Всичко за прането на пари

Прането на пари е финансово престъпление при които източникът на незаконно придобити пари или имущество е скрит от правоприлагащите органи и финансовите регулатори чрез създаване на вид на легитимност за незаконните печалби. Прането на пари прикрива произхода на парите или активите и може да бъде извършено от физически лица, укриващи данъци, престъпни организации, корумпирани служители и дори финансисти на терористи.

Много престъпни деяния имат за цел да генерират печалба за лицето или групата, които ги извършват. Прането на пари е да преработи тези приходи от престъпен произход, за да скрие незаконния им произход. Този процес е изключително важен, тъй като позволява на престъпника да извлече тези ползи, като същевременно защитава своя източник.

Незаконните продажби на оръжие, контрабандата и организираните престъпни дейности, включително трафик на наркотици и групи за проституция, могат да генерират огромни суми. Измамите, търговията с вътрешна информация, подкупите или компютърните измами също генерират големи печалби, предоставяйки стимул на престъпниците да „легитимират“ тези неправомерно придобити печалби чрез пране на пари.

Но преди да започнем, ето пълно обучение за дропшиппинг, което можете да закупите.

Хайде да отидем

Какво е пране на пари?

Изпирането на пари се определя като метод, чрез който незаконно получените пари се променят, за да изглежда преводът легитимен. Какво представлява пране на пари?

Пране на пари възниква, когато местоположението, източникът, собствеността или контролът върху средствата са фалшифицирани. Прането на пари е процес, който престъпниците използват, за да изглежда, че парите, които имат, са законно спечелени. Това, което правят, е да вземат мръсни пари – и наистина „ чист ".

Когато правят пари, престъпниците трябва да крият как и защо тези пари са попаднали в ръцете им. Прането на пари им позволява да правят това, като изглежда, че парите, които имат, идват от законен източник.

Прането на пари е незаконно, защото е начин престъпниците да печелят от престъпления и често включва повече от една незаконна дейност. Действието и произходът на прането на пари го прави незаконно. Първото престъпление се случва, когато престъпник осигури средства, а второто престъпление се опитва да легитимира приходите чрез присвояване на финансови институции.

Прането на пари е незаконно, защото е начин престъпниците да печелят от престъпления и често включва повече от една незаконна дейност. Действието и произходът на прането на пари го прави незаконно. Първото престъпление се случва, когато престъпник осигури средства, а второто престъпление се опитва да легитимира приходите чрез присвояване на финансови институции.

Етапи на пране на пари

Методите за пране на пари са много и се разрастват, но процесът винаги включва три последователни стъпки:

‍ Поставяне

Първата стъпка в процеса на пране на пари е мястото, където първоначално се въвеждат неправомерно придобитите печалби легитимната финансова система, нарязани на порции, които не предизвикват тревога сред властите. Някои често срещани инвестиционни методи за подкопаване на механизмите за докладване включват програми за изплащане на заеми, хазарт в казина или пунктове за залагания, контрабанда, обмяна на валута и смесени фондове.

‍ Наслагване

Втората стъпка в процеса на пране на пари е когато последователни слоеве на легитимност се добавят към първоначално поставените средства, докато източникът на печалбите не бъде достатъчно прикрит от властите, за да бъде неразпознаваем като винаги е бил незаконен. Някои често срещани методи на тази стъпка включват, но не се ограничават до електронни преводи между държави, използване на фиктивни компании и прехвърляне на средства между множество банки или между множество сметки в една институция.

‍ интеграция

Третият и последен етап от процеса на пране на пари, това е моментът, когато престъпникът възстановява своите незаконни средства, които сега са толкова обвити в пластове легитимност че източникът е практически непроследим. Някои често срещани методи на етапа на навлизане в прането на пари включват правене на законни инвестиции в законни финансови потоци и продажба или закупуване на предмети с висока стойност.

‍Можете ли да предотвратите прането на пари?

