L’or et l’argent sont des valeurs refuge ancestrales, très appréciées des investisseurs pour diversifier et sécuriser leur portefeuille. Jusqu’à récemment, investir dans l’or et l’argent était assez contraignant pour le particulier. Ne serait-ce que par leur coté tangible obligeant à l’achat et au stockage physique. Heureusement, l’arrivée des cryptomonnaies change la donne et ouvre aujourd’hui toute une palette de nouvelles façons d’investir dans l’or et l’argent, que ce soit de manière directe ou indirecte.

Mais comment procéder concrètement pour y investir de manière optimale ? Prêt à diversifier intelligemment votre portefeuille avec une exposition nouvelle génération sur l’or et l’argent grâce aux cryptos ? Dans cet article complet, vous saurez tout.

C’est parti !

5 façons d’investir dans l’or

Si vous souhaitez vous lancer dans des investissements sur l’or, c’est simple. Finance de Demain vous propose 5 façons pour commencer dès maintenant à investir. Lisez jusqu’à la fin

🚀 Les stablecoins adossées à l’or

C’est la façon simple d’investir dans le métal jaune par le biais de la blockchain et des cryptomonnaies. Le principe ? Chaque token de ce type de cryptodevise est garanti par une quantité physique d’or fin stockée dans des coffres-forts sécurisés auprès de sociétés spécialisées.

Plusieurs projets proposent ce genre de stablecoins indexés sur le cours de l’once d’or. On a par exemple, Tether Gold (XAUT), PAX Gold (PAXG), DigixDAO (DGD) ou encore OneGram. Lorsque vous achetez ces cryptomonnaies, vous devenez en quelque sorte propriétaire d’une fraction d’or sous-jacent. Ces cryptos présentent l’avantage d’offrir une exposition directe à l’or physique sans nécessiter l’achat et le stockage contraignants de lingots. Mais simplement en détenant des jetons digitaux représentatifs du métal précieux conservé dans des coffres professionnels.

Les stablecoins adossées à l’or permettent également des transferts flexibles grâce à la blockchain. Leur sécurité repose sur la certification et l’auditabilité publique des réserves d’or détenues en garantie. Bref, une innovation prometteuse !

✔️ Avantages :

• Permettent d’investir dans l’or sans le détenir physiquement
• Offrent une exposition sécurisée adossée au cours au comptant
• Liquidité importante grâce à la blockchain et aux exchanges
• Accessibilité de l’investissement, ticket d’entrée faible

❌ Inconvénients :

• Risque de contrepartie si l’adossage au métal n’est pas suffisamment garanti
• Volatilité intrinsèque du cours de l’or et de l’argent
• Pas de rendement direct, seule l’évolution du cours fait varier la valeur
• Frais de transaction existants mais généralement limités

🚀 Les plateformes pour investir dans l’or

Au-delà des stablecoins, de plus en plus de plates-formes proposent d’investir dans l’or de façon dématérialisée par le biais de la technologie blockchain. On peut citer par exemple Kinesis Money, GoldMint, OneGram, Anthem Gold ou encore Aurus. Le principe général est le suivant : vous achetez via ces plates-formes des tokens digitaux représentatifs d’une certaine quantité d’or. Ces jetons sont adossés à de l’or physique stocké dans des coffres-forts haute sécurité à travers le monde.

Ils sont échangeables à tout moment contre de l’or fin (lingots ou pièces) si vous le souhaitez. L’intérêt majeur de ces solutions d’investissement en or digitalisé est qu’elles permettent de s’exposer sur le métal précieux de façon fractionnée. Accéder à l’or devient ainsi possible à partir de quelques euros seulement !

✔️Avantages :

• Elles permettent un investissement fractionné dans le métal précieux
• Les tokens sont adossés à de l’or/argent physique stocké de manière auditable 
• Possibilité d’obtenir l’or ou l’argent physique à tout moment
• Certaines distribuent des dividendes pour renforcer l’attractivité

❌ Inconvénients :

• Frais de transactions existants qui grignotent les rendements
• Risque de contrepartie, nécessité de faire confiance aux plates-formes
• Absence de rendement garanti, dépendant du cours au comptant
• Complexité technologique relative

🚀 Le mining d’or par les NFT

Parmi les applications les plus innovantes, on trouve l’investissement dans l’extraction minière d’or via des NFT (jetons non fongibles). En achetant ce type de NFT adossés à l’or, vous financez des opérations minières réelles, et pouvez recevoir une partie de la production sous forme de lingots physiques ou de cryptomonnaies stables.

