Popeth am wyngalchu arian

Gwyngalchu arian yw trosedd ariannol lle mae ffynhonnell arian neu eiddo a gaffaelwyd yn anghyfreithlon wedi'i chuddio rhag rheoleiddwyr gorfodi'r gyfraith a rheoleiddwyr ariannol trwy greu ymddangosiad o gyfreithlondeb ar gyfer yr enillion anghyfreithlon. Mae gwyngalchu arian yn cuddio tarddiad arian neu asedau a gall unigolion, y rhai sy'n osgoi talu treth, sefydliadau troseddol, swyddogion llwgr a hyd yn oed arianwyr terfysgol gyflawni hyn.

Mae llawer o weithredoedd troseddol yn ceisio cynhyrchu elw i'r unigolyn neu'r grŵp sy'n eu cyflawni. Gwyngalchu arian yw i ailbrosesu'r enillion hyn o darddiad troseddol i guddio eu tarddiad anghyfreithlon. Mae'r broses hon yn hollbwysig gan ei bod yn caniatáu i'r troseddwr fedi'r buddion hynny tra'n diogelu eu ffynhonnell.

Gall gwerthu arfau anghyfreithlon, smyglo a gweithgareddau troseddau trefniadol, gan gynnwys masnachu mewn cyffuriau a chylchoedd puteindra, gynhyrchu symiau enfawr. Mae sgamiau, masnachu mewnol, llwgrwobrwyo neu dwyll cyfrifiadurol hefyd yn cynhyrchu elw mawr, gan roi cymhelliad i droseddwyr “gyfreithloni” yr enillion drwg hyn trwy wyngalchu arian.

Ond cyn i ni gychwyn, dyma a hyfforddiant cludo gollwng cyflawn y gallwch ei brynu.

Dewch i gynnig

Beth yw gwyngalchu arian?

Diffinnir gwyngalchu arian fel y dull a ddefnyddir i newid arian a gafwyd yn anghyfreithlon i wneud i'r cyfieithiad edrych yn gyfreithlon. Beth yw gwyngalchu arian?

Mae gwyngalchu arian yn digwydd pan fydd lleoliad, ffynhonnell, perchnogaeth neu reolaeth arian yn cael ei ffugio. Mae gwyngalchu arian yn broses y mae troseddwyr yn ei defnyddio i wneud iddi edrych fel bod yr arian sydd ganddynt yn cael ei ennill yn gyfreithlon. Beth maen nhw'n ei wneud yw cymryd arian budr – ac yn wir y “ glân '.

Wrth wneud arian, rhaid i droseddwyr guddio sut a pham yr aeth yr arian hwnnw i'w dwylo. Mae gwyngalchu arian yn caniatáu iddynt wneud hyn, gan wneud iddo edrych fel bod yr arian sydd ganddynt yn dod o ffynhonnell gyfreithiol.

Mae gwyngalchu arian yn anghyfreithlon oherwydd ei fod yn ffordd i droseddwyr elwa o droseddu ac yn aml yn cynnwys mwy nag un gweithgaredd anghyfreithlon. Mae gweithred a tharddiad gwyngalchu arian yn ei gwneud yn anghyfreithlon. Mae'r drosedd gyntaf yn digwydd pan fydd troseddwr yn sicrhau arian ac mae'r ail drosedd yn ceisio cyfreithloni'r enillion trwy embezzlo sefydliadau ariannol.

Mae gwyngalchu arian yn anghyfreithlon oherwydd ei fod yn ffordd i droseddwyr elwa o droseddu ac yn aml yn cynnwys mwy nag un gweithgaredd anghyfreithlon. Mae gweithred a tharddiad gwyngalchu arian yn ei gwneud yn anghyfreithlon. Mae'r drosedd gyntaf yn digwydd pan fydd troseddwr yn sicrhau arian ac mae'r ail drosedd yn ceisio cyfreithloni'r enillion trwy embezzlo sefydliadau ariannol.

