Tot sobre el blanqueig de diners

El blanqueig de diners és un delicte financer en què la font dels diners o béns adquirits il·legalment s'amaga a les forces de l'ordre i als reguladors financers generant una aparença de legitimitat per als guanys il·lícits. El blanqueig de capitals dissimula l'origen de diners o béns i pot ser perpetrat per particulars, evasors d'impostos, organitzacions criminals, funcionaris corruptes i fins i tot financers terroristes.

Molts fets delictius tenen com a objectiu generar beneficis per a l'individu o col·lectiu que els comet. El blanqueig de diners és reprocessar aquests productes d'origen delictiu per ocultar el seu origen il·legal. Aquest procés és de gran importància, ja que permet que el criminal obtingui aquests beneficis alhora que protegeix la seva font.

La venda il·legal d'armes, el contraban i les activitats del crim organitzat, com ara el tràfic de drogues i les xarxes de prostitució, poden generar sumes enormes. Les estafes, el tràfic d'informació privilegiada, el suborn o el frau informàtic també generen grans beneficis, la qual cosa incentiva els delinqüents per "legitimar" aquests guanys il·lícits mitjançant el blanqueig de diners.

Però abans de començar, aquí teniu un Formació completa d'enviament de gota que podeu comprar.

Anem

Què és el blanqueig de diners?

El blanqueig de capitals es defineix com el mètode pel qual s'alteren els diners obtinguts il·legalment per tal que la traducció sembli legítima. Què constitueix el blanqueig de capitals?

El blanqueig de capitals es produeix quan es falseja la ubicació, l'origen, la propietat o el control dels fons. El blanqueig de diners és un procés que els delinqüents utilitzen per fer que sembli que els diners que tenen s'han guanyat legítimament. El que fan és agafar diners bruts - i de fet el " net ».

Quan guanyen diners, els delinqüents han d'ocultar com i per què aquests diners van arribar a les seves mans. El blanqueig de capitals els permet fer-ho, fent que sembli que els diners que tenen provenen d'una font legal.

El blanqueig de capitals és il·legal perquè és una manera perquè els delinqüents es beneficiïn del delicte i sovint implica més d'una activitat il·legal. L'acte i l'origen del blanqueig de capitals el fa il·legal. El primer delicte es produeix quan un delinqüent assegura fons i el segon delicte intenta legitimar els ingressos malversant institucions financeres.

El blanqueig de capitals és il·legal perquè és una manera perquè els delinqüents es beneficiïn del delicte i sovint implica més d'una activitat il·legal. L'acte i l'origen del blanqueig de capitals el fa il·legal. El primer delicte es produeix quan un delinqüent assegura fons i el segon delicte intenta legitimar els ingressos malversant institucions financeres.

Les etapes del blanqueig de capitals

Els mètodes de blanqueig de capitals són molts i creixen, però el procés sempre implica tres passos consecutius:

Enseñanza Inversió

El primer pas en el procés de blanqueig de diners és on s'introdueixen inicialment els guanys il·lícits el sistema financer legítim, tallat en porcions que no facin saltar alarmes entre les autoritats. Alguns mètodes d'inversió habituals per subvertir els mecanismes d'informe inclouen programes d'amortització de préstecs, jocs d'atzar en casinos o botigues d'apostes, contraban, canvis de divises i fons mixts.

Enseñanza Superposició

El segon pas en el procés de blanqueig de diners és quan s'afegeixen capes successives de legitimitat als fons inicialment col·locats, fins que l'origen dels guanys estigui prou disfressat de les autoritats per ser irreconeixible com sempre il·legal. Alguns mètodes habituals d'aquest pas inclouen, entre d'altres, les transferències electròniques entre països, l'ús de companyies pantalla i la transferència de fons entre diversos bancs o entre diversos comptes dins d'una institució.

Enseñanza integració

La tercera i última etapa del procés de blanqueig de capitals, és quan el criminal recupera els seus fons il·lícits, que ara estan tan embolcallats en capes de legitimitat que la font és pràcticament impossible de localitzar. Alguns mètodes habituals de l'etapa d'incorporació del blanqueig de diners inclouen fer inversions legítimes en fluxos financers legals i vendre o comprar articles de gran valor.

EnseñanzaEs pot prevenir el blanqueig de diners?

