر حافزًا للمجرمين لـ "إضفاء الشرعية" على هذه المكاسب غير المشروعة من خلال غسيل الأموال.

ولكن قبل أن نبدأ ، إليك ملف التدريب الكامل على إسقاط الشحن الذي يمكنك شراؤه.

دعنا نذهب

ما هو غسيل الأموال؟

يُعرّف غسيل الأموال بأنه الطريقة التي يتم من خلالها تغيير الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة لجعل الترجمة تبدو مشروعة. ما الذي يشكل غسيل الأموال؟

يحدث غسيل الأموال عندما يتم تزوير موقع الأموال أو مصدرها أو ملكيتها أو السيطرة عليها. غسيل الأموال هو عملية يستخدمها المجرمون لجعل الأموال التي حصلوا عليها تبدو وكأنها مكتسبة بطريقة مشروعة. ما يفعلونه هو اتخاذ المال القذر - وبالفعل " نظيف ".

عند جني الأموال ، يجب على المجرمين إخفاء سبب وصول هذه الأموال إلى أيديهم ولماذا. يسمح غسيل الأموال لهم بالقيام بذلك ، مما يجعل الأموال التي بحوزتهم تبدو وكأنها تأتي من مصدر قانوني.

يعتبر غسيل الأموال غير قانوني لأنه وسيلة للمجرمين للاستفادة من الجريمة وغالبًا ما ينطوي على أكثر من نشاط غير قانوني. فعل وأصل غسيل الأموال يجعله غير قانوني. تقع الجريمة الأولى عندما يقوم المجرم بتأمين الأموال ، والجريمة الثانية تحاول إضفاء الشرعية على العائدات عن طريق اختلاس المؤسسات المالية.

يعتبر غسيل الأموال غير قانوني لأنه وسيلة للمجرمين للاستفادة من الجريمة وغالبًا ما ينطوي على أكثر من نشاط غير قانوني. فعل وأصل غسيل الأموال يجعله غير قانوني. تقع الجريمة الأولى عندما يقوم المجرم بتأمين الأموال ، والجريمة الثانية تحاول إضفاء الشرعية على العائدات عن طريق اختلاس المؤسسات المالية.

مراحل غسيل الأموال

طرق غسيل الأموال كثيرة ومتنامية ، لكن العملية تتضمن دائمًا ثلاث خطوات متتالية:

‍ تحديد المستوى

تتمثل الخطوة الأولى في عملية غسيل الأموال في إدخال المكاسب غير المشروعة في البداية النظام المالي الشرعي ، مقطعة إلى أجزاء لا تدق ناقوس الخطر بين السلطات. تتضمن بعض طرق الاستثمار الشائعة لتخريب آليات الإبلاغ برامج سداد القروض ، والمقامرة في الكازينوهات أو محلات الرهان ، والتهريب ، وتبادل العملات ، والصناديق المختلطة.

‍ تراكب

الخطوة الثانية في عملية غسيل الأموال هي عندما تضاف طبقات متتالية من الشرعية إلى الأموال الموضوعة في البداية، حتى يتم إخفاء مصدر المكاسب بشكل كافٍ عن السلطات بحيث لا يمكن التعرف عليه على أنه كان دائمًا غير قانوني. تتضمن بعض الطرق الشائعة لهذه الخطوة ، على سبيل المثال لا الحصر ، التحويلات الإلكترونية بين البلدان ، واستخدام الشركات الأمامية ، وتحويل الأموال بين عدة بنوك أو بين حسابات متعددة داخل مؤسسة.

‍ اندماج

المرحلة الثالثة والأخيرة من عملية غسيل الأموال. هذا عندما يستعيد المجرم أمواله غير المشروعة ، المغطاة الآن بطبقات من الشرعية أن المصدر لا يمكن تعقبه عمليا. تتضمن بعض الطرق الشائعة لمرحلة الإعداد لغسيل الأموال القيام باستثمارات مشروعة في التدفقات المالية القانونية وبيع أو شراء العناصر عالية القيمة.

‍هل يمكنك منع غسيل الأموال؟

توجد لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) لمنع المجرمين من الاستفادة من هذه الجرائم. تتطلب هذه اللوائح من المنظمات إجراء عمليات تدقيق داخلية للتأكد من أنها لا تساهم عمدًا أو عرضيًا في مشكلة غسيل الأموال.

جلبت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) اعترافًا عالميًا بهذه المشكلة عندما تشكلت لوضع معايير دولية بشأن غسيل الأموال. وضعت المملكة المتحدة أيضًا سابقة من خلال الضغط لتعزيز الدفاعات من خلال هيئة رقابة جديدة.

لمزيد من منع غسيل الأموال ، فإن متطلبات تحديد هوية العميل الجديدة أكثر صرامة بالنسبة للمؤسسات المالية. هذه هي الشروط KYC (اعرف عملائك).

