Усё пра адмыванне грошай

Адмыванне грошай ёсць фінансавае злачынства у якіх крыніца незаконна набытых грошай або маёмасці хаваецца ад праваахоўных органаў і фінансавых рэгулятараў шляхам стварэння ўяўнай законнасці незаконных даходаў. Адмыванне грошай хавае паходжанне грошай або актываў і можа ажыццяўляцца прыватнымі асобамі, асобамі, якія ўхіляюцца ад выплаты падаткаў, злачыннымі арганізацыямі, карумпаванымі чыноўнікамі і нават фінансістамі тэрарыстаў.

Многія злачынныя дзеянні накіраваны на прыбытак асобы або групы, якія іх здзяйсняюць. Адмыванне грошай ёсць перапрацаваць гэтыя даходы злачыннага паходжання, каб схаваць іх незаконнае паходжанне. Гэты працэс вельмі важны, паколькі дазваляе злачынцу атрымаць гэтыя перавагі, абараняючы іх крыніцу.

Нелегальны гандаль зброяй, кантрабанда і дзейнасць арганізаванай злачыннасці, уключаючы гандаль наркотыкамі і прастытуцыю, могуць прынесці велізарныя сумы. Махлярства, гандаль інсайдэрскай інфармацыяй, хабарніцтва або камп'ютэрнае махлярства таксама прыносяць вялікія прыбыткі, ствараючы стымул для злачынцаў «узаконіць» гэтыя незаконна атрыманыя даходы праз адмыванне грошай.

Але перш чым мы пачнем, вось а поўнае навучанне па перавозцы грузаў вы можаце купіць.

Хадзем

Што такое адмыванне грошай?

Адмыванне грошай вызначаецца як метад, з дапамогай якога незаконна атрыманыя грошы змяняюцца, каб зрабіць пераклад выглядаць законным. Што ўяўляе сабой адмыванне грошай?

Адмыванне грошай адбываецца, калі месцазнаходжанне, крыніца, права ўласнасці або кантроль над сродкамі фальсіфікуюцца. Адмыванне грошай - гэта працэс, які выкарыстоўваюць злачынцы, каб выглядаць так, быццам яны зарабілі законна. Тое, што яны робяць, гэта бяруць брудныя грошы - і сапраўды " чысты .

Зарабляючы грошы, злачынцы павінны хаваць, як і чаму гэтыя грошы трапілі ў іх рукі. Адмыванне грошай дазваляе ім рабіць гэта, ствараючы ўражанне, што грошы, якія яны маюць, паходзяць з законнай крыніцы.

Адмыванне грошай з'яўляецца незаконным, таму што гэта спосаб для злачынцаў атрымаць прыбытак ад злачыннасці і часта ўключае больш чым адну незаконную дзейнасць. Дзеянне і паходжанне адмывання грошай робіць яго незаконным. Першае злачынства адбываецца, калі злачынец захоўвае сродкі, а другое злачынства спрабуе ўзаконіць даходы шляхам растраты фінансавых устаноў.

Адмыванне грошай з'яўляецца незаконным, таму што гэта спосаб для злачынцаў атрымаць прыбытак ад злачыннасці і часта ўключае больш чым адну незаконную дзейнасць. Дзеянне і паходжанне адмывання грошай робіць яго незаконным. Першае злачынства адбываецца, калі злачынец захоўвае сродкі, а другое злачынства спрабуе ўзаконіць даходы шляхам растраты фінансавых устаноў.

Этапы адмывання грошай

Метадаў адмывання грошай шмат, і яны растуць, але працэс заўсёды ўключае тры паслядоўныя этапы:

‍ Размяшчэнне

Першым крокам у працэсе адмывання грошай з'яўляецца ўвядзенне незаконна атрыманых даходаў законная фінансавая сістэма, парэзаць на порцыі, якія не выклікаюць трывогі ва ўладаў. Некаторыя распаўсюджаныя метады інвеставання для падрыву механізмаў справаздачнасці ўключаюць праграмы пагашэння крэдытаў, азартныя гульні ў казіно або букмекерскіх канторах, кантрабанду, абмен валюты і змешаныя фонды.

‍ суперпазіцыя

Другі этап у працэсе адмывання грошай калі да першапачаткова размешчаных сродкаў дадаюцца паслядоўныя ўзроўні легітымнасці, пакуль крыніца выйгрышу не будзе настолькі замаскіравана ад уладаў, што яна заўсёды была незаконнай. Некаторыя распаўсюджаныя метады гэтага кроку ўключаюць, але не абмяжоўваюцца імі, электронныя пераводы паміж краінамі, выкарыстанне падстаўных кампаній і перавод сродкаў паміж некалькімі банкамі або паміж некалькімі рахункамі ў адной установе.

‍ інтэграцыя

Трэці і апошні этап працэсу адмывання грошай, гэта калі злачынец вяртае свае незаконныя сродкі, якія цяпер так ахутаны пластамі законнасці што крыніца практычна не прасочваецца. Некаторыя распаўсюджаныя метады стадыі адмывання грошай ўключаюць у сябе законныя інвестыцыі ў легальныя фінансавыя патокі і продаж або куплю каштоўных прадметаў.

‍Ці можаце вы прадухіліць адмыванне грошай?

Правілы па барацьбе з адмываннем грошай (AML) існуюць, каб не даць злачынцам атрымаць прыбытак ад гэтых злачынстваў. Гэтыя правілы патрабуюць ад арганізацый правядзення ўнутраных праверак, каб пераканацца, што яны наўмысна або выпадкова не спрыяюць праблеме адмывання грошай.

