Wie können Sie Ihr Bargeld effektiv verwalten?

Die Verwaltung Ihres Cashflows ist eine heikle Angelegenheit. Das Cash Management umfasst alle Entscheidungen, Regeln und Verfahren die es ermöglichen, die Aufrechterhaltung des momentanen finanziellen Gleichgewichts des Unternehmens zu niedrigsten Kosten sicherzustellen. Sein vorrangiges Ziel ist es verhindern Sie das Risiko einer Insolvenz. Zweitens geht es um die Optimierung des Finanzergebnisses (Endprodukt – Endgebühren).

Knapp, Finance de Demain stellt in diesem Artikel vor, wie Sie Ihren Cashflow effektiv verwalten. Lass uns gehen !!!

🌿 Was ist Cash-Management??

Wie verwaltet man Bargeld effektiv? Die Verwaltung von Bargeld bedeutet, den Saldo der Cashflows zu bestimmen. Das heißt, um ein Gleichgewicht zwischen sicherzustellen ausgehende und eingehende Ströme.

Die Treasury-Funktion integriert heute ein dynamisches Risikomanagement, das teilweise durch die zunehmende Unsicherheit der Märkte hervorgerufen wird und ohne das keine wirkliche Kontrolle der Finanzpolitik möglich ist.

Kernstück der Treasury-Funktion ist das Cash Management Datum der Wertstellung. Ihr Ziel ist es, die finanziellen Kosten zu reduzieren oder die Finanzprodukte entsprechend der Situation des Unternehmens zu erweitern. Das Grundprinzip des Valuta-Cash-Managements namens „Zero-Cash-Regel".

Dabei geht es darum, positive, niedrig verzinste Barbestände oder Sollsalden zu vermeiden, die zu finanziellen Belastungen führen.

Für Guthaben gibt es also eine Opportunitätskosten. Er entspricht der Zinsdifferenz zwischen der aushandelbaren Anlage und der Grundvergütung des Kontos.

Für Sollsalden gibt es a explizite Kosten. Er entspricht der Zinsdifferenz zwischen dem Überziehungskredit und einer günstigeren Finanzierung.

Cash-Flow-Management entspricht der traditionellen Vision der Treasury-Funktion. Es befasst sich mit der Abwicklung von Geldeingängen und -ausgaben. Es interessiert sich auch für die Geldbewegungen innerhalb einer Gruppe oder eines Unternehmens.

Dank der Entwicklung von Computersystemen erfolgt dies häufig automatisiert. IT versorgt Unternehmen ein unverzichtbares Werkzeug bis zum Cash-Management. Die Automatisierung von Berechnungen sorgt für Geschwindigkeit, Zuverlässigkeit und Flexibilität bei der Erstellung von Prognosen.

🌿 Der Ansatz für effektives Cash Management

Das Cash-Management umfasst einen zweistufigen Prozess:

✔️ Die Erstellung des Kassenbudgets 

Es ist ein vorläufiges Dokument, das die Einnahmen und Ausgaben des Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum zusammenfasst.

✔️ Die Entwicklung des Cash-Plans

Es ist ein Dokument, das aus dem vorherigen hervorgegangen ist und die Mittel zur kurzfristigen Finanzierung und die möglichen Investitionen integriert.

Das Bargeldbudget ermöglicht eine weltweite Überprüfung, sEs besteht eine Konsistenz zwischen dem Betriebskapital und dem Betriebskapitalbedarf. Ein ständig defizitäres oder überschüssiges Budget drückt eine Diskrepanz zwischen dem Betriebskapital und dem Betriebskapitalbedarf aus.

Diese Unzulänglichkeit sollte eine Überprüfung der Annahmen veranlassen, auf deren Grundlage die Budgets im Vorfeld erstellt wurden. Dies sind hauptsächlich die Hypothesen, die es erlaubten Erstellen Sie Budgets für Verkäufe, Einkäufe und Investitionen.

Weist der Kassenhaushalt abwechselnd einen Überschuss und ein Defizit auf, spiegelt er eine Situation wider, die als normal bezeichnet werden kann.

In unserem Kompletttraining gehen wir mit Praxisfällen ins Detail. Dieses Training besteht aus 2 Modulen.

Modul 1: Mit diesem Modul können Sie gute Cashflow-Prognosen erstellen. Sie werden in dieser Datei praktische Fälle haben.

Modul 2 : Mit diesem Modul können Sie Ihre verschiedenen Investitionen kontrollieren. So können Sie beispielsweise die günstigen Tage für eine Einzahlung oder Auszahlung bei einer Bank ermitteln.

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