Was ist ein Zahlungsgateway?

Für einen im Internet verkaufen, Sie müssen den Kunden Erleichterungen bieten, damit sie mit den Mitteln bezahlen können, die ihnen am besten passen. Hierfür benötigen Sie ein Zahlungsgateway. Dies ist ein wichtiges Element, da es der letzte Schritt in einem Kauf- oder Verkaufsprozess ist.

La Zahlungs-Gateways ist ein Service, der in Elektronikgeschäften implementiert wird, um Kunden die Zahlung zu erleichtern. Je nachdem, welches Zahlungsgateway Sie in Ihrem Shop verwenden, werden Sie für Ihre Kunden ein besseres oder schlechteres Zahlungserlebnis erzielen.

In diesem Artikel präsentiere ich alles, was Sie über die Funktionsweise von Zahlungsgateways wissen müssen. Lass uns gehen !!

🥀 Was ist ein Zahlungsgateway?

Payment Gateways sind Plattformen, die eine Geldtransaktion zwischen 2 Personen über das Internet ermöglichen. Um mit ihnen zu arbeiten, benötigen Sie nur eine E-Mail-Adresse zur Registrierung und ein Bankkonto. Das Bankkonto ermöglicht es Ihnen, Ihr Geld abzuheben. Es funktioniert im Allgemeinen im Backoffice.

Der Vorteil von Payment Gateways besteht darin, dass sie den gesamten Zahlungsprozess für den Käufer und Sie vereinfachen.

Der Käufer hat mehrere Möglichkeiten, den Kauf zu bezahlen (Bargeld, Kreditkarte, Gebühren, Anzahlung oder Banküberweisung) und das Zahlungsgateway benachrichtigt Sie, wenn Sie das Geld erhalten.

Sie sollten wissen, dass das Zahlungsgateway nicht nur für Online-Unternehmen gilt. Dies gilt auch für physische Geschäfte, die Kartenzahlungsoptionen verwenden. UZahlungs-Gateways wird dem Kunden normalerweise über seine Zahlungsbank angeboten, kann aber auch über eine „Drittpartei“, einen so genannten Zahlungsdienstleister, angeboten werden.

Das Zahlungs-Gateway leitet Transaktionsinformationen zwischen Zahlungsportalen wie einer Website oder einem Telefon und der Zahlungsquelle (Bank) weiter. Aber wie funktioniert ein Zahlungsgateway?

🥀 Wie ein Zahlungsgateway funktioniert

Ein Zahlungsgateway hat kommerzielle Transaktionen im Internet komfortabler gemachteinfach und praktisch. Zunächst gibt der Kunde eine Bestellung über eine Website, eine App oder ein Point-of-Sale-System auf.

Dieses System verschlüsselt die Informationen dann sofort und überträgt sie an den Webserver des Händlers. Derzeit erfolgt der Prozess über a SSL-Verschlüsselung (Secure Socket Layer).

Sobald der Händler die Zahlungsanweisung erhält, sendet er diese über sein Zahlungsgateway. Sobald die Daten erfasst sind, werden die Informationen an die Bank des Händlers übermittelt, die eine Zahlungsaufforderung an die Bank sendet, die die ursprünglichen Daten initiiert hat (Bank des Kunden).

Wenn die Daten validiert und verarbeitet Innerhalb von Sekunden wird die Zahlung auf das Konto des Händlers überwiesen. Sollte in irgendeinem Stadium des Prozesses ein Fehler auftreten, wird eine entsprechende Meldung an Kunden und Händler über das Problem gesendet.

Darüber hinaus kann es nach der Erfassung der relevanten Daten zu Sonderzahlungsanforderungen kommen, die noch den Status „nicht kompensiert” und als solcher kann der Händler eine Anfrage für „libération“, was die Bank zum Ausgleich einlädt.

🥀 So verwenden Sie ein Zahlungsgateway

Wenn Sie möchten, nutzen Sie auf Ihrer Website ein Zahlungsgateway, Es ist einfach. Machen Sie es mir ähnlich, indem Sie die folgenden Schritte ausführen:

✔️ Schritt 1

Geben Sie die Gateway-Site Ihrer Wahl ein und erstellen Sie ein Konto. Gehen Sie dazu beispielsweise zu PayPal. Integrieren Sie das Konto in Ihren Online-Shop, indem Sie Ihre Gateway-Kundennummer in Ihrem Cloud-Administrator eingeben. Natürlich hängt alles von der Art des Web-Content-Managers ab, den Sie verwenden.

✔️ Bühne 2

Wenn ein Kunde für eine Bestellung bezahlt, sendet das Gateway eine E-Mail, die garantiert, dass die Zahlung erfolgreich verarbeitet wurde. Es ist nicht ratsam, die Bestellung abzusenden, bevor Sie diese Bestätigung erhalten haben.

Das gesammelte Geld verbleibt auf einem virtuellen Konto des von Ihnen gewählten Gateways. Sie können dieses Geld über das Gateway-Admin-Panel auf Ihr Bankkonto überweisen oder sie bitten, Ihnen einen Scheck auszustellen. In einigen Fällen müssen Sie einige Tage warten, bevor Sie das Geld abheben können.

🥀 Arten von Zahlungsgateways

Heutzutage sind Transaktionen zwischen Unternehmen und Kunden durch die Implementierung von Zahlungsgateways einfacher und bequemer geworden.

