Cumu gestisce i vostri soldi in modu efficace?

A gestione di u vostru flussu di cassa hè una tecnica delicata. A gestione di cassa include tutte e decisioni, regule è prucedure chì permettenu di assicurà u mantenimentu di l'equilibriu finanziariu istantaneu di a cumpagnia à u costu più bassu. U so scopu primariu hè di impedisce u risicu di insolvenza. U sicondu hè l'ottimisazione di u risultatu finanziariu (prodottu fini - spese finali).

In breve, Finance de Demain presenta in questu articulu cumu gestisce u vostru flussu di cassa in modu efficace. Andemu !!!

🌿 Cosa hè a gestione di cash??

Cumu gestisce i soldi in modu efficace? A gestione di u cash significa determinà u equilibriu di i flussi di cassa. Vale à dì, per assicurà un equilibriu trà flussi in uscita è in entrata.

A funzione di tesoru oghje integra una gestione dinamica di risichi, in parte indotta da l'incertezza crescente di i mercati, senza chì ùn pò esse un veru cuntrollu di a pulitica finanziaria.

U core di a funzione di tesoreria hè a gestione di cassa data di valore. U so scopu hè di riduce i costi finanziarii o aumentà i prudutti finanziarii secondu a situazione di a cumpagnia. U principiu di basa di a gestione di u cash in data di valore chjamatu "regula zero cash".

Hè custituitu di evitari saldi di cassa pusitivi, à bassu interessu o saldi di debitu chì risultanu in carica finanziaria.

Cusì per i saldi di creditu ci hè un costu opportunità. Hè uguali à a diffarenza di a tarifa trà l'investimentu chì puderia esse negoziatu è a remunerazione basica di u contu.

Per i saldi di debitu, ci hè a costu esplicitu. Hè uguali à a diffarenza di a tarifa trà u overdraft è u finanziamentu menu caru.

A gestione di u flussu di cassa currisponde à a visione tradiziunale di a funzione di tesoreria. Si tratta di u processu di i ricivuti è i disbursementi di cash. Hè ancu interessatu à u muvimentu di fondi in un gruppu o una cumpagnia.

Grazie à u sviluppu di sistemi di computer, hè spessu automatizatu. L'IT furnisce l'imprese un strumentu indispensabile à a gestione di cassa. L'automatizazione di i calculi furnisce rapidità, affidabilità è flessibilità per stabilisce e previsioni.

🌿 L'approcciu di a gestione efficace di u cash

A gestione di u cassa implica un prucessu in duie tappe:

✔️ A preparazione di u budgetu di cash 

Il s'agit d'un document provisoire qui résume les recettes et les débours de l'entreprise au cours d'une période donnée.

✔️ U sviluppu di u pianu di cassa

Hè un ducumentu risultatu da u precedente è chì integra i mezi di finanziamentu à cortu termine è i pussibuli investimenti.

U bilanciu di cash permette di verificà globally, sci hè una coherenza trà u capitale di travagliu è u requisitu di u capitale di travagliu. Un bilanciu di deficit o surplus constantemente sprime una discrepanza di u capitale di travagliu à u requisitu di u capitale di travagliu.

Questa insufficienza deve incitarà una rivisione di l'ipotesi nantu à quale i bilanci sò stati stabiliti in amontu. Quessi sò principalmente l'ipotesi chì permettenu stabilisce un budgetu per vendite, compra è investimenti.

Se u budgetu di cassa mostra alternativamente un surplus è un deficit, riflette una situazione chì pò esse qualificata cum'è normale.

In a nostra furmazione cumpleta, andemu in dettagliu cù casi pratichi. Sta furmazione hà 2 moduli.

Modulu 1: Stu modulu vi permetterà di fà boni previsioni di cash flow. Averete in stu schedariu casi pratichi.

Unità 2: Stu modulu vi permetterà di cuntrullà i vostri diversi investimenti. vi permetterà per esempiu di cunnosce i ghjorni favurevuli per fà un accontu o un retirazzione in una banca.

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