Šta su zajednički fondovi

Les zajednički fond su investiciono sredstvo koje udružuje sredstva nekoliko investitora za ulaganje u različite vrijednosne papire kao što su dionice, obveznice ili vrijednosni papiri na tržištu novca.

Zajednički fondovi se zasnivaju na jednom principu: povežite novac koji pripada nekolicini investitora sa idejama za ulaganje u širok i raznolik spektar hartija od vrednosti.

Ove hartije od vrijednosti mogu biti dionice, instrumenti tržišta novcaili čak obveznice. Svaki vlasnik udjela dobiva dio proporcionalan broju udjela koje ima od ulaganja, koja uglavnom dolaze iz dva izvora:

• prihodi: kamate plaćene na primljene hartije od vrijednosti fonda ili dividende.
• Kapitalni dobici ili gubici koji uglavnom proizilaze iz prodaje hartija od vrijednosti koje se drže.

Svaki fond je stoga povjeren upravitelju fonda koji zauzvrat kupuje i prodaje različite investicije. To čini u skladu sa ciljem fonda koji može biti: dugoročni rast, očuvanje kapitala, kratkoročni prihod ili ogromna kombinacija ovo troje.

U zavisnosti od svog cilja, fond se može ulagati u obveznice, akcije, instrumente tržišta novca ili kombinaciju 3 hartija od vrednosti. Idemo!!

🌿 Koje su prednosti uzajamnih fondova?

U protekle dvije decenije, investicijski fondovi su postali popularni zbog sljedećih prednosti.

✔️ profesionalni menadžment

Novac koji uložite u zajednički fond je upravljaju stručnjaci koji na dnevnoj bazi donose odluke o ulaganju na osnovu dubinskog istraživanja, tržišnih informacija, sofisticiranog softvera i vlastitog iskustva.

✔️ Diversifikacija

Samo jedan zajednički fond može sadržati veoma veliki broj hartija od vrednosti u poređenju sa brojem koji može da priušti većina investitora koji su samozaposleni.

To im daje priliku da šire rizike i smanje efekte volatilnosti tržišta.

✔️ Dostupan veliki izbor

S obzirom na raznolikost zajedničkih fondova, investitori imaju slobodu da pronađu one koji ispunjavaju njihove investicione ciljeve.

✔️ Konstantna dostupnost resursa

Udjeli koje držite u zajedničkim fondovima mogu se kupiti i prodati u bilo koje vrijeme tako da svaki investitor može lako pristupiti svojim sredstvima.

✔️ Fleksibilnost

Kako se investicijski ciljevi investitora mijenjaju, oni imaju fleksibilnost da nesmetano prebacuju svoj novac između fondova.

🌿 Vrste zajedničkih fondova

Danas imamo nekoliko zajedničkih fondova, od kojih su najvažniji:

✔️ Fond za raspodjelu sredstava

Primarna svrha alokacijskih sredstava je da se raznim investitorima pruži jedno sredstvo koje kombinuje ciljeve prihoda i rasta.

U tu svrhu, sredstva za alokaciju sredstava ne rade nisu svrstani u jednu klasu imovine, ali u mnogim posebno obveznicama, gotovinom i dionicama, što ih čini raznovrsnim ulaganjima.

Uz raznolikost sredstava, alokacijski fondovi trpe manje gubitke u padu berze jer su manje izloženi samo jednom industrijskom sektoru.

Ova sredstva obezbjeđuju umjereno očuvanje kapitala i nude vrlo visok umjeren potencijal prihoda u kratkom roku. Pogodni su za investitore koji su spremni da prihvate određene rizike kako bi postigli željeni rast kapitala. Ne računajući, međutim, na umjerene prihode u kratkom roku.

✔️ Fondovi vrijednosnih papira sa fiksnim prihodom

Tipično, fondovi sa fiksnim prihodom ulažu u povlaštene dionice i obveznice.

Sa ovim sredstvima, imate veoma visoka kratkoročna primanja nego fondovi tržišta novca, ali vam daje manje očuvanja kapitala. U poređenju sa cijenama dioničkih fondova, njihova cijena je općenito vrlo stabilna.

Prinosi i očuvanje kapitala značajno variraju od jednog fonda obezbeđenja tako da je prihod fiksiran za drugi.

Što se tiče fondova visokog prinosa, koji imaju za cilj maksimiziranje prinosa kroz dugoročne, niže kvalitetne obveznice i koji osiguravaju manje očuvanja kapitala od fondova s ​​fiksnim prihodom koji se ulažu u vrijednosne papire sa mnogo nižim prinosom, ali imaju bolji kvalitet.

Trebamo biti svjesni da među fondovima sa fiksnim prihodom, neki nastoje da minimiziraju rizik kroz ekskluzivna ulaganja u vrijednosne papire za koje Kanada u potpunosti garantuje u pogledu povrata kapitala i plaćanja kapitala.

Ova sredstva su pogodna za investitore koji žele da maksimiziraju svoj kratkoročni prihod uz prihvatanje veoma niskog nivoa rizika.

Sekundarni cilj njegovih fondova je rast kapitala, jer su ovi fondovi uglavnom popularni kod penzionera ili drugih investitora koji traže izvor redovnog prihoda sa nižim rizikom.

✔️ Kanadski dionički fondovi

Ovi dionički fondovi se ulažu u dionice sa širokim spektrom kanadskih kompanija. Svaki investitor koji stekne jedinicu kanadskih dioničkih fondova postaje direktni suvlasnik svakog vrijednosnog papira u portfelju fonda.

