Tuttu nantu à i strumenti finanziarii

Strumenti finanziarii sò definiti cum'è un cuntrattu trà individui / partiti chì tene u valore monetariu. Puderanu esse creati, negoziati, stallati o mudificati secondu e esigenze di e parti implicate. Simply put, ogni attivu chì detene u capitale è pò esse scambiatu u mercatu finanziariu hè chjamatu strumentu finanziariu. Certi esempi di strumenti finanziarii sò i cuntrolli, azioni, obbligazioni, futures è cuntratti d'opzioni.

Strumenti finanziarii sò assi chì pò esse negoziatu, o ponu ancu esse cunsiderate cum'è fasci di capitale chì ponu esse cummirciali.

A maiò parte di i tippi di strumenti finanziari assicuranu un flussu efficiente è u trasferimentu di capitale trà l'investituri in u mondu. Questi assi ponu esse cash, un dirittu cuntrattuale per furnisce o riceve cash o un altru tipu di strumentu finanziariu, o prova di pruprietà di una entità.

In questu articulu, a squadra di Finance de Demain hà fattu un impegnu à dì tuttu ciò chì avete bisognu di sapè nantu à i strumenti finanziarii. Ma prima, quì hè un protokollu chì vi permette di custruisce u vostru Primu affari in Internet.

Andemu

🌿 Chì ghjè un strumentu finanziariu?

Un strumentu finanziariu si riferisce à qualsiasi tipu di attivu chì pò esse cummercializatu da l'investituri, sia una entità tangibile cum'è a pruprietà o un cuntrattu di debitu.

Strumenti finanziarii pò ancu involucri pools di capitale utilizati in l'investimentu, piuttostu cà un unicu attivu. Chì tipi d'assi sò qualificati cum'è strumenti finanziarii? Pò esse qualcosa da cash à stocks.

Strumenti finanziarii ponu esse documenti veri o accordi virtuali, rapprisentanu a pruprietà di qualcosa di valore monetariu. Ci hè uni pochi di categurie diffirenti per cunsiderà.

• Strumenti finanziari basati in azioni: l'accordu rapprisenta a pruprietà benefica di l'attivu
• Strumenti finanziarii garantiti da u debitu: u cuntrattu rapprisenta un prestitu fattu da l'investitore à u pruprietariu di l'attivu
• Strumenti finanziarii di scambiu: l'accordu riguarda i tassi di scambiu di valuta Forex

Esempiu di strumentu finanziariu

XYZ Limited hè una sucietà bancaria chì emette strumenti finanziarii cum'è prestiti, obbligazioni, ipoteche, azioni è securities backed asset à i so clienti.

Quessi ponu agisce cum'è un attivu finanziariu per a cumpagnia bancaria detta, ma per i clienti, sò solu i debiti finanziarii chì devenu esse pagati da elli in tempu.

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Per d 'altra banda, a quantità dipositata da i clienti in u bancu agisce cum'è un attivu finanziariu per i clienti chì depositanu u listessu mentre una responsabilità finanziaria per una cumpagnia bancaria.

🌿 Tipi di strumenti finanziarii

Strumenti finanziarii ponu esse principarmenti classificatu in dui tipi: strumenti derivati, strumenti di cash o strumenti di scambiu straneri.

1. Derivati

Derivati pò esse definitu cum'è strumenti chì e so caratteristiche è u valore pò esse derivati ​​da e so entità sottostanti cum'è i tassi di interessu, indici o attivi, frà altri. U valore di sti strumenti pò esse ottenutu da a prestazione di u cumpunente sottostante.

I derivati ​​sò strumenti finanziarii chì u valore hè determinatu da l'assi sottostanti, cum'è risorse, valute, obbligazioni, azioni è indici di u mercatu.

I cinque esempi più cumuni di strumenti derivati ​​sò accordi sintetici, futures, futures, opzioni è swaps. Stu puntu hè discutitu in più detail sottu.

Accordu di scambiu sinteticu (SAFE): A SAFE si trova in u mercatu over-the-counter (OTC) è hè un accordu chì guarantisci un scambiu specificu per un periudu di tempu accunsentutu.

