Як інвеставаць у паявыя фонды

Паявыя інвестыцыйныя фонды звычайна вызначаюцца як будучы сумеснай уласнасцю на каштоўныя паперы які стварае акцыі, прызначаныя для розных прыватных інвестараў. Яны з'яўляюцца неад'емнай часткай прадпрыемстваў па калектыўным інвеставанні ў пераводныя каштоўныя паперы (UCITS), а таксама інвестыцыйных кампаній, таму капітал зменны (SICAV). Інвестыцыі ў паявыя фонды - добрая ідэя.

Інвестыцыйныя фонды развіваюцца ў адпаведнасці з інвестыцыйнымі стратэгіямі, якія адпавядаюць іх профілю. З пункту гледжання прынцыпу, яны сутыкаюцца з інвестыцыямі ў адпаведнасці з вельмі канкрэтнай геаграфічнай і галіновай логікай.

У гэтым артыкуле мы пакажам вам, як лёгка інвеставаць у паявыя фонды. Але перш чым мы пачнем, вось як Інвестыцыі ў нерухомасць крок за крокам. Пойдзем!!!

⛳️ Як працуюць узаемныя фонды?

Узаемныя фонды ў асноўным складаюцца з набору фінансавых інвестыцый, якія належаць вялікай колькасці інвестараў. Імі кіруюць эксперты (партфельныя менеджэры).

Асноўная мэта ўзаемных фондаў - вызначыць тыпы каштоўных папер, якія складаюць агульны фонд, які можа быць сканцэнтраваны на акцыях, якія належаць кампаніі, або дзяржаўных аблігацыях.

Тым не менш, купля ўзаемнага фонду інвестарам аб'ядноўвае грошы, якія ён мае, з грашыма іншага інвестара, купляючы акцыі або нават паі фонду. Яны выдаюцца па меры папаўнення спісу інвестараў.

Варта адзначыць, што кожны партфель мае долю фонду, якая дазваляе яму атрымліваць прыбытак, а таксама несці страты капіталу.

🌿 Як інвеставаць у паявыя фонды?

Калі вам прыйшла ў галаву ідэя набыць турыстычныя ўзаемныя фонды, гэта добрая рэч. Зараз мы прадставім вам 5 крокаў, якія вам трэба будзе выканаць, каб у канчатковым выніку завалодаць вашым асабістым фондам.

✔️Крок 1: Вызначце мэту і працягласць вашых інвестыцый

Перш чым пачаць інвестыцыі, вы павінны спачатку зрабіць ацэнку, каб ведаць дакладныя фінансавыя мэты вашых інвестыцый, перш чым вызначаць працягласць вашых інвестыцый.

Возьмем прыклад : Малады пачатковец інвестар можа ўкладваць свае грошы на працягу многіх гадоў, таму што ў яго яшчэ шмат часу.

Але калі ў яго ёсць праект менш чым за год, ён можа зрабіць кароткатэрміновыя інвестыцыі, каб мець тое, што неабходна для яго праекта, тое ж самае з пенсіянерам, калі ён хоча інвеставаць для сябе, ён можа т рабіць гэта на працягу доўгага часу.

Але калі гэта прынясе карысць яго дзецям або ўнукам, ён можа зрабіць інвестыцыі на значна працяглы тэрмін.

✔️ Крок 2: Выберыце тып фонду

Ваша талерантнасць да рызыкі дапамагла вам у гэтым кроку, бо гэта намякае на вашу здольнасць прымаць рызыку. Узровень рызыкі, які вы можаце прыняць, вельмі важны пры выбары тыпу фонду, у які вы будзеце ўкладваць свае грошы.

Давайце возьмем прыклад: калі вы не жадаеце страціць занадта шмат грошай, вы абавязкова падумаеце аб інвеставанні ў фонд з фіксаваным прыбыткам, які дасць вам фіксаваную норму прыбытку.

Але калі вы хочаце замест гэтага павялічыць свае зберажэнні, вы вылучыце агульныя інвестыцыйныя фонды (канадскія фонды). Вы павінны ведаць, што для гэтага вам трэба будзе адчуваць сябе камфортна з дадатковай рызыкай, якую мы фінансуем.

Але калі вы шукаеце лепшы баланс паміж прыбытковасцю і рызыкай, вам прыйдзецца падумаць аб інвеставанні ў збалансаваныя фонды (глабальныя фонды акцый). Вам трэба будзе пераканацца, што выбраныя вамі сродкі ўпісваюцца ў розныя інвестыцыі і што яны адпавядаюць мэтам вашага інвестыцыйнага плана.

✔️Крок 3: параўнайце зборы і вяртанне

Майце на ўвазе, што кожны ўзаемны фонд мае ўбудаваныя зборы, але некаторыя маюць больш высокія зборы, чым іншыя.

