Alt om hvidvaskning af penge

Hvidvaskning af penge er en økonomisk kriminalitet hvor kilden til ulovligt erhvervede penge eller ejendom er skjult for retshåndhævelse og finansielle tilsynsmyndigheder ved at skabe et udseende af legitimitet for de ulovlige gevinster. Hvidvaskning af penge skjuler oprindelsen af ​​penge eller aktiver og kan begås af enkeltpersoner, skatteunddragere, kriminelle organisationer, korrupte embedsmænd og endda terrorist-finansmænd.

Mange kriminelle handlinger har til formål at skabe profit for den person eller gruppe, der begår dem. Hvidvaskning af penge er at genbehandle disse udbytte af kriminel oprindelse for at skjule deres ulovlige oprindelse. Denne proces er yderst vigtig, da den giver den kriminelle mulighed for at høste disse fordele, mens den beskytter deres kilde.

Ulovligt våbensalg, smugling og organiseret kriminalitet, herunder narkotikahandel og prostitutionsringe, kan generere enorme summer. Svindel, insiderhandel, bestikkelse eller computersvindel genererer også store overskud, hvilket giver et incitament for kriminelle til at "legitimere" disse dårligt opnåede gevinster gennem hvidvaskning af penge.

Men før vi starter, her er en komplet drop shipping træning, du kan købe.

Lad os gå

Hvad er hvidvaskning af penge?

Hvidvaskning af penge er defineret som den metode, hvorved ulovligt opnåede penge ændres for at få oversættelsen til at se legitim ud. Hvad er hvidvaskning af penge?

Hvidvaskning af penge opstår, når placeringen, kilden, ejerskabet eller kontrollen med midler er forfalsket. Hvidvaskning af penge er en proces, som kriminelle bruger til at få det til at se ud, som om de penge, de har, er lovligt tjent. Det de gør er at tage beskidte penge – og faktisk " ren '.

Når de tjener penge, skal kriminelle skjule, hvordan og hvorfor pengene kom i deres hænder. Hvidvaskning af penge giver dem mulighed for at gøre dette, så det ser ud som om de penge, de har, kommer fra en lovlig kilde.

Hvidvaskning af penge er ulovligt, fordi det er en måde for kriminelle at tjene på kriminalitet og ofte involverer mere end én ulovlig aktivitet. Handlingen og oprindelsen af ​​hvidvaskning gør det ulovligt. Den første forbrydelse opstår, når en kriminel sikrer penge, og den anden forbrydelse forsøger at legitimere udbyttet ved at underslæbe finansielle institutioner.

Hvidvaskning af penge er ulovligt, fordi det er en måde for kriminelle at tjene på kriminalitet og ofte involverer mere end én ulovlig aktivitet. Handlingen og oprindelsen af ​​hvidvaskning gør det ulovligt. Den første forbrydelse opstår, når en kriminel sikrer penge, og den anden forbrydelse forsøger at legitimere udbyttet ved at underslæbe finansielle institutioner.

Stadierne af hvidvaskning af penge

Der er mange og voksende metoder til hvidvaskning af penge, men processen involverer altid tre på hinanden følgende trin:

‍ Placement

Det første trin i hvidvaskprocessen er, hvor dårligt opnåede gevinster i første omgang introduceres det legitime finansielle system, skæres i portioner, der ikke udløser alarmer blandt myndighederne. Nogle almindelige investeringsmetoder til at undergrave rapporteringsmekanismer omfatter låntilbagebetalingsprogrammer, spil på kasinoer eller væddemålsbutikker, smugling, valutaveksling og blandede midler.

‍ overlejring

Det andet trin i hvidvaskprocessen er når successive lag af legitimitet føjes til de oprindeligt placerede midler, indtil kilden til gevinsten er tilstrækkeligt forklædt fra myndighederne til at være uigenkendelig som altid at have været ulovlig. Nogle almindelige metoder til dette trin omfatter, men er ikke begrænset til, elektroniske overførsler mellem lande, brug af frontvirksomheder og overførsel af midler mellem flere banker eller mellem flere konti i en institution.

‍ integration

Den tredje og sidste fase af hvidvaskprocessen, det er, når forbryderen genvinder sine ulovlige midler, som nu er så indhyllet i lag af legitimitet at kilden praktisk talt ikke kan spores. Nogle almindelige metoder til indledningsfasen for hvidvaskning af penge omfatter at foretage legitime investeringer i lovlige finansielle strømme og at sælge eller købe værdifulde genstande.

