Kako efikasno upravljati gotovinom?

Upravljanje vašim novčanim tokom je delikatna tehnika. Upravljanje gotovinom uključuje sve odluke, pravila i procedure koji omogućavaju održavanje trenutne finansijske ravnoteže preduzeća uz najniže troškove. Njegov primarni cilj je da spriječiti rizik od insolventnosti. Drugi je optimizacija finansijskog rezultata (krajnji proizvod – krajnji troškovi).

ukratko, Finance de Demain predstavlja u ovom članku kako efikasno upravljati svojim novčanim tokom. Idemo !!!

🌿 Šta je upravljanje gotovinom??

Kako efikasno upravljati gotovinom? Upravljanje gotovinom znači utvrđivanje bilansa novčanih tokova. Odnosno, osigurati ravnotežu između odlazni i dolazni tokovi.

Funkcija trezora danas integriše dinamičko upravljanje rizicima, delimično izazvano sve većom neizvesnošću tržišta, bez koje ne može biti stvarne kontrole finansijske politike.

Srž funkcije trezora je upravljanje gotovinom datum valute. Njegov cilj je smanjenje finansijskih troškova ili povećanje finansijskih proizvoda u zavisnosti od situacije kompanije. Osnovni princip upravljanja gotovinom na datum valute pod nazivom „pravilo nulte gotovine".

Sastoji se od izbjegavanja pozitivnih salda gotovine sa niskim kamatama ili dugovanja koji rezultiraju finansijskim troškovima.

Tako za kreditna stanja postoji a oportunitetni trošak. Jednaka je razlici u stopi između investicije koja je mogla biti ugovorena i osnovne naknade računa.

Za debitna stanja postoji a eksplicitni trošak. Ona je jednaka razlici u stopi između prekoračenja i jeftinijeg finansiranja.

Upravljanje novčanim tokovima odgovara tradicionalnoj viziji funkcije trezora. Bavi se obradom gotovinskih primanja i isplata. Takođe je zainteresovana za kretanje sredstava unutar grupe ili kompanije.

Zahvaljujući razvoju kompjuterskih sistema, često je automatizovan. IT pruža preduzeća suštinski alat na upravljanje gotovinom. Automatizacija proračuna omogućava brzinu, pouzdanost i fleksibilnost u postavljanju prognoza.

🌿 Pristup efikasnom upravljanju gotovinom

Upravljanje gotovinom uključuje proces u dva koraka:

✔️ Priprema gotovinskog budžeta 

To je privremeni dokument koji rezimira primitke i isplate kompanije u datom periodu.

✔️ Izrada plana gotovine

To je dokument koji proizlazi iz prethodnog i koji integriše sredstva kratkoročnog finansiranja i moguća ulaganja.

Budžet gotovine omogućava globalnu provjeru, spostoji konzistentnost između obrtnog kapitala i zahtjeva za obrtnim kapitalom. Stalni deficit ili suficit budžeta izražava neusklađenost obrtnog kapitala sa zahtjevom za obrtnim kapitalom.

Ova neadekvatnost bi trebalo da podstakne reviziju pretpostavki na osnovu kojih su budžeti formirani uzvodno. To su uglavnom hipoteze koje su dozvoljavale uspostaviti budžete za prodaju, kupovinu i investicije.

Ako gotovinski budžet naizmenično pokazuje suficit i deficit, to odražava situaciju koja se može opisati kao normalna.

U našoj kompletnoj obuci ulazimo u detalje sa praktičnim slučajevima. Ova obuka ima 2 modula.

Modul 1: Ovaj modul će vam omogućiti da napravite dobre prognoze novčanih tokova. U ovom fajlu ćete imati praktične slučajeve.

Jedinica 2: Ovaj modul će vam omogućiti da kontrolišete svoja različita ulaganja. omogućit će vam, na primjer, da znate pogodne dane za uplatu ili isplatu u banci.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Na vama je da igrate, dijelite, lajkujete i date nam svoje mišljenje u komentarima