Какво представляват взаимните фондове

Les взаимен фонд са инвестиционен инструмент, който обединява средствата на няколко инвеститори за инвестиране в различни ценни книжа като акции, облигации или ценни книжа на паричния пазар.

Взаимните фондове се основават на един принцип: свържете пари която принадлежи на няколко инвеститори с идеи за инвестиране в широка и разнообразна гама от ценни книжа.

Тези ценни книжа могат да бъдат акции, инструменти на паричния пазар, или дори облигации. Всеки притежател на дялове получава част, пропорционална на броя дялове, които притежава от инвестициите, които идват главно от два източника:

• Постъпления: платени лихви върху ценни книжа на фонда или получени дивиденти.
• Капиталови печалби или загуби които обикновено възникват от продажбата на притежаваните ценни книжа.

Следователно всеки фонд е поверен на фонд мениджър, който от своя страна купува и продава различните инвестиции. Прави го в съответствие с целта на фонда, която може да бъде: дългосрочен растеж, запазване на капитала, краткосрочен доход или огромна комбинация от трите.

В зависимост от целта си, фондът може да бъде инвестиран в облигации, акции, инструменти на паричния пазар или комбинация от 3-те ценни книжа. Да тръгваме!!

🌿 Какви са предимствата на взаимните фондове?

През последните две десетилетия взаимните фондове нараснаха по популярност поради следните предимства.

✔️ професионално управление

Парите, които влагате във взаимен фонд, са управлявани от експерти които ежедневно вземат инвестиционни решения въз основа на задълбочени проучвания, пазарна информация, сложен софтуер, а също и собствения си опит.

✔️ Диверсификация

Само един взаимен фонд може да съдържа много голям брой ценни книжа в сравнение с броя, който повечето инвеститори, които са самостоятелно заети, могат да си позволят.

Това им дава възможност да разпределят рисковете и да намалят ефектите от нестабилността на пазара.

✔️ Разнообразие от възможности за избор

Като се има предвид разнообразието от взаимни фондове, инвеститорите имат свободата да намерят тези, които отговарят на техните инвестиционни цели.

✔️ Постоянна наличност на ресурси

Дяловете, които държите във взаимни фондове, могат да се купуват и продават по всяко време, така че всеки инвеститор да има лесен достъп до средствата си.

✔️ Гъвкавост

Тъй като инвестиционните цели на инвеститорите се променят, те имат гъвкавостта да прехвърлят парите си между фондове безпроблемно.

🌿 Видове взаимни фондове

Днес имаме няколко взаимни фонда, най-важните от които са:

✔️ Фондът за разпределение на активите

Основната цел на средствата за разпределяне е да предоставят на различни инвеститори едно средство, което съчетава цели за доход и растеж.

За тази цел средствата за разпределение на активи не го правят не са поставени в един клас активи, но в много особено облигации, пари и акции, което ги прави диверсифицирани инвестиции.

С разнообразието на активите фондовете за разпределение понасят по-малко загуби при спад на фондовия пазар, тъй като имат по-малка експозиция само към един индустриален сектор.

Тези средства осигуряват умерено запазване на капитала и предлагат много висок потенциал за умерен доход в краткосрочен план. Те са подходящи за инвеститори, готови да поемат определени рискове, за да получат желания растеж на капитала. Без обаче да разчитате на умерен доход в краткосрочен план.

✔️ Фондове за ценни книжа с фиксиран доход

Обикновено фондовете с фиксиран доход инвестират в привилегировани акции и облигации.

С тези средства, имате много висок краткосрочен доход отколкото фондовете на паричния пазар, но ви дава по-малко запазване на капитала. В сравнение с цените на капиталовите фондове, тяхната цена като цяло е много стабилна.

Възвръщаемостта и запазването на капитала се различават значително от един обезпечителен фонд, така че доходът е фиксиран към друг.

По отношение на фондовете с висока доходност, които имат за цел да максимизират възвръщаемостта чрез дългосрочни облигации с по-ниско качество и които гарантират по-малко запазване на капитала от фондовете с фиксиран доход, които се инвестират в ценни книжа с много по-ниска доходност, но с по-добро качество.

Трябва да сме наясно, че сред фондовете с фиксиран доход някои се стремят да минимизират риска чрез изключителни инвестиции в ценни книжа, които са напълно гарантирани от Канада по отношение на възвръщаемостта на капитала и плащането на капитала.

Тези фондове са подходящи за инвеститори, които биха искали да максимизират своите краткосрочни приходи, като същевременно приемат много ниско ниво на риск.

Вторичната цел на неговите фондове е растеж на капитала, тъй като тези фондове са популярни като цяло сред пенсионери или други инвеститори, които търсят източник на редовен доход с по-нисък риск.

✔️ Канадски капиталови фондове

Тези капиталови фондове са инвестирани в акции с широк кръг от канадски компании. Всеки инвеститор, който придобие дял от канадски фондове за акции, става пряк съсобственик на всяка ценна книга в портфейла на фонда.

