Comment assurer la gestion de votre portefeuille d’investissements ?

11 septembre 2021 Par Faustin Djoufouet

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La gestion du portefeuille des investissements a toujours semblé difficile lorsque vous êtes novice. Pour cela, plusieurs investisseurs confient la gestion du portefeuille d’investissements à un professionnel. Bien que les conseils dignes de confiance d’un conseiller réputé soient toujours les bienvenus, la vérité est que payer une prime pour une gestion professionnelle des investissements ne garantit pas automatiquement des rendements supérieurs. Surtout une fois que vous comptabilisez les frais.

Pour les investisseurs proactifs désireux de prendre en main leur propre destin, la bonne nouvelle est qu’il n’est vraiment pas difficile de construire et de gérer un portefeuille d’investissements. En le faisant vous-même, vous garderez non seulement le contrôle total de vos finances, mais vous économiserez également une bonne somme d’argent dans le processus.

Dans cet article je vous montre 5 Techniques pour mieux gérer votre portefeuille d’investissements. Mais avant de commencer, voici un protocole qui vous permet de construire votre premier business sur internet.

Allons-y

Qu’est-ce que la gestion du portefeuille d’investissements ?

La gestion du portefeuille d’investissements est un mélange d’art et de science dans la prise de décisions concernant les investissements et la politique. Elle fait correspondre les investissements aux objectifs et aux objectifs individuels, en répartissant les actifs pour les individus et les institutions, et en équilibrant le risque par rapport à la performance.

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La gestion du portefeuille d’investissements consiste à déterminer les forces, les faiblesses, les opportunités et les menaces dans le choix de la dette par rapport aux actions, domestique contre l’international, de la croissance contre la sécurité, dans le but de maximiser le rendement à un appétit donné pour le risque.

Une fois que nous comprenons le rendement que vous attendez de votre capital, ainsi que votre attitude envers le risque et votre capacité à absorber les pertes d’investissement, nous sommes en mesure de construire votre portefeuille d’investissement.

Cela implique que nous créions votre cadre d’allocation d’actifs pour équilibrer le risque que vous êtes prêt à accepter par rapport au rendement que vous espérez obtenir.

Quelle est l’importance de la gestion des risques dans la gestion du portefeuille d’investissements ?

Il est important que votre conseiller financier choisi connaisse et comprenne votre niveau d’aversion au risque. Vous devez vous attendre à ce qu’une bonne équipe de conseils financiers ait une discussion approfondie avec vous sur votre niveau d’aversion au risque ou si vous êtes prêt à investir de manière à haut risque.

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En d’autres termes, votre conseiller financier devrait déjà sélectionner les produits à vous proposer avec l’aversion. Dans tous les cas, chaque investisseur doit avoir un plan de gestion des risques d’investissement qui comprend :

  • Règles de diversification

La diversification des investissements réduit le risque global d’un portefeuille. La diversification réduit la volatilité du portefeuille sans réduire les rendements attendus.

  • Tirage maximal du portefeuille

Quelle part de votre portefeuille de placements vous êtes prêt à perdre ; ou le retrait maximal du portefeuille, est une mesure d’une baisse du portefeuille d’un sommet à son point le plus bas.

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Il s’agit d’un concept critique de gestion des risques auquel très peu d’investisseurs prennent en considération. Élaborez une politique et vous dormirez mieux la nuit et améliorerez vos compétences en investissement.

Les techniques de gestion du portefeuille des investissements

Quand il s’agit d’être en bonne santé, vous savez suivre des habitudes simples comme bien manger, faire de l’exercice et avoir suffisamment de sommeil. Le même schéma s’applique à votre style d’investissement : lorsqu’il s’agit de votre santé financière, il y a aussi quelques règles importantes à suivre.

Donc, si la vie est occupée (ou si vous êtes pris au piège de l’activité commerciale), revenez sur ces cinq habitudes. Ils vous aideront à garder votre portefeuille de placement bien équilibré et en pleine forme. Allons-y.

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1. Connaissez vos objectifs et votre stratégie

Cela semble presque trop simple pour être vrai, mais vos objectifs sont le principal moteur de vos investissements. Ils vous aideront à décider de la composition de votre actif, du moment où vendre vos placements et de la façon de gérer votre portefeuille.

Pour déterminer vos objectifs, pesez-vous certaines des questions suivantes :

  • Pourquoi est-ce que j’épargne et investis ?
  • Quand aurai-je besoin d’accéder à cet argent ?
  • De quoi d’autre ai-je besoin pour atteindre mon ou mes objectifs ? De quoi d’autre ai-je besoin pour atteindre mon ou mes objectifs ?