Camau gwyngalchu arian

Mae dulliau gwyngalchu arian yn niferus ac yn tyfu, ond mae'r broses bob amser yn cynnwys tri cham olynol:

‍ Lleoliad

Y cam cyntaf yn y broses gwyngalchu arian yw lle y cyflwynir enillion gwael i ddechrau y system ariannol gyfreithlon, torri'n ddognau nad ydynt yn gosod larymau ymhlith yr awdurdodau. Mae rhai dulliau buddsoddi cyffredin i wyrdroi mecanweithiau adrodd yn cynnwys rhaglenni ad-dalu benthyciad, gamblo mewn casinos neu siopau betio, smyglo, cyfnewid arian, a chronfeydd cymysg.

‍ Arosodiad

Yr ail gam yn y broses gwyngalchu arian yw pan ychwanegir haenau olynol o gyfreithlondeb at y cronfeydd a osodwyd yn wreiddiol, hyd nes y bydd ffynonell yr ennillion yn ddigon cuddiedig oddiwrth yr awdurdodau i fod yn anadnabyddadwy fel un a fu erioed yn anghyfreithlon. Mae rhai dulliau cyffredin o'r cam hwn yn cynnwys, ond heb fod yn gyfyngedig i, drosglwyddiadau electronig rhwng gwledydd, y defnydd o gwmnïau cragen, a throsglwyddo arian rhwng banciau lluosog neu rhwng cyfrifon lluosog o fewn sefydliad.

‍ integreiddio

Trydydd cam a cham olaf y broses gwyngalchu arian, dyma pryd mae’r troseddwr yn adennill ei gronfeydd anghyfreithlon, sydd bellach wedi’u gorchuddio cymaint mewn haenau o gyfreithlondeb bod y ffynhonnell bron yn amhosibl ei holrhain. Mae rhai dulliau cyffredin o gychwyn gwyngalchu arian yn cynnwys gwneud buddsoddiadau cyfreithlon mewn llifau ariannol cyfreithlon a gwerthu neu brynu eitemau gwerth uchel.

‍Allwch chi atal gwyngalchu arian?

Mae rheoliadau Atal Gwyngalchu Arian (AML) yn bodoli i atal troseddwyr rhag elwa o'r troseddau hyn. Mae'r rheoliadau hyn yn ei gwneud yn ofynnol i sefydliadau gynnal archwiliadau mewnol i sicrhau nad ydynt yn cyfrannu'n fwriadol neu'n ddamweiniol at y broblem gwyngalchu arian.

Daeth y Tasglu Gweithredu Ariannol (FATF) â chydnabyddiaeth fyd-eang i'r mater pan ffurfiwyd i osod safonau rhyngwladol ar wyngalchu arian. Mae’r DU hefyd wedi gosod cynsail drwy wthio i gryfhau amddiffynfeydd drwy gorff gwarchod newydd.

Er mwyn atal gwyngalchu arian ymhellach, mae'r gofynion adnabod cwsmeriaid newydd yn llymach i sefydliadau ariannol. Dyma'r amodau KYC (Adnabod Eich Cwsmeriaid).

Enghreifftiau o wyngalchu arian

Gall gwyngalchu arian gael ei gyflawni gan unigolion, grwpiau o unigolion neu sefydliadau – cyfreithlon neu beidio – o unrhyw faint, unrhyw le yn y byd. Dyma rai enghreifftiau o bobl a allai gyflawni’r drosedd ariannol hon:

‍ delwyr cyffuriau

Oherwydd bod y diwydiant yn gwbl anghyfreithlon, rhyngwladol, ac arian-ddwys, mae angen sawl ffordd o guddio ffynhonnell yr arian y mae'n ei gynhyrchu, fel y gall kingpins gael gafael ar elw yn ddiogel.

‍ Masnachwyr arfau.

Yn debyg o ran ffurf i fasnachu cyffuriau, mae trafodion arfau a bwledi anghyfreithlon yn aml yn rhyngwladol ac fel arfer yn gofyn am arian parod. Maent yn cynhyrchu symiau mawr o refeniw y mae'n rhaid ei sianelu yn ôl i economïau cyfreithlon cyn cael ei adennill yn ddiogel gan droseddwyr.