أمثلة على غسيل الأموال

يمكن أن يرتكب غسيل الأموال أفراد أو مجموعات من الأفراد أو المنظمات - سواء أكان قانونيًا أم غير قانوني - من أي حجم وفي أي مكان في العالم. فيما يلي بعض الأمثلة على الأشخاص الذين قد يرتكبون هذه الجريمة المالية:

‍ تجار المخدرات

نظرًا لأن الصناعة غير قانونية تمامًا ومتعددة الجنسيات وكثيفة النقد ، فإنها تتطلب طرقًا متعددة لإخفاء مصدر الأموال التي تولدها ، حتى يتمكن زعماء الشركات من الوصول إلى الأرباح بأمان.

‍ تجار الأسلحة.

على غرار تجارة المخدرات ، غالبًا ما تكون صفقات الأسلحة والذخيرة دولية وعادة ما تتطلب نقودًا كثيفة. إنهم يولدون كميات كبيرة من الإيرادات التي يجب إعادة توجيهها إلى الاقتصادات المشروعة قبل أن يستردها المجرمون بأمان.

‍ المتاجرين بالبشر

هذه الصناعة العالمية غير المشروعة تقدر بـ 150 مليار دولار سنويا. وشهد نموها انتشار شركات وهمية ، وممارسات توظيف مسيئة ، وحسابات تحويل وطرق دفع بديلة ، وازدادت الحاجة إلى هؤلاء المجرمين العنيفين والساخرين لغسل أموالهم غير المشروعة.

‍ ممولي الإرهاب سواء كان الإرهابيون يعملون لأسباب أيديولوجية ، بمفردهم أو في مجموعات ، على المستوى الوطني أو الدولي ، فإن الأموال مطلوبة دائمًا لتمويل أعمال العنف. يمكن أن يكون توجيه الأموال لتسهيل الأعمال الإرهابية أمرًا بسيطًا أو معقدًا.

كشف تقرير مكتب التحقيقات الفدرالي عن فظائع 11 سبتمبر أن العملية كلفت القاعدة فقط 400 دولار أمريكي، باستخدام التهريب المادي للنقد ، والتحويلات البرقية الخارجية ، وعمليات الشراء المدين أو الائتمانية من البنوك الأجنبية أثناء تواجدك في الولايات المتحدة. لم يتم اكتشاف طرق غسيل الأموال الإضافية هذه من قبل الولايات المتحدة والسلطات الأخرى.

‍ مجرمو الياقات البيضاء

يُعرّف مكتب التحقيقات الفيدرالي جرائم ذوي الياقات البيضاء بأنها "تتميز بالخداع أو الإخفاء أو خيانة الأمانة ولا تعتمد على استخدام القوة الجسدية أو العنف أو التهديد باستخدامها". الدافع وراء هذه الجرائم مالي - للحصول على أو تجنب خسارة الأموال أو السلع أو الخدمات أو للحصول على ميزة شخصية أو تجارية.

وهو يختلف عن الفئات الأخرى في أن العنف ليس كذلك بالضرورة تهديد موجود في كل مكان وأن مصدر الأموال ليس بالضرورة غير قانوني ، على الرغم من أن الاحتيال أو الاختلاس أو عمليات الاحتيال الاستثمارية التي تنطوي عليها قد لا تزال تتطلب خدمات غسيل الأموال.

هل مكافحة غسيل الأموال تساعد في محاربة الجريمة؟

يشكل غسيل الأموال تهديدًا لحسن سير النظام المالي ؛ ومع ذلك ، يمكن أن يكون أيضًا كعب أخيل للنشاط الإجرامي.

في التحقيقات التي تجريها الدوائر العملياتية في نشاط الجريمة المنظمة ، غالبًا ما تظهر الروابط من خلال آثار المعاملات المالية التي تجعل من الممكن تحديد الأصول المخفية وتحديد هوية المجرمين والمنظمة الإجرامية المسؤولة.

عندما يتم الحصول على أموال غير مشروعة من السرقة أو الابتزاز أو الاحتيال أو الاحتيال ، فإن بدء التحقيق في غسيل الأموال هو في كثير من الأحيان الطريقة الوحيدة لتتبع الأموال المسروقة وإعادتها إلى الضحايا.

والأهم من ذلك ، أن التركيز على جانب غسل الأموال للنشاط الإجرامي وحرمان المجرمين من هذه المكاسب غير المشروعة يضر بهم بشدة. في الواقع ، في حالة عدم وجود أرباح قابلة للاستخدام ، يتوقف النشاط الإجرامي.

المضي قدما يمكنك. دعنا نعرف تجربتك في التعليقات. لكن أولاً ، هنا تدريب الجائزة الكبرى على العملات المشفرة مما يتيح لك الثراء بالعملات المشفرة.