Co dělá finanční analytik?

Kdo nikdy nesnil o tom, že bude číst křišťálovou kouli, aby mohl předvídat výkonnost společností na akciovém trhu a provádět lukrativní investice? Pokud takový míč neexistuje, profese finančního analytika je svým posláním velmi podobná. Skutečný finanční detektiv, analytik rentgenuje společnosti kótované na burze, aby zhodnotil jejich potenciál jeden krok předem. Stínová práce nezbytná pro finanční trhy.

Tato profese však zůstává široké veřejnosti málo známá. Jeho přesné mise, stejně jako jeho nezbytné dovednosti, zůstávají záhadné.

• Co přesně definuje každodenní život finančního analytika?
• Pro jaký typ služeb a zákazníků jsou jeho analýzy určeny?
• A jak se z vás stane tento burzovní detektiv?

Tolik šedých oblastí, které v tomto článku objasníme, abychom lépe porozuměli této fascinující profesi. Připoutejte se, vyrážíme objevovat finančního analytika!

✔️ Role a odpovědnosti finanční analýza

Finanční analytici hrají zásadní roli v každodenních operacích organizace. Má vysoká úroveň, zkoumají a používají finanční data, aby porozuměli podnikání a trhu, aby zjistili, jak si organizace stojí.

Na základě obecných ekonomických podmínek a interních údajů doporučují společnosti akce, jako je prodej akcií nebo jiné investice.

To je samozřejmě jen poškrábání povrchu povinností finančního analytika. Zde jsou některé z specifičtějších úkolů, které mohou tito profesionálové pro firmu vykonávat:

Sbírejte a organizujte informace

Ať už se jedná o finanční zprávy společnosti a historická účetní data, analytik musí vědět, jak najít, shromáždit a uspořádat velké množství informací relevantních pro jeho podnikání.

Zkontrolujte účetní závěrky

Účetní závěrky společnosti obsahují velké množství důležitých informací pro finančního analytika. Pomocí těchto dokumentů jsou schopni určit hodnotu organizace.

To je jedna z nejdůležitějších povinností finančních analytiků, protože tyto informace řídí jejich doporučení a slouží jako měřítko výkonnosti společnosti.

Doporučit investice

Po analýze všech těchto informací provádějí finanční analytici předpovědi o trhu a budoucí výkonnosti.

Zde musí využít své vnější znalosti spolu s finančními kalkulacemi, aby poskytli doporučení představitelům společnosti. Finanční analytik vytvoří portfolio plné zpráv podporujících jeho doporučení.

Jak vidíte, finanční analytik musí být připraven převzít spoustu povinností. Musí provádět finanční průzkum a analýzy, spojit se s manažerskými týmy a představiteli společnosti a vytvářet písemné zprávy a prezentace.

Jeho role je odlišná od role účetního, kterého se to týká obchodní finance spíše z provozního hlediska než z celkového strategického úhlu finančního analytika.

Finanční analytici pracují v řadě různých odvětví, včetně cenných papírů, komodit, kontraktů, investičního bankovnictví a dalších finančních služeb.

A zatímco obecné odpovědnosti této role jsou nastíněny výše, finanční analytik si může vybrat specializaci na základě svých odborných schopností.

Správa fondu

Tito analytici spolupracují výhradně s hedge fondy nebo podílové fondy posun. Pomáhají manažerským týmům a hodnotí jejich sílu, aby pomohli přijímat investiční rozhodnutí v souladu se současnými trendy na trhu.

Řízení portfolia

Každá organizace chce silné portfolio. To vyžaduje správnou rovnováhu produktů, služeb, průmyslových odvětví a regionů světa, do kterých lze investovat, a tím přispět k dlouhověkosti a úspěchu jejich podnikání.

Finanční analytici využívají své odborné znalosti k analýze tržních a obchodních dat, aby doporučili pozitivní investiční strategii a změřili výsledky.

Hodnocení hodnocení

Cílem této specializované analýzy je vést společnosti nebo vládní agentury nejlepšími strategiemi splácet dluhy, jako dluhopisy. Tito analytici se intenzivně podílejí na pochopení dluhů společnosti a souvisejícího rizika, pokud by je společnost nebyla schopna splatit. Tady je jak se rychle zbavit dluhu.

Analýza rizik

Jak název napovídá, analytik finančních rizik posuzuje finanční strategii společnosti s cílem najít potenciální zdroje ztrát. Na rozdíl od předchozí role se však tito analytici zaměřují na snížení rizika finančních investic a maximalizaci zisku.

Stejně jako u každé pozice závisí konkrétní každodenní povinnosti finančního analytika na úrovni jeho zkušeností. Například, vstupní analytik je pravděpodobně nový zaměstnanec s alespoň bakalářským titulem v oboru financí nebo ekonomie a určitou praxí v oboru.

