Was Sie über Anleihen als Finanzierungsmittel wissen sollten

Wenn Sie Geld brauchen, gehen Sie zu Finanzinstituten, um einen Kredit zu beantragen. Wenn Unternehmen oder Behörden viel Geld brauchen, sie geben Anleihen aus.

Das erste, was einem in den Sinn kommt, wenn man über Investitionen spricht, ist die Börse. Es stimmt, die Welt der Aktien ist spannend. Marktbewegungen werden in Zeitungen und im Fernsehen seziert.

Anleihen dagegen sind nicht so sexy. Der Fachjargon, der diese Art von Finanzprodukt umgibt, mag dem Uneingeweihten obskur erscheinen. Zudem sind Anleihen viel mehr“Großväter“, insbesondere während eines Bullenmarktes, wenn sie im Vergleich zu Aktien eine unbedeutende Rendite zu bieten scheinen.

In diesem Artikel stellen wir Ihnen vor, was eine Anleihe ist und wie Sie sie nutzen können. Aber bevor wir anfangen, hier ist Hat er seine Erfahrungen mit sozialen Netzwerken zu Geld gemacht?

Lass uns gehen !!

🚀 Was ist eine Anleihe?

Eine Anleihe ist eine Schuldverschreibung, die von Organisationen (einem Unternehmen, einer lokalen Behörde oder einem Staat) ausgegeben wird.

Wenn eine dieser Institutionen (Staat, Gemeinde oder Unternehmen) eine Finanzierung wünscht, können die gewünschten Beträge die Anwesenheit mehrerer Gläubiger erfordern.

Durch den Kauf einer Anleihe können Sie einer dieser Gläubiger werden, sich also am Kauf eines Teils der Schuld beteiligen.

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Bei Fälligkeit verpflichtet sich der Schuldner zusätzlich zu dem Kapital, das an Sie zurückgezahlt wird, regelmäßig (jährlich, halbjährlich, vierteljährlich oder monatlich) auf der Grundlage eines von Ihnen im Voraus festgelegten Zinssatzes Zahlungen an Sie zu leisten.

🚀 Beispiel einer Anleiheanlage

Eine Institution möchte einen Kredit über 10 Millionen Euro erhalten. Sie entscheidet sich für den Einsatz ein Obligationendarlehen mit festem Zinssatz.

In Anbetracht der enormen Summe teilt sie dieses Darlehen in 1 Anteile zu je 000 £ auf. Allerdings kostet jede ausgegebene Anleihe 10 £. Dann setzt es den Zinssatz auf 5 % über eine Laufzeit des Darlehens von 10 Jahren.

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Wenn Sie eine seiner Anleihen wollen, dann haben Sie die Möglichkeit, eine zu erwerben.

Wenn die Vergütung also jedes Jahr erfolgt, erhalten Sie 500 Jahre lang jedes Jahr 10 £. Im zehnten Jahr erstattet Ihnen der Kreditnehmer 500 £ zusätzlich zu Ihren ursprünglichen 10 £. Sie erhalten somit ein Einkommen von £5000 insgesamt über die 10 Jahre (£500).

🚀 Arten von Anleihen

Es gibt verschiedene Arten von Anleihen, die nach der Laufzeit bzw. nach den Zahlungsbedingungen des Coupons unterschieden werden können:

Anleihen mit festem Zinssatz

In diesem Fall wird die Höhe der Laufzeit, der Zinszahlung sowie des Kupons zum Zeitpunkt der Begebung dieser Schuldverschreibung festgelegt. Die Vergütung auf die Verpflichtung ist daher über die Zeit konstant Fälligkeit Rückzahlung.

Anleihen mit variablem Zinssatz

Hier hängt die Höhe des Kupons von der Entwicklung des Marktzinssatzes ab (z. B. des Interbankenzinssatzes wie Euribor), zu dem ein fester Zinssatz hinzukommt.