Par exemple, la société NFT Metal propose d’acquérir des NFT symbolisant des terrains miniers. Les détenteurs perçoivent mensuellement une partie de l’or extrait sur ces mines. Le projet AnRKey X fonctionne similairement mais verse les revenus en stablecoins adossées à l’or.

✔️ Avantages :

• Financement direct de production réelle de métaux précieux
• Renforcement du caractère tangible de l’investissement
• Retour sur investissement contractuel via les cryptos minés et distribuées  
• Fractionnement de l’investissement, accessibilité

❌ Inconvénients :

• Complexité technologique et juridique du montage
• Manque de track record et recul sur le secteur
• Risque de fraude ou d’exagération des rendements
• Pas de garantie de rendement réel apportée

🚀 Investir dans des sociétés minières

Autre option : investir dans des sociétés minières spécialisées dans l’extraction de l’or et autres métaux précieux. La plateforme KR1 a par exemple développé un fonds crypto investissant dans des sociétés liées aux ressources minières. En achetant ses jetons, vous vous exposez indirectement sur ce secteur.

Autre exemple, la place de marché MetalStream qui permet d’investir dans des mines d’or ou d’argent, cotées ou non, en achetant leurs actions de façon digitale via la blockchain. L’intérêt est clair : ces innovations démocratisent l’investissement minier avec un ticket d’entrée accessible.

✔️ Avantages

• Permet de diversifier son exposition sur différents métaux et nombreuses mines
• Ouvre l’accès à des sociétés minières non cotées en bourse
• Retour sur investissement lié à la santé financière réelle des sociétés

❌ Inconvénients

• Risque élevé inhérent au secteur minier, notamment sur les petites capitalisations
• Nécessite une sélection drastique des sociétés les plus solides
• Performance dépendante de facteurs externes difficilement prévisibles
• L’investissement minier s’inscrit sur le très long terme  

🚀 Le trading or/crypto grâce à l’effet de levier

Les plateformes de trading cryptos ouvrent la possibilité de spéculer sur l’évolution du cours de l’or et de l’argent. Des brokers comme Bitfinex, Binance ou Coinbase proposent des contrats à terme entre cryptomonnaies et métaux précieux. Ces contrats ont un fort effet de levier jusqu’à 1:100. Concrètement, le trader qui anticipe une hausse de l’or va par exemple acheter un contrat Or/Bitcoin en pariant sur une progression du cours de l’once d’or en dollars par rapport au cours du BTC en dollars.

Si effectivement l’or prend de la valeur, comparé au Bitcoin sur la période, le trader pourra revendre son contrat avec un bénéfice. Cela permet de spéculer sur l’or sans en détenir. Mais attention, le trading avec effet de levier est très risqué et implique une gestion rigoureuse. À réserver aux traders avertis !

✔️Avantages :

• Permet de spéculer sur les métaux précieux sans acheter d’actifs adossés
• Effet de levier puissant permettant d’ouvrir des positions importantes avec peu
• Accessible à tous via les plateformes de trading en ligne
• Frais réduits en comparaison du trading sur trackers ETF par exemple

❌ Inconvénients : 

• Risque très élevé lié à la volatilité des cours et à l’effet de levier
• Nécessite une gestion rigoureuse des risques
• Possibilité importante de pertes en capital en cas de mouvement adverse
• Les frais de transactions fréquentes peuvent grignoter les profits
• Les crypto-monnaies le sont aussi, d’où un effet de volatilité démultiplié
• Réservé aux traders expérimentés et disciplinés dans leur gestion de risque

Conclusion

Les cryptomonnaies ont indéniablement ouvert de nouvelles perspectives pour investir sur les métaux précieux tels que l’or ou l’argent. Que ce soit de manière directe ou indirecte. Entre les crypto-actifs adossés, les plates-formes d’investissement dédiées, les solutions spéculatives de trading ou encore l’achat tokenisé d’actions de sociétés minières, les possibilités ne manquent pas.

Reste désormais à choisir la stratégie correspondant le mieux à vos objectifs, votre budget et votre appétence au risque. Quelle que soit votre approche, misez avant tout sur la diversification entre plusieurs supports pour ne pas “mettre tous vos œufs dans le même panier“. Gardez en tête que l’or comme l’argent s’inscrivent dans une logique d’investissement de long terme, pour sécuriser et diversifier intelligemment votre portefeuille sur le long terme. Ils ne doivent en aucun cas constituer votre unique placement.

Grâce aux cryptomonnaies, investir dans les métaux précieux devient plus flexible et accessible. À vous désormais de saisir avec discernement ces nouvelles opportunités pour consolider votre épargne face aux potentiels soubresauts économiques ou géopolitiques à venir. Mais avant de VOUS laisser, voici Comment sortir des dettes ?