U rolu di u bancu cintrali in l'ecunumia in via di sviluppu?
U bancu cintrali in una ecunumia ghjoca un rolu tradiziunale è micca tradiziunale. A so funzione tradiziunale hè di agisce cum'è guvernatore di l'apparatu di creditu per assicurà a stabilità di i prezzi. Regula u voluminu di creditu è soldi, Pumping in more money when the market is short on liquidity and sucking in money when there is over credit.
I principali funzioni tradiziunali chì cumpiendu sò u monopoliu di l'emissione di nota, u bancu di u guvernu, u bancu di i banchieri, u prestatore di l'ultimu risorsu, u cuntrollu di creditu è u mantenimentu di un tassu di scambiu stabile.
Tuttavia, e so funzioni non tradiziunali sò di cuntribuisce à u sviluppu ecunomicu di i paesi. In sintesi, quì sò i diversi roles di un bancu cintrali. Ma prima di principià, quì hè una furmazione premium chì vi farà permette di cunnosce tutti i sicreti per riesce in u Podcast.
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???? Creazione è espansione di istituzioni finanziarii
Unu di i scopi di un bancu cintrali hè di migliurà u sistema di soldi è di creditu di u paese. Hè bisognu di creà più banche è istituzioni finanziarie per furnisce facilità di creditu più grande è per svià u risparmiu vuluntariu in canali produttivi.
L'istituzioni finanziarie sò situate in e cità maiò in i paesi in via di sviluppu è furnisce facilità di creditu à i patrimonii, piantazioni, grandi case industriali è cummerciale.
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Per affruntà questu, u bancu cintrali duveria estenderà a succursale bancaria à e zone rurale per fà u creditu dispunibule per i agricultori, i picculi imprenditori è i cummircianti. In i paesi in via di sviluppu, banche cummirciali furnisce solu prestiti à cortu termine.
I servizii di creditu in i zoni rurali sò soprattuttu inesistenti. L'unica fonte hè u prestatore di u paese chì paga tassi d'interessu esorbitanti.
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L'impurtanza di u prestatore di u paese in i zoni rurali pò esse sbulicatu se novi accordi istituzionali sò fatti da u bancu cintrali per furnisce l'agricultori cun creditu à cortu, mediu è longu tempu à tassi d'interessu più bassi. Una reta di società di creditu cooperativu cù i banche apex finanziate da u bancu cintrali pò aiutà à risolve u prublema.
In listessu modu, pò aiutà à a creazione di banche guidate è, per mezu di elli, banche rurale regiunale per furnisce facilità di creditu à l'agricultori marginali, i travagliadori agriculi senza terra è altre sezioni più debuli.
Cù e vaste risorse à a so dispusizione, u bancu cintrali pò ancu aiutà à stabilisce banche industriali è cumpagnie finanziarie per finanzià industrie grandi è chjuche.
???? Adattamentu adattatu trà a dumanda è l'offerta di soldi
U bancu cintrali ghjoca un rolu impurtante in pruvucà un aghjustamentu adattatu trà a dumanda è l'offerta di soldi. Un sbilanciamentu trà i dui hè riflessu in u livellu di prezzu. Una carenza di fornitura di soldi impedirà a crescita mentre un eccessu porta à l'inflazione.
Quandu l'ecunumia si sviluppa, a dumanda di soldi prubabilmente cresce per via di a monetizazione graduale di u settore non monetizatu è l'aumentu di a produzzione agricula è industriale è di i prezzi.
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A dumanda di soldi per e transazzione è i motivi speculativi anu ancu cresce. L'aumentu di l'offerta di soldi duverà dunque esse più cà proporzionale à l'aumentu di a dumanda di soldi per evità l'inflazione. In ogni casu, hè prubabile chì un incrementu di l'offerta di soldi serà utilizatu per scopi speculativi, chì impediscenu a crescita è causanu inflazione.
U bancu cintrali cuntrolla l'usi di soldi è creditu per mezu di una pulitica monetaria adatta. Cusì, in una ecunumia in via di sviluppu, u bancu cintrali duveria cuntrullà l'offerta di soldi in tale manera chì u livellu di prezzu ùn pò micca cresce senza affettà negativamente l'investimentu è a produzzione.
