Sve o pranju novca

Pranje novca je finansijski kriminal u kojima je izvor nezakonito stečenog novca ili imovine skriven od organa za provođenje zakona i finansijskih regulatora stvarajući privid legitimiteta za nezakonitu dobit. Pranje novca prikriva porijeklo novca ili imovine i mogu ga počiniti pojedinci, utajivači poreza, kriminalne organizacije, korumpirani službenici, pa čak i finansijeri terorista.

Mnoga krivična djela imaju za cilj stvaranje dobiti za pojedinca ili grupu koja ih počini. Pranje novca je da preradi ovu imovinu kriminalnog porijekla kako bi se sakrilo njihovo nezakonito porijeklo. Ovaj proces je od ključne važnosti jer omogućava kriminalcu da ubire te koristi dok štiti njihov izvor.

Ilegalna prodaja oružja, krijumčarenje i aktivnosti organizovanog kriminala, uključujući trgovinu drogom i prostituciju, mogu generisati ogromne sume. Prevare, insajderska trgovina, podmićivanje ili kompjuterska prevara takođe stvaraju velike profite, dajući podsticaj kriminalcima da "legitimiziraju" ove nezakonito stečene dobitke kroz pranje novca.

Ali prije nego što počnemo, evo kompletna obuka drop shipping koju možete kupiti.

Hajdemo

Šta je pranje novca?

Pranje novca je definirano kao metoda kojom se nezakonito stečeni novac mijenja kako bi prijevod izgledao legitimno. Šta predstavlja pranje novca?

Pranje novca se dešava kada je lokacija, izvor, vlasništvo ili kontrola sredstava falsifikovana. Pranje novca je proces koji kriminalci koriste kako bi izgledalo kao da je novac koji imaju legitimno zarađen. Ono što rade je da uzimaju prljavi novac – i zaista “ čist ".

Kada zarađuju novac, kriminalci moraju prikriti kako i zašto je taj novac došao u njihove ruke. Pranje novca im omogućava da to urade, pa izgleda kao da novac koji imaju dolazi iz legalnog izvora.

Pranje novca je nezakonito jer je to način na koji kriminalci profitiraju od kriminala i često uključuje više od jedne nezakonite aktivnosti. Čin i porijeklo pranja novca čini ga nezakonitim. Prvi zločin se dešava kada kriminalac pribavlja sredstva, a drugi zločin pokušava da legitimiše prihod proneverom finansijskih institucija.

Pranje novca je nezakonito jer je to način na koji kriminalci profitiraju od kriminala i često uključuje više od jedne nezakonite aktivnosti. Čin i porijeklo pranja novca čini ga nezakonitim. Prvi zločin se dešava kada kriminalac pribavlja sredstva, a drugi zločin pokušava da legitimiše prihod proneverom finansijskih institucija.

Faze pranja novca

Metode pranja novca su brojne i rastu, ali proces uvijek uključuje tri uzastopna koraka:

‍ plasman

Prvi korak u procesu pranja novca je mjesto gdje se na početku unose nezakonito stečeni dobici legitimni finansijski sistem, iseći na porcije koje ne izazivaju uzbunu među nadležnima. Neke uobičajene metode ulaganja za podrivanje mehanizama izvještavanja uključuju programe otplate kredita, kockanje u kockarnicama ili kladionicama, krijumčarenje, razmjenu valuta i mješoviti fondovi.

‍ Superpozicija

Drugi korak u procesu pranja novca je kada se inicijalno plasiranim sredstvima dodaju uzastopni slojevi legitimiteta, sve dok izvor dobitaka ne bude dovoljno prikriven od vlasti da se ne može prepoznati kao da je oduvijek bio nezakonit. Neke uobičajene metode ovog koraka uključuju, ali nisu ograničene na, elektronske transfere između zemalja, korištenje lažnih kompanija i prijenos sredstava između više banaka ili između više računa unutar institucije.

‍ integracija

Treća i poslednja faza procesa pranja novca, to je kada kriminalac povrati svoja nezakonita sredstva, koja su sada tako obavijena slojevima legitimiteta da je izvor praktički neotkriven. Neke uobičajene metode u fazi uključivanja u pranje novca uključuju legitimna ulaganja u legalne finansijske tokove i prodaju ili kupovinu predmeta visoke vrijednosti.

‍Možete li spriječiti pranje novca?

