Як эфектыўна кіраваць грашыма?

Кіраванне грашовымі патокамі - тонкая тэхніка. Кіраванне грашовымі сродкамі ўключае усе рашэнні, правілы і працэдуры якія дазваляюць забяспечыць падтрыманне імгненнага фінансавага балансу кампаніі з найменшымі выдаткамі. Яе асноўная мэта складаецца ў тым, каб прадухіліць рызыку неплацежаздольнасці. Другое - аптымізацыя фінансавага выніку (канчатковы прадукт - канчатковыя выдаткі).

коратка, Finance de Demain У гэтым артыкуле вы даведаецеся, як эфектыўна кіраваць грашовымі патокамі. Пойдзем !!!

🌿 Што такое кіраванне грашовымі сродкамі??

Як эфектыўна кіраваць грашыма? Кіраванне грашовымі сродкамі азначае вызначэнне балансу грашовых патокаў. Гэта значыць забяспечыць баланс паміж выходныя і ўваходныя патокі.

Функцыя казначэйства сёння аб'ядноўвае дынамічнае кіраванне рызыкамі, часткова выкліканае ростам нявызначанасці на рынках, без якой немагчыма рэальнае кіраванне фінансавай палітыкай.

Ядром функцыі казначэйства з'яўляецца кіраванне грашовымі сродкамі ў дата валютавання. Яго мэта - паменшыць фінансавыя выдаткі або павялічыць фінансавыя прадукты ў залежнасці ад сітуацыі ў кампаніі. Асноўны прынцып кіравання грашовымі сродкамі на дату валютавання называецца «правіла нулявых грашовых сродкаў».

Ён заключаецца ў пазбяганні станоўчых грашовых сальда або дэбетавых сальда з нізкімі працэнтамі, што прыводзіць да фінансавых выдаткаў.

Такім чынам, для крэдытных рэшткаў ёсць a альтэрнатыўны кошт. Ён роўны розніцы ў стаўцы паміж інвестыцыямі, якія маглі быць дагавораны, і базавым узнагароджаннем рахунку.

Для дэбетавых рэшткаў ёсць a відавочны кошт. Ён роўны розніцы ў стаўцы паміж авердрафтам і менш дарагім фінансаваннем.

Кіраванне грашовымі патокамі адпавядае традыцыйнаму бачанню функцыі казначэйства. Ён займаецца апрацоўкай грашовых паступленняў і выдаткаў. Ён таксама зацікаўлены ў руху сродкаў у групе або кампаніі.

Дзякуючы развіццю камп'ютэрных сістэм, ён часта аўтаматызаваны. IT забяспечвае бізнес незаменны інструмент да кіравання грашовымі сродкамі. Аўтаматызацыя разлікаў забяспечвае хуткасць, надзейнасць і гнуткасць пастаноўкі прагнозаў.

🌿 Падыход да эфектыўнага кіравання грашовымі сродкамі

Кіраванне грашовымі сродкамі складаецца з двух этапаў:

✔️ Складанне касавага бюджэту 

Гэта часовы дакумент, у якім падсумоўваюцца паступленні і выплаты кампаніі за пэўны перыяд.

✔️ Распрацоўка касавага плана

Гэта дакумент, які вынікае з папярэдняга і аб'ядноўвае спосабы кароткатэрміновага фінансавання і магчымых інвестыцый.

Грашовы бюджэт дазваляе праверыць глабальна, сіснуе адпаведнасць паміж абаротным капіталам і патрабаваннем да абаротнага капіталу. Пастаянна дэфіцытны або прафіцытны бюджэт паказвае неадпаведнасць абаротнага капіталу патрэбнасці ў абаротным сродку.

Гэтая неадэкватнасць павінна заахвоціць да перагляду дапушчэнняў, на аснове якіх былі створаны бюджэты. У асноўным гэта гіпотэзы, якія дазволілі ствараць бюджэты для продажаў, пакупак і інвестыцый.

Калі грашовы бюджэт па чарзе паказвае прафіцыт і дэфіцыт, гэта адлюстроўвае сітуацыю, якую можна назваць нармальнай.

У нашым поўным навучанні мы падрабязна разглядаем практычныя выпадкі. Гэты трэнінг складаецца з 2 модуляў.

Модуль 1: Гэты модуль дазволіць вам рабіць добрыя прагнозы грашовых патокаў. У гэтым файле вы будзеце мець практычныя справы.

Блок 2: Гэты модуль дазволіць вам кантраляваць розныя інвестыцыі. гэта дазволіць вам, напрыклад, ведаць спрыяльныя дні для ўнясення або зняцця сродкаў у банку.

Калі вы хочаце прайсці поўнае навучанне, спампуйце тут

Вы павінны гуляць, дзяліцца, лайкаць і выказваць нам сваё меркаванне ў каментарыях