За да инвестират в компании, някои канадски фондове за акции използват своята пазарна капитализация, която е свързана с пазарната стойност на всички акции в обращение.

Като цяло канадските капиталови фондове следователно капитализацията е ниско са настанени във фирми следователно размерът е много малък или много специализиран, докато капиталовите фондове с голяма капитализация се поставят в големи компании.

Целите на всеки от тях варират от един канадски фонд за акции до друг.

• Фондът за динамичен растеж. Тук средствата се поставят в компании, които се характеризират със страхотен потенциал за растеж. Имаме например малки фирми, които са на първично публично предлагане.
• Фондове за растеж. Тези средства от своя страна се инвестират в компании, които са известни със стабилния си растеж, както и с потенциала си за капиталова печалба и поскъпване.
• Фондове за доходи и растеж. Това са средства, които се поставят в различни компании, които дават скромна перспектива за растеж с много висок дивидент. Имаме например обществени услуги.

Когато има възход и спад стоковата борса, това се пренася към фондовете за дялово участие.

Въпреки факта, че акциите традиционно се представят по-добре от другите ценни книжа, нямаме гаранция, че тази тенденция ще продължи в краткосрочен план. Причината, поради която днес канадските акции са изброени като част от a дългосрочна инвестиционна стратегия.

✔️ Фондове за акции по целия свят

Ако диверсификацията е част от цели на взаимните фондове, не е ли най-лесният начин за инвестиране в активи, които са разпръснати по целия свят? Защото логиката има предимство пред глобалните фондове за действие. Тези средства се инвестират само в чуждестранни акции, но могат да притежават определени канадски ценни книжа.

Имайки предвид факта, че тези фондове са нестабилни и имат рискови предимства в сравнение с канадските фондове, тук всичко зависи от колебанията в обменните курсове, глобалните условия и други икономически и политически фактори.

Можете да инвестирате в глобални капиталови фондове с голяма, средна или малка капитализация и дори в много специфични индустрии. Имаме различни варианти, които трябва да се разграничат. На практика глобалният фонд трябва да бъде поставен в комбинация от канадски и чуждестранни ценни книжа.

Фонд, който се нарича международен, трябва да се състои изключително от чуждестранни ценни книжа. Регионалният фонд е фокусиран върху много специфична част от пазара. Фондовете, които твърдят, че са нововъзникващи, дават приоритет на развиващите се страни, както и на ценните книжа, които са регистрирани на фондовите борси в тези страни.

🌿 Как да инвестираме във взаимен фонд?

Когато инвестирате във взаимен фонд, вие обединявате парите си с тези на други инвеститори, наречени притежатели на дялове, за да получите различни ценни книжа като акции, облигации или инструменти на паричния пазар.

В замяна получавате брой акции, пропорционални на вашата инвестиция. Можете да отворите акаунт при FlexiFunds онлайн или по телефона.

Това спестовно решение предлага достъпна услуга за инвеститорите, в допълнение към предоставянето им на достъп до инвестиционни продукти със силна концентрация в Квебек, които поддържат местната икономика и чиито такси за управление са сред най-ниските на пазара. Преди да инвестирате парите си, първата стъпка е да да ви опознаем по-добре, когато става въпрос за инвестиране като дефинирате своя инвеститорски профил.

Това помага да установите вашата толерантност към риска, което ще се отрази в състава на взаимните фондове, в които инвестирате. За да разберете по-добре себе си като инвеститор, ще трябва да определите своя инвестиционен хоризонт и цел.

Няма да инвестирате по същия начин, ако спестявате, за да си купите къща в рамките на три години, както ако го правите за пенсиониране, смятате вземете след 20 години.

Финансовото ви състояние също натежава. Имате ли финансова възглавница в случай на тежък удар? Вашите доходи стабилни ли са?

И накрая, вашата толерантност към риска ще се определя от способността ви да приемате вариации в замяната и може би дори спад в стойността на вашите инвестиции.

🌿 Затваряне

Нашата статия беше за взаимни фондове и можем да кажем, че е необходимо всеки инвеститор да започне в тази вселена предвид нейното разнообразие и много други предимства.

Представихме ви различните взаимни фондове, които съществуват, сега от вас зависи да направите своя инвестиционен избор, за да бъдете сред лидерите и да се възползвате от свободата, която ви предлага.

🌿 Често задавани въпроси

✔️ Какво ниво на риск?

Когато имате взаимен фонд, можете губят и осъзнават печалби. Нивото на риск варира в зависимост от вашата толерантност към риска.

Ако представянето на даден фонд се променя значително от година на година, той се счита за рисков фонд, тъй като представянето му може да спадне и да се повиши бързо.

✔️ Каква е целта на фонда?

Трябва да имате предвид, че вашите цели са същите като тези на фонда. Тъй като генерира редовен доход, който ви дава избор през инвестиционния период и да се интегрирате в различните си инвестиции.

Ние свършихме. Преди всичко, моля, споделете с вашите приятели и познати, за да могат и те да се възползват от него.