Què fa un analista financer?

Qui no ha somiat mai amb llegir una bola de vidre per anticipar-se al comportament borsari de les empreses i fer inversions lucratives? Si no existeix aquesta pilota, la professió d'analista financer és molt semblant en la seva missió. Un veritable detectiu financer, l'analista radiografia les empreses cotitzades per avaluar el seu potencial amb un pas per endavant. Treball a l'ombra essencial per als mercats financers.

Tanmateix, aquesta professió segueix sent poc coneguda pel gran públic. Les seves missions exactes, com les seves habilitats necessàries, segueixen sent misterioses.

• Què defineix exactament la vida quotidiana d'un analista financer?
• A quin tipus de serveis i clients es dirigeixen les seves anàlisis?
• I com et converteixes en aquest detectiu de borsa?

Tantes zones grises que aclarirem en aquest article per entendre millor aquesta fascinant professió. Abandona't, anem a descobrir l'analista financer!

✔️ Rol i responsabilitats una anàlisi financera

Els analistes financers tenen un paper vital en les operacions diàries d'una organització. Té alt nivell, investiguen i utilitzen dades financeres per entendre el negoci i el mercat per veure com s'acumula una organització.

A partir de les condicions econòmiques generals i de les dades internes, recomanen accions per a l'empresa, com ara vendre accions o fer altres inversions.

Per descomptat, això només està rascant la superfície de les responsabilitats d'un analista financer. Aquestes són algunes de les tasques més específiques que aquests professionals poden realitzar per a una empresa:

Recollir i organitzar la informació

Tant si es tracta d'informes financers d'una empresa com de dades comptables històriques, un analista ha de saber com trobar, recollir i organitzar grans quantitats d'informació rellevant per al seu negoci.

Revisar els estats financers

Els estats financers d'una empresa contenen una gran quantitat d'informació important per a un analista financer. Amb aquests documents, són capaços de determinar el valor de l'organització.

Aquesta és una de les responsabilitats més importants dels analistes financers, ja que aquesta informació orienta les seves recomanacions i serveix de referència per al rendiment de l'empresa.

Recomanar inversions

Després d'analitzar tota aquesta informació, els analistes financers fan prediccions sobre el mercat i el rendiment futur.

Aquí és on han d'utilitzar els seus coneixements externs juntament amb els càlculs financers per fer recomanacions als funcionaris de l'empresa. Un analista financer crearà una cartera plena d'informes que donen suport a les seves recomanacions.

Com podeu veure, un analista financer ha d'estar preparat per assumir moltes responsabilitats. Han de realitzar investigacions i anàlisis financeres, connectar-se amb equips directius i funcionaris de l'empresa i generar informes i presentacions escrites.

El seu paper és diferent al d'un comptable que està interessat finançament empresarial des d'un punt de vista operatiu, més que des de l'angle estratègic global d'un analista financer.

Els analistes financers treballen en diverses indústries diferents, com ara valors, matèries primeres, contractes, banca d'inversió i altres serveis financers.

I encara que les responsabilitats generals d'aquesta funció s'expliquen més amunt, un analista financer pot triar una especialització en funció de les seves capacitats professionals.

Gestió de fons

Aquests analistes treballen exclusivament amb fons de cobertura o fons d'inversió canvi. Ajuden els equips directius i avaluen la seva força per ajudar a prendre decisions d'inversió d'acord amb les tendències actuals del mercat.

Gestió de carteres

Totes les organitzacions volen una cartera sòlida. Això requereix l'equilibri adequat de productes, serveis, indústries i regions del món per invertir, contribuint a la longevitat i l'èxit del seu negoci.

Els analistes financers utilitzen la seva experiència per analitzar les dades del mercat i del comerç per recomanar una estratègia d'inversió positiva i mesurar els resultats.

Anàlisi de valoració

Aquesta anàlisi de nínxol té com a objectiu guiar les empreses o agències governamentals a través de les millors estratègies pagar els deutes, com enllaços. Aquests analistes estan molt implicats en la comprensió dels deutes d'una empresa i el risc que comporta si no els pogués pagar. Aquí està com desfer-se del seu deute molt ràpidament.

Anàlisis de riscos

Tal com indica el títol, un analista de riscos financers avalua l'estratègia financera de l'empresa per localitzar possibles fonts de pèrdua. Tanmateix, a diferència del paper anterior, aquests analistes pretenen reduir el risc de les inversions financeres i maximitzar els beneficis.

Com en qualsevol lloc, les tasques diàries específiques d'un analista financer també depenen del seu nivell d'experiència. Per exemple, És probable que un analista de nivell inicial sigui un nou contractat amb almenys una llicenciatura en finances o economia i una mica d'experiència en el sector.