Sie sollten bedenken, dass die Bewegung des Marktkurses auf der Grundlage eines regelmäßigen Intervalls variiert.

Anleihen mit Nullkupon

Während der gesamten Laufzeit der Anleihe generiert diese Art von Anleihe keinen Coupon.

Einzelkuponanleihen

Der Couponbetrag ist in diesem Fall vollständig refinanziert und wird direkt bei Fälligkeit dieser Anleihe ausbezahlt.

Anleihen, die Sie in Aktien umwandeln können

Hier können die von Ihnen gekauften Anleihen auf der Grundlage der Bedingungen, die bei der Ausgabe der Anleihe bereitgestellt wurden, in Aktien des emittierenden Unternehmens getauscht werden.

🚀 Bond-Wortschatz

Im Hinblick auf die Verpflichtung werden genaue Begriffe verwendet:

• Der Sender. Dies ist die Organisation oder Firma, die die Anleihen verkauft.
• Nennwert. es ist der Preis, der für den Erwerb einer Anleihe zu zahlen ist.
• Zinssatz ; Dies ist der vom Emittenten festgelegte Zinssatz.
• Termin ; Dies ist die Laufzeit des Darlehens.
• Der Gutschein; Dies sind die vom Kreditnehmer gezahlten Zinsen. Dieser Begriff kommt daher, dass es sich bei Anleihezertifikaten mitunter um heraustrennbare Kupons handelt, die Anleger gegen Zinsen abgeben müssen. Zertifikate werden heute in einem elektronischen Register gespeichert.

🚀 Der Rechnungszins einer Anleihe

Dieser Kurs ermöglicht es, die Rentabilität von Anleihen zu vergleichen. Als Beispiel eine Bindung von einem 5 Jahre Laufzeit und die bietet a 8% Gutschein ist nicht ganz günstiger als weitere 5 Jahre immer mit einem Kupon von 5%.

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so die 8%-Verpflichtung kann teuer sein und eine minimale versicherungsmathematische Rendite bieten. Wenn die 8 %-Anleihe 115 % notiert, hat sie eine Rendite bis zur Fälligkeit von 4.575 % pro Jahr.

Dies entspricht einer Wertentwicklung über einen Zeitraum von 5 Jahren einer Investition mit einer Anfangsinvestition von 115 Euro, die Ihnen 8 Euro pro Jahr bringt und dies für 5 Jahre und Ihnen am Ende 100 Euro zurückerstattet.

Wenn andererseits die 5 %-Anleihe 99 % notiert, hat sie eine Rendite bis zur Fälligkeit von 502 %. Daher ist es interessanter, 99 Euro zu investieren, um jedes Jahr 5 Euro zu erhalten seit 5 Jahren und erhalten bei Fälligkeit 100 Euro.

Dank des technischen Zinssatzes einer Obligation können Sie deren Rendite mit anderen Anlagen vergleichen.

🔰 Vorteile einer Anleihe

Viele Menschen fragen sich, warum sie in Anleihen und nicht in andere Anlagemöglichkeiten investieren sollten.

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Wir zeigen Ihnen einige Vorteile der Investition in Anleihen.

• Bei Anleihen handelt es sich zum größten Teil um diese Anlageform bietet keine Unsicherheit (Höhe, Datum der Kapitalrückzahlung und Zwischenerträge).
• Bei Anleihen haben Sie die Möglichkeit um mehr Einkommen zu erzielen denen kurzfristiger Anlagen angeboten wird, und dies mit einem geringeren Risiko als Aktienanlagen. Diese Vergütung ist sehr attraktiv, das Rating des Emittenten niedrig.
• Anleihen bieten einer Vielzahl von einkommensorientierten Anlegern die Möglichkeit, schnell zu investieren attraktive Renditen.
• Anlagen in Anleihen, hauptsächlich OECD-Staatsanleihen, sind mit bescheidenen Summen möglich und für jedermann zugänglich.
• Neben der Tatsache, dass die Erträge regelmäßig sind, haben Anleihen die Möglichkeit, Kapitalgewinne zu erzielen, wenn die Marktzinsen niedriger als die der gehaltenen Anleihe sind.
• Im Gegensatz zu Anlagen sind Anleihen grundsätzlich jederzeit auf einem Sekundärmarkt handelbar, abhängig von der verfügbaren Liquidität.

