মানি লন্ডারিং সম্পর্কে সব

মানি লন্ডারিং হয় একটি আর্থিক অপরাধ যেখানে অবৈধভাবে অর্জিত অর্থ বা সম্পত্তির উৎস আইন প্রয়োগকারী এবং আর্থিক নিয়ন্ত্রকদের কাছ থেকে লুকিয়ে রাখা হয় অবৈধ লাভের জন্য বৈধতার চেহারা তৈরি করে। মানি লন্ডারিং অর্থ বা সম্পদের উত্সকে ছদ্মবেশ ধারণ করে এবং ব্যক্তি, কর ফাঁকিদাতা, অপরাধী সংস্থা, দুর্নীতিবাজ কর্মকর্তা এবং এমনকি সন্ত্রাসী অর্থদাতাদের দ্বারা সংঘটিত হতে পারে।

অনেক অপরাধমূলক কর্মের লক্ষ্য থাকে সেই ব্যক্তি বা গোষ্ঠীর জন্য মুনাফা অর্জন করা যা সেগুলি করে। মানি লন্ডারিং হয় তাদের অবৈধ উত্স লুকানোর জন্য অপরাধমূলক উত্সের এই আয়গুলিকে পুনরায় প্রক্রিয়া করতে. এই প্রক্রিয়াটি সমালোচনামূলকভাবে গুরুত্বপূর্ণ কারণ এটি অপরাধীকে তাদের উত্স রক্ষা করার সময় সেই সুবিধাগুলি কাটাতে দেয়।

অবৈধ অস্ত্র বিক্রি, চোরাচালান এবং মাদক পাচার এবং পতিতাবৃত্তির চক্র সহ সংগঠিত অপরাধ কর্মকাণ্ড থেকে প্রচুর অর্থ উপার্জন করা সম্ভব। স্ক্যাম, ইনসাইডার ট্রেডিং, ঘুষ বা কম্পিউটার জালিয়াতিও প্রচুর মুনাফা তৈরি করে, যা অপরাধীদের অর্থ পাচারের মাধ্যমে এই অবৈধ অর্জিত লাভগুলিকে "বৈধ" করার জন্য একটি প্রণোদনা প্রদান করে।

কিন্তু আমরা শুরু করার আগে, এখানে একটি সম্পূর্ণ ড্রপ শিপিং প্রশিক্ষণ আপনি কিনতে পারেন.

আসুন দেখা যাক

মানি লন্ডারিং কি?

অর্থ পাচারকে এমন একটি পদ্ধতি হিসাবে সংজ্ঞায়িত করা হয় যার মাধ্যমে অনুবাদটিকে বৈধ দেখাতে অবৈধভাবে প্রাপ্ত অর্থ পরিবর্তন করা হয়। অর্থ পাচার গঠন কি?

মানি লন্ডারিং ঘটে যখন তহবিলের অবস্থান, উৎস, মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ মিথ্যা প্রমাণিত হয়। মানি লন্ডারিং হল এমন একটি প্রক্রিয়া যা অপরাধীরা তাদের কাছে থাকা অর্থকে বৈধভাবে উপার্জিত করার জন্য ব্যবহার করে। তারা যা করে তা গ্রহণ করে কালো টাকা - এবং প্রকৃতপক্ষে " পরিষ্কার ».

অর্থ উপার্জন করার সময়, অপরাধীদের অবশ্যই গোপন করতে হবে কীভাবে এবং কেন সেই অর্থ তাদের হাতে গেল। মানি লন্ডারিং তাদের এটি করার অনুমতি দেয়, এটি এমনভাবে দেখায় যে তাদের কাছে থাকা অর্থ একটি আইনি উৎস থেকে আসছে।

