Çirkli pulların yuyulması haqqında hər şey

Çirkli pulların yuyulmasıdır maliyyə cinayətidir qeyri-qanuni yolla əldə edilmiş pul və ya əmlakın mənbəyinin hüquq-mühafizə orqanlarından və maliyyə tənzimləyicilərindən qeyri-qanuni qazanclar üçün legitimlik görüntüsü yaradaraq gizlədilməsi. Çirkli pulların yuyulması pul və ya aktivlərin mənşəyini gizlədir və fiziki şəxslər, vergidən yayınanlar, cinayət təşkilatları, korrupsionerlər və hətta terrorizmi maliyyələşdirənlər tərəfindən həyata keçirilə bilər.

Bir çox cinayət əməlləri onları törədən şəxs və ya qrup üçün mənfəət əldə etmək məqsədi daşıyır. Çirkli pulların yuyulmasıdır cinayət mənşəli bu gəlirlərin qeyri-qanuni mənşəyini gizlətmək üçün təkrar emal etmək. Bu proses kritik əhəmiyyət kəsb edir, çünki o, cinayətkara öz mənbəyini qoruyarkən həmin faydaları əldə etməyə imkan verir.

Qeyri-qanuni silah satışı, qaçaqmalçılıq və mütəşəkkil cinayətkarlıq fəaliyyəti, o cümlədən narkotik vasitələrin qanunsuz dövriyyəsi və fahişəlik şəbəkələri çox böyük məbləğlər yarada bilər. Fırıldaqlar, insayder ticarəti, rüşvətxorluq və ya kompüter fırıldaqçılığı da böyük gəlirlər gətirir və cinayətkarlara çirkli pulların yuyulması yolu ilə bu qanunsuz qazancları “qanuniləşdirməyə” stimul verir.

Ancaq başlamazdan əvvəl burada bir tam damcı göndərmə təlimi ala bilərsiniz.

Gidelim

Çirkli pulların yuyulması nədir?

Çirkli pulların yuyulması qeyri-qanuni yolla əldə edilmiş pulun tərcümənin qanuni görünməsi üçün dəyişdirilməsi üsulu kimi müəyyən edilir. Çirkli pulların yuyulması nədən ibarətdir?

Pulların yuyulması pulların yeri, mənbəyi, mülkiyyəti və ya nəzarəti saxtalaşdırıldıqda baş verir. Çirkli pulların yuyulması cinayətkarların əllərində olan pulları qanuni yolla qazandıqları kimi göstərmək üçün istifadə etdikləri bir prosesdir. Etdikləri şey götürməkdir çirkli pul - və həqiqətən " təmiz .

Cinayətkarlar pul qazanarkən həmin pulun onların əlinə necə və niyə keçdiyini gizlətməlidirlər. Çirkli pulların yuyulması onlara bunu etməyə imkan verir və belə görünür ki, əllərində olan pullar qanuni mənbədən gəlir.

Çirkli pulların yuyulması qeyri-qanunidir, çünki bu, cinayətkarların cinayətdən qazanc əldə etmə üsuludur və çox vaxt birdən çox qeyri-qanuni fəaliyyəti əhatə edir. Çirkli pulların yuyulmasının əməli və mənşəyi onu qanunsuz edir. Birinci cinayət cinayətkarın pul vəsaitlərini təmin etməsi, ikinci cinayət isə maliyyə institutlarını mənimsəyərək gəlirləri qanuniləşdirməyə cəhd etməsi ilə baş verir.

Çirkli pulların yuyulması qeyri-qanunidir, çünki bu, cinayətkarların cinayətdən qazanc əldə etmə üsuludur və çox vaxt birdən çox qeyri-qanuni fəaliyyəti əhatə edir. Çirkli pulların yuyulmasının əməli və mənşəyi onu qanunsuz edir. Birinci cinayət cinayətkarın pul vəsaitlərini təmin etməsi, ikinci cinayət isə maliyyə institutlarını mənimsəyərək gəlirləri qanuniləşdirməyə cəhd etməsi ilə baş verir.

