Как да инвестираме във взаимни фондове

Взаимни фондове обикновено се определят като като съсобственост на ценни книжа която създава акции, предназначени за различни частни инвеститори. Те са неразделна част от предприятия за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа (ПКИПЦК), както и инвестиционни дружества, следователно капиталът е променлив (SICAV). Инвестирането във взаимни фондове е добра идея.

Инвестиционните фондове се развиват според инвестиционните стратегии, които съответстват на техния профил. По принцип те са изправени пред инвестиция според много специфична географска и секторна логика.

В тази статия ще ви покажем как лесно да инвестирате във взаимни фондове. Но преди да започнем, ето как Инвестиране в недвижими имоти стъпка по стъпка. Да тръгваме!!!

⛳️ Как работят взаимните фондове?

Взаимните фондове се състоят главно от набор от финансови инвестиции, притежавани от голям брой инвеститори. Те се управляват от експерти (портфолио мениджъри).

Основната цел на взаимните фондове е да определят видовете ценни книжа, които съставляват общия фонд, който може да бъде съсредоточен върху акции, принадлежащи на компания, или държавни облигации.

Въпреки това покупката на взаимен фонд от инвеститор обединява парите, които той държи, с тези на друг инвеститор чрез закупуване на акции или дори фондови дялове. Те се издават, когато повече инвеститори се присъединят към списъка.

Трябва да имате предвид, че всеки портфейл има дял от фонда, който му позволява да получава доходи и също така да понася капиталови загуби.

🌿 Как да инвестираме във взаимни фондове?

Ако ви е хрумнала идеята да придобиете туристически взаимни фондове, това е хубаво нещо. Сега ще ви представим 5-те стъпки, които ще трябва да следвате, за да придобиете в крайна сметка личния си фонд.

✔️Стъпка 1: Определете целта и продължителността на вашата инвестиция

Преди да започнете своята инвестиция, първо трябва да направите оценка, за да знаете точните финансови цели на вашата инвестиция, преди да определите продължителността на вашата инвестиция.

Вземете пример : Начинаещ инвеститор, който е млад, би могъл да инвестира парите си за доста години, защото все още има много време пред себе си.

Но ако той има проект за по-малко от година, той може да направи краткосрочна инвестиция, за да има необходимото за проекта си, същото е и с пенсионер, ако иска да инвестира за себе си, той може не го прави за дълго време.

Но ако това е в полза на неговите деца или внуци, той може да направи инвестиция със значително дълъг период от време.

✔️ Стъпка 2: Изберете типа на фонда

Вашата толерантност към риска ви е помогнала в тази стъпка, тъй като намеква за способността ви да приемате риск. Нивото на риск, което можете да приемете, е много важно при избора на типа фонд, в който ще инвестирате парите си.

Да вземем пример: ако не искате да загубите твърде много пари, определено ще помислите да инвестирате във фонд с фиксиран доход, който ще ви даде фиксиран процент на възвръщаемост.

Но ако вместо това искате да увеличите спестяванията си, ще изберете обикновени инвестиционни фондове (канадските фондове). Трябва да знаете, че за това ще трябва да се чувствате комфортно с допълнителен риск, който ние финансираме.

Но ако търсите по-добър баланс между доходност и риск, ще трябва да помислите за инвестиране в балансирани фондове (глобални фондове за акции). Ще трябва да се уверите, че средствата, които изберете, се вписват в различните ви инвестиции и че отговарят на целите на вашия инвестиционен план.

✔️Стъпка 3: Направете сравнение между такси и връщания

Имайте предвид, че всеки взаимен фонд има вградени такси, но някои имат по-високи такси от други.

Таксите ще намалят възвръщаемостта ви. Така че, моля, знайте какви такси ще трябва да платите директно, като разходи за придобиване. Следователно ще трябва да сравните ефективността на даден фонд с коефициента на управление с тези на подобни фондове.

Можете да използвате миналото представяне на даден фонд, за да видите как се представя в пазарни ситуации. Но няма гаранция, че фондът ще се държи по същия начин в бъдеще.

NB: Преди да станете собственик на взаимен фонд, ще трябва да направите много проучвания в документите за разкриване на информация, можем да говорим за финансови отчети, които са били одитирани, скорошни доклади за управление, както и отчети за ефективността на фонда.

Това ще ви даде възможност да видите дали фондът е подходящ за вашите цели. За да получите тези документи, можете да отидете при вашия съветник или, ако нямате такъв, можете да го намерите на уебсайта на компанията, която държи взаимните фондове.

✔️Стъпка 4: Намерете си съветник или компания за взаимен фонд

За да закупите средствата си, трябва да го направите само от компания или лице, упълномощено да ги продава.

Всяко лице, което продава или съветва взаимни фондове, трябва да бъде регистрирано в местния регулатор на ценни книжа. В Онтарио агенцията, отговорна за ценните книжа, е Комисията по ценните книжа на Онтарио.

Когато съветник ви продаде инвестиционен фонд, уверете се, че разбирате как ще бъде възнаграден. Попитайте го дали продава взаимни фондове на компания или се фокусира само върху определена категория фондове.

✔️Стъпка 5: Попълнете заявката за покупка и направете своята покупка

След като дружеството за взаимен фонд, което изберете да закупите, ви даде копие от фактите за фонда, съгласно закона, публикуван на 30 май 2016 г., ще трябва да предоставите определена лична информация. Това включва например нивото на риск, което можете да приемете, и нивото на инвестиционни познания, които имате. 

Като се консултира със законите за стойността на недвижимите имоти, всеки съветник ще трябва да получи тази информация, преди да ви даде препоръки в кои фондове трябва да вложите парите си.

Ако сте съгласни, трябва да подпишете формуляра и да запазите копие в различните си файлове.

По отношение на инвестирането, за всеки фонд ще трябва да депозирате сума минимум ($500 или $1000). Имайте предвид, че тази сума е променлива в зависимост от инвестиционния фонд, който сте избрали за вашата инвестиция.

⛳️ Затваряне

След като стигнахме до края на нашата статия, където за нас беше въпросът как да инвестираме във взаимни фондове, изглежда, че инвестирането е нещо добро.

Но преди всичко ще трябва да направите проучване или да потърсите професионален съвет относно това в кой фонд можете да инвестирате, като вече сте оценили целите си и сте определили продължителността на инвестицията си, преди да направите покупката. След като покупката приключи, наблюдавайте развитието на вашата инвестиция и ако забележите проблем, свържете се директно с вашия съветник и той ще знае какво да прави.

🌿 Често задавани въпроси

✔️Възможно ли е да инвестирате в няколко фонда?

Наистина, можете да инвестирате в няколко фонда едновременно! Зависи от вашите цели, защото можете да имате различни цели, които обуславят вашите инвестиции и тяхната продължителност.

✔️Какво да направите, ако сте направили лоша покупка?

Ако осъзнаете, че покупката, която сте направили, не отговаря на вашите цели, можете да отмените поръчката за покупка в рамките на 48 часа от получаването и потвърждението на вашата поръчка. И тези правила могат да варират от провинция до провинция.

Ако е така, дайте ни палец нагоре и дайте отзивите си в коментарите, за да ни уведомите къде искате да подобрим. Но преди да си тръгнете, ето най-добрите инструменти за подобрете управлението на вашия бизнес

Не забравяйте да споделите статията с приятелите си. Оставете ни вашите мнения в коментарите.