‍ masnachwyr mewn pobl

Amcangyfrifir bod y diwydiant byd-eang anghyfreithlon hwn 150 biliwn o ddoleri y flwyddyn. Mae ei dwf wedi gweld cwmnïau cregyn, arferion cyflogaeth difrïol, cyfrifon twndis a dulliau talu amgen yn cynyddu, ac mae’r angen i’r troseddwyr treisgar a sinigaidd hyn wyngalchu eu harian anghyfreithlon wedi cynyddu.

‍ Arianwyr terfysgaeth P'un a yw terfysgwyr yn gweithredu am resymau ideolegol, ar eu pen eu hunain neu mewn grwpiau, yn genedlaethol neu'n rhyngwladol, mae angen arian bob amser i ariannu gweithredoedd treisgar. Gall sianelu arian i hwyluso gweithredoedd terfysgol fod yn syml neu'n gymhleth.

Datgelodd adroddiad yr FBI ar erchyllterau 11/XNUMX fod y llawdriniaeth yn costio Al-Qaeda yn unig 400 o ddoleri'r UD, gan ddefnyddio smyglo arian parod corfforol, trosglwyddiadau gwifrau tramor, a phryniannau debyd neu gredyd gan fanciau tramor tra yn yr Unol Daleithiau. Mae'r dulliau gwyngalchu arian ychwanegol hyn wedi mynd heb eu canfod gan yr UD ac awdurdodau eraill.

‍ Troseddwyr Coler Gwyn

Mae troseddau coler wen yn cael eu diffinio gan yr FBI fel rhai "wedi'u nodweddu gan dwyll, cuddio, neu dor-ymddiriedaeth ac nad ydynt yn dibynnu ar gymhwyso neu fygythiad o rym corfforol neu drais." Mae'r cymhelliant y tu ôl i'r troseddau hyn yn ariannol - i gael neu osgoi colli arian, nwyddau neu wasanaethau neu i ennill mantais bersonol neu fusnes.

Mae'n wahanol i'r categorïau eraill gan nad yw'r trais o reidrwydd yn fygythiad hollbresennol ac nad yw ffynhonnell yr arian o reidrwydd yn anghyfreithlon, er y gallai fod angen gwasanaethau gwyngalchu arian ar gyfer y twyll, y twyll neu’r sgamiau buddsoddi y mae’n eu cynnwys.

A yw'r frwydr yn erbyn gwyngalchu arian yn helpu i frwydro yn erbyn trosedd?

Mae gwyngalchu arian yn fygythiad i weithrediad priodol system ariannol; fodd bynnag, gall hefyd fod yn sawdl gweithgaredd troseddol Achilles.

Mewn ymchwiliadau gan wasanaethau gweithredol i weithgaredd troseddau cyfundrefnol, yn aml y cysylltiadau a ddaw i'r amlwg trwy olion trafodion ariannol sy'n ei gwneud hi'n bosibl lleoli asedau cudd a sefydlu hunaniaeth y troseddwyr a'r sefydliad troseddol cyfrifol.

Pan fydd arian anghyfreithlon yn deillio o ladrad, cribddeiliaeth, sgamiau neu dwyll, yn aml lansio ymchwiliad gwyngalchu arian yw'r unig ffordd i olrhain yr arian sydd wedi'i ddwyn a'i ddychwelyd i'r dioddefwyr.

Yn bwysicach fyth, mae canolbwyntio ar agwedd gwyngalchu arian ar weithgarwch troseddol ac amddifadu troseddwyr o'r enillion gwael hyn yn eu taro'n galed. Yn wir, yn absenoldeb elw defnyddiadwy, torrir ar draws y gweithgaredd troseddol.

Ewch ymlaen y gallwch. Rhowch wybod i ni am eich profiad yn y sylwadau. Ond yn gyntaf, yma hyfforddiant crypto-Jacpot sy'n eich galluogi i ddod yn gyfoethog gyda cryptocurrencies.