Co jsou to podílové fondy

Les podílový fond jsou investiční nástroj, který sdružuje finanční prostředky několika investorů za účelem investování do různých cenných papírů, jako jsou akcie, dluhopisy nebo cenné papíry peněžního trhu.

Podílové fondy jsou založeny na jediném principu: připojit peníze která patří k několika investorům s nápady na investování do široké a pestré škály cenných papírů.

Tyto cenné papíry mohou být akcie, nástroje peněžního trhunebo dokonce dluhopisy. Každý podílník dostane část úměrnou počtu jednotek, které má z investic, které pocházejí převážně ze dvou zdrojů:

• Příjmy: zaplacené úroky z cenných papírů fondu nebo přijaté dividendy.
• Kapitálové zisky nebo ztráty které obvykle vznikají prodejem držených cenných papírů.

Každý fond je tedy svěřen správci fondu, který následně nakupuje a prodává různé investice. Činí tak v souladu s cílem fondu, kterým může být: dlouhodobý růst, uchování kapitálu, krátkodobý příjem nebo obrovská kombinace těchto tří.

V závislosti na svém účelu může být fond investován do dluhopisů, akcií, nástrojů peněžního trhu nebo do kombinace těchto 3 cenných papírů. Pojďme!!

🌿 Jaké jsou výhody podílových fondů?

V posledních dvou desetiletích rostly podílové fondy na popularitě díky následujícím výhodám.

✔️ profesionální management

Peníze, které vložíte do podílového fondu, jsou řízeny odborníky kteří se na denní bázi rozhodují o investicích na základě hloubkového průzkumu, tržních informací, sofistikovaného softwaru a také vlastních zkušeností.

✔️ Diverzifikace

Jediný podílový fond sám o sobě může obsahovat velmi vysoký počet cenných papírů ve srovnání s počtem, který si může dovolit většina investorů, kteří jsou OSVČ.

To jim dává příležitost rozložit rizika a snížit dopady volatility trhu.

✔️ K dispozici jsou různé možnosti

Vzhledem k rozmanitosti podílových fondů mají investoři svobodu najít ty, které splňují jejich investiční cíle.

✔️ Neustálá dostupnost zdrojů

Podílové listy, které držíte v podílových fondech, lze kdykoli koupit a prodat, takže každý investor má snadný přístup ke svým prostředkům.

✔️ Flexibilita

Jak se mění investiční cíle investorů, mají možnost plynule přesouvat své peníze mezi fondy.

🌿 Druhy podílových fondů

Dnes máme několik podílových fondů, z nichž nejdůležitější jsou:

✔️ Fond alokace aktiv

Primárním účelem alokačních fondů je poskytnout různým investorům jediný nástroj, který kombinuje příjmové a růstové cíle.

Za tímto účelem fondy alokace aktiv ne nejsou umístěny v jedné třídě aktiv, ale v mnoha zejména dluhopisech, hotovosti a akciích, což z nich činí diverzifikované investice.

Díky rozmanitosti aktiv utrpí alokační fondy menší ztráty při poklesu akciového trhu, protože jsou méně vystaveny pouze jednomu průmyslovému sektoru.

Tyto fondy poskytují mírné uchování kapitálu a nabízejí velmi vysoký střednědobý výnosový potenciál v krátkodobém horizontu. Jsou vhodné pro investory, kteří jsou ochotni podstoupit určitá rizika za účelem dosažení požadovaného kapitálového růstu. Aniž by však počítali s krátkodobým mírným příjmem.

✔️ Cenné papíry s pevným výnosem

Fondy s pevným výnosem obvykle investují do preferovaných akcií a dluhopisů.

S těmito prostředky, máte velmi vysoký krátkodobý příjem než fondy peněžního trhu, ale poskytuje vám menší ochranu kapitálu. V porovnání s cenami akciových fondů je jejich cena obecně velmi stabilní.

Výnosy a zachování kapitálu se u jednotlivých cenných papírů výrazně liší, takže příjem je fixován na jiný.

Pokud jde o fondy s vysokým výnosem, jejichž cílem je maximalizovat výnosy prostřednictvím dlouhodobých dluhopisů nižší kvality a které zajišťují menší uchování kapitálu než fondy s pevným výnosem, které jsou investovány do cenných papírů s mnohem nižším výnosem, ale v lepší kvalitě.

Měli bychom si být vědomi toho, že mezi fondy s pevným výnosem se některé snaží minimalizovat riziko prostřednictvím exkluzivních investic do cenných papírů, které jsou plně garantovány Kanadou s ohledem na návratnost kapitálu a platbu jistiny.

Tyto fondy jsou vhodné pro investory, kteří chtějí maximalizovat své krátkodobé výnosy a zároveň akceptovat velmi nízkou míru rizika.

Sekundárním cílem jejích fondů je kapitálový růst, neboť tyto fondy jsou oblíbené obecně u důchodců či jiných investorů, kteří hledají zdroj pravidelných příjmů s nižším rizikem.

✔️ Kanadské akciové fondy

Tyto akciové fondy jsou investovány do akcií široké škály kanadských společností. Každý investor, který získá jednotku kanadských akciových fondů, se stává přímým spoluvlastníkem každého cenného papíru v portfoliu fondu.

