Што такое ПІФы

Les узаемны фонд гэта інвестыцыйны механізм, які аб'ядноўвае сродкі некалькіх інвестараў для інвеставання ў розныя каштоўныя паперы, такія як акцыі, аблігацыі або каштоўныя паперы грашовага рынку.

Паявыя фонды заснаваныя на адзіным прынцыпе: падключыць грошы які належыць некалькім інвестарам з ідэямі інвеставаць у шырокі і разнастайны спектр каштоўных папер.

Гэтыя каштоўныя паперы могуць быць акцыямі, інструменты грашовага рынку, ці нават аблігацыі. Кожнаму ўладальніку пая даецца частка інвестыцый, прапарцыянальная колькасці паёў, якія паступаюць у асноўным з дзвюх крыніц:

• Даходы: працэнты, выплачаныя па каштоўных паперах фонду або атрыманыя дывідэнды.
• Прырост або страты капіталу якія звычайна ўзнікаюць у выніку продажу наяўных каштоўных папер.

Такім чынам, кожны фонд даручаны кіраўніку фонду, які, у сваю чаргу, купляе і прадае розныя інвестыцыі. Гэта робіцца ў адпаведнасці з мэтамі фонду, якімі могуць быць: доўгатэрміновы рост, захаванне капіталу, кароткатэрміновы прыбытак або вялікая камбінацыя трох.

У залежнасці ад мэты фонд можа быць інвеставаны ў аблігацыі, акцыі, інструменты грашовага рынку або камбінацыю з трох каштоўных папер. Пойдзем!!

🌿 Якія перавагі ўзаемных фондаў?

За апошнія два дзесяцігоддзі ўзаемныя фонды набылі папулярнасць дзякуючы наступным перавагам.

✔️ прафесійнае кіраванне

Грошы, якія вы ўкладваеце ў паявы фонд кіруюць спецыялісты якія штодня прымаюць інвестыцыйныя рашэнні на аснове шырокіх даследаванняў, рынкавай інфармацыі, складанага праграмнага забеспячэння, а таксама ўласнага вопыту.

✔️ Дыверсіфікацыя

Толькі адзін узаемны фонд можа ўтрымліваць вельмі вялікую колькасць каштоўных папер у параўнанні з той колькасцю, якую можа дазволіць сабе большасць самазанятых інвестараў.

Гэта дае ім магчымасць размеркаваць рызыкі і паменшыць наступствы валацільнасць рынку.

✔️ Даступны мноства варыянтаў

Улічваючы разнастайнасць узаемных фондаў, інвестары маюць права знаходзіць тыя, якія адпавядаюць іх інвестыцыйным мэтам.

✔️ Пастаянная даступнасць рэсурсаў

Паі, якія вы трымаеце ва ўзаемных фондах, можна купляць і прадаваць у любы час, каб кожны інвестар мог лёгка атрымаць доступ да сваіх сродкаў.

✔️ Гнуткасць

Калі інвестыцыйныя мэты інвестараў змяняюцца, яны маюць магчымасць бесперашкодна перамяшчаць свае грошы паміж фондамі.

🌿 Тыпы ўзаемных фондаў

Сёння ў нас ёсць некалькі ўзаемных фондаў, найбольш важнымі з якіх з'яўляюцца:

✔️ Фонд размеркавання актываў

Асноўнай мэтай размеркавання сродкаў з'яўляецца прадастаўленне розным інвестарам адзінага механізму, які спалучае мэты даходу і росту.

З гэтай мэтай сродкі размеркавання актываў не робяць не знаходзяцца ў адным класе актываў, але ў многіх асабліва аблігацыі, наяўныя грошы і акцыі, што робіць іх дыверсіфікаванымі інвестыцыямі.

З дыверсіфікацыяй актываў фонды размеркавання церпяць меншыя страты ў выніку спаду на фондавым рынку, таму што яны менш схільныя ўздзеянню толькі аднаго галіновага сектара.

Гэтыя сродкі забяспечваюць ўмеранае захаванне капіталу і прапануюць вельмі высокі ўмераны патэнцыял даходу ў кароткатэрміновай перспектыве. Яны падыходзяць для інвестараў, гатовых прыняць пэўныя рызыкі, каб атрымаць жаданы рост капіталу. Не разлічваючы, аднак, на ўмераны прыбытак у кароткатэрміновай перспектыве.