Çirkli pulların yuyulmasının mərhələləri

Çirkli pulların yuyulması üsulları çoxdur və getdikcə artır, lakin proses həmişə üç ardıcıl addımı əhatə edir:

‍ Yerləşdirmə

Çirkli pulların yuyulması prosesində ilk addım qanunsuz qazancın ilkin olaraq daxil olduğu yerdir qanuni maliyyə sistemi, səlahiyyətlilər arasında həyəcan yaratmayan hissələrə kəsin. Hesabat mexanizmlərini alt-üst etmək üçün bəzi ümumi investisiya üsullarına kreditin ödənilməsi proqramları, kazinolarda və ya mərc dükanlarında qumar oyunları, qaçaqmalçılıq, valyuta mübadiləsi və qarışıq fondlar daxildir.

‍ Superpozisiya

Çirkli pulların yuyulması prosesində ikinci addımdır ilkin olaraq yerləşdirilən vəsaitlərə ardıcıl legitimlik təbəqələri əlavə edildikdə, uduşların mənbəyi həmişə qeyri-qanuni olduğu kimi tanınmaz olmaq üçün səlahiyyətlilər tərəfindən kifayət qədər maskalanana qədər. Bu addımın bəzi ümumi üsullarına ölkələr arasında elektron köçürmələr, qabaqcıl şirkətlərin istifadəsi və birdən çox bank arasında və ya bir qurum daxilində birdən çox hesab arasında pul köçürmələri daxildir, lakin bunlarla məhdudlaşmır.

‍ inteqrasiya

Çirkli pulların yuyulması prosesinin üçüncü və son mərhələsi, bu, cinayətkarın indi legitimlik təbəqələrinə bürünmüş qanunsuz vəsaitlərini bərpa etdiyi zamandır. mənbənin praktiki olaraq izlənilməməsi. Çirkli pulların yuyulmasının onboarding mərhələsinin bəzi ümumi üsullarına qanuni maliyyə axınlarına qanuni investisiyaların edilməsi və yüksək qiymətli əşyaların satılması və ya alınması daxildir.

‍Çirkli pulların yuyulmasının qarşısını ala bilərsinizmi?

Cinayətkarların bu cinayətlərdən qazanc əldə etmələrinin qarşısını almaq üçün Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə (AML) qaydaları mövcuddur. Bu qaydalar təşkilatlardan pulların yuyulması probleminə qəsdən və ya təsadüfən töhfə vermədiklərinə əmin olmaq üçün daxili auditlər aparmağı tələb edir.

Maliyyə Fəaliyyəti üzrə İşçi Qrupu (FATF) çirkli pulların yuyulması ilə bağlı beynəlxalq standartları müəyyən etmək üçün yaradılarkən bu məsələyə qlobal tanınma gətirdi. Böyük Britaniya da yeni bir gözətçi vasitəsi ilə müdafiəni gücləndirmək üçün bir presedent yaratdı.

Çirkli pulların yuyulmasının daha da qarşısını almaq üçün yeni müştəri identifikasiyası tələbləri maliyyə institutları üçün daha sərtdir. Şərtlər bunlardır KYC (Müştərilərinizi Tanıyın).

Çirkli pulların yuyulmasına misallar

Çirkli pulların yuyulması dünyanın istənilən yerində hər hansı bir ölçüdə, hüquqi və ya hüquqi olmayan şəxslər, qruplar və ya təşkilatlar tərəfindən həyata keçirilə bilər. Bu maliyyə cinayətini törədə biləcək insanların bəzi nümunələri bunlardır:

‍ narkotik satıcıları

Sənaye tamamilə qeyri-qanuni, çoxmillətli və nağd pul tələb etdiyi üçün, kingpins gəlirləri təhlükəsiz əldə edə bilməsi üçün yaratdığı vəsaitlərin mənbəyini gizlətmək üçün bir çox yol tələb edir.

‍ Silah alverçiləri.

Narkotik ticarətinə bənzər formada qeyri-qanuni silah və sursat əməliyyatları çox vaxt beynəlxalq xarakter daşıyır və adətən nağd pul tələb edir. Onlar cinayətkarlar tərəfindən təhlükəsiz şəkildə geri alınmazdan əvvəl qanuni iqtisadiyyatlara qaytarılmalı olan böyük miqdarda gəlir əldə edirlər.

