Com gestionar el teu efectiu de manera eficaç?

Gestionar el vostre flux de caixa és una tècnica delicada. La gestió d'efectiu inclou totes les decisions, normes i procediments que permeten assegurar el manteniment de l'equilibri financer instantani de l'empresa al menor cost. El seu objectiu principal és prevenir el risc d'insolvència. La segona és l'optimització del resultat financer (producte final - càrrecs finals).

Breument, Finance de Demain presenta en aquest article com gestionar el vostre flux d'efectiu de manera eficaç. Som-hi !!!

🌿 Què és la gestió d'efectiu??

Com gestionar l'efectiu de manera eficaç? Gestionar l'efectiu significa determinar el saldo dels fluxos d'efectiu. És a dir, per garantir un equilibri entre fluxos entrants i sortints.

La funció de tresoreria avui integra una gestió dinàmica del risc, en part induïda per la creixent incertesa dels mercats, sense la qual no hi pot haver un control real de la política financera.

El nucli de la funció de tresoreria és la gestió de l'efectiu data valor. El seu objectiu és reduir costos financers o augmentar els productes financers en funció de la situació de l'empresa. El principi bàsic de la gestió de l'efectiu en data de valor anomenat "regla d'efectiu zero".

Consisteix a evitar saldos d'efectiu positius i de baix interès o saldos deutors que generin despeses financeres.

Així, per als saldos crediticis hi ha a cost d'oportunitat. És igual a la diferència de tipus entre la inversió que s'hagués pogut negociar i la retribució bàsica del compte.

Per als saldos deutors, hi ha a cost explícit. És igual a la diferència de tipus entre el descobert i el finançament menys costós.

La gestió del flux d'efectiu correspon a la visió tradicional de la funció de tresoreria. S'ocupa de la tramitació dels rebuts i desemborsaments en efectiu. També està interessat en el moviment de fons dins d'un grup o una empresa.

Gràcies al desenvolupament de sistemes informàtics, sovint està automatitzat. Les TIC ofereixen a les empreses una eina indispensable a la gestió d'efectiu. L'automatització dels càlculs aporta rapidesa, fiabilitat i flexibilitat en l'establiment de previsions.

🌿 L'enfocament de la gestió eficaç de l'efectiu

La gestió de l'efectiu implica un procés de dos passos:

✔️ L'elaboració del pressupost de caixa 

És un document provisional que resumeix els ingressos i els desemborsaments de l'empresa durant un període determinat.

✔️ El desenvolupament del pla de caixa

És un document resultant de l'anterior i que integra els mitjans de finançament a curt termini i les possibles inversions.

El pressupost de caixa permet comprovar globalment, shi ha coherència entre el capital circulant i el requeriment de capital circulant. Un pressupost constantment deficitari o superàvit expressa un desajust entre el capital circulant i el requeriment de capital circulant.

Aquesta inadequació hauria de fer revisar els supòsits sobre els quals es van establir els pressupostos amunt. Aquestes són principalment les hipòtesis que permetien establir pressupostos de vendes, compres i inversions.

Si el pressupost de caixa mostra alternativament un superàvit i un dèficit, reflecteix una situació que es pot qualificar de normal.

En la nostra formació completa, entrem en detall amb casos pràctics. Aquesta formació té 2 mòduls.

Mòdul 1: Aquest mòdul us permetrà fer bones previsions de flux de caixa. Tindràs en aquesta fitxa casos pràctics.

Unitat 2: Aquest mòdul et permetrà controlar les teves diferents inversions. et permetrà per exemple conèixer els dies favorables per fer un ingrés o una retirada en un banc.

Si vols rebre la nostra formació completa, descarrega't aquí

Depèn de tu jugar, compartir, m'agrada i donar-nos la teva opinió als comentaris