মানি লন্ডারিং অবৈধ কারণ এটি অপরাধীদের জন্য অপরাধ থেকে লাভের একটি উপায় এবং প্রায়শই একাধিক অবৈধ কার্যকলাপ জড়িত। অর্থ পাচারের কাজ এবং উত্স এটিকে অবৈধ করে তোলে। প্রথম অপরাধটি ঘটে যখন একজন অপরাধী তহবিল সুরক্ষিত করে এবং দ্বিতীয় অপরাধটি আর্থিক প্রতিষ্ঠান আত্মসাৎ করে অর্থকে বৈধ করার চেষ্টা করে।

মানি লন্ডারিং অবৈধ কারণ এটি অপরাধীদের জন্য অপরাধ থেকে লাভের একটি উপায় এবং প্রায়শই একাধিক অবৈধ কার্যকলাপ জড়িত। অর্থ পাচারের কাজ এবং উত্স এটিকে অবৈধ করে তোলে। প্রথম অপরাধটি ঘটে যখন একজন অপরাধী তহবিল সুরক্ষিত করে এবং দ্বিতীয় অপরাধটি আর্থিক প্রতিষ্ঠান আত্মসাৎ করে অর্থকে বৈধ করার চেষ্টা করে।

অর্থ পাচারের ধাপ

মানি লন্ডারিং পদ্ধতি অনেক এবং ক্রমবর্ধমান, কিন্তু প্রক্রিয়া সবসময় তিনটি পরপর ধাপ জড়িত:

‍ স্থাননির্ণয়

মানি লন্ডারিং প্রক্রিয়ার প্রথম ধাপ হল যেখানে প্রাথমিকভাবে অর্জিত লাভগুলি চালু করা হয়৷ বৈধ আর্থিক ব্যবস্থা, এমন অংশে কাটা যা কর্তৃপক্ষের মধ্যে অ্যালার্ম সেট করে না। রিপোর্টিং মেকানিজম নষ্ট করার কিছু সাধারণ বিনিয়োগ পদ্ধতির মধ্যে রয়েছে ঋণ পরিশোধের প্রোগ্রাম, ক্যাসিনো বা বাজির দোকানে জুয়া খেলা, চোরাচালান, মুদ্রা বিনিময় এবং মিশ্র তহবিল।

‍ উপরিপাত

মানি লন্ডারিং প্রক্রিয়ার দ্বিতীয় ধাপ যখন প্রাথমিকভাবে রাখা তহবিলে বৈধতার ধারাবাহিক স্তর যুক্ত করা হয়, যতক্ষণ না জয়ের উৎসটি কর্তৃপক্ষের কাছ থেকে পর্যাপ্ত ছদ্মবেশ ধারণ করা হয় যে সবসময় অবৈধ ছিল বলে চেনা যায় না। এই পদক্ষেপের কিছু সাধারণ পদ্ধতির মধ্যে রয়েছে, কিন্তু সীমাবদ্ধ নয়, দেশগুলির মধ্যে ইলেকট্রনিক স্থানান্তর, সামনের কোম্পানিগুলির ব্যবহার এবং একাধিক ব্যাঙ্কের মধ্যে বা একটি প্রতিষ্ঠানের মধ্যে একাধিক অ্যাকাউন্টের মধ্যে তহবিল স্থানান্তর।

‍ ইন্টিগ্রেশন

মানি লন্ডারিং প্রক্রিয়ার তৃতীয় এবং চূড়ান্ত পর্যায়, এটি তখনই হয় যখন অপরাধী তার অবৈধ তহবিল উদ্ধার করে, যা এখন বৈধতার স্তরে আবৃত। যে উৎসটি কার্যত অনুপস্থিত। অর্থ পাচারের অনবোর্ডিং পর্যায়ের কিছু সাধারণ পদ্ধতির মধ্যে রয়েছে আইনি আর্থিক প্রবাহে বৈধ বিনিয়োগ করা এবং উচ্চ-মূল্যের আইটেম বিক্রি বা কেনা।

‍আপনি অর্থ পাচার প্রতিরোধ করতে পারেন?