Un analista júnior treballa com a part d'un equip més gran i s'ocupa principalment de tasques administratives. Tanmateix, requereix una gran atenció als detalls, ja que poden ser responsables de revisar informes, introduir dades i realitzar anàlisis de mercat en profunditat.

Analista financer sènior, Mentrestant, pren un paper més actiu en la construcció d'un model financer, la previsió de tendències i la formulació de recomanacions comercials.

Això és perquè poden tenir un màster amb una disciplina en finances i més anys d'experiència en el sector o amb la pròpia empresa. Normalment dirigeixen un equip d'analistes i gestionen els fluxos de treball per garantir que els informes i les recomanacions estiguin preparats quan els líders empresarials els necessitin.

✔️ Entorn laboral i remuneració d'un analista financer

Durant la teva carrera professional, trobar un entorn de treball que s'ajusti a les teves expectatives és tan important com trobar una feina que s'ajusti a les teves habilitats i interessos.

Com s'ha esmentat anteriorment, un dels avantatges de ser analista financer és que la vostra experiència és buscada per diverses indústries i empresaris. En la seva majoria, però, podeu esperar treballar en un entorn d'oficina.

Algunes de les indústries més habituals en què treballen els analistes financers són:

Els bancs

Els bancs locals i les principals institucions financeres saben que el risc existeix en el seu sector. Per això són els principals ocupadors d'analistes financers.

Utilitzen la seva experiència i habilitats per ajudar a avaluar el risc de crèdit, entre altres serveis. A més, ajuden els bancs a identificar noves oportunitats d'inversió.

L'assegurança

Una altra indústria que inclou el risc és una assegurançae. Els analistes financers d'aquesta indústria poden ajudar les empreses a seleccionar candidats i avaluar les reclamacions.

En reunir models de flux de caixa precisos i generar informes de tendències del mercat, ajuden les asseguradores a gestionar el seu risc i proporcionen als clients les polítiques adequades.

Inversions

Com s'ha esmentat anteriorment, la inversió és un nínxol especialment popular per als analistes financers. La banca d'inversió requereix les habilitats d'un analista per entendre les tendències del mercat per ajudar les institucions a prendre decisions estratègiques.

Les seves recomanacions i consells estimulen les inversions per al futur. Es tracta d'una carrera professional més flexible, ja que els analistes financers poden treballar com a assessors independents o per a una empresa de consultoria.

Empreses

Gairebé totes les empreses depenen de les habilitats dels assessors financers. Un analista experimentat pot avaluar el rendiment financer d'una organització i assessorar sobre tot, des de canvis operatius fins al llançament de productes.

En aquesta funció, els analistes solen preparar informes i presentar les seves recomanacions sobre qüestions financeres a la direcció.

Governs

Les agències governamentals també necessiten constantment analistes financers, especialment aquells especialitzats en macroeconomia. Els professionals d'aquestes posicions ajuden a les inversions del govern mitjançant l'anàlisi de dades i tendències econòmiques.

El que fa que aquest nínxol sigui únic és que de vegades es pot demanar als analistes per identificar el frau i altres activitats delictives.

També és possible viatjar en aquesta funció, especialment per als analistes que treballen per a bancs i Companyies d'assegurances. Sovint, aquestes posicions requereixen la visita d'inversors potencials per a una avaluació in situ. L'observació en persona ajuda l'analista a comprendre millor els possibles riscos implicats.

El sou d'un analista financer varia en funció de la seva experiència, la seva formació i el país on treballa. Com passa amb moltes altres posicions, hi ha una clara correlació entre més experiència i un salari més alt.

✔️Com convertir-se en analista financer

Ara que sabeu què implica una carrera com a analista financer, potser us preguntareu quines habilitats es necessiten per a aquesta posició? Òbviament, necessiteu habilitats sòlides per començar aquesta carrera. Fer certificacions i obtenir els diplomes adequats, un grau en finances, per exemple.

Si voleu convertir-vos en analista financer, heu de tenir en compte la vostra formació. Moltes empreses buscaran una llicenciatura en comptabilitat, finances o un altre camp relacionat (com l'economia).

Altres oportunitats, com ara una pràctica o un aprenentatge vivencial, també poden ser útils per a un analista financer júnior que busqui la seva primera posició professional.

Molts empresaris prefereixen o requereixen que els seus sol·licitants tinguin un títol de postgrau. El que significa que un programa de màster en administració d'empreses, almenys, hauria de ser el vostre següent pas.

La millor manera de preparar-se per a una carrera com a analista financer és obtenir un títol avançat, com ara un MBA.

