Jak investovat do podílových fondů

Podílové fondy jsou obvykle definovány jako je spoluvlastnictvím cenných papírů která zakládá akcie určené pro různé soukromé investory. Jsou nedílnou součástí subjektů kolektivního investování do převoditelných cenných papírů (SKIPCP), tedy i investičních společností kapitál je variabilní (SICAV). Investice do podílových fondů je dobrý nápad.

Investiční fondy se vyvíjejí podle investičních strategií, které odpovídají jejich profilu. Z hlediska principu čelí investici podle velmi specifické geografické a odvětvové logiky.

V tomto článku si ukážeme, jak jednoduše investovat do podílových fondů. Ale než začneme, zde je návod Investice do nemovitostí krok za krokem. Pojďme!!!

⛳️ Jak fungují podílové fondy?

Podílové fondy se skládají především ze souboru finančních investic držených velkým počtem investorů. Jsou řízeny odborníky (portfolio manažery).

Hlavním účelem podílových fondů je určit druhy cenných papírů, které tvoří podílový fond, který může být zaměřen na akcie patřící společnosti nebo státní dluhopisy.

To znamená, že nákup podílového fondu investorem sdružuje peníze, které drží, s penězi jiného investora nákupem akcií nebo dokonce jednotek fondu. Jsou vydávány, když se k seznamu připojují další investoři.

Měli byste si uvědomit, že každé portfolio má podíl ve fondu, který mu umožňuje přijímat příjmy a také utrpět kapitálové ztráty.

🌿 Jak investovat do podílových fondů?

Pokud vás napadla myšlenka získat cestovní podílové fondy, to je dobrá věc. Nyní vám představíme 5 kroků, které budete muset provést, abyste nakonec získali svůj osobní fond.

✔️Krok 1: Určete účel a dobu trvání své investice

Než začnete s investicí, musíte nejprve provést posouzení, abyste znali přesné finanční cíle své investice, než určíte dobu trvání své investice.

Vezměme si příklad : Začínající investor, který je mladý, by mohl své peníze investovat pěknou řádku let, protože má před sebou ještě spoustu času.

Ale pokud má projekt za méně než rok, může provést krátkodobou investici, aby mohl mít to, co je pro svůj projekt nezbytné, je to stejné jako s důchodcem, pokud chce investovat pro sebe, nemůže. nedělám to dlouho.

Ale má-li to prospět jeho dětem nebo vnukům, může investovat na značně dlouhou dobu.

✔️ Krok 2: Vyberte typ fondu

V tomto kroku vám pomohla vaše tolerance k riziku, protože to naznačuje vaši schopnost přijmout riziko. Míra rizika, kterou můžete akceptovat, je velmi důležitá při výběru typu fondu, do kterého budete investovat své peníze.

Vezměme si příklad: pokud nechcete přijít o příliš mnoho peněz, určitě zvážíte investici do fondu s pevným výnosem, který vám zajistí pevnou míru návratnosti.

Pokud ale chcete zvýšit své úspory, rozhodnete se pro běžné akciové investiční fondy (kanadské fondy). Budete muset vědět, že k tomu budete muset být spokojeni s dalším rizikem, které představujeme.

Pokud ale hledáte lepší rovnováhu mezi výnosem a rizikem, budete muset přemýšlet o investici do vyvážených fondů (globálních akciových fondů). Budete se muset ujistit, že vybrané fondy zapadají do vašich různých investic a že odpovídají cílům vašeho investičního plánu.

✔️Krok 3: Proveďte srovnání mezi poplatky a výnosy

Uvědomte si, že každý podílový fond má poplatky zabudované, ale některé mají vyšší poplatky než jiné.

Poplatky sníží vaši návratnost. Vězte tedy prosím, jaké poplatky budete muset platit přímo, jako jsou pořizovací náklady. Proto budete muset porovnat výkonnost fondu s poměrem správy s podobnými fondy.

Můžete použít minulou výkonnost fondu, abyste viděli, jak si vede v tržních situacích. Neexistuje ale žádná záruka, že se fond bude chovat stejně i v budoucnu.

Pozn .: Než se stanete vlastníkem podílového fondu, budete muset provést mnoho průzkumu v informačních dokumentech, můžeme hovořit o účetních výkazech, které byly auditovány, nedávných zprávách managementu i zprávách o výkonnosti fondu.

To vám dá příležitost zjistit, zda je fond vhodný pro vaše cíle. Pro získání těchto dokumentů se můžete obrátit na svého poradce, nebo pokud jej nemáte, najdete jej na webových stránkách společnosti, která podílové fondy drží.

✔️Krok 4: Najděte si poradce nebo společnost podílového fondu

Chcete-li své prostředky koupit, měli byste tak učinit pouze od společnosti nebo osoby oprávněné je prodat.

Každá osoba, která prodává nebo poskytuje poradenství v oblasti podílových fondů, musí být registrována u svého místního regulátora cenných papírů. V Ontariu je agentura odpovědná za cenné papíry Komise pro cenné papíry Ontaria.

Když vám poradce prodá investiční fond, ujistěte se, že rozumíte tomu, jak bude odměňován. Zeptejte se ho, zda prodává podílové fondy společnosti nebo zda se zaměřuje pouze na určitou kategorii fondů.

✔️Krok 5: Dokončete požadavek na nákup a proveďte nákup

Jakmile vám společnost podílového fondu, kterou se rozhodnete koupit, poskytne kopii údajů o fondu, podle zákona vydaného 30. května 2016 budete povinni poskytnout určité osobní údaje. To zahrnuje například míru rizika, které můžete přijmout, a úroveň investičních znalostí, které máte. 

Nahlédnutím do zákonů o hodnotách nemovitostí bude muset každý poradce získat tyto informace, než vám doporučí, do jakých fondů byste měli vložit své peníze.

Pokud souhlasíte, musíte formulář podepsat a ponechat si kopii v různých souborech.

Pokud jde o investování, pro každý fond budete muset vložit částku minimálně (500 $ nebo 1000 XNUMX $). Upozorňujeme, že tato částka je variabilní v závislosti na investičním fondu, který jste si pro svou investici vybrali.

⛳️ Zavírání

Když jsme se dostali na konec našeho článku, kde pro nás byla otázka, jak investovat do podílových fondů, ukazuje se, že investování je dobrá věc.

Nejprve si však budete muset udělat průzkum nebo požádat o odbornou radu, do jakého fondu můžete investovat, poté, co jste již před nákupem zhodnotili své cíle a určili dobu trvání investice. Po dokončení nákupu sledujte vývoj své investice a pokud zaznamenáte problém, kontaktujte přímo svého poradce a on bude vědět, co dělat.

🌿 Často kladené otázky

✔️Je možné investovat do více fondů?

Ve skutečnosti můžete investovat do několika fondů současně! Záleží na vašich cílech, protože můžete mít různé cíle, které podmiňují vaše investice a také jejich trvání.

✔️Co dělat, když jste udělali špatný nákup?

Pokud zjistíte, že nákup, který jste provedli, neodpovídá vašim cílům, můžete objednávku zrušit do 48 hodin od obdržení a potvrzení vaší objednávky. A tato pravidla se mohou lišit provincii od provincie.

Pokud ano, dejte nám palec nahoru a dejte nám zpětnou vazbu do komentářů, abyste věděli, kde byste se chtěli zlepšit. Ale než odejdete, zde jsou nejlepší nástroje pro zlepšit řízení vašeho podnikání

Nezapomeňte článek sdílet se svými přáteli. Zanechte nám své názory v komentářích.