Attaccante : Un forward hè un cuntrattu trà dui partiti chì implica derivati ​​persunalizabili in quale u scambiu si trova à a fine di u cuntrattu à un prezzu specificu.

Futuru : Un futuru o mercatu di futuri hè una transazzione derivata chì furnisce u scambiu di derivati ​​in una data futura specifica à un tassu di scambiu predeterminatu.

Opzioni: Una opzione hè un accordu trà dui partiti in quale u venditore cuncede à u cumpratore u dirittu di cumprà o vende una quantità di prudutti derivati ​​à un prezzu predeterminatu per un periudu di tempu.

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Swap di tassi d'interessu: Un swap di tassi d'interessu hè un accordu derivativu trà dui partiti chì implica u scambiu di tassi d'interessu induve ogni parte accetta di pagà altri tassi d'interessu nantu à i so prestiti in diverse valute. Pudete amparà circa scambii di valuta quì.

2. Strumenti di cash

Strumenti di tesoru sò strumenti finanziarii chì u valore hè influinzatu direttamente da u statu di i mercati. Sò definiti cum'è strumenti chì ponu esse facilmente trasferitu è ​​evaluatu nantu à u mercatu. In i strumenti di tesoreria, ci sò dui tipi: securities è dipositi, è prestiti.

Un titulu hè un strumentu finanziariu chì hà un valore monetariu è hè scambiatu in un scambiu. Quandu hè acquistatu o cummercializatu, una sicurità rapprisenta a pruprietà di una parte di una sucità cummerciale publicamente.

depositi è prestiti sò tramindui cunsiderati strumenti di cassa perchè rapprisentanu l'assi monetari chì sò sottumessi à un certu accordu cuntrattuale trà e parti.

3. Strumenti di scambiu

Strumenti di scambiu sò strumenti finanziarii chì sò rapprisentati nantu à u mercatu straneru è sò principalmente cuntratti di scambiu è derivati. In termini di accordi di scambiu, ponu esse divisu in trè categurie.

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Spot: Un accordu di scambiu in quale u scambiu attuale di a valuta ùn hè micca più tardi à u secondu ghjornu di travagliu dopu a data originale di l'accordu. Hè chjamatu "spot" perchè u cambiamentu hè fattu " in situ » (limite di tempu limitatu).

Attacchi diretti: Un accordu di scambiu in u quale u scambiu propiu di valute hè realizatu " à longu andà » è prima di a data attuale di u requisitu accunsentutu. Hè vantaghju in casu di fluttuazioni in i tassi di scambiu chì cambianu spessu.

Scambio di valuta: Un scambiu di valuta si riferisce à l'attu di cumprà è vende simultaneamente valute cù diverse date di valore specificate.

Classi di attivu di strumenti finanziarii

In più di i tipi di strumenti finanziari elencati sopra, i strumenti finanziarii ponu ancu esse categurizzati in duie classi di attivu. E duie classi d'attivu di strumenti finanziarii sò strumenti finanziarii basati in u debitu è ​​strumenti finanziarii basati in azioni.

1. Strumenti finanziarii di u debitu

Strumenti finanziarii basati in u debitu sò classificate cum'è miccanismi chì una entità pò aduprà per aumentà a quantità di capitale in un affari. Esempii include obbligazioni, obbligazioni, ipoteche, boni di tesoru di i Stati Uniti, carte di creditu e linee di creditu (LOC).

Sò un elementu essenziale di l'ambiente cummerciale, perchè permettenu à e cumpagnie di aumentà a so prufittuità per mezu di a crescita di u so capitale.

2. Strumenti Finanziari Equity-based

Strumenti finanziarii basati in azioni sò classificati cum'è miccanismi chì servenu cum'è a pruprietà legale di una entità.

Aiutanu l'imprese à cresce u so capitale annantu à un periudu di tempu più longu cumparatu cù i debiti, ma beneficianu di u fattu chì u pruprietariu ùn hè micca rispunsevule per u rimborsu di ogni tipu di debitu.