✔️ Фонды каштоўных папер з фіксаваным прыбыткам

Як правіла, фонды з фіксаваным прыбыткам інвестуюць у прывілеяваныя акцыі і аблігацыі.

З дапамогай гэтых сродкаў, у вас вельмі высокі кароткатэрміновы прыбытак чым фонды грашовага рынку, але дае вам меншае захаванне капіталу. У параўнанні з коштамі фондаў акцый, іх цана ў цэлым вельмі стабільная.

Прыбытак і захаванне капіталу істотна адрозніваюцца ад аднаго фонду бяспекі, таму даход фіксаваны для іншага.

Што тычыцца высокапрыбытковых фондаў, якія накіраваны на максімізацыю прыбытку за кошт доўгатэрміновых аблігацый больш нізкай якасці і забяспечваюць меншае захаванне капіталу, чым фонды з фіксаваным прыбыткам, якія ўкладваюцца ў каштоўныя паперы са значна меншай прыбытковасцю, але з лепшай якасцю.

Мы павінны ведаць, што сярод фондаў з фіксаваным прыбыткам некаторыя імкнуцца мінімізаваць рызыку праз эксклюзіўныя інвестыцыі ў каштоўныя паперы, якія цалкам гарантаваны Канадай у дачыненні да вяртання капіталу і выплаты асноўнай сумы.

Гэтыя фонды падыходзяць для інвестараў, якія жадаюць максымізаваць свой кароткатэрміновы прыбытак, прымаючы пры гэтым вельмі нізкі ўзровень рызыкі.

Другаснай мэтай яго фондаў з'яўляецца рост капіталу, паколькі гэтыя фонды ў асноўным папулярныя сярод пенсіянераў або іншых інвестараў, якія шукаюць крыніцу рэгулярнага даходу з меншай рызыкай.

✔️ Канадскія фонды акцый

Гэтыя фонды акцый інвестуюцца ў акцыі з шырокім колам канадскіх кампаній. Кожны інвестар, які набывае адзінку канадскіх фондаў акцый, становіцца непасрэдным саўладальнікам кожнай каштоўнай паперы ў партфелі фонду.

Каб інвеставаць у кампаніі, некаторыя канадскія фонды акцый выкарыстоўваюць сваю рынкавую капіталізацыю, якая адносіцца да рынкавага кошту ўсіх акцый у звароце.

Як правіла, капіталізацыя канадскіх фондаў акцый слаба размяшчаюцца ў кампаніях таму памер вельмі малы або вельмі спецыялізаваны, у той час як фонды акцый з вялікай капіталізацыяй размяшчаюцца ў буйных кампаніях.

Мэты кожнага з канадскіх фондаў акцый адрозніваюцца.

• Фонд дынамічнага росту. Тут сродкі размяшчаюцца ў кампаніях, якія характарызуюцца люстраным патэнцыялам росту. У нас ёсць, напрыклад, невялікія кампаніі, якія знаходзяцца ў стадыі першаснага размяшчэння акцый.
• Фонды росту. Гэтыя сродкі, у сваю чаргу, інвестуюцца ў кампаніі, якія вядомыя сваім цвёрдым ростам, а таксама патэнцыялам прыросту капіталу і павышэння кошту.
• Даходы і сродкі росту. Гэта сродкі, якія размяшчаюцца ў розных кампаніях, якія даюць сціплую перспектыву росту з вельмі высокай стаўкай дывідэндаў. Ёсць у нас, напрыклад, камунальныя паслугі.

Калі ёсць уздым і падзенне фондавы рынак, гэта пераносіцца на фонды акцый.

Нягледзячы на ​​​​тое, што акцыі традыцыйна пераўзыходзяць іншыя каштоўныя паперы, у нас няма гарантый, што гэтая тэндэнцыя захаваецца ў кароткатэрміновай перспектыве. Прычына, чаму сёння канадскія акцыі каціруюцца як частка a доўгатэрміновая інвестыцыйная стратэгія.

✔️ Фонды акцый па ўсім свеце

Калі дыверсіфікацыя з'яўляецца адным з мэты ўзаемных фондаў, ці не самы просты спосаб інвеставаць у актывы, якія раскіданы па ўсім свеце? Таму што гэта логіка, якая мае перавагу над глабальнымі фондамі дзеянняў. Гэтыя сродкі інвестуюцца толькі ў замежныя акцыі, але могуць мець пэўныя канадскія каштоўныя паперы.