🔰 Die Risiken beim Kauf einer Anleihe

Die Investition in Anleihen ist weniger riskant als die Investition in den Aktienmarkt.

Doch der Kauf von Anleihen ist nicht ohne Tücken, birgt dennoch einige Risiken, die Sie kennen sollten:

• Der Zinsanstieg : Wenn der Zinssatz steigt, führt dies direkt dazu, dass der Wert der Anleihen sinkt. Es ist immer nicht ratsam, Ihre Anleihen zu verkaufen, wenn die Zinsen steigen.
• Inflation : Es kann vorkommen, dass dies die Anleiherendite übersteigt, daher ist der Zinssatz festgelegt. In diesem Moment verliert derjenige, der sie hält.
• Insolvenz des Emittenten : Es kann vorkommen, dass ein privates Unternehmen, das Anleihen ausgegeben hat, in eine Situation gerät, in der es die Zinszahlungen nicht leisten und den fälligen Betrag nicht zurückzahlen kann.
• Der Einbruch am Rentenmarkt : Wer Anleihen hält, verliert schnell an Wert. Zu diesem Zeitpunkt werden sie gezwungen sein, sie mit Verlust zu verkaufen.

🔰 Anleihen-Anlagelösungen?

Wir haben mehrere Möglichkeiten, in Anleihen zu investieren.

• Investieren Sie in Rentenfonds ; Bei dieser Anlageform ist das Kapital garantiert und sie sorgen für Stabilität und Sicherheit.
• Anlagen in Anleihen durch ETFs ; Tracker oder ETFs sind Möglichkeiten, sich am Rentenmarkt zu positionieren. Dies ist eine großartige Möglichkeit, denn im Jahr 2022 machten ETFs mehr als 38 % des Marktes in Europa aus.
• Investieren Sie direkt in Anleihen ; Es ist eine der am wenigsten zugänglichen Lösungen, die für Privatanleger praktisch unerreichbar ist, da Sie den Preis der Anleihe und die Tatsache berücksichtigen müssen, dass Sie ein sehr diversifiziertes Portfolio benötigen.

🔰 Schließung

Es war uns in diesem Artikel eine Frage, Ihnen vorzustellen, was eine Verpflichtung ist, wir haben über verschiedene Verpflichtungen gesprochen, die Bedingungen, die für ihren Betrieb zu verwenden sind. Wir hoffen, dass Sie jetzt eine Entscheidung treffen können, ob Sie in Anleihen investieren möchten oder nicht.

🔰 Häufig gestellte Fragen

Was zeichnet eine Anleihe aus?

Sie können eine Anleihe nach Art, Stückelung, Nennwert, Preis, Laufzeit, Rückzahlungsmethode und Rendite charakterisieren.

Was ist der Unterschied zwischen einer Anleihe und einer Aktie?

Eine Anleihe ist ein Teil eines Darlehens, das von einer Gemeinschaft, einem Staat oder einem privaten Unternehmen ausgegeben wird, während eine Aktie ein Bruchteil des Kapitals eines Unternehmens ist.

Was ist der eigentliche Zweck einer Anleihe?

Wer Anleihen ausgibt, kann diese zum Zwecke der Geldaufnahme am Finanzmarkt verwenden. Diejenigen, die die Anleihen kaufen, werden durch Zinsen vergütet und erhalten die vorgesehene Laufzeit bei Ausgabe ihrer Rückzahlung.

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Wir sind fertig, wir hoffen, dass die Lektüre dieses Artikels Ihnen die Augen für all die Grauzonen geöffnet hat, wenn es um Anleihen geht.

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