Za ulaganje u kompanije, neki kanadski dionički fondovi koriste svoju tržišnu kapitalizaciju, koja se odnosi na tržišnu vrijednost svih dionica u prometu.

Generalno, kanadski dionički fondovi stoga kapitaliziraju je nisko plasirana u kompanije stoga je veličina vrlo mala ili vrlo specijalizirana, dok su dionički fondovi sa velikom kapitalizacijom smješteni u velika preduzeća.

Ciljevi svakog od njih variraju od jednog do drugog kanadskog dioničkog fonda.

• Fond dinamičnog rasta. Ovde se sredstva plasiraju u kompanije koje karakteriše spekularni potencijal rasta. Imamo, na primjer, mala preduzeća koja su u inicijalnoj javnoj ponudi.
• Sredstva za rast. Ova sredstva se zauzvrat ulažu u kompanije koje su poznate po svom solidnom rastu kao i potencijalu za kapitalnu dobit i aprecijaciju.
• Fondovi prihoda i rasta. Riječ je o fondovima koji se plasiraju u različite kompanije koje daju skromnu perspektivu rasta sa vrlo visokom stopom dividende. Imamo, na primjer, javne službe.

Kada dođe do uspona i pada berza, ovo se prenosi na dioničke fondove.

Uprkos činjenici da su dionice tradicionalno nadmašile ostale vrijednosne papire, nemamo garancije da će se ovaj trend nastaviti u kratkom roku. Razlog zašto su danas kanadske dionice navedene kao dio a dugoročna strategija ulaganja.

✔️ Dionički fondovi širom svijeta

Ako je diverzifikacija dio ciljevi zajedničkih fondova, zar nije najjednostavniji način da investira u sredstva koja su rasprostranjena širom svijeta? Zato što je logika ta koja ima prednost nad globalnim akcionim fondovima. Ova sredstva se ulažu samo u strane dionice, ali mogu držati određene kanadske vrijednosne papire.

S obzirom na činjenicu da ovi fondovi su nestabilni i imaju prednosti u pogledu rizika u poređenju sa kanadskim fondovima, ovde sve zavisi od fluktuacija deviznih kurseva, globalnih uslova i drugih ekonomskih i političkih faktora.

Možete ulagati u globalne dioničke fondove sa velikim, srednjim ili malim kapitalom, pa čak i u vrlo specifične industrije. Imamo razne varijante koje se moraju razlikovati. U praksi, globalni fond mora biti smješten u kombinaciji kanadskih i stranih vrijednosnih papira.

Fond koji sebe naziva međunarodnim mora se sastojati isključivo od stranih vrijednosnih papira. Regionalni fond je fokusiran na vrlo specifičan dio tržišta. Fondovi koji tvrde da su u usponu daju prioritet zemljama koje se razvijaju, kao i hartijama od vrijednosti koje se kotiraju na berzama u tim zemljama.

🌿 Kako investirati u investicijski fond?

Kada ulažete u zajednički fond, udružujete svoj novac sa novcem drugih investitora, koji se nazivaju vlasnicima udjela, da biste dobili različite vrijednosne papire kao što su dionice, obveznice ili instrumenti tržišta novca.

Zauzvrat dobijate broj dionica proporcionalan vašem ulaganju. Možete otvoriti račun sa FlexiFunds online ili putem telefona.

Ovo rješenje za štednju nudi pristupačnu uslugu investitorima, osim što im daje pristup investicionim proizvodima sa jakom koncentracijom u Quebecu, koji podržavaju lokalnu ekonomiju, a čije su naknade za upravljanje među najnižim na tržištu. Prije nego uložite svoj novac, prvi korak je da da vas bolje upoznaju kada je u pitanju ulaganje definisanjem vašeg profila investitora.

Ovo pomaže da se uspostavi vaša tolerancija na rizik, što će se odraziti na sastav zajedničkih fondova u koje ulažete. Da biste bolje razumjeli sebe kao investitora, morat ćete odrediti svoj horizont ulaganja i cilj.

Nećete investirati na isti način ako uštedite za kupovinu kuće u roku od tri godine kao da to radite za penziju, računate uzeti za 20 godina.

Vaša finansijska situacija takođe teži. Imate li finansijski jastuk u slučaju teškog udarca? Da li su vaša primanja stabilna?

Konačno, vaša tolerancija na rizik će biti određena vašom sposobnošću da prihvatite varijacije u povratu, a možda čak i pad vrijednosti vaših ulaganja.

🌿 Zatvaranje

Naš članak je bio o zajedničkim fondovima i možemo reći da je neophodno da svaki investitor započne ovaj univerzum s obzirom na njegovu raznolikost i mnoge druge prednosti.

Predstavili smo vam različite zajedničke fondove koji postoje, a sada je na vama da napravite svoj izbor ulaganja da budete među liderima i iskoristite slobodu koju vam nudi.

🌿 Često postavljana pitanja

✔️ Koji nivo rizika?

Kada imate zajednički fond, možete izgubiti i shvatiti dobitke. Nivo rizika varira u zavisnosti od vaše tolerancije na rizik.

Ako se učinak fonda značajno mijenja iz godine u godinu, on se smatra rizičnim fondom, jer njegov učinak može brzo pasti i rasti.

✔️ Šta je cilj fonda?

Treba imati na umu da su vaši ciljevi isti kao i ciljevi fonda. Zato što generiše redovan prihod, što vam daje mogućnost izbora tokom perioda ulaganja i da se integrišete u svoja različita ulaganja.

Završili smo. Iznad svega, podijelite sa svojim prijateljima i poznanicima kako bi i oni imali koristi od toga.