এন্টি মানি লন্ডারিং (এএমএল) প্রবিধান বিদ্যমান যাতে অপরাধীরা এই অপরাধ থেকে লাভবান হওয়া থেকে বিরত থাকে। এই প্রবিধানগুলির জন্য সংস্থাগুলিকে অভ্যন্তরীণ নিরীক্ষা করতে হবে যাতে তারা ইচ্ছাকৃতভাবে বা দুর্ঘটনাক্রমে অর্থ পাচারের সমস্যায় অবদান রাখছে না।

ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ) যখন মানি লন্ডারিংয়ের আন্তর্জাতিক মান নির্ধারণের জন্য গঠিত হয়েছিল তখন বিষয়টিকে বিশ্বব্যাপী স্বীকৃতি এনে দেয়। যুক্তরাজ্যও একটি নতুন ওয়াচডগের মাধ্যমে প্রতিরক্ষা শক্তিশালী করার জন্য একটি নজির স্থাপন করেছে।

মানি লন্ডারিং রোধ করতে, নতুন গ্রাহক শনাক্তকরণের প্রয়োজনীয়তা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য আরও কঠোর। এগুলো হলো শর্ত KYC (আপনার গ্রাহকদের জানুন).

অর্থ পাচারের উদাহরণ

মানি লন্ডারিং ব্যক্তি, ব্যক্তি বা সংস্থার দ্বারা সংঘটিত হতে পারে - আইনগত বা না - যে কোনও আকারের, বিশ্বের যে কোনও জায়গায়। যারা এই আর্থিক অপরাধ করতে পারে তাদের কিছু উদাহরণ এখানে দেওয়া হল:

‍ মাদক বিক্রেতারা

যেহেতু শিল্পটি সম্পূর্ণ অবৈধ, বহুজাতিক, এবং নগদ-নিবিড়, তাই এটির উৎপন্ন তহবিলের উৎস লুকানোর একাধিক উপায় প্রয়োজন, যাতে কিংপিনরা নিরাপদে মুনাফা অ্যাক্সেস করতে পারে।

‍ অস্ত্র পাচারকারীরা।

মাদক পাচারের অনুরূপ, অবৈধ অস্ত্র ও গোলাবারুদ লেনদেন প্রায়ই আন্তর্জাতিক এবং সাধারণত নগদ-নিবিড়। তারা প্রচুর পরিমাণে রাজস্ব তৈরি করে যা অপরাধীদের দ্বারা নিরাপদে পুনরুদ্ধার করার আগে অবশ্যই বৈধ অর্থনীতিতে ফিরে যেতে হবে।

‍ মানব পাচারকারীরা

এই অবৈধ বৈশ্বিক শিল্প অনুমান করা হয় প্রতি বছর 150 বিলিয়ন ডলার. এর বৃদ্ধি শেল কোম্পানি, অপমানজনক কর্মসংস্থান অনুশীলন, ফানেল অ্যাকাউন্ট এবং বিকল্প অর্থপ্রদানের পদ্ধতিগুলিকে প্রসারিত করতে দেখেছে এবং এই হিংস্র এবং নিষ্ঠুর অপরাধীদের তাদের অবৈধ তহবিল পাচারের জন্য প্রয়োজনীয়তা বৃদ্ধি পেয়েছে।

সন্ত্রাসের অর্থায়নকারীরা সন্ত্রাসবাদীরা আদর্শগত কারণে একা বা দলগতভাবে কাজ করুক না কেন, জাতীয়ভাবে বা আন্তর্জাতিকভাবে, সহিংস কর্মকাণ্ডের অর্থায়নের জন্য সর্বদা অর্থের প্রয়োজন হয়। সন্ত্রাসী কর্মকাণ্ডের সুবিধার্থে তহবিল চ্যানেল করা সহজ বা জটিল হতে পারে।

