Hvordan administrerer du dine kontanter effektivt?

At styre dit cash flow er en delikat teknik. Cash management omfatter alle beslutninger, regler og procedurer som gør det muligt at sikre opretholdelsen af ​​virksomhedens øjeblikkelige økonomiske balance til den laveste pris. Dens primære mål er at forebygge risikoen for insolvens. Den anden er optimering af det økonomiske resultat (slutprodukt – slutafgifter).

Kort, Finance de Demain præsenterer i denne artikel, hvordan du styrer dit cash flow effektivt. Lad os gå !!!

🌿 Hvad er kontantstyring??

Hvordan håndterer man kontanter effektivt? Håndtering af kontanter betyder at bestemme balancen af ​​pengestrømme. Det vil sige at sikre en balance mellem udgående og indgående strømme.

Treasury-funktionen integrerer i dag dynamisk risikostyring, delvist forårsaget af den stigende usikkerhed på markederne, uden hvilken der ikke kan være reel kontrol med finanspolitikken.

Kernen i treasury-funktionen er cash management i værdi dato. Dens mål er at reducere de finansielle omkostninger eller at øge de finansielle produkter i overensstemmelse med virksomhedens situation. Det grundlæggende princip for valutastyring af kontanter kaldet "nul kontant reglen".

Det består i at undgå positive kassebeholdninger med lav rente eller debetsaldi, der resulterer i finansielle omkostninger.

For kreditsaldi er der således en offeromkostninger. Det er lig med forskellen i kursen mellem den investering, der kunne have været forhandlet, og grundvederlaget på kontoen.

For debetsaldi er der en eksplicitte omkostninger. Det er lig med renteforskellen mellem kassekreditten og billigere finansiering.

Pengestrømsstyring svarer til den traditionelle vision for treasury-funktionen. Det beskæftiger sig med behandling af kontante ind- og udbetalinger. Det er også interesseret i bevægelse af midler inden for en koncern eller en virksomhed.

Takket være udviklingen af ​​computersystemer er det ofte automatiseret. IT leverer virksomheder et uundværligt værktøj til kontantstyring. Automatiseringen af ​​beregninger giver hurtighed, pålidelighed og fleksibilitet ved etablering af prognoser.

🌿 Tilgangen til effektiv kontantstyring

Cash management involverer en to-trins proces:

✔️ Udarbejdelse af kassebudgettet 

Det er et foreløbigt dokument, der opsummerer virksomhedens ind- og udbetalinger over en given periode.

✔️ Udviklingen af ​​kasseplanen

Det er et dokument, der stammer fra det foregående, og som integrerer midlerne til kortsigtet finansiering og de mulige investeringer.

Kontantbudgettet gør det muligt at tjekke globalt, sder er overensstemmelse mellem arbejdskapitalen og arbejdskapitalkravet. Et konstant underskud eller overskudsbudget udtrykker et misforhold mellem arbejdskapitalen og arbejdskapitalbehovet.

Denne utilstrækkelighed burde foranledige en gennemgang af de forudsætninger, som budgetterne blev fastlagt på opstrøms. Det er hovedsageligt de hypoteser, der tillod opstille budgetter for salg, indkøb og investeringer.

Hvis kassebudgettet skiftevis viser et overskud og et underskud, afspejler det en situation, der kan kvalificeres som normal.

I vores samlede uddannelse går vi i detaljer med praktiske cases. Denne uddannelse har 2 moduler.

Modul 1: Dette modul giver dig mulighed for at lave gode pengestrømsprognoser. Du vil i denne fil have praktiske sager.

Enhed 2: Dette modul giver dig mulighed for at kontrollere dine forskellige investeringer. det giver dig for eksempel mulighed for at kende de gunstige dage til at foretage et indskud eller en hævning i en bank.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Det er op til dig at spille, dele, like og give os din mening i kommentarer