Existeixen regulacions contra el blanqueig de capitals (AML) per evitar que els delinqüents es beneficiïn d'aquests delictes. Aquesta normativa exigeix ​​que les organitzacions realitzin auditories internes per assegurar-se que no contribueixen deliberadament o accidentalment al problema del blanqueig de capitals.

El Grup d'Acció Financera (GAFI) va donar un reconeixement mundial a la qüestió quan es va formar per establir estàndards internacionals sobre blanqueig de capitals. El Regne Unit també ha establert un precedent pressionant per reforçar les defenses mitjançant un nou gos de vigilància.

Per prevenir encara més el blanqueig de capitals, els nous requisits d'identificació dels clients són més estrictes per a les institucions financeres. Aquestes són les condicions KYC (Coneix els teus clients).

Exemples de blanqueig de capitals

El blanqueig de capitals el poden perpetrar individus, grups d'individus o organitzacions, legals o no, de qualsevol mida, a qualsevol part del món. Aquests són alguns exemples de persones que poden cometre aquest delicte financer:

Enseñanza traficants de drogues

Com que la indústria és totalment il·legal, multinacional i intensiva en efectiu, requereix múltiples maneres d'ocultar la font dels fons que genera, de manera que els caps puguin accedir als beneficis de manera segura.

Enseñanza Traficants d'armes.

De forma semblant al tràfic de drogues, les transaccions il·legals d'armes i municions solen ser internacionals i solen consumir diners en efectiu. Generen grans quantitats d'ingressos que s'han de canalitzar cap a economies legítimes abans de ser reclamats amb seguretat pels delinqüents.

Enseñanza traficants de persones

S'estima que aquesta indústria global il·legal 150 milions de dòlars anuals. El seu creixement ha vist proliferar empreses ficticis, pràctiques laborals abusives, comptes d'embut i mètodes de pagament alternatius, i ha augmentat la necessitat d'aquests delinqüents violents i cínics de blanquejar els seus fons il·lícits.

Finançadors del terrorisme Tant si els terroristes actuen per raons ideològiques, sols o en grup, a nivell nacional o internacional, sempre es necessiten diners per finançar actes violents. Canalitzar fons per facilitar els actes de terror pot ser senzill o complex.

L'informe de l'FBI sobre les atrocitats de l'11 de setembre va revelar que l'operació només va costar a Al-Qaeda 400 dòlars americans, utilitzant contraban físic d'efectiu, transferències bancàries a l'estranger i compres per dèbit o crèdit a bancs estrangers mentre es troba als Estats Units. Aquests mètodes addicionals de blanqueig de diners no han estat detectats per les autoritats nord-americanes i altres.

Criminals de coll blanc

Els delictes de coll blanc són definits per l'FBI com "caracteritzats per engany, ocultació o violació de la confiança i que no depenen de l'aplicació o amenaça de força física o violència". La motivació d'aquests delictes és financera: per obtenir o evitar la pèrdua de diners, béns o serveis o per obtenir avantatges personals o empresarials.

Es diferencia de les altres categories en què la violència no ho és necessàriament una amenaça omnipresent i que la font dels diners no és necessàriament il·legal, tot i que el frau, la malversació o les estafes d'inversió que comporta encara poden requerir serveis de blanqueig de capitals.

La lluita contra el blanqueig de capitals ajuda a combatre la delinqüència?

El blanqueig de capitals és una amenaça per al bon funcionament d'un sistema financer; tanmateix, també pot ser el taló d'Aquil·les de l'activitat criminal.

En les investigacions dels serveis operatius sobre l'activitat del crim organitzat, sovint són els vincles posats a la llum a través de les traces de les transaccions financeres els que permeten localitzar actius ocults i establir la identitat dels delinqüents i de l'organització criminal responsable.

Quan els fons il·legals es deriven del robatori, l'extorsió, les estafes o el frau, l'inici d'una investigació de blanqueig de diners és sovint l'única manera de localitzar els fons robats i retornar-los a les víctimes.

Més important encara, centrar-se en l'aspecte del blanqueig de diners de l'activitat delictiva i privar els delinqüents d'aquests guanys il·lícits els afecta molt. En efecte, en absència de beneficis aprofitables, l'activitat delictiva s'interromp.

Endavant que pots. Feu-nos saber la vostra experiència als comentaris. Però primer, aquí Entrenament de cripto-Jackpot que et permet enriquir-te amb criptomonedes.