Kako investirati u investicijske fondove

Uzajamne fondove se obično definišu kao suvlasništvo nad vrijednosnim papirima koji postavlja dionice namijenjene raznim privatnim investitorima. Oni su sastavni dio poduhvata za kolektivno ulaganje u prenosive vrijednosne papire (UCITS) sa također investicionim društvima, stoga kapital je promenljiv (SICAV). Ulaganje u zajedničke fondove je dobra ideja.

Investicioni fondovi se razvijaju u skladu sa investicionim strategijama koje odgovaraju njihovom profilu. U principu, suočavaju se sa ulaganjem prema vrlo specifičnoj geografskoj i sektorskoj logici.

U ovom članku ćemo vam pokazati kako lako ulagati u investicijske fondove. Ali prije nego što počnemo, evo kako Ulaganje u nekretnine korak po korak. Idemo!!!

⛳️ Kako funkcionišu zajednički fondovi?

Zajednički fondovi se uglavnom sastoje od skupa finansijskih investicija koje drži veliki broj investitora. Njima upravljaju stručnjaci (portfolio menadžeri).

Glavna svrha zajedničkih fondova je da se odrede vrste hartija od vrijednosti koje čine zajednički fond koji se može koncentrirati na dionice koje pripadaju kompaniji ili državne obveznice.

Međutim, kupovina zajedničkog fonda od strane investitora objedinjuje novac koji posjeduje sa novcem drugog investitora kupovinom dionica ili čak udjela u fondu. Izdaju se kako se više investitora pridruži listi.

Treba imati na umu da svaki portfolio ima udio u fondu koji mu omogućava da prima prihod, ali i da trpi kapitalne gubitke.

🌿 Kako investirati u investicijske fondove?

Ako vam je pala ideja da nabavite investicijske fondove za putovanja, ovo je dobra stvar. Sada ćemo vam predstaviti 5 koraka koje ćete morati slijediti da biste konačno došli u posjed svog ličnog fonda.

✔️Korak 1: Odredite svrhu i trajanje vaše investicije

Prije nego što započnete svoju investiciju, prvo morate napraviti procjenu kako biste znali precizne finansijske ciljeve svoje investicije prije nego što odredite trajanje svoje investicije.

Uzmite primjer : Investitor početnik koji je mlad mogao bi svoj novac uložiti dugi niz godina, jer ima još dosta vremena pred sobom.

Ali ako ima projekat za manje od godinu dana, može kratkoročno uložiti da može imati ono što mu je potrebno za projekat, ista je stvar sa penzionerom ako želi da investira za sebe, može' ne radi to dugo vremena.

Ali ako želi da koristi svojoj djeci ili unucima, on može uložiti znatno dugotrajno.

✔️ Korak 2: Odaberite vrstu fonda

Vaša tolerancija na rizik ako vam je pomogla u ovom koraku, jer aludira na vašu sposobnost da prihvatite rizik. Nivo rizika koji možete prihvatiti je veoma važan pri odabiru vrste fonda u koji ćete uložiti svoj novac.

Uzmimo primjer: ako ne želite da izgubite previše novca, svakako ćete razmisliti o ulaganju u fond sa fiksnim prihodom koji će vam dati fiksnu stopu povrata.

Ali ako umjesto toga želite povećati svoju štednju, odlučit ćete se za obične dioničke investicijske fondove (kanadski fondovi). Morate znati da ćete za to morati biti zadovoljni dodatnim rizikom koji mi finansiramo.

Ali ako tražite bolju ravnotežu između povrata i rizika, morat ćete razmisliti o ulaganju u uravnotežene fondove (globalni dionički fondovi). Morat ćete osigurati da se sredstva koja odaberete uklapaju u vaše različite investicije i da odgovaraju ciljevima vašeg investicionog plana.

✔️Korak 3: Napravite poređenje između naknada i povrata

Imajte na umu da svaki zajednički fond ima ugrađene naknade, ali neki imaju veće naknade od drugih.

