Tuttu nantu à u lavu di soldi

U lavaggiu di soldi hè un crimine finanziariu in quale a fonte di soldi o pruprietà acquistati illegale hè oculata da l'infurzatori di a lege è i regulatori finanziarii, generendu una apparenza di legittimità per i guadagni illeciti. U lavaggiu di soldi disguises l'origine di soldi o assi è pò esse perpetrati da individui, evasori fiscali, urganisazioni criminali, ufficiali currutti è ancu finanziarii terroristi.

Parechji atti criminali anu u scopu di generà prufitti per l'individuu o gruppu chì li commette. U lavaggiu di soldi hè per riprocessà questi proventi di origine criminale per ammuccià a so origine illegale. Stu prucessu hè criticamente impurtante perchè permette à u criminale di coglie quelli benefici mentre prutegge a so fonte.

A vendita illegale d'armi, u contrabbando è l'attività di crimine organizatu, cumpresi u trafficu di droga è i rings di prostituzione, ponu generà enormi somme. Scams, insider trading, corruzione o fraudulente informatica generanu ancu grandi profitti, chì furnisce un incitamentu per i criminali per "legittimità" questi guadagni sbagliati attraversu u lavu di soldi.

Ma prima di principià, eccu a furmazione cumpleta di spedizione di goccia chì pudete cumprà.

Andemu

Cosa hè u lavuramentu di soldi?

U lavaggiu di soldi hè definitu cum'è u metudu per quale i soldi ottenuti illegale sò alterati per fà chì a traduzzione pare legittima. Cosa custituisce u lavuramentu di soldi?

U lavaggiu di soldi si trova quandu u locu, a fonte, a pruprietà o u cuntrollu di i fondi hè falsificata. U lavaggiu di soldi hè un prucessu chì i criminali utilizanu per fà l'aspettu di i soldi chì anu guadagnatu legittimamente. Ciò chì facenu hè di piglià soldi bruttu - è veramente u " puri ».

Quandu guadagnanu soldi, i criminali anu da ammuccià cumu è perchè quellu soldi hè ghjuntu in e so mani. U lavaggiu di soldi li permette di fà questu, facendu chì i soldi chì anu venenu da una fonte legale.

U lavaggiu di soldi hè illegale perchè hè un modu per i criminali di prufittà di u crimine è spessu implica più di una attività illegale. L'attu è l'origine di u lavaggiu di soldi rende illegale. U primu crimine si trova quandu un criminale assicura i fondi è u sicondu crimine tenta di legittimà i pruceduti da embezzling istituzioni finanziarii.

U lavaggiu di soldi hè illegale perchè hè un modu per i criminali di prufittà di u crimine è spessu implica più di una attività illegale. L'attu è l'origine di u lavaggiu di soldi rende illegale. U primu crimine si trova quandu un criminale assicura i fondi è u sicondu crimine tenta di legittimà i pruceduti da embezzling istituzioni finanziarii.

I tappe di u lavu di soldi

I metudi di lavurazione di soldi sò assai è crescenu, ma u prucessu sempre implica trè passi consecutivi:

‍ piazzamentu

U primu passu in u prucessu di lavurazione di soldi hè induve i guadagni malati sò inizialmente introdotti u sistema finanziariu legittimu, tagliate in porzioni chì ùn anu micca attivatu alarmi trà l'autorità. Certi metudi d'investimentu cumuni per subvertisce i meccanismi di rapportu includenu prugrammi di rimborsu di prestitu, ghjoculi in casinò o scommesse, contrabande, scambii di valuta è fondi misti.

‍ Superposizione

U sicondu passu in u prucessu di lavurazione di soldi hè quandu i strati successivi di legittimità sò aghjuntu à i fondi inizialmente posti, finu à chì a fonte di i vincitori hè abbastanza disguised da l'autorità per esse unrecognizable cum'è sempre statu illegale. Certi metudi cumuni di stu passu includenu, ma ùn sò micca limitati à, trasferimenti elettronici trà i paesi, l'usu di cumpagnie di fronte, è u trasferimentu di fondi trà parechje banche o trà parechji cunti in una istituzione.

‍ Integrazione

A terza è ultima tappa di u prucessu di blanchimentu di soldi, Questu hè quandu u criminale ricuperà i so fondi illeciti, chì sò oghji cusì avvolti in strati di legittimità. chì a fonte hè praticamente intraceable. Certi metudi cumuni di a tappa di l'imbarcu di u lavaggiu di soldi includenu fà investimenti legittimi in flussi finanziarii legali è vende o cumprà articuli di altu valore.

‍Pudete prevene u lavaggiu di soldi?