11/XNUMX নৃশংসতার বিষয়ে এফবিআই রিপোর্ট প্রকাশ করেছে যে অপারেশনটি শুধুমাত্র আল-কায়েদাকে ব্যয় করেছে 400 মার্কিন ডলার, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে থাকাকালীন নগদ অর্থ পাচার, বিদেশী ওয়্যার ট্রান্সফার, এবং বিদেশী ব্যাঙ্ক থেকে ডেবিট বা ক্রেডিট ক্রয় ব্যবহার করে। এই অতিরিক্ত অর্থ পাচারের পদ্ধতিগুলি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং অন্যান্য কর্তৃপক্ষ দ্বারা সনাক্ত করা যায়নি।

হোয়াইট কলার অপরাধী

হোয়াইট-কলার অপরাধগুলিকে এফবিআই দ্বারা সংজ্ঞায়িত করা হয়েছে "প্রতারণা, গোপন করা বা বিশ্বাসের লঙ্ঘনের দ্বারা চিহ্নিত এবং শারীরিক বল বা সহিংসতার প্রয়োগ বা হুমকির উপর নির্ভরশীল নয়।" এই অপরাধের পিছনে অনুপ্রেরণা হল আর্থিক - অর্থ, পণ্য বা পরিষেবা হারানো বা ব্যক্তিগত বা ব্যবসায়িক সুবিধা অর্জন করা বা এড়ানো।

এটি অন্যান্য বিভাগের থেকে ভিন্ন যে সহিংসতা নয় অগত্যা একটি হুমকি সর্বব্যাপী এবং অর্থের উৎস অগত্যা অবৈধ নয়, যদিও এতে জড়িত জালিয়াতি, আত্মসাৎ বা বিনিয়োগ কেলেঙ্কারীর জন্য এখনও অর্থ পাচার পরিষেবার প্রয়োজন হতে পারে।

অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াই কি অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াই করতে সাহায্য করে?

মানি লন্ডারিং একটি আর্থিক ব্যবস্থার সঠিক কার্যকারিতার জন্য হুমকি; যাইহোক, এটি অপরাধমূলক কার্যকলাপের অ্যাকিলিসের হিলও হতে পারে।

সংগঠিত অপরাধের ক্রিয়াকলাপে অপারেশনাল পরিষেবাগুলির তদন্তে, প্রায়শই আর্থিক লেনদেনের চিহ্নগুলির মাধ্যমে আলোকিত লিঙ্কগুলি প্রকাশ করে যা লুকানো সম্পদগুলি সনাক্ত করা এবং অপরাধীদের এবং দায়ী অপরাধী সংস্থার পরিচয় প্রতিষ্ঠা করা সম্ভব করে।

যখন চুরি, চাঁদাবাজি, কেলেঙ্কারী বা জালিয়াতি থেকে অবৈধ তহবিল প্রাপ্ত হয়, তখন একটি মানি লন্ডারিং তদন্ত শুরু করা প্রায়শই চুরি হওয়া তহবিলগুলিকে খুঁজে বের করার এবং ক্ষতিগ্রস্থদের কাছে ফেরত দেওয়ার একমাত্র উপায়।

আরও গুরুত্বপূর্ণ, অপরাধমূলক কার্যকলাপের অর্থ পাচারের দিকে মনোনিবেশ করা এবং অপরাধীদের এই অর্জিত লাভ থেকে বঞ্চিত করা তাদের কঠোরভাবে আঘাত করে। প্রকৃতপক্ষে, ব্যবহারযোগ্য লাভের অভাবে, অপরাধমূলক কার্যকলাপ বাধাগ্রস্ত হয়।

আপনি পারেন এগিয়ে যান. আমাদের মন্তব্য আপনার অভিজ্ঞতা জানতে দিন. কিন্তু প্রথম, এখানে ক্রিপ্টো-জ্যাকপট প্রশিক্ষণ যা আপনাকে ক্রিপ্টোকারেন্সি দিয়ে ধনী হতে দেয়।