Les réponses à ces questions et à d’autres vous aideront à clarifier vos objectifs et à former une stratégie d’investissement solide. Par exemple, vous aurez probablement une stratégie différente pour les objectifs à court terme (comme la rénovation) et les objectifs à long terme (comme la retraite).

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Conseil : N’oubliez pas que vos objectifs peuvent changer avec le temps. Assurez-vous simplement d’évaluer l’impact que cela aura sur votre stratégie globale.

2. Divisez vos actifs

L’allocation d’actifs semble effrayante, mais c’est assez simple. Il s’agit de séparer votre portefeuille d’investissements en différentes catégories comme les actions ou les obligations. En équilibrant votre portefeuille, vous contribuez à l’isoler contre les changements soudains du marché.

La bonne combinaison de types d’investissements constitue une allocation d’actifs efficace. Ceci est basé sur un certain nombre de facteurs, notamment :

  • L’âge
  • La chronologie des évènements
  • Les buts visés
  • La tolérance au risque

Ces facteurs peuvent vous aider à choisir vos types de placement, par exemple, quelle proportion de votre portefeuille sera composée de titres à revenu fixe par rapport à des actions ? Tout comme vos objectifs et votre stratégie, votre allocation d’actifs peut changer au fil du temps.

C’est particulièrement le cas lorsque vous avez des événements majeurs dans votre vie, comme l’achat d’une maison, un changement de travail ou l’ajout d’un enfant à la famille.

3. Rééquilibrez votre portefeuille

Au fur et à mesure que vos investissements évoluent avec les fluctuations du marché, cela peut faire dérailler votre portefeuille et avoir un impact sur vos objectifs. C’est pourquoi il est important de rééquilibrer périodiquement votre portefeuille, ce qui signifie déplacer votre argent d’une partie de votre portefeuille à une autre (par exemple, des obligations aux fonds d’actions, ou vice versa).

Le rééquilibrage de votre portefeuille permet de ramener vos investissements à leur composition d’origine afin qu’ils correspondent à vos objectifs globaux et à votre stratégie. Et bien qu’il n’y ait pas de temps défini pour rééquilibrer, la plupart des experts recommandent une ou deux fois par an.

4. Diversifiez vos investissements

Tout comme une alimentation diversifiée vous fait vous sentir bien, un mélange diversifié d’investissements peut vous aider à faire face aux fluctuations du marché boursier. Cela signifie ne pas avoir tous vos œufs dans le même panier (ou dans ce cas, stock ou industrie). Heureusement, il est facile de trouver une combinaison saine d’investissements.

Si vous utilisez la gestion privée, votre conseiller le fait déjà pour vous. Si vous vous concentrez fortement sur le trading en ligne, de nombreux courtiers en ligne proposent des outils pour vous aider à trouver une bonne combinaison d’investissements.

5. Comprendre comment gérer vos propres investissements

La gestion de vos investissements n’a jamais été aussi simple. La technologie a apporté des outils et des ressources en temps réel autrefois disponibles uniquement pour les riches pour les masses.

Bien que cela puisse être d’une grande aide, cela ne signifie pas que vous pouvez ignorer la sagesse dans la gestion de vos investissements. Voici quelques points à garder à l’esprit, que vous investissiez en ligne ou que vous payiez quelqu’un pour gérer votre portefeuille :

  • Ayez une idée de vos frais

Cela peut avoir un impact significatif sur le rendement de vos investissements. Si vous négociez activement, il existe des courtiers qui offrent des remises ou des frais inférieurs. Si vous confiez la gestion à quelqu’un d’autre, vérifiez sa structure tarifaire.

  • N’oubliez pas que les impôts jouent un rôle

Assurez-vous d’être conscient des incidences fiscales lors de la constitution de votre portefeuille, de l’achat ou de la vente de fonds et lorsque vous prenez d’autres décisions d’investissement.

  • Envisagez d’atténuer les risques avec les ordres stop

Ils peuvent être difficiles à comprendre, alors assurez-vous que vous êtes à l’aise de les placer lors de la gestion des risques.

  • Gardez vos objectifs et votre stratégie en tête

Cela comprend votre répartition de l’actif, la composition de vos placements et le rééquilibrage de votre portefeuille.

La gestion de portefeuille demande du travail, mais en suivant quelques habitudes simples, vous pouvez vous assurer d’avoir un portefeuille de placement sain qui fonctionnera pour vous.

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