Com invertir en fons d'inversió

Els fons d'inversió generalment es defineixen com ser una copropietat de valors que constitueix accions destinades a diversos inversors privats. Són part integrant d'organismes d'inversió col·lectiva en valors mobiliaris (OICVM) amb també societats d'inversió, per tant el capital és variable (SICAV). Invertir en fons d'inversió és una bona idea.

Els fons d'inversió evolucionen segons les estratègies d'inversió que corresponen al seu perfil. En principi, s'enfronten a una inversió segons una lògica geogràfica i sectorial molt concreta.

En aquest article, us mostrarem com invertir fàcilment en fons d'inversió. Però abans de començar, aquí teniu com Invertint en béns arrels pas a pas. Som-hi!!!

⛳️ Com funcionen els fons d'inversió?

Els fons d'inversió estan formats principalment per una col·lecció d'inversions financeres en poder d'un gran nombre d'inversors. Estan gestionats per experts (gestors de cartera).

L'objectiu principal dels fons d'inversió és determinar els tipus de valors que integren el fons comú que es poden centrar en accions pertanyents a una empresa o bons de l'Estat.

Dit això, la compra d'un fons d'inversió per part d'un inversor agrupa els diners que té amb els d'un altre inversor mitjançant la compra d'accions o fins i tot unitats de fons. S'emeten a mesura que més inversors s'incorporen a la llista.

Cal tenir en compte que cada cartera té una part del fons que li permet rebre ingressos i també patir pèrdues de capital.

🌿 Com invertir en fons d'inversió?

Si us ha vingut la idea d'adquirir fons mutus de viatge, això és una bona cosa. Ara us presentarem els 5 passos que haureu de seguir per, finalment, aconseguir la possessió del vostre fons personal.

✔️Pas 1: Determineu la finalitat i la durada de la vostra inversió

Abans de començar la vostra inversió, primer haureu de fer una avaluació per conèixer els objectius financers precisos de la vostra inversió abans de determinar la durada de la vostra inversió.

Prenguem un exemple : Un inversor principiant que és jove podria invertir els seus diners durant un bon nombre d'anys, perquè encara té molt de temps per davant.

Però si té un projecte en menys d'un any pot fer una inversió a curt termini per poder tenir el que necessita pel seu projecte, amb un jubilat passa el mateix si vol invertir per ell mateix, no pot. fer això durant molt de temps.

Però si és per beneficiar els seus fills o néts, pot fer una inversió durant un període considerablement llarg.

✔️ Pas 2: Trieu el tipus de fons

La vostra tolerància al risc si us va ajudar en aquest pas, ja que al·ludeix a la vostra capacitat d'acceptar el risc. El nivell de risc que pots acceptar és molt important a l'hora d'escollir el tipus de fons en què invertiràs els teus diners.

Posem un exemple: Si no voleu perdre massa diners, definitivament us plantejareu invertir en un fons de renda fixa que us proporcionarà una taxa de rendibilitat fixa.

Però si voleu augmentar els vostres estalvis, optareu per fons d'inversió en accions comunes (fons canadencs). Haureu de saber que, per a això, haureu d'estar còmode amb un risc addicional que ens presenten els fons.

Però si busqueu un millor equilibri entre rendibilitat i risc, haureu de pensar en invertir en fons equilibrats (fons de capital global). Haureu d'assegurar-vos que els fons que trieu s'ajustin a les vostres diverses inversions i que es corresponguin amb els objectius del vostre pla d'inversió.

✔️Pas 3: fes una comparació entre comissions i devolucions

Tingueu en compte que tots els fons d'inversió tenen comissions, però alguns tenen comissions més altes que altres.

Les tarifes reduiran el vostre retorn. Així que si us plau, sàpiga quines taxes hauràs de pagar directament, com ara els costos d'adquisició. Per tant, caldrà comparar el rendiment d'un fons amb la ràtio de gestió amb els de fons similars.

Podeu utilitzar el rendiment passat d'un fons per veure com funciona en situacions de mercat. Però no hi ha cap garantia que el fons es comportarà de la mateixa manera en el futur.

NB: Abans d'entrar a la propietat d'un fons d'inversió, haureu de fer una gran recerca en els documents de divulgació, podem parlar d'estats financers que s'han auditat, informes de gestió recents i informes de rendiment del fons.

Això us donarà l'oportunitat de veure si el fons és adequat per als vostres objectius. Per obtenir aquests documents, pots dirigir-te al teu assessor o, si no en tens, el pots trobar a la pàgina web de l'empresa titular dels fons d'inversió.

✔️Pas 4: Trobeu-vos un assessor o una empresa de fons d'inversió

Per comprar els teus fons, només hauràs de fer-ho a una empresa o persona autoritzada per vendre'ls.

Tota persona que ven o assessora sobre fons d'inversió ha d'estar registrada al seu regulador local de valors. A Ontario, l'agència responsable dels valors és la Comissió de Valors d'Ontario.

Quan un assessor us vengui un fons d'inversió, assegureu-vos d'entendre com es remunerarà. Pregunteu-li si ven els fons d'inversió d'una empresa o si només se centra en una categoria concreta de fons.

✔️Pas 5: completeu la sol·licitud de compra i feu la vostra compra

Un cop l'empresa de fons d'inversió que trieu comprar us proporcioni una còpia dels fets del fons, segons la llei publicada el 30 de maig de 2016, haureu de proporcionar certa informació personal. Això inclou, per exemple, el nivell de risc que podeu acceptar i el nivell de coneixement d'inversió que teniu. 

Consultant les lleis sobre valors immobiliaris, cada assessor haurà d'obtenir aquesta informació abans de fer-li recomanacions sobre quins fons hauríeu de posar els vostres diners.

Si hi esteu d'acord, haureu de signar el formulari i conservar-ne una còpia als vostres diferents fitxers.

Pel que fa a la inversió, per a cada fons, hauràs de dipositar un import mínim ($500 o $1000). Tingueu en compte que aquest import varia en funció del fons d'inversió que hàgiu escollit per a la vostra inversió.

⛳️ Tancament

Un cop arribat al final del nostre article, on per a nosaltres es tractava de veure com invertir en fons d'inversió, es desprèn que invertir és una bona cosa.

Però abans de res caldrà investigar o buscar assessorament professional sobre quin fons pots invertir, havent valorat ja els teus objectius i determinant la durada de la teva inversió abans de fer la compra. Un cop finalitzada la compra, observa l'evolució de la teva inversió i si notes algun problema, contacta directament amb el teu assessor i sabrà què fer.

🌿 Preguntes freqüents

✔️És possible invertir en diversos fons?

De fet, podeu invertir en diversos fons alhora! Depèn dels teus objectius, perquè pots tenir diferents objectius que condicionen les teves inversions i també la seva durada.

✔️Què fer si heu fet una mala compra?

Si t'adones que la compra que has realitzat no s'ajusta als teus objectius, pots cancel·lar la comanda en un termini de 48 hores des de la recepció i confirmació de la teva comanda. I aquestes normes poden variar d'una província a una altra.

Si és així, dóna'ns un polze cap amunt i dóna la teva opinió als comentaris per fer-nos saber on t'agradaria que millorem. Però abans de marxar, aquí teniu les millors eines millorar la gestió del seu negoci

No oblidis compartir l'article amb els teus amics. Deixa'ns les teves opinions als comentaris.