Зборы знізяць ваш даход. Таму, калі ласка, ведайце, якія зборы вам давядзецца плаціць непасрэдна, напрыклад, выдаткі на набыццё. Таму вам трэба будзе параўнаць прадукцыйнасць фонду з каэфіцыентам кіравання з аналагічнымі фондамі.

Вы можаце выкарыстоўваць мінулыя паказчыкі фонду, каб убачыць, як ён працуе ў рынкавых сітуацыях. Але няма гарантый, што фонд будзе паводзіць сябе такім жа чынам і ў будучыні.

Заўвага: Перш чым вы станеце ўладальнікам узаемнага фонду, вам трэба будзе правесці шмат даследаванняў у дакументах аб раскрыцці інфармацыі, мы можам казаць пра правераны фінансавыя справаздачы, апошнія справаздачы аб кіраўніцтве, а таксама справаздачы аб выніках дзейнасці фонду.

Гэта дасць вам магчымасць убачыць, ці падыходзіць фонд для вашых мэтаў. Каб атрымаць гэтыя дакументы, вы можаце звярнуцца да свайго кансультанта або, калі ў вас яго няма, вы можаце знайсці яго на вэб-сайце кампаніі, якая валодае ўзаемнымі фондамі.

✔️Крок 4: Знайдзіце сабе кансультанта або кампанію ўзаемнага фонду

Каб купіць вашы сродкі, вы павінны рабіць гэта толькі ў кампаніі або асобы, упаўнаважанай іх прадаваць.

Кожны чалавек, які прадае або кансультуе ўзаемныя фонды, павінен быць зарэгістраваны ў сваім мясцовым рэгулятары каштоўных папер. У Антарыё за каштоўныя паперы адказвае агенцтва Камісія па каштоўных паперах Антарыё.

Калі кансультант прадае вам інвестыцыйны фонд, пераканайцеся, што вы разумееце, як ён будзе аплачвацца. Спытайце яго, ці прадае ён узаемныя фонды кампаніі, ці засяроджваецца толькі на пэўнай катэгорыі фондаў.

✔️Крок 5: Запоўніце запыт на куплю і зрабіце куплю

Пасля таго, як кампанія ўзаемнага фонду, якую вы вырашылі набыць, дасць вам копію фактаў аб фондзе, у адпаведнасці з законам, апублікаваным 30 мая 2016 г., вы павінны будзеце прадаставіць пэўную асабістую інфармацыю. Гэта ўключае, напрыклад, узровень рызыкі, які вы можаце прыняць, і ўзровень інвестыцыйных ведаў, якімі вы валодаеце. 

Азнаёміўшыся з законамі аб кошце нерухомасці, кожны кансультант павінен будзе атрымаць гэтую інфармацыю, перш чым даць вам рэкамендацыі, у якія фонды вы павінны ўкласці свае грошы.

Калі вы згодныя, вы павінны падпісаць форму і захаваць копію ў розных файлах.

З пункту гледжання інвеставання, для кожнага фонду вам трэба будзе ўнесці суму мінімум ($500 або $1000). Звярніце ўвагу, што гэтая сума зменная ў залежнасці ад інвестыцыйнага фонду, які вы выбралі для сваіх інвестыцый.

⛳️ Закрыццё

Дасягнуўшы канца нашага артыкула, дзе гаворка ішла пра тое, як інвеставаць у паявыя фонды, здаецца, што інвестыцыі - гэта добра.

Але перш за ўсё вам трэба будзе правесці даследаванне або звярнуцца па кансультацыю да спецыяліста аб тым, у які фонд вы можаце інвеставаць, ужо ацаніўшы свае мэты і вызначыўшы працягласць інвестыцый перад пакупкай. Пасля завяршэння пакупкі назірайце за развіццём вашых інвестыцый і, калі вы заўважылі праблему, звярніцеся непасрэдна да свайго кансультанта, і ён будзе ведаць, што рабіць.

🌿 Часта задаюць пытанні

✔️Ці можна інвеставаць у некалькі фондаў?

Сапраўды, вы можаце інвеставаць у некалькі фондаў адначасова! Гэта залежыць ад вашых мэтаў, таму што ў вас могуць быць розныя мэты, якія абумоўліваюць вашы інвестыцыі і іх працягласць.

✔️Што рабіць, калі вы зрабілі няўдалую пакупку?

Калі вы разумееце, што зробленая вамі купля не адпавядае вашым мэтам, вы можаце адмяніць заказ на куплю на працягу 48 гадзін пасля атрымання і пацверджання замовы. І гэтыя правілы могуць адрознівацца ад правінцыі да правінцыі.

Калі так, дайце нам вялікі палец уверх і пакіньце свае водгукі ў каментарыях, каб паведаміць нам, што вы хочаце палепшыць. Але перш чым сысці, вось лепшыя інструменты для палепшыць кіраванне сваім бізнесам

Не забудзьцеся падзяліцца артыкулам з сябрамі. Пакіньце нам свае меркаванні ў каментарах.