Una sucità chì detene un strumentu finanziariu basatu in azioni pò sceglie di investisce più in l'instrumentu o di vende lu quandu u ritene necessariu.

🌿 Cumu sceglie i strumenti finanziarii ghjusti?

Comu pudete vede, ci sò parechji tippi è esempi di strumenti finanziarii. Cumu pudete sceglie a megliu suluzione per i vostri bisogni d'investimentu? Eccu alcuni cunsiglii per ricurdà chì a squadra di Finance de Demain identificatu.

1. Stabbilisce ugettivi finanziarii realistichi

Strumenti finanziarii ponu mette nantu à a strada bona per ghjunghje à i vostri miri d'investimentu, ma avete bisognu di definisce prima.

Questi puderianu esse scopi à cortu termine cum'è a raccolta di capitale per finanzià una nova impresa di cummerciale, o un scopu à longu andà cum'è finanzià una pensione anticipata.

Certi strumenti sò più orientati à cortu termine, mentri àutri sò fondi d'investimentu à longu andà.

2. Analizà u vostru prufilu di risicu

Tutti avemu diversi profili di risicu, mischjendu fatturi psicologichi cum'è a tolleranza à u risicu cù esigenze di risicu basate nantu à i bisogni.

Sì avete un grande appetite per u risicu, i strumenti finanziarii chì implicanu u borsu pò esse una scelta megliu cà i boni di u guvernu à pocu risicu cù un pagamentu più bassu.

Naturalmente, a vostra capacità di piglià un risicu deve ancu esse cunsideratu. I prupietarii di i picculi imprese ponu avè risorse limitati per sparghje, in quale casu un mutuale amministratu à longu andà pò esse a megliu opzione.

3. Capisce i vantaghji di ogni strumentu finanziariu

Ci sò vantaghji è svantaghji per tutti i tipi di strumenti finanziarii. Duvete paragunà fattori cum'è ughjettu, livellu di risicu, gestione è tempu prima di piglià una decisione.

Naturalmente, u vostru livellu d'investimentu iniziale deve esse fattu in l'equazioni; Ùn investite mai ciò chì ùn pudete micca permette di perde.

Hè impurtante per capiscenu cumu funziona l'instrumentu, cusì fate a vostra ricerca nantu à i fondi mutuali o Forex trading prima di investisce. Quelli chì sò novi à l'investimentu ponu vulerà aderisce à strumenti finanziarii micca cumplessi cum'è i fondi mutuali.

Infine, cercate l'aiutu di i gestori di soldi esperti in casu di dubbitu. Ideale duvete avè un portafolio diversificatu chì cuntene parechji tippi di strumenti finanziarii per scopi di copertura. Un espertu serà ben pusatu per aiutà.

🌿Beneficii di strumenti finanziarii

L'instrumentu finanziariu hà parechji vantaghji diffirenti:

• L'assi liquidi cum'è i soldi è l'equivalenti di cash sò di grande utilità per l'imprese, postu chì ponu esse facilmente aduprati per pagamenti pronti o per scuntrà cuntingenzi finanziarii.
• Stakeholders spessu si sentenu più sicuru in una urganizazione chì hà impiegatu più capitale in i so soldi.
• Strumenti finanziarii furnisce un sustegnu maiò per u finanziamentu di l'assi tangibili. Questu hè pussibule per un trasferimentu di fondi da l'assi tangibili in apprezzazione à l'assi tangibili in deficit.
• Cstrumenti finanziarii sparghje u risicu secondu a capacità di risichi di e contraparti chì anu participatu à a realizazione di un investimentu in l'attivu immateriale.
• L'imprese chì sceglienu di fà un investimentu in l'attivu reale generanu un inguernu più altu perchè uttene una cartera diversificata, copre l'inflazione, è ponu ancu copre l'incertezza causata da ragioni pulitiche.

Strumenti finanziarii cum'è l'equità agisce cum'è una fonte permanente di fondi per una urganizazione. In u casu di azioni di azioni, u pagamentu di dividendi à l'azionisti hè puramente facultativu.