Група распрацоўкі фінансавых мер па барацьбе з адмываннем грошай (FATF) атрымала сусветнае прызнанне ў гэтай праблеме, калі была створана для ўстанаўлення міжнародных стандартаў па адмыванню грошай. Вялікабрытанія таксама стварыла прэцэдэнт, настойваючы на ​​ўмацаванні абароны з дапамогай новага назіральніка.

Для далейшага прадухілення адмывання грошай новыя патрабаванні да ідэнтыфікацыі кліентаў больш жорсткія для фінансавых устаноў. Вось такія ўмовы KYC (ведайце сваіх кліентаў).

Прыклады адмывання грошай

Адмыванне грошай можа ажыццяўляцца асобнымі асобамі, групамі асоб або арганізацыямі - законнымі ці нелегальнымі - любога памеру ў любой кропцы свету. Вось некалькі прыкладаў людзей, якія могуць здзейсніць гэтае фінансавае злачынства:

‍ наркадылеры

Паколькі індустрыя з'яўляецца цалкам незаконнай, шматнацыянальнай і патрабуе шмат грашовых сродкаў, яна патрабуе некалькіх спосабаў схаваць крыніцу сродкаў, якія яна генеруе, каб кіраўнікі маглі бяспечна атрымліваць прыбытак.

‍ Гандляры зброяй.

Нелегальныя здзелкі са зброяй і боепрыпасамі, падобныя па форме на гандаль наркотыкамі, часта з'яўляюцца міжнароднымі і звычайна патрабуюць грашовых сродкаў. Яны прыносяць вялікія аб'ёмы даходаў, якія павінны быць накіраваны назад у законную эканоміку, перш чым злачынцы іх бяспечна вярнуць.

‍ гандляры людзьмі

Гэтая незаконная сусветная індустрыя ацэньваецца ў 150 мільярдаў даляраў у год. Яго рост прывёў да павелічэння колькасці падстаўных кампаній, злоўжыванняў практыкі найму, рахункаў-варанок і альтэрнатыўных спосабаў аплаты, а таксама ўзрасла патрэба гэтых жорсткіх і цынічных злачынцаў адмываць свае незаконныя сродкі.

Спонсары тэрарызму Незалежна ад таго, дзейнічаюць тэрарысты па ідэалагічных прычынах, у адзіночку ці групамі, на нацыянальным ці міжнародным узроўні, для фінансавання гвалтоўных дзеянняў заўсёды патрэбныя грошы. Накіраванне сродкаў для садзейнічання тэрарыстычным актам можа быць простым і складаным.

У справаздачы ФБР аб зверствах 11 верасня паказана, што аперацыя каштавала толькі Аль-Каідзе 400 000 долараў ЗША, выкарыстоўваючы фізічную кантрабанду наяўных грошай, замежныя электронныя пераводы і дэбетавыя або крэдытныя пакупкі ў замежных банках падчас знаходжання ў Злучаных Штатах. Гэтыя дадатковыя метады адмывання грошай засталіся незаўважанымі амерыканскімі і іншымі ўладамі.

Белыя каўнерыкі злачынцы

Злачынствы "белых каўнерыкаў" вызначаюцца ФБР як "якія характарызуюцца падманам, утойваннем або парушэннем даверу і не залежаць ад прымянення або пагрозы фізічнай сілы або гвалту". Матывацыя гэтых злачынстваў з'яўляецца фінансавай - атрымаць або пазбегнуць страты грошай, тавараў або паслуг або атрымаць асабістую або дзелавую выгаду.

Адрозніваецца ад іншых катэгорый тым, што гвалту няма абавязкова пагроза паўсюдна і што крыніца грошай не абавязкова з'яўляецца незаконнай, хоць махлярства, растрата або махлярства з інвестыцыямі, звязаныя з гэтым, усё роўна могуць патрабаваць паслуг па адмыванню грошай.

Ці дапамагае барацьба з адмываннем грошай змагацца са злачыннасцю?

Адмыванне грошай з'яўляецца пагрозай для нармальнага функцыянавання фінансавай сістэмы; аднак гэта таксама можа быць ахілесавай пятой злачыннай дзейнасці.

Пры расследаваннях аператыўнымі службамі дзейнасці арганізаванай злачыннасці часта менавіта сувязі, выяўленыя па слядах фінансавых аперацый, дазваляюць выявіць схаваныя актывы і ўстанавіць асобы злачынцаў і адказную злачынную арганізацыю.

Калі незаконныя сродкі атрыманы ў выніку крадзяжу, вымагальніцтва, махлярства або махлярства, пачатак расследавання адмывання грошай часта з'яўляецца адзіным спосабам адшукаць скрадзеныя сродкі і вярнуць іх ахвярам.

Больш важна тое, што канцэнтрацыя ўвагі на аспекце злачыннай дзейнасці, звязанай з адмываннем грошай, і пазбаўленне злачынцаў гэтых незаконных даходаў моцна б'е па іх. Сапраўды, пры адсутнасці карыснага прыбытку злачынная дзейнасць спыняецца.

Ідзіце наперад, вы можаце. Дайце нам ведаць свой вопыт у каментарыях. Але спачатку тут навучанне крыпта-джэкпот што дазваляе разбагацець з дапамогай криптовалют.