Některé kanadské akciové fondy využívají k investování do společností svou tržní kapitalizaci, která se vztahuje k tržní hodnotě všech akcií v oběhu.

Obecně platí, že kanadské akciové fondy tedy kapitalizace je nízká jsou umístěny ve společnostech velikost je tedy velmi malá nebo velmi specializovaná, zatímco akciové fondy s velkou kapitalizací jsou umístěny ve velkých společnostech.

Cíle každého z nich se u jednotlivých kanadských akciových fondů liší.

• Fond dynamického růstu. Zde jsou finanční prostředky umístěny ve společnostech, které se vyznačují zrcadlovým růstovým potenciálem. Máme například malé firmy, které jsou v primární nabídce.
• Růstové fondy. Tyto prostředky jsou zase investovány do společností, které jsou známé svým solidním růstem a také svým potenciálem pro kapitálový zisk a zhodnocení.
• Příjmové a růstové fondy. Jedná se o fondy, které jsou umístěny v různých společnostech, které poskytují perspektivu mírného růstu s velmi vysokou dividendovou sazbou. Máme například veřejné služby.

Když dochází k vzestupu a pádu akciový trh, to se přenáší do akciových fondů.

Přestože akcie tradičně překonávají ostatní cenné papíry, nemáme žádnou záruku, že tento trend bude v krátkodobém horizontu pokračovat. Důvod, proč jsou dnes kanadské akcie uvedeny jako součást a dlouhodobá investiční strategie.

✔️ Akciové fondy po celém světě

Pokud je součástí diverzifikace cíle podílových fondů, není pro ni nejjednodušší způsob, jak investovat do aktiv, která jsou rozmístěna po celém světě? Protože je to logika, která má přednost před globálními akčními fondy. Tyto prostředky jsou investovány pouze do zahraničních akcií, ale mohou držet určité kanadské cenné papíry.

S ohledem na skutečnost, že tyto fondy jsou nestálé a mají rizikové výhody ve srovnání s kanadskými fondy zde vše závisí na kolísání směnných kurzů, globálních podmínkách a dalších ekonomických a politických faktorech.

Můžete investovat do globálních akciových fondů ve velkých, středních nebo malých kapitalizacích a dokonce i ve velmi specifických odvětvích. Máme různé varianty, které je třeba rozlišovat. V praxi musí být globální fond umístěn v kombinaci kanadských a zahraničních cenných papírů.

Fond, který si říká mezinárodní, musí sestávat výhradně ze zahraničních cenných papírů. Regionální fond je zaměřen na velmi specifickou část trhu. Fondy, které se prohlašují za rozvíjející se, upřednostňují země, které se rozvíjejí, stejně jako cenné papíry kotované na burzách v těchto zemích.

🌿 Jak investovat do Podílového fondu?

Když investujete do podílového fondu, sdružujete své peníze s penězi ostatních investorů, nazývaných podílníci, abyste získali různé cenné papíry, jako jsou akcie, dluhopisy nebo nástroje peněžního trhu.

Na oplátku získáte počet akcií úměrný vaší investici. Můžete si otevřít účet s Flexifondy online nebo telefonicky.

Toto spořící řešení nabízí investorům cenově dostupné služby a navíc jim poskytuje přístup k investičním produktům se silnou koncentrací v Quebecu, které podporují místní ekonomiku a jejichž poplatky za správu patří k nejnižším na trhu. Než investujete své peníze, prvním krokem je lépe se poznat, pokud jde o investování definováním svého profilu investora.

To pomáhá stanovit vaši toleranci vůči riziku, což se odrazí ve složení podílových fondů, do kterých investujete. Abyste lépe porozuměli sami sobě jako investorovi, budete si muset určit svůj investiční horizont a cíl.

Nebudete investovat stejným způsobem, pokud si do tří let naspoříte na koupi domu, jako byste to dělali na důchod, počítáte vzít za 20 let.

Vaše finanční situace také váží. Máte finanční polštář pro případ tvrdé rány? Jsou vaše příjmy stabilní?

A konečně, vaše tolerance k riziku bude určena vaší schopností akceptovat odchylky ve výnosu a možná i pokles hodnoty vašich investic.

🌿 Zavírání

Náš článek byl o podílových fondech a dá se říci, že pro každého investora je nutné začít v tomto vesmíru vzhledem k jeho rozmanitosti a mnoha dalším výhodám.

Představili jsme vám různé podílové fondy, které existují, nyní je na vás, abyste se rozhodli pro svou investici, abyste byli mezi lídry a těžili ze svobody, kterou vám nabízí.

🌿 Často kladené otázky

✔️ Jakou míru rizika?

Když máte podílový fond, můžete ztratit a uvědomit si zisky. Míra rizika se liší v závislosti na vaší toleranci k riziku.

Pokud se výkonnost fondu rok od roku výrazně mění, je považován za rizikový fond, protože jeho výkonnost může rychle klesat a stoupat.

✔️ Co je cílem fondu?

Měli byste mít na paměti, že vaše cíle jsou stejné jako cíle fondu. Protože generuje pravidelný příjem, který vám dává na výběr během investičního období a integraci do vašich různých investic.

Skončili jsme. Především prosím sdílejte se svými přáteli a známými, aby z toho měli užitek i oni.