‍Kan du forhindre hvidvask?

Anti-Money Laundering (AML) regler findes for at forhindre kriminelle i at drage fordel af disse forbrydelser. Disse regler kræver, at organisationer udfører interne revisioner for at sikre, at de ikke bevidst eller ved et uheld bidrager til hvidvaskproblemet.

Financial Action Task Force (FATF) bragte global anerkendelse af spørgsmålet, da det blev dannet for at fastsætte internationale standarder for hvidvaskning af penge. Storbritannien har også skabt præcedens ved at presse på for at styrke forsvaret gennem en ny vagthund.

For yderligere at forhindre hvidvask af penge er de nye krav til kundeidentifikation strengere for finansielle institutioner. Det er betingelserne KYC (Kend dine kunder).

Eksempler på hvidvask

Hvidvaskning af penge kan udføres af enkeltpersoner, grupper af enkeltpersoner eller organisationer - lovlige eller ej - af enhver størrelse, hvor som helst i verden. Her er nogle eksempler på personer, der kan begå denne økonomiske kriminalitet:

‍ Pusher

Fordi industrien er totalt ulovlig, multinational og kontantintensiv, kræver det flere måder at skjule kilden til de midler, den genererer, så kingpins sikkert kan få adgang til overskud.

‍ Våbensmuglere.

I lighed med narkotikasmugling er ulovlige våben- og ammunitionstransaktioner ofte internationale og normalt kontantintensive. De genererer store mængder af indtægter, som skal ledes tilbage til legitime økonomier, før de kan genvindes sikkert af kriminelle.

‍ menneskesmuglere

Denne ulovlige globale industri anslås at 150 milliarder dollars om året. Dens vækst har fået shell-virksomheder, misbrugspraksis, tragtkonti og alternative betalingsmetoder til at vokse, og behovet for disse voldelige og kyniske kriminelle for at hvidvaske deres ulovlige midler er steget.

Finansiører af terrorisme Uanset om terrorister handler af ideologiske årsager, alene eller i grupper, nationalt eller internationalt, er der altid brug for penge til at finansiere voldelige handlinger. Kanalisering af midler til at lette terrorhandlinger kan være enkel eller kompleks.

FBI-rapporten om grusomhederne den 11. september afslørede, at operationen kun kostede Al-Qaeda 400 amerikanske dollars, ved brug af fysisk kontantsmugling, oversøiske bankoverførsler og debet- eller kreditkøb fra udenlandske banker, mens de er i USA. Disse yderligere hvidvaskmetoder er gået uopdaget af amerikanske og andre myndigheder.

Hvidkravekriminelle

Hvidkraveforbrydelser defineres af FBI som "kendetegnet ved bedrag, fortielser eller tillidsbrud og ikke afhængige af anvendelsen eller truslen om fysisk magt eller vold." Motivationen bag disse forbrydelser er økonomisk - at opnå eller undgå at miste penge, varer eller tjenesteydelser eller at opnå personlig eller forretningsmæssig fordel.

Den adskiller sig fra de andre kategorier ved, at volden ikke er det nødvendigvis en trussel allestedsnærværende, og at kilden til pengene ikke nødvendigvis er ulovlig, selvom svindel, underslæb eller investeringssvindel, det involverer, stadig kan kræve hvidvasktjenester.

Hjælper kampen mod hvidvaskning af kriminalitet?

Hvidvaskning af penge er en trussel mod et finansielt systems korrekte funktion; det kan dog også være akilleshælen for kriminel aktivitet.

I operationelle tjenesters efterforskning af aktiviteten af ​​organiseret kriminalitet er det ofte de forbindelser, der fremkommer gennem spor af finansielle transaktioner, der gør det muligt at lokalisere skjulte aktiver og fastslå identiteten af ​​de kriminelle og den ansvarlige kriminelle organisation.

Når ulovlige midler stammer fra tyveri, afpresning, svindel eller bedrageri, er det ofte den eneste måde at opspore de stjålne midler på og returnere dem til ofrene.

Endnu vigtigere, at fokusere på hvidvaskaspektet af kriminel aktivitet og fratage kriminelle disse dårligt opnåede gevinster rammer dem hårdt. I mangel af brugbart overskud afbrydes den kriminelle aktivitet.

Gå videre, du kan. Fortæl os din oplevelse i kommentarerne. Men først her krypto-jackpot træning som giver dig mulighed for at blive rig med kryptovalutaer.