Junior analytik pracuje jako součást většího týmu a zabývá se především administrativními úkoly. Vyžaduje to však velkou pozornost věnovanou detailům, protože mohou být zodpovědní za kontrolu zpráv, zadávání dat a provádění hloubkové analýzy trhu.

Senior finanční analytik, mezitím přebírá aktivnější roli při vytváření finančního modelu, předpovídání trendů a vydávání obchodních doporučení.

Mohou totiž mít magisterský titul v oboru finance a víceleté zkušenosti v oboru nebo se společností samotnou. Obvykle vedou tým analytiků a řídí pracovní postupy, aby zajistili, že zprávy a doporučení budou připraveny, když je vedoucí firmy potřebují.

✔️ Pracovní prostředí a odměňování od finančního analytika

Během vaší profesionální kariéry je nalezení pracovního prostředí, které odpovídá vašim očekáváním, stejně důležité jako nalezení práce, která odpovídá vašim dovednostem a zájmům.

Jak již bylo zmíněno dříve, jednou z výhod finančního analytika je, že vaše odborné znalosti jsou vyhledávány různými průmyslovými odvětvími a zaměstnavateli. Z velké části však můžete očekávat práci v kancelářském prostředí.

Některé z nejběžnějších odvětví, ve kterých pracují finanční analytici, jsou:

Banky

Místní banky a velké finanční instituce vědí, že v jejich odvětví existuje riziko. Proto jsou největšími zaměstnavateli finančních analytiků.

Využívají své odborné znalosti a dovednosti, aby mimo jiné pomohli posoudit úvěrové riziko. Kromě toho pomáhají bankám identifikovat nové investiční příležitosti.

Pojištění

Další odvětví, které zahrnuje riziko je pojištěníE. Finanční analytici v tomto odvětví mohou společnostem pomoci prověřovat kandidáty a vyhodnocovat nároky.

Sestavením přesných modelů peněžních toků a generováním zpráv o trendech na trhu pomáhají pojistitelům řídit jejich rizika a poskytovat zákazníkům ty správné zásady.

Investice

Jak již bylo zmíněno dříve, investování je zvláště oblíbeným místem pro finanční analytiky. Investiční bankovnictví vyžaduje dovednosti analytika, aby porozuměl tržním trendům, aby pomohl institucím přijímat strategická rozhodnutí.

Jejich doporučení a rady stimulují investice do budoucnosti. Jedná se o flexibilnější kariérní cestu, protože finanční analytici mohou pracovat jako nezávislí poradci nebo pro poradenskou firmu.

Podniky

Téměř všechny podniky spoléhají na dovednosti finančních poradců. Zkušený analytik dokáže posoudit finanční výkonnost organizace a poradit se vším od provozních změn až po uvedení produktů na trh.

V této roli analytici obvykle připravují zprávy a předkládají svá doporučení týkající se finančních záležitostí vedení.

Vlády

Vládní agentury také neustále potřebují finanční analytiky, zejména ty, kteří se specializují na makroekonomii. Profesionálové na těchto pozicích pomáhají vládním investicím analýzou ekonomických dat a trendů.

To, co dělá tento výklenek jedinečným, je to, že analytici mohou být někdy vyzváni, aby identifikovali podvody a další trestnou činnost.

V této roli je také možné cestovat, zejména pro analytiky pracující pro banky a pojišťovny. Tyto pozice často vyžadují návštěvu potenciálních investorů za účelem posouzení na místě. Osobní pozorování pomáhá analytikovi lépe porozumět potenciálním rizikům.

Plat finančního analytika se liší v závislosti na jeho zkušenostech, vzdělání a zemi, kde pracuje. Stejně jako u mnoha jiných pozic existuje jasná korelace mezi více zkušenostmi a vyšším platem.

✔️Jak se stát finančním analytikem

Nyní, když víte, co obnáší kariéra finančního analytika, možná vás zajímá, jaké dovednosti jsou pro tuto pozici potřeba? K zahájení této kariéry samozřejmě potřebujete solidní dovednosti. Dělejte certifikace a získejte příslušné diplomy, například titul v oboru finance.

Pokud se chcete stát finančním analytikem, musíte zvážit své vzdělání. Mnoho společností bude hledat titul v oboru účetnictví, finance nebo jiný související obor (jako je ekonomie).

Pro začínajícího finančního analytika, který hledá svou první profesionální pozici, mohou být užitečné i další příležitosti, jako je stáž nebo zkušenostní učení.

Mnoho zaměstnavatelů upřednostňuje nebo vyžaduje, aby jejich uchazeči měli vysokoškolské vzdělání. Což znamená, že vaším dalším krokem by měl být alespoň program Masters in Business Administration.

Nejlepší způsob, jak se připravit na kariéru finančního analytika, je získat pokročilý titul, jako je MBA.