‍ insan alverçiləri

Bu qeyri-qanuni qlobal sənaye olduğu təxmin edilir ildə 150 ​​milyard dollar. Onun böyüməsi qabıq şirkətlərin, sui-istifadə edən məşğulluq təcrübələrinin, huni hesablarının və alternativ ödəniş üsullarının çoxaldığını gördü və bu zorakı və kinli cinayətkarların qanunsuz vəsaitlərini yumağa ehtiyacı artdı.

Terrorizmi maliyyələşdirənlər Terrorçuların təkbaşına və ya qrup halında, milli və ya beynəlxalq səviyyədə ideoloji səbəblərlə hərəkət etməsindən asılı olmayaraq, zorakılıq aktlarının maliyyələşdirilməsi üçün həmişə pul lazımdır. Terror aktlarını asanlaşdırmaq üçün vəsaitlərin ötürülməsi sadə və ya mürəkkəb ola bilər.

11 sentyabr vəhşilikləri ilə bağlı FTB hesabatı əməliyyatın yalnız Əl-Qaidəyə sərf etdiyini ortaya qoydu 400 ABŞ dolları, ABŞ-da olarkən fiziki nağd qaçaqmalçılıq, xaricə pul köçürmələri və xarici banklardan debet və ya kredit alışlarından istifadə etməklə. Bu əlavə çirkli pulların yuyulması üsulları ABŞ və digər səlahiyyətlilər tərəfindən aşkar edilməmişdir.

Ağ Yaxalı Cinayətkarlar

Ağ yaxalıq cinayətləri FTB tərəfindən "aldatma, gizlətmə və ya etibarın pozulması ilə xarakterizə olunan və fiziki güc və ya zorakılığın tətbiqi və ya hədəsindən asılı olmayan" kimi müəyyən edilir. Bu cinayətlərin arxasındakı motiv maliyyədir - pul, mal və ya xidmətlərin əldə edilməsi və ya itirilməsinin qarşısını almaq və ya şəxsi və ya işgüzar üstünlük əldə etmək.

O, digər kateqoriyalardan onunla fərqlənir ki, zorakılıq yoxdur mütləq təhlükədir hər yerdə mövcuddur və pulun mənbəyinin qeyri-qanuni olması mütləq deyil, baxmayaraq ki, onun cəlb etdiyi fırıldaqçılıq, mənimsəmə və ya investisiya fırıldaqları hələ də çirkli pulların yuyulması xidmətlərini tələb edə bilər.

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə cinayətlə mübarizəyə kömək edirmi?

Çirkli pulların yuyulması maliyyə sisteminin düzgün işləməsi üçün təhlükədir; lakin bu həm də cinayət fəaliyyətinin Axilles dabanı ola bilər.

Əməliyyat xidmətləri tərəfindən mütəşəkkil cinayətkarlığın fəaliyyəti ilə bağlı aparılan araşdırmalarda çox vaxt gizli aktivlərin tapılmasına, cinayətkarların və məsul cinayətkar təşkilatın şəxsiyyətinin müəyyən edilməsinə imkan verən maliyyə əməliyyatlarının izləri vasitəsilə üzə çıxarılan əlaqələr olur.

Qeyri-qanuni vəsaitlər oğurluq, qəsb, fırıldaqçılıq və ya fırıldaqçılıqdan əldə edildikdə, çirkli pulların yuyulması ilə bağlı təhqiqata başlamaq çox vaxt oğurlanmış vəsaitləri izləmək və zərərçəkənlərə qaytarmaq üçün yeganə yoldur.

Daha da əhəmiyyətlisi, cinayət fəaliyyətinin çirkli pulların yuyulması aspektinə diqqət yetirmək və cinayətkarları bu qanunsuz qazanclardan məhrum etmək onlara ağır zərbə vurur. Həqiqətən də, istifadə edilə bilən mənfəət olmadıqda, cinayət fəaliyyəti dayandırılır.

Siz davam edin. Şərhlərdə təcrübənizi bizə bildirin. Ancaq əvvəlcə burada kripto-cekpot təlimi kriptovalyutalarla zənginləşməyə imkan verir.