Как да управлявате ефективно парите си?

Управлението на вашия паричен поток е деликатна техника. Управлението на парични средства включва всички решения, правила и процедури които позволяват да се осигури поддържането на моментния финансов баланс на фирмата при най-ниски разходи. Основната му цел е да предотвратяване на риска от несъстоятелност. Второто е оптимизиране на финансовия резултат (краен продукт – крайни такси).

накратко Finance de Demain представя в тази статия как да управлявате ефективно паричния си поток. Да тръгваме !!!

???? Какво е управление на парични средства??

Как да управляваме ефективно парите в брой? Управлението на паричните средства означава определяне на баланса на паричните потоци. Тоест да се осигури баланс между изходящи и входящи потоци.

Функцията на касата днес интегрира динамично управление на риска, отчасти предизвикано от нарастващата несигурност на пазарите, без което не може да има реален контрол на финансовата политика.

Ядрото на функцията на касата е управлението на паричните средства в вальор. Неговата цел е да намали финансовите разходи или да увеличи финансовите продукти според ситуацията на компанията. Основният принцип на управление на паричните средства с вальор, наречен „правило за нулеви пари".

Състои се от избягване на положителни, нисколихвени парични салда или дебитни салда, водещи до финансови такси.

По този начин за кредитните салда има a алтернативни разходи. Тя е равна на разликата в ставката между инвестицията, която е могла да бъде договорена, и основното възнаграждение на сметката.

За дебитни салда има a явен разход. Равнява се на разликата в ставката между овърдрафта и по-евтиното финансиране.

Управлението на паричните потоци съответства на традиционната визия за функцията на касата. Занимава се с обработка на касови бележки и плащания. Той също така се интересува от движението на средства в група или компания.

Благодарение на развитието на компютърните системи, той често е автоматизиран. ИТ осигурява бизнеса незаменим инструмент за управление на парични средства. Автоматизацията на изчисленията осигурява бързина, надеждност и гъвкавост при създаване на прогнози.

???? Подходът за ефективно управление на паричните средства

Управлението на парични средства включва процес в две стъпки:

✔️ Изготвяне на касовия бюджет 

Това е временен документ, обобщаващ постъпленията и плащанията на компанията за даден период.

✔️ Разработването на касовия план

Това е документ, произтичащ от предишния и интегриращ средствата за краткосрочно финансиране и възможните инвестиции.

Паричният бюджет дава възможност за проверка в световен мащаб, sима последователност между оборотния капитал и изискването за оборотен капитал. Бюджетът с постоянен дефицит или излишък изразява несъответствие на оборотния капитал с изискването за оборотен капитал.

Тази неадекватност трябва да подтикне към преразглеждане на допусканията, въз основа на които са съставени бюджетите нагоре по веригата. Това са предимно хипотезите, които позволиха установете бюджети за продажби, покупки и инвестиции.

Ако паричният бюджет показва последователно излишък и дефицит, това отразява ситуация, която може да се опише като нормална.

В нашето цялостно обучение ние навлизаме в детайли с практически казуси. Това обучение има 2 модула.

Модул 1: Този модул ще ви позволи да правите добри прогнози за паричните потоци. В този файл ще имате практически случаи.

Модул 2: Този модул ще ви позволи да контролирате различните си инвестиции. това ще ви позволи например да знаете благоприятните дни за извършване на депозит или теглене в банка.

Ако искате да получите нашето пълно обучение, изтеглете от тук

От вас зависи да играете, да споделяте, харесвате и да ни дадете мнението си в коментари