Улічваючы той факт, што гэтыя сродкі зменлівыя і маюць перавагі рызыкі у параўнанні з канадскімі фондамі, тут усё залежыць ад ваганняў абменных курсаў, глабальных умоў і іншых эканамічных і палітычных фактараў.

Вы можаце інвеставаць у глабальныя фонды акцый з вялікай, сярэдняй або малой капіталізацыяй і нават у вельмі спецыфічных галінах. У нас ёсць розныя варыянты, якія трэба адрозніваць. На практыцы глабальны фонд павінен быць размешчаны ў камбінацыі канадскіх і замежных каштоўных папер.

Фонд, які называе сябе міжнародным, павінен складацца выключна з замежных каштоўных папер. Рэгіянальны фонд арыентаваны на вельмі спецыфічную частку рынку. Фонды, якія сцвярджаюць, што развіваюцца, аддаюць перавагу краінам, якія развіваюцца, а таксама каштоўным паперам, якія каціруюцца на фондавых біржах у гэтых краінах.

🌿 Як інвеставаць у паявы фонд?

Калі вы інвестуеце ва ўзаемны фонд, вы аб'ядноўваеце свае грошы з грашыма іншых інвестараў, званых уладальнікамі паёў, для атрымання розных каштоўных папер, такіх як акцыі, аблігацыі або інструменты грашовага рынку.

Узамен вы атрымаеце колькасць акцый, прапарцыйную вашым інвестыцыям. Вы можаце адкрыць рахунак у FlexiFunds онлайн або па тэлефоне.

Гэта ашчаднае рашэнне прапануе даступныя паслугі для інвестараў, а таксама дае ім доступ да інвестыцыйных прадуктаў з моцнай канцэнтрацыяй у Квебеку, якія падтрымліваюць мясцовую эканоміку і плата за кіраванне якой адна з самых нізкіх на рынку. Перш чым укладваць грошы, трэба зрабіць першы крок даведацца вас лепш, калі справа даходзіць да інвестыцый шляхам вызначэння вашага профілю інвестара.

Гэта дапамагае ўсталяваць вашу талерантнасць да рызыкі, што будзе адлюстравана ў складзе ўзаемных фондаў, у якія вы інвестуеце. Каб лепш зразумець сябе як інвестара, вам трэба будзе вызначыць гарызонт і мэту інвестыцый.

Вы не будзеце інвеставаць такім жа чынам, калі вы зэканоміце, каб купіць дом на працягу трох гадоў, як калі вы робіце гэта на пенсію, вы лічыце прыняць праз 20 гадоў.

Ваша фінансавае становішча таксама важыць на вагах. Ці ёсць у вас фінансавая падушка на выпадак моцнага ўдару? Вашы даходы стабільныя?

Нарэшце, ваша талерантнасць да рызыкі будзе вызначацца вашай здольнасцю прымаць варыяцыі ўзамен і, магчыма, нават зніжэнне кошту вашых інвестыцый.

🌿 Закрыццё

Наш артыкул быў пра ўзаемныя фонды, і мы можам сказаць, што кожнаму інвестару неабходна пачаць працу ў гэтай сусвету, улічваючы яе разнастайнасць і мноства іншых пераваг.

Мы прадставілі вам розныя ўзаемныя фонды, якія існуюць, цяпер вы павінны зрабіць свой інвестыцыйны выбар, каб быць сярод лідэраў і атрымліваць выгаду ад свабоды, якую яны вам прапануюць.

🌿 Часта задаюць пытанні

✔️ Які ўзровень рызыкі?

Калі ў вас ёсць узаемны фонд, вы можаце страціць і ўсвядоміць прыбыткі. Узровень рызыкі вар'іруецца ў залежнасці ад вашай талерантнасці да рызыкі.

Калі прадукцыйнасць фонду істотна змяняецца з году ў год, ён лічыцца рызыкоўным фондам, паколькі яго прадукцыйнасць можа хутка падаць і расці.

✔️ Якая мэта фонду?

Вы павінны мець на ўвазе, што вашы мэты такія ж, як і ў фонду. Паколькі ён прыносіць рэгулярны прыбытак, які дае вам выбар на працягу перыяду інвеставання і інтэграцыю ў розныя інвестыцыі.

Мы скончылі. Перш за ўсё, калі ласка, падзяліцеся з сябрамі і знаёмымі, каб яны таксама маглі атрымаць з гэтага карысць.