✔️Nehmotné dovednosti finančního analytika

Od finančního analytika se očekává, že bude spolupracovat s mnoha lidmi v oboru, proto je důležité mít tyto měkké dovednosti:

komunikační dovednosti

Finanční analytici pracují na složitých tématech, kterým mnoho jiných manažerů a vedoucích pracovníků nemusí rozumět. Musí být schopni přeložit svou práci a doporučení jiným týmům způsobem, kterému budou rozumět.

Stejně tak by měli vědět, jak posílat stručné e-maily a telefonovat, aby probrali důležité finanční informace.

Interpersonální dovednosti

Tyto dovednosti se liší od komunikace, protože se více zaměřují na pracovní vztahy.

Vzhledem k tomu, že analytici musí pracovat v týmu, musí vědět, jak efektivně spolupracovat a rozumět neverbálním podnětům, které se přirozeně objevují během schůzky nebo rozhovoru.

Prezentační dovednosti

Po vyvození závěrů o budoucnosti trhu bude muset finanční analytik prezentovat své názory vedoucím podnikům nebo jejich klientům. To obvykle zahrnuje vytvoření prezentace naplněné jejich zjištěními.

Pro analytika je důležité vědět, jak vytvořit poutavé prezentace s vyvážením vizuálních, textových a verbálních vodítek, které stručně vyjadřují svůj názor.

Organizační schopnosti

Další měkkou dovedností, kterou musí mít finanční analytik, je organizace. Bude jim předloženo obrovské množství nesouvislých dat, která budou muset prosít, aby určili, co je důležité pro jejich předpovědi.

Odtud bude muset analytik vědět, jak uspořádat informace, aby je bylo možné použít a sdílet s ostatními zainteresovanými stranami.

Řešení problémů

A konečně, finanční analytici musí k řešení problémů využít své technické dovednosti a intuici. K tomu, aby se poznatky, které získávají z dat a analýz, proměnily v činy ve formě rozhodnutí založených na důkazech, je třeba kritického myšlení.

✔️ Materiální dovednosti finančního analytika

Spolu s těmito nehmotnými dovednostmi musí mít finanční analytik konkrétní znalosti o následujících schopnostech:

Kompatibilita

Přestože se finanční analytici liší od účetních profesionálů, stále se jim doporučuje, aby porozuměli některým základům. Musí ovládat účetní závěrku, protože tyto dokumenty jim umožňují posoudit finanční zdraví firmy.

Silná finanční gramotnost

Podobně musí být analytik v této roli schopen správně dešifrovat finanční informace.

Musí umět číst finanční zprávy, aby lépe porozuměl investičnímu trhu. Kromě toho musí znát finanční žargon a procesy specifické pro tento obor. Zkrátka musí mít finanční vzdělání pevný.

Vysoká analytická kapacita

Analytické dovednosti jsou základní dovedností finančního analytika. Analýza musí umožňovat přesné předpovědi z finančních dat.

Musí být také schopen identifikovat a řešit finanční problémy. Vědět, jak používat analytické nástroje, je také důležité a může pomoci zlepšit jejich produktivitu.

Provádět výzkum

Provádění výzkumu je jednou z hlavních povinností této pozice. Analytik musí vědět, jak provádět svůj výzkum efektivně a efektivně najít informace, které potřebuje.

I když může být snazší získat historické informace společnosti, bude také muset hledat další data v databázích a dalších zprávách třetích stran.

Písemné zprávy

Poslední pozoruhodnou dovedností, kterou musíte být finančním analytikem, je silné psaní. Ačkoli čísla určují doporučení analytika, analytik musí být schopen psát zprávy a převádět informace do písemné podoby pro ostatní ve společnosti.

✔️ Zavírání

Na konci našeho průzkumu pro vás profese finančního analytika již rozhodně nemá žádná tajemství! Osvětlili jsme její firemní vyšetřovací mise, výslednou tvorbu investičních doporučení a podrobné požadované dovednosti.

Tato práce jistě vyžaduje chuť do čísel a chuť luštit složité informace. Analytici však také těží z trvalé intelektuální stimulace a profesionálního prostředí na vysoké úrovni v srdci financí. Dost na to, aby vzrušil ty nejbrilantnější a nejzvědavější mysli!

Takže vás láká dobrodružství obléknout si kostým finančního analytika? Jediné, co musíte udělat, je zdokonalit své analytické schopnosti, vypilovat své dovednosti v Excelu a můžete odhalit investorům klenoty akciového trhu zítřka! Hodně štěstí při vyšetřování!

Pokud chcete uspět v podnikání, pak zde je školení, které se mi velmi líbilo, když jsem začínal na internetu. Doporučuji to i vám.

Zanechte mi svůj názor v komentářích.