Die Zeiten, in denen Unternehmen ausschließlich auf direkte Banküberweisungen angewiesen waren ist vorbei. Derzeit sind vier (4) Arten von Zahlungsgateways verfügbar, nämlich:

✔️ Gehostete Zahlungsgateways

Bei gehosteten Zahlungsgateways werden Kunden von der Hauptseite der Unternehmenswebsite auf die Unternehmenszahlungsseite umgeleitet. Auf der Zahlungsseite wird der Kunde aufgefordert, auf einen Link zu klicken, der ihn zur Seite des Zahlungsdienstleisters (PSP) weiterleitet.

Auf der PSP-Seite wird der Kunde aufgefordert, seine Zahlungsinformationen einzugeben und sich in einigen Fällen anzumelden, wenn er ein Konto bei der PSP hat. Sobald die Zahlungsanforderung validiert ist, wird der Kunde auf die Zahlungsseite weitergeleitet, um den Vorgang abzuschließen.

Stripe gilt bei weitem als eines der beliebtesten und vertrauenswürdigsten gehosteten Zahlungsgateways. Erstellen Sie ein Stripe-Konto ist super einfach.

Gehostete Zahlungsgateways sind die bekanntesten im Internet. Aber was sind die Vor- und Nachteile der gehosteten Gateway-Option?

Gehostete Gateways bieten Kunden ein gewisses Maß an Sicherheit, da sie PCI-konform sind und Schutz vor betrügerischen Aktivitäten. Sie können dieses Zahlungsgateway individuell anpassen, es ist einfach zu verwenden und zu konfigurieren und der Registrierungsprozess ist im Allgemeinen einfach und problemlos.

✔️ Selbst gehostete Zahlungsgateways

Selbstgehostete Zahlungsgateways sind eine Art vollständig kontrolliert durch den Händler. Bei diesem Typ sind Kunden verpflichtet, Zahlungsdaten über die Website des Unternehmens zu übermitteln.

Wenn die Daten erfasst werden, durchlaufen sie eine Verschlüsselungsphase, da einige dieser Gateways erfordern, dass die Daten in einem bestimmten Format gesendet werden. Auf Shopify wird ein beliebtes selbst gehostetes Zahlungsgateway verwendet, das von Stripe betrieben wird.

Alle Transaktionen werden an einem Ort abgeschlossen. Der Händler kontrolliert den gesamten Zahlungsvorgang und er ist anpassbar. Es gibt jedoch kein technisches Supportsystem. Wenn es ein Problem gibt, müssen Sie es selbst beheben oder einen persönlichen Techniker damit beauftragen. Diese letzte Lösung ist leider sehr teuer.

✔️ API-Zahlungsgateways

Das Application Programming Interface (API) ermöglicht es Kunden, ihre Zahlungsdaten per Kredit- oder Debitkarte auf der Checkout-Seite einzugeben. Zahlungen über diese Optionen erfolgen über die API-Verarbeitung.

Eine API ist ein Messenger, der Anfragen entgegennimmt, dem System mitteilt, was Sie tun möchten, und die Antwort dann an Sie zurücksendet. Eine Payment-Gateway-API vereinfacht die Zahlungsabwicklung für Händler erheblich.

Es erleichtert die Integration des Zahlungsgateways in die Website. Geben Sie einfach zwei bis drei Codezeilen auf Ihrer Website ein. Jeder mit ein wenig technischem Wissen kann ein Zahlungsgateway mithilfe einer API problemlos in seine Website integrieren.

Als Vorteil kann es auf einer Vielzahl unterschiedlicher Plattformen genutzt werden, darunter Smartphones und Tablets. Es kann angepasst werden, um Kunden eine bessere Benutzeroberfläche (UI) und Benutzererfahrung (UX) zu bieten.

Es liegt jedoch in der alleinigen Verantwortung der Händler, sichere Möglichkeiten für die über ihre Websites übermittelten Finanzinformationen ihrer Kunden zu schaffen.

✔️ Gateways für Direktzahlungen / Integration lokaler Banken

Bei dieser Zahlungsgateway-Option wird die lokale Bank eines Kunden integriert, indem er beim Öffnen eines Zahlungsformulars auf die Website der Bank umgeleitet wird.

Sobald sie auf der Website sind, werden sie aufgefordert, ihre Kontaktdaten und Daten einzugeben. Wann die Zahlung wird veranlasst, sie werden auf die Website des Händlers weitergeleitet. Eine Bestätigungsnachricht wird gesendet, sobald sie zur Website des Händlers zurückkehren.

Als Vorteile eignen sie sich ideal für kleine Unternehmen sowie für Unternehmen, die ein einheitliches Zahlungssystem suchen. Dies ist jedoch nicht der Fall keine wiederkehrenden Zahlungen zulassen. Aus diesem Grund wären sie für große Unternehmen oder Großhändler nicht ideal. Diese Option bietet nur grundlegende Zahlungsfunktionen und ermöglicht keine Rückgabe.

🥀 Wie wählt man das richtige Zahlungsgateway aus?

Bei der Auswahl eines Zahlungsgateways müssen Sie bestimmte Faktoren berücksichtigen. Hier sind einige Tipps, die Sie beachten sollten:

✔️ Prüