Vše o praní špinavých peněz

Praní špinavých peněz je finanční zločin ve kterém je zdroj nelegálně nabytých peněz nebo majetku skrytý před vymáháním práva a finančními regulátory tím, že vytváří zdání legitimity pro nezákonné zisky. Praní špinavých peněz zakrývá původ peněz nebo majetku a mohou se ho dopustit jednotlivci, neplatiči daní, zločinecké organizace, zkorumpovaní úředníci a dokonce i finančníci teroristů.

Mnoho trestných činů má za cíl generovat zisk pro jednotlivce nebo skupinu, která je spáchala. Praní špinavých peněz je přepracovat tyto výnosy kriminálního původu, aby se skryl jejich nezákonný původ. Tento proces je kriticky důležitý, protože umožňuje zločinci sklízet tyto výhody a zároveň chránit svůj zdroj.

Nelegální prodej zbraní, pašování a aktivity organizovaného zločinu, včetně obchodu s drogami a prostituce, mohou generovat obrovské sumy. Podvody, obchodování zasvěcených osob, úplatkářství nebo počítačové podvody také generují velké zisky a poskytují zločincům pobídku k „legitimizaci“ těchto neoprávněně získaných zisků praním špinavých peněz.

Ale než začneme, tady je a kompletní školení drop shipping si můžete zakoupit.

Pojďme

Co je to praní špinavých peněz?

Praní špinavých peněz je definováno jako metoda, kterou se nelegálně získané peníze upravují tak, aby překlad vypadal legitimně. Co znamená praní špinavých peněz?

K praní špinavých peněz dochází, když je zfalšováno umístění, zdroj, vlastnictví nebo kontrola finančních prostředků. Praní špinavých peněz je proces, který zločinci používají k tomu, aby to vypadalo, že peníze, které mají, jsou vydělané legitimně. Co dělají, berou špinavé peníze – a skutečně „ čistý ".

Při vydělávání peněz musí zločinci skrývat, jak a proč se jim tyto peníze dostaly do rukou. Praní špinavých peněz jim to umožňuje, takže to vypadá, že peníze, které mají, pocházejí z legálního zdroje.

Praní špinavých peněz je nezákonné, protože je to způsob, jak zločinci profitovat z trestné činnosti, a často zahrnuje více než jednu nezákonnou činnost. Čin a původ praní špinavých peněz jej činí nezákonným. K prvnímu trestnému činu dochází, když si zločinec zajistí finanční prostředky, a druhý trestný čin se pokouší legitimizovat výnosy zpronevěrou finančních institucí.

Praní špinavých peněz je nezákonné, protože je to způsob, jak zločinci profitovat z trestné činnosti, a často zahrnuje více než jednu nezákonnou činnost. Čin a původ praní špinavých peněz jej činí nezákonným. K prvnímu trestnému činu dochází, když si zločinec zajistí finanční prostředky, a druhý trestný čin se pokouší legitimizovat výnosy zpronevěrou finančních institucí.

Fáze praní špinavých peněz

Metod praní špinavých peněz je mnoho a stále roste, ale proces vždy zahrnuje tři po sobě jdoucí kroky:

‍ Umístění

Prvním krokem v procesu praní špinavých peněz je místo, kde jsou zpočátku zavedeny neoprávněně získané zisky legitimní finanční systém, nakrájíme na porce, které nespustí poplach mezi úřady. Některé běžné investiční metody k podvracení mechanismů podávání zpráv zahrnují programy splácení půjček, hazardní hry v kasinech nebo sázkových kancelářích, pašování, směnárny a smíšené fondy.

‍ Superpozice

Druhým krokem v procesu praní špinavých peněz je když se k původně vloženým prostředkům přidají po sobě jdoucí vrstvy legitimity, dokud zdroj výher není před úřady dostatečně skryt, aby nebylo možné rozpoznat, že byl vždy nezákonný. Některé běžné metody tohoto kroku zahrnují, ale nejsou omezeny na, elektronické převody mezi zeměmi, použití krycích společností a převod finančních prostředků mezi více bankami nebo mezi více účty v rámci instituce.

‍ integrace

Třetí a poslední fáze procesu praní špinavých peněz, to je, když zločinec získá zpět své nezákonné finanční prostředky, které jsou nyní tak zahaleny vrstvami legitimity že zdroj je prakticky nedohledatelný. Některé běžné metody fáze zahájení praní špinavých peněz zahrnují legitimní investice do legálních finančních toků a prodej nebo nákup položek vysoké hodnoty.

‍Můžete zabránit praní špinavých peněz?

Předpisy proti praní špinavých peněz (AML) existují, aby zabránily zločincům profitovat z těchto zločinů. Tyto předpisy vyžadují, aby organizace prováděly interní audity, aby se ujistily, že záměrně nebo náhodně nepřispívají k problému praní špinavých peněz.

Finanční akční skupina (FATF) přinesla tomuto problému celosvětové uznání, když se zformovala za účelem stanovení mezinárodních standardů v oblasti praní špinavých peněz. Spojené království také vytvořilo precedens tím, že prosazovalo posílení obrany prostřednictvím nového hlídacího psa.

Aby se dále zabránilo praní špinavých peněz, nové požadavky na identifikaci zákazníků jsou pro finanční instituce přísnější. Toto jsou podmínky KYC (poznejte své zákazníky).

Příklady praní špinavých peněz

Praní špinavých peněz se mohou dopouštět jednotlivci, skupiny jednotlivců nebo organizace – legální nebo ne – jakékoli velikosti, kdekoli na světě. Zde je několik příkladů lidí, kteří se mohou dopustit tohoto finančního trestného činu:

‍ drogové dealery

Protože je toto odvětví zcela nelegální, nadnárodní a náročné na hotovost, vyžaduje několik způsobů, jak skrýt zdroj finančních prostředků, které generuje, aby se králové mohli bezpečně dostat k ziskům.

‍ Obchodníci se zbraněmi.

Nelegální transakce se zbraněmi a střelivem jsou ve formě podobné obchodování s drogami a jsou často mezinárodní a obvykle náročné na hotovost. Vytvářejí velké množství příjmů, které musí být převedeny zpět do legitimních ekonomik, než je zločinci bezpečně získají.

‍ obchodníky s lidmi

Odhaduje se, že tento nelegální globální průmysl 150 miliard dolarů ročně. V jejím růstu se množí fiktivní společnosti, nekalé praktiky zaměstnávání, nálevkové účty a alternativní platební metody a potřeba těchto násilných a cynických zločinců prát své nezákonné finanční prostředky vzrostla.

‍ Podporovatelé terorismu Ať už teroristé jednají z ideologických důvodů, sami nebo ve skupinách, na národní nebo mezinárodní úrovni, na financování násilných činů jsou vždy potřeba peníze. Směrování finančních prostředků k usnadnění teroristických činů může být jednoduché nebo složité.

Zpráva FBI o zvěrstvech z 11. září odhalila, že operace stála pouze Al-Káidu 400 000 amerických dolarůpomocí fyzického pašování hotovosti, zámořských bankovních převodů a debetních nebo kreditních nákupů od zahraničních bank v USA. Tyto dodatečné metody praní špinavých peněz nebyly americkými a dalšími úřady odhaleny.

Zločinci s bílým límečkem

Zločiny bílých límečků jsou definovány FBI jako „charakterizované podvodem, zatajováním nebo porušením důvěry a nezávislé na použití nebo hrozbě fyzické síly nebo násilí“. Motivace těchto trestných činů je finanční – získat peníze, zboží nebo služby nebo se jim vyhnout ztrátě nebo získat osobní či obchodní výhodu.

Od ostatních kategorií se liší tím, že násilí není nutně hrozba všudypřítomné a že zdroj peněz nemusí být nutně nezákonný, ačkoli podvody, zpronevěry nebo investiční podvody, které zahrnuje, mohou stále vyžadovat služby praní špinavých peněz.

Pomáhá boj proti praní špinavých peněz v boji proti kriminalitě?

Praní špinavých peněz je hrozbou pro řádné fungování finančního systému; může však být i Achillovou patou trestné činnosti.

Při vyšetřování činnosti organizovaného zločinu operačními službami jsou to často vazby odhalené prostřednictvím stop finančních transakcí, které umožňují lokalizovat skrytý majetek a zjistit totožnost pachatelů a odpovědné zločinecké organizace.

Pokud jsou nezákonné finanční prostředky získány z krádeží, vydírání, podvodů nebo podvodů, zahájení vyšetřování praní špinavých peněz je často jediným způsobem, jak vysledovat ukradené finanční prostředky a vrátit je obětem.

Ještě důležitější je, že zaměření na aspekt praní špinavých peněz v rámci trestné činnosti a zbavení zločinců těchto neoprávněně získaných zisků je tvrdě zasáhne. Při absenci použitelného zisku je totiž trestná činnost přerušena.

Pokračujte, můžete. Dejte nám vědět své zkušenosti v komentářích. Ale nejdřív tady školení o kryptojackpotech který vám umožní zbohatnout pomocí kryptoměn.