Наредбите за борба с прането на пари (AML) съществуват, за да попречат на престъпниците да печелят от тези престъпления. Тези разпоредби изискват от организациите да извършват вътрешни одити, за да се уверят, че не допринасят умишлено или случайно за проблема с прането на пари.

Специалната група за финансови действия (FATF) донесе глобално признание на проблема, когато се сформира, за да определи международни стандарти за прането на пари. Обединеното кралство също създаде прецедент, като настоя за укрепване на защитата чрез нов пазач.

За допълнително предотвратяване на прането на пари, новите изисквания за идентификация на клиента са по-строги за финансовите институции. Това са условията KYC (Опознайте своите клиенти).

Примери за пране на пари

Прането на пари може да бъде извършено от лица, групи лица или организации – законни или не – от всякакъв размер, навсякъде по света. Ето няколко примера за хора, които могат да извършат това финансово престъпление:

‍ наркодилъри

Тъй като индустрията е напълно незаконна, мултинационална и изисква много пари, тя изисква множество начини за скриване на източника на средствата, които генерира, така че кралските лидери да имат безопасен достъп до печалбите.

‍ Търговци на оръжие.

Подобни по форма на трафика на наркотици, незаконните транзакции с оръжия и боеприпаси често са международни и обикновено изискват пари. Те генерират големи количества приходи, които трябва да бъдат насочени обратно в легитимни икономики, преди да бъдат безопасно върнати от престъпниците.

‍ трафиканти на хора

Тази незаконна глобална индустрия се оценява на 150 милиарда долара годишно. Неговият растеж доведе до разпространение на фиктивни компании, злоупотреби с трудови практики, сметки във фуния и алтернативни методи на плащане и необходимостта от тези насилствени и цинични престъпници да перат своите незаконни средства се увеличи.

Финансиращи тероризма Независимо дали терористите действат по идеологически причини, сами или в групи, на национално или международно ниво, винаги са необходими пари за финансиране на насилствени действия. Насочването на средства за улесняване на терористични актове може да бъде просто или сложно.

Докладът на ФБР за зверствата от 11 септември разкрива, че операцията е струвала само на Ал Кайда 400 000 щатски долара, използвайки физическа контрабанда на пари в брой, банкови преводи в чужбина и дебитни или кредитни покупки от чуждестранни банки, докато сте в Съединените щати. Тези допълнителни методи за пране на пари са останали незабелязани от американските и други власти.

Престъпници с бели якички

Престъпленията на белите якички се определят от ФБР като „характеризирани с измама, укриване или злоупотреба с доверие и независещи от прилагането или заплахата от физическа сила или насилие“. Мотивацията зад тези престъпления е финансова – получаване или избягване на загуба на пари, стоки или услуги или получаване на лично или бизнес предимство.

Различава се от другите категории по това, че насилието не е такова непременно заплаха повсеместен и че източникът на парите не е непременно незаконен, въпреки че измамата, злоупотребата или инвестиционните измами, които включва, може все още да изискват услуги за пране на пари.

Борбата с прането на пари помага ли в борбата с престъпността?

Прането на пари е заплаха за правилното функциониране на финансовата система; но може да бъде и ахилесовата пета на престъпната дейност.

При разследвания на оперативни служби за дейността на организираната престъпност често именно връзките, разкрити по следите на финансови транзакции, позволяват да се локализират укрити активи и да се установи самоличността на престъпниците и отговорната престъпна организация.

Когато незаконните средства са получени от кражба, изнудване, измами или измами, започването на разследване за пране на пари често е единственият начин да се проследят откраднатите средства и да се върнат на жертвите.

По-важното е, че съсредоточаването върху аспекта на изпирането на пари от престъпната дейност и лишаването на престъпниците от тези неправомерно придобити печалби ги удря силно. Действително, при липса на използваеми печалби престъпната дейност се прекъсва.

Давай, можеш. Кажете ни вашия опит в коментарите. Но първо тук крипто-джакпот обучение което ви позволява да забогатеете с криптовалути.