Jak efektivně spravovat své peníze?

Řízení vašeho cash flow je delikátní technika. Správa hotovosti zahrnuje všechna rozhodnutí, pravidla a postupy které umožňují zajistit udržení okamžité finanční rovnováhy společnosti s nejnižšími náklady. Jeho primárním cílem je předcházet riziku insolvence. Druhým je optimalizace finančního výsledku (konečný produkt – koncové poplatky).

Krátce, Finance de Demain v tomto článku uvádí, jak efektivně řídit svůj cash flow. Pojďme !!!

🌿 Co je to cash management??

Jak efektivně hospodařit s hotovostí? Řízení hotovosti znamená určování rovnováhy peněžních toků. To znamená zajistit rovnováhu mezi odchozí a příchozí toky.

Funkce treasury dnes integruje dynamické řízení rizik, částečně vyvolané zvyšující se nejistotou na trzích, bez kterého nemůže existovat skutečná kontrola finanční politiky.

Jádrem funkce treasury je správa hotovosti datum valuty. Jejím cílem je snížení finančních nákladů nebo navýšení finančních produktů podle situace společnosti. Základní princip správy hotovosti k datu valuty zvaný „pravidlo nulové hotovosti".

Spočívá ve vyhýbání se kladným, nízko úročeným peněžním zůstatkům nebo debetním zůstatkům vedoucím k finančním poplatkům.

Pro kreditní zůstatky tedy existuje a náklady obětované příležitosti. Rovná se rozdílu v sazbě mezi investicí, kterou bylo možné sjednat, a základní odměnou účtu.

Pro debetní zůstatky existuje a explicitní náklady. Rovná se rozdílu v sazbě mezi kontokorentem a levnějším financováním.

Řízení cash flow odpovídá tradiční vizi funkce treasury. Zabývá se zpracováním pokladních dokladů a výdejek. Zajímá se také o pohyb finančních prostředků v rámci skupiny nebo společnosti.

Díky rozvoji počítačových systémů je často automatizován. IT poskytuje podnikům nepostradatelným nástrojem na správu hotovosti. Automatizace výpočtů poskytuje rychlost, spolehlivost a flexibilitu při sestavování prognóz.

🌿 Přístup k efektivnímu řízení hotovosti

Správa hotovosti se skládá ze dvou kroků:

✔️ Příprava hotovostního rozpočtu 

Jedná se o předběžný dokument shrnující příjmy a výdaje společnosti za dané období.

✔️ Vývoj hotovostního plánu

Jde o dokument vycházející z předchozího a integrující prostředky krátkodobého financování a možné investice.

Hotovostní rozpočet umožňuje kontrolovat globálně, sexistuje soulad mezi pracovním kapitálem a požadavkem na pracovní kapitál. Trvale deficitní nebo přebytkový rozpočet vyjadřuje nesoulad pracovního kapitálu s požadavkem na pracovní kapitál.

Tato nedostatečnost by měla vést k revizi předpokladů, na jejichž základě byly rozpočty sestaveny. Jsou to především hypotézy, které umožňovaly stanovit rozpočty na prodej, nákup a investice.

Pokud peněžní rozpočet střídavě vykazuje přebytek a schodek, odráží to situaci, kterou lze označit za normální.

V našem kompletním školení jdeme do detailů s praktickými případy. Toto školení má 2 moduly.

Modul 1: Tento modul vám umožní vytvářet dobré prognózy peněžních toků. V tomto souboru budete mít praktické případy.

Jednotka 2: Tento modul vám umožní kontrolovat různé investice. umožní vám například znát příznivé dny pro vklad nebo výběr v bance.

Pokud byste chtěli mít naše kompletní školení, stáhněte si zde

Je jen na vás, zda budete hrát, sdílet, lajkovat a dát nám svůj názor do komentářů