✔️Competències intangibles d'un analista financer

S'espera que un analista financer col·labori amb moltes persones del negoci, per la qual cosa és important tenir aquestes habilitats blanques:

habilitats de comunicació

Els analistes financers treballen en temes complexos que molts altres directius i executius potser no entenen. Han de ser capaços de traduir el seu treball i les seves recomanacions a altres equips d'una manera que puguin entendre.

De la mateixa manera, haurien de saber enviar correus electrònics concisos i fer trucades telefòniques per discutir informació financera important.

Habilitats interpersonals

Aquestes habilitats difereixen de la comunicació ja que se centren més en les relacions laborals.

Com que els analistes han de treballar en equip, han de saber col·laborar de manera eficaç i entendre les indicacions no verbals que sorgeixen de manera natural durant una reunió o conversa.

Habilitats de presentació

Després de treure conclusions sobre el futur d'un mercat, un analista financer haurà de presentar les seves opinions als líders empresarials o als seus clients. Normalment, això implica crear una presentació plena dels seus resultats.

És important que un analista sàpiga crear presentacions atractives amb un equilibri de visuals, text i indicis verbals que transmetin el seu punt de manera concisa.

Capacitat organitzativa

Una altra habilitat suau que ha de tenir un analista financer és l'organització. Se'ls presentarà una gran quantitat de dades inconnexes que hauran de tamisar per determinar què és important per a les seves prediccions.

A partir d'aquí, un analista haurà de saber com organitzar la informació perquè es pugui utilitzar i compartir amb altres grups d'interès.

Resolució de problemes

Finalment, els analistes financers han d'utilitzar les seves habilitats tècniques i intuïció per resoldre problemes. Cal un pensament crític per convertir els coneixements que deriven de les dades i l'anàlisi en acció en forma de decisions basades en l'evidència.

✔️ Competències materials d'un analista financer

Juntament amb aquestes habilitats intangibles, un analista financer ha de tenir una comprensió concreta de les següents habilitats:

La comptabilitat

Tot i que els analistes financers es diferencien dels professionals de la comptabilitat, encara se'ls aconsella que entenguin alguns dels conceptes bàsics. Han de dominar els estats financers, perquè aquests documents els permeten avaluar la salut financera de l'empresa.

Fort alfabetització financera

De la mateixa manera, un analista en aquesta funció ha de ser capaç de desxifrar correctament la informació financera.

Ha de ser capaç de llegir els informes financers per entendre millor el mercat d'inversió. A més, han de conèixer l'argot financer i els processos específics d'aquest camp. En resum, deu tenir educació financera sòlid.

Alta capacitat analítica

Les habilitats analítiques són una habilitat bàsica d'un analista financer. L'anàlisi ha de ser capaç de fer prediccions precises a partir de les dades financeres.

També ha de ser capaç d'identificar i resoldre problemes financers. Saber utilitzar les eines d'anàlisi també és important i pot ajudar a millorar la seva productivitat.

Fer recerca

La realització d'investigacions és una de les principals responsabilitats d'aquest lloc. Un analista ha de saber dur a terme la seva investigació de manera eficaç i eficient per trobar la informació que necessita.

Tot i que pot ser més fàcil obtenir la informació històrica d'una empresa, també haurà de cercar dades addicionals a bases de dades i altres informes de tercers.

Informes escrits

L'última habilitat notable que necessiteu per ser analista financer és una forta habilitat d'escriptura. Tot i que els números guien les recomanacions d'un analista, l'analista ha de ser capaç d'escriure informes i traduir la informació a forma escrita per als altres de l'empresa.

✔️ Tancament

Al final de la nostra exploració, la professió d'analista financer definitivament ja no té cap secret per a vostè! Donem llum a les missions d'investigació de la seva empresa, la producció resultant de recomanacions d'inversió i les habilitats detallades requerides.

Sens dubte, aquesta feina requereix apetit pels números i gust per desxifrar informació complexa. Però els analistes també es beneficien de l'estimulació intel·lectual permanent i d'un entorn professional d'alt nivell al cor de les finances. Prou per emocionar les ments més brillants i curioses!

Llavors, temptat per l'aventura de posar-se el vestit d'analista financer? Tot el que heu de fer és afinar les vostres habilitats analítiques, polir les vostres habilitats d'Excel i anar a revelar les joies de la borsa de demà als inversors! Feliç investigació!

Si vols tenir èxit en l'emprenedoria, aleshores aquí teniu una formació que em va agradar molt quan vaig començar a internet. Jo també us el recomano.

Deixa'm el teu punt de vista als comentaris.