🌿 Svantaghji strumenti finanziarii

Diverse limitazioni è svantaghji di l'instrumentu finanziariu sò i seguenti:

• Assi liquidi cum'è i saldi in cunti di risparmiu è altri dipositi bancari sò limitati in quantu à u ritornu di l'investimentu o u ritornu di l'investimentu. Questa figura hè alta per via di u fattu chì ùn ci sò micca restrizioni per a retirazzione di dipositi in cunti di risparmiu è altri saldi bancari.
• Assi liquidi cum'è i dipositi in cash, cunti di u mercatu di soldi, etc. puderia pruibisce à l'urganisazioni di fà una retirazzione per mesi o qualchì volta anni ancu o ciò chì hè specificatu in l'accordu.
• Se una urganizazione vole ritirà i soldi prima di a fine di u terminu mintuatu in l'accordu, puderia esse penalizatu o riceve ritorni più bassi. I costi di transazzione elevati sò ancu una preoccupazione per l'urganisazioni chì trattanu o volenu trattà cù strumenti finanziarii.

Una urganizazione ùn deve micca troppe cunfidendu i debiti, cum'è u principale è l'interessi, chì sò previsti per esse pagati in cunseguenza.

Strumenti finanziarii, cum'è i bonds, rende assai menu di l'azzioni. L'imprese ponu ancu predeterminate nantu à i bonds.

Alcune di i strumenti finanziarii cum'è l'equità sò una carica di vita per l'affari. L'equità agisce cum'è una carica permanente in una urganizazione. L'equity ùn pò esse rimbursatu ancu s'ellu l'urganizazione hà una quantità di fondi abbastanza.

Tuttavia, secondu l'ultime mudificazioni, l'imprese ponu sceglie di ricuperà e so azioni per scopi di annullamentu, ma questu hè sottumessu à certe cundizioni.

🌿 Chì duvemu ricurdà ?

• Derivati ​​cum'è avanti è futuri pò purtà enormi beneficii per i picculi imprese, ma s'ellu solu questi sò usati bè. Sì questi sò usati inappropriatamente, ponu purtà à enormi perdite è a fallimentu di una urganizazione.
• L'urganisazione deve esse assai prudente quandu si tratta di scambii, postu chì portanu un livellu più altu di risicu.
• Une bona gestione di strumenti finanziarii ponu aiutà l'imprese à riduce i costi di materiale è maximizà a vendita è i prufitti.
• Sò generalmente utilizati da e persone chì ùn ponu micca pagà o ùn anu micca accessu à facilità di creditu è ​​risparmiu sistematicu.
• Les strumenti finanziarii informali offre servizii assai flessibili sicondu i bisogni di un individuu. Pò esse principiatu è finitu uni pochi di minuti dopu l'applicazione, cum'è tuttu ciò chì hè necessariu hè una ricevuta simplice o un accordu orale.

🌿 cunchiusioni

Per cuncludi, si pò dì chì i strumenti finanziarii ùn sò nunda, ma un documentu chì agisce cum'è un attivu finanziariu per una urganizazione è cum'è una responsabilità per una altra urganizazione.

Questi ponu esse in forma di bonds, cash and cash equivalents, dipositi bancari, azioni, azioni preferite, etc. Ogni tipu di strumentu finanziariu hà i so vantaghji è svantaghji.

Strumenti finanziarii deve esse aduprati in modu adattatu per ottene u più benefiziu. Quessi ponu esse di grande impurtanza per l'imprese chì cercanu di minimizzà i so costi è maximizà i so ingaghjamenti cumpunenti.

Cusì, l'urganisazioni anu da assicurà chì usanu strumenti finanziarii currettamente per ottene u massimu di elli è eliminà i risichi di backfiring.

Sè vo site un cunsiglieru finanziariu, pudete lascià a vostra sperienza in i cumenti. Ma prima di lascià, quì hè una furmazione cumpleta nantu à u cummerciu in linea.