???? Una pulitica di tassi d'interessu adatta
In un paese in via di sviluppu, a struttura di i tassi di interessu hè à un livellu assai altu. Ci hè ancu una grande disparità trà i tassi d'interessu longu è curtu termine è trà i tassi d'interessu in diversi settori di l'ecunumia. L'esistenza di tassi d'interessu elevati impedisce a crescita di l'investimentu, privatu è publicu, in una ecunumia in sviluppu.
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Un tassu d'interessu bassu hè dunque essenziale per incuragisce l'investimentu privatu in l'agricultura è l'industria. Cum'è in i paesi in via di sviluppu, l'imprendituri anu pocu risparmiu da i profitti ritenuti, anu da piglià in prestito da i banche o u mercatu di capitali per scopi d'investimentu è solu piglianu prestitu se u tassu d'interessu hè bassu.
Una pulitica di tassi d'interessu bassu hè ancu essenziale per incuragisce l'investimentu publicu. Una pulitica di tariffu d'interessu low hè una pulitica di soldi à pocu pressu. Face u prestitu publicu à pocu pressu, mantene u costu di serviziu di u debitu publicu bassu è cuntribuisce cusì à u finanziamentu di u sviluppu ecunomicu.
Per scoraggià u flussu di risorse à u prestitu speculativu è l'investimentu, u bancu cintrali deve seguità una pulitica discriminatoria di u tassu d'interessu, incarcendu tassi elevati per i prestiti non-essenziali è non-performanti è tassi bassi per eseguisce prestiti. Ma questu ùn implica micca chì u risparmiu hè elasticu di l'interessu in una ecunumia in sviluppu e.
Siccomu u livellu di l'ingudu hè bassu in queste ecunumie, un altu tassu d'interessu ùn deve micca aumentà a propensione à salvà. In u cuntestu di u crescita ecunomica, cum'è l'ecunumia cresce, un aumentu graduali di u livellu di prezzu hè inevitabbile. U valore di i soldi diminuite è a propensione à salvà diminuisce più.
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Cundizioni monetarie stringhjenu è u tassu di interessu tende à aumentà automaticamente. Questu pruvucarà uùn fate micca inflazione. In una tale situazione, ogni sforzu per cuntrullà l'inflazione aumentendu u tassu di interessu seria disastru. Un livellu di prezzu stabile hè dunque indispensabile per u successu di una pulitica di tassi d'interessu bassu chì si pò mantene da seguità una pulitica monetaria ghjudizia di u bancu cintrali.
???? A gestione di u debitu
A gestione di u debitu hè una di e funzioni impurtanti di u bancu cintrali in un paese in via di sviluppu. Hè da scopu di assicurà u timing propiu è l'emissione di ligami di u guvernu, stabilizzà i so prezzi è minimizzà u costu di serviziu di u debitu di u guvernu. Hè u bancu cintrali chì intraprende a vendita è a compra di ligami di u guvernu è cambia a struttura è a cumpusizioni di u debitu di u guvernu in una manera puntuale.
Per rinfurzà è stabilizzà u mercatu di ligami di u guvernu, a pulitica di tassi d'interessu bassu hè essenziale. Perchè, un tassu d'interessu bassu aumenta u prezzu di i bonds di u guvernu, facenduli più attrattivi per u publicu è dendu impetu à i prugrammi di prestitu publicu di u guvernu.
Mantene una struttura di tassi d'interessu bassu hè ancu chjamatu per minimizzà u costu di serviziu u debitu naziunale.
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???? U cuntrollu di creditu
U Bancu Centrale deve ancu scopu di cuntrullà u creditu per influenzà i mudelli d'investimentu è di produzzione in una ecunumia in sviluppu. U so scopu principale hè di cuntrullà e pressioni inflazionisti chì si trovanu durante u prucessu di sviluppu. Questu hè bisognu di l'usu di metudi quantitativi è qualitativi di monitoraghju di creditu.
operazioni di u mercatu apertu fiasca di cuntrullà l'inflazione in i paesi in via di sviluppu perchè u mercatu di i biglietti hè chjucu è in sviluppu. I banche cummirciali mantenenu un rapportu di depositu di cash elasticu perchè u cuntrollu di u bancu cintrali ùn hè micca cumpletu. Sò ancu riluttanti à invistisce in titoli di u guvernu per via di i so tassi d'interessu relativamente bassi.
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Inoltre, invece d'invistisce in titoli di u guvernu, preferiscenu mantene e so riserve in forma liquida cum'è l'oru, valute è cash. I banche cummirciali ùn sò micca abituati ancu à rimborsà o prestitu da u bancu cintrali.
A pulitica di a tarifa bancaria ùn hè ancu efficace in u cuntrollu di u creditu in i LDC per via di:
- a) l'assenza di coupon di sconto;
- b) a dimensione stretta di u mercatu di bonu;
- c) un grande settore non monetizatu induve si facenu transazzioni di barattu;
- d) l'esistenza di un grande mercatu di soldi senza organizazione;
- e) l'esistenza di banche indigene chì ùn scontate micca i bills da i banche cintrali;
- f) l'abitudine di i banche cummirciali di mantene grandi riserve di cash.
L'usu di u rapportu di riserva variabile cum'è un metudu di cuntrollu di creditu hè più efficau cà l'operazioni di u mercatu apertu è a pulitica di i tassi bancari in i LDC. Siccomu u mercatu di securities hè assai chjucu, l'operazioni di u mercatu apertu fallenu.
Ma un aumentu o diminuzione di a tarifa di riserva da u bancu cintrali riduce o aumenta a liquidità dispunibile da i banche cummerciale senza dannu i prezzi di i valori.
In novu, i banche cummirciali mantenenu grandi riserve di cash chì ùn ponu micca esse ridutte da un aumentu di a tarifa bancaria o da a vendita di tituli da u bancu cintrali. Ma l'aumentu di a ratio di riserva di liquidità reduce a liquidità cù i banche. Tuttavia, l'usu di a ratio di riserva variabile hà certe limitazioni in i PMA.
Prima, vogliu, l'intermediarii finanziarii non bancari ùn mantenenu micca dipositi cù u bancu cintrali è ùn sò micca affettati da questu. Siconda, i banche chì ùn mantenenu micca a liquidità eccessiva ùn sò micca affettati cum'è quelli chì facenu.
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E misure qualitative di cuntrollu di creditu sò, però, più efficaci cà e misure quantitative per influenzà l'assignazione di creditu è dunque a struttura di l'investimentu. In i paesi in via di sviluppu, ci hè una forte tendenza à invistisce in oru, gioielli, azioni, immubiliare, etc., piuttostu cà i canali di pruduzzione alternativa dispunibuli in l'agricultura, a minera, i piantazioni è l'industria.
I cuntrolli selettivi di creditu sò più apprupriati per cuntrullà è limità e facilità di creditu per questi scopi improduttivi. Questi cuntrolli sò benifichi in u cuntrollu di l'attività speculativa in i grani alimentari è i prudutti. Sò più utili à cuntrullà i "bloats sectorial" di l'ecunumia.
Reducenu a dumanda di impurtazioni esigendu chì l'impurtatori diposinu in anticipu una quantità uguale à u valore di a valuta straniera. Questu hà ancu l'effettu di riduzzione di e riserve di i banche chì i so dipositi sò trasferiti à i banche cintrali in u prucessu.
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E misure di cuntrollu di creditu selettivu ponu piglià a forma di esigenze di marghjini cambianti nantu à certi tipi di garanzii, regulazione di creditu di u cunsumadore è rationing di creditu.
???? Risolviri u prublema di u bilanciu di pagamentu
U bancu cintrali deve ancu scopu di prevene è risolve u prublema di bilanciu di pagamentu in una ecunumia in sviluppu. Queste ecunumie facenu serii difficultà di bilanciu di pagamentu per ghjunghje à i scopi di i piani di sviluppu. Un sbilanciamentu hè creatu trà l'impurtazioni è l'esportazioni chì cuntinueghja à allargate cù u sviluppu.
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U bancu cintrali gestisce è cuntrolla e valute di u paese è ancu agisce cum'è u cunsigliu tecnicu di u guvernu in a pulitica di cambiu. Hè à u bancu cintrali per evità i fluttuazioni di u scambiu è mantene a stabilità.
Face questu per mezu di cuntrolli di scambiu è variazioni in a tarifa di scontu. Per esempiu, se u valore di a munita naziunale cuntinueghja à falà, questu puderà aumentà a tarifa di scontu è cusì incuragisce l'influssu di munita straniera.
???? Riassuntu…
Cusì, u bancu cintrali ghjoca un rolu impurtante in ottene u crescita ecunomica di un paese in via di sviluppu per mezu di e diverse misure discutite sopra. Duverebbe prumove una crescita ecunomica stabile, aiutà à ottene u pienu impiegu di risorse, superà u sbilanciamentu di a bilancia di i pagamenti è stabilizà i tassi di scambiu.
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