Naknade će smanjiti vaš povratak. Stoga vas molimo da znate koje naknade ćete morati platiti direktno, kao što su troškovi nabavke. Stoga ćete morati da uporedite učinak fonda sa omjerom upravljanja s onima sličnih fondova.

Možete koristiti prošle performanse fonda da vidite kakav je učinak u tržišnim situacijama. Ali nema garancije da će se fond ponašati na isti način u budućnosti.

NB: Prije nego što uđete u vlasništvo zajedničkog fonda, morat ćete mnogo istražiti u dokumentima za otkrivanje podataka, možemo razgovarati o finansijskim izvještajima koji su revidirani, nedavnim izvještajima menadžmenta kao i izvještajima o učinku fonda.

Ovo će vam dati priliku da vidite da li je fond prikladan za vaše ciljeve. Da biste dobili ove dokumente, možete otići kod svog savjetnika ili ako ga nemate, možete ga pronaći na web stranici kompanije koja drži investicijske fondove.

✔️Korak 4: Pronađite sebi savjetnika ili kompaniju za uzajamne fondove

Da biste kupili svoja sredstva, trebate to učiniti samo od kompanije ili osobe ovlaštene za njihovu prodaju.

Svaka osoba koja prodaje ili daje savjete o zajedničkim fondovima mora biti registrirana kod svog lokalnog regulatora vrijednosnih papira. U Ontariju je agencija odgovorna za hartije od vrijednosti Komisija za vrijednosne papire Ontarija.

Kada vam savjetnik proda investicijski fond, pobrinite se da razumijete kako će biti naplaćen. Pitajte ga da li prodaje zajedničke fondove kompanije ili se fokusira samo na određenu kategoriju fondova.

✔️Korak 5: Popunite zahtjev za kupovinu i izvršite kupovinu

Nakon što vam kompanija zajedničkog fonda koju odlučite kupiti da kopiju činjenica o fondu, prema zakonu objavljenom 30. maja 2016. godine, od vas će se tražiti da dostavite određene lične podatke. Ovo uključuje, na primjer, nivo rizika koji možete prihvatiti i nivo znanja o ulaganjima koje imate. 

Konsultujući zakone o vrijednostima nekretnina, svaki savjetnik će morati dobiti ove informacije prije nego što vam da preporuke na koja sredstva treba uložiti svoj novac.

Ako se slažete, morate potpisati obrazac i zadržati kopiju u različitim datotekama.

Što se tiče ulaganja, za svaki fond, morat ćete uplatiti iznos minimum (500 USD ili 1000 USD). Imajte na umu da je ovaj iznos promjenjiv, ovisno o investicionom fondu koji ste odabrali za svoju investiciju.

⛳️ Zatvaranje

Došavši do kraja našeg članka, gdje je za nas bilo pitanje kako ulagati u investicijske fondove, čini se da je ulaganje dobra stvar.

Ali prije svega, morat ćete istražiti ili potražiti stručni savjet u koji fond možete ulagati, nakon što ste već procijenili svoje ciljeve i odredili trajanje ulaganja prije kupovine. Kada se kupovina završi, posmatrajte razvoj svoje investicije i ako primijetite problem, kontaktirajte direktno svog savjetnika i on će znati što učiniti.

🌿 Često postavljana pitanja

✔️Da li je moguće investirati u više fondova?

Zaista, možete investirati u nekoliko fondova istovremeno! Zavisi od vaših ciljeva, jer možete imati različite ciljeve koji uslovljavaju vaša ulaganja i njihovo trajanje.

✔️Šta učiniti ako ste napravili lošu kupovinu?

Ako shvatite da kupovina koju ste obavili ne odgovara vašim ciljevima, možete otkazati narudžbu u roku od 48 sati od prijema i potvrde vaše narudžbe. A ova pravila se mogu razlikovati od pokrajine do pokrajine.

Ako je tako, dajte nam palac gore i dajte svoje povratne informacije u komentarima kako biste nam rekli gdje biste željeli da poboljšamo. Ali prije nego što odete, evo najboljih alata za poboljšati upravljanje svojim poslovanjem

Ne zaboravite podijeliti članak sa svojim prijateljima. Ostavite nam svoja mišljenja u komentarima.