Propisi protiv pranja novca (AML) postoje kako bi spriječili kriminalce da profitiraju na ovim zločinima. Ovi propisi zahtijevaju od organizacija da vrše interne revizije kako bi osigurale da namjerno ili slučajno ne doprinose problemu pranja novca.

Radna grupa za finansijsku akciju (FATF) donela je globalno priznanje ovom pitanju kada se formirala da postavi međunarodne standarde u vezi sa pranjem novca. Velika Britanija je također postavila presedan potičući jačanje odbrane putem novog nadzornika.

Kako bi se dodatno spriječilo pranje novca, novi zahtjevi za identifikaciju klijenata su stroži za finansijske institucije. Ovo su uslovi KYC (Upoznaj svoje kupce).

Primjeri pranja novca

Pranje novca mogu vršiti pojedinci, grupe pojedinaca ili organizacije – legalne ili ne – bilo koje veličine, bilo gdje u svijetu. Evo nekoliko primjera ljudi koji bi mogli počiniti ovaj finansijski kriminal:

‍ dileri droge

Budući da je industrija potpuno ilegalna, multinacionalna i zahtijeva mnogo novca, zahtijeva više načina da se sakrije izvor sredstava koja generiše, tako da kraljevi mogu sigurno pristupiti profitu.

‍ Trgovci oružjem.

Slično u obliku trgovine drogom, ilegalne transakcije oružjem i municijom su često međunarodne i obično zahtijevaju gotovinu. Oni stvaraju velike količine prihoda koji se moraju vratiti u legitimne ekonomije prije nego što ih kriminalci sigurno povrate.

‍ trgovci ljudima

Procjenjuje se da će ova ilegalna globalna industrija 150 milijardi dolara godišnje. Njegov rast doveo je do porasta fiktivnih kompanija, zloupotrebe prakse zapošljavanja, lijevka računa i alternativnih metoda plaćanja, a povećala se potreba za ovim nasilnim i ciničnim kriminalcima da peru svoja nezakonita sredstva.

Finanseri terorizma Bez obzira da li teroristi djeluju iz ideoloških razloga, sami ili u grupama, na nacionalnom ili međunarodnom nivou, novac je uvijek potreban za finansiranje nasilnih djela. Usmjeravanje sredstava za omogućavanje terorističkih čina može biti jednostavno ili složeno.

Izvještaj FBI-a o zločinima 11. septembra otkrio je da je operacija koštala samo Al-Kaidu 400 američkih dolara, korištenjem fizičkog krijumčarenja gotovine, prekomorskih bankovnih transfera i debitnih ili kreditnih kupovina od stranih banaka dok ste u Sjedinjenim Državama. Ove dodatne metode pranja novca nisu otkrile američke i druge vlasti.

‍ Bijeli ovratnici kriminalci

FBI definiše zločine bijelih okovratnika kao "karakterizirane obmanom, prikrivanjem ili kršenjem povjerenja i ne zavise od primjene ili prijetnje fizičkom silom ili nasiljem". Motivacija iza ovih zločina je finansijska – da se dobije ili izbjegne gubitak novca, robe ili usluga ili da se stekne lična ili poslovna prednost.

Razlikuje se od ostalih kategorija po tome što nasilje nije obavezno pretnja sveprisutan i da izvor novca nije nužno ilegalan, iako prevare, pronevjere ili investicione prevare koje uključuje i dalje mogu zahtijevati usluge pranja novca.

Da li borba protiv pranja novca pomaže u borbi protiv kriminala?

Pranje novca predstavlja prijetnju pravilnom funkcionisanju finansijskog sistema; međutim, to može biti i Ahilova peta kriminalne aktivnosti.

U istragama operativnih službi o aktivnostima organizovanog kriminala, često su veze koje se otkrivaju kroz tragove finansijskih transakcija koje omogućavaju lociranje skrivene imovine i utvrđivanje identiteta kriminalaca i odgovorne kriminalne organizacije.

Kada se nezakonita sredstva izvlače iz krađe, iznude, prijevara ili prijevare, pokretanje istrage o pranju novca često je jedini način da se ukradena sredstva uđu u trag i vrate žrtvama.

Što je još važnije, fokusiranje na aspekt pranja novca u kriminalnim aktivnostima i uskraćivanje kriminalaca ove nezakonito stečene dobiti ih jako pogađa. Zaista, u nedostatku upotrebljive dobiti, kriminalna aktivnost se prekida.

Samo napred, možeš. Javite nam svoje iskustvo u komentarima. Ali prvo, evo kripto-džekpot obuka koji vam omogućava da se obogatite kriptovalutama.