Esistenu regulazioni Anti-Money Laundering (AML) per impedisce à i criminali di prufittà di sti crimini. Queste regulazioni esigenu chì l'urganisazioni realizzianu auditi interni per assicurà chì ùn sò micca deliberatamente o accidentalmente cuntribuiscenu à u prublema di blanchimentu di soldi.

U Task Force d'Azione Finanziaria (FATF) hà purtatu un ricunniscenza glubale à u prublema quandu s'hè furmatu per stabilisce standard internaziunali nantu à u lavu di soldi. U Regnu Unitu hà ancu stabilitu un precedente spinghjendu à rinfurzà e difese attraversu un novu cane di guardia.

Per prevene ancu più u lavu di soldi, i novi requisiti d'identificazione di i clienti sò più stretti per l'istituzioni finanziarie. Quessi sò e cundizioni KYC (Conosce i vostri Clienti).

Esempii di lavurazione di soldi

U lavaggiu di soldi pò esse fattu da individui, gruppi di individui o urganisazioni - legale o micca - di ogni dimensione, in ogni locu in u mondu. Eccu alcuni esempi di e persone chì ponu cummette stu crimine finanziariu:

‍ traficanti di droga

Perchè l'industria hè totalmente illegale, multinaziunale è intensiva di soldi, esige parechje manere di ammuccià a fonte di i fondi chì genera, per chì i kingpins ponu accede in modu sicuru à i profitti.

‍ I trafficanti di armi.

Simile in forma à u trafficu di droga, e transazzioni illegali di armi è munizioni sò spessu internaziunali è di solitu intensivi di soldi. Generanu una grande quantità di rivenuti chì devenu esse rinviati in ecunumie legittimi prima di esse ricuperati in modu sicuru da i criminali.

‍ trafficanti umani

Questa industria glubale illegale hè stimata 150 miliardi di dollari annu. A so crescita hà vistu cumpagnie di shell, pratiche di travagliu abusive, cunti funnel è metudi di pagamentu alternativu proliferanu, è a necessità per questi criminali viulenti è cinici di lavà i so fondi illeciti hè aumentata.

‍ Funders di u terrurismu Sia chì i terroristi agiscenu per ragioni ideologiche, solu o in gruppi, naziunale o internaziunale, i soldi sò sempre necessarii per finanzià atti viulenti. Canalizà i fondi per facilità l'atti di terrore pò esse simplice o cumplessu.

U rapportu di l'FBI nantu à l'atrocità di l'11 di settembre hà revelatu chì l'operazione costava solu à Al-Qaeda 400 000 dollari US, aduprendu cuntrabandu fisicu di cash, trasferimenti di fili d'oltremare, è acquisti di debitu o di creditu da banche straniere mentre in i Stati Uniti. Questi metudi supplementari di lavà di soldi ùn sò micca stati rilevati da i Stati Uniti è altre autorità.

Criminali di collu biancu

I crimini di collari bianchi sò definiti da l'FBI cum'è "caratterizati da l'ingannimentu, oculazione, o violazione di fiducia è ùn dipende micca da l'applicazione o minaccia di forza fisica o viulenza". A motivazione daretu à questi crimini hè finanziaria - per ottene o evità di perde soldi, beni o servizii o per guadagnà un vantaghju persunale o cummerciale.

Differisce da l'altri categurie chì a viulenza ùn hè micca necessariamente una minaccia omnipresente è chì a fonte di i soldi ùn hè micca necessariamente illegale, ancu s'è u fraud, malversazione o scams d'investimentu chì implica pò ancu esse bisognu di servizii di blanchimentu di soldi.

A lotta contr'à u blanchimentu di soldi aiuta à cumbatte a criminalità?

U lavaggiu di soldi hè una minaccia per u funziunamentu propiu di un sistema finanziariu; in ogni modu, pò ancu esse u tallone d'Achille di l'attività criminali.

In l'investigazioni da i servizii operativi in ​​l'attività di u crimine urganizatu, sò spessu i ligami purtati à a luce attraversu e tracce di e transazzione finanziaria chì permettenu di localizà l'assi nascosti è stabilisce l'identità di i criminali è l'urganizazione criminali rispunsevuli.

Quandu i fondi illegali sò derivati ​​​​da u furtu, l'estorsione, i scams o u frode, lancià una investigazione di lavurazione di soldi hè spessu l'unicu modu per traccia i fondi arrubati è rinvià à e vittime.

A più impurtante, cuncentrazione nantu à l'aspettu di lavurazione di soldi di l'attività criminale è privà i criminali di sti guadagni malati li colpisce duramente. Infatti, in mancanza di prufitti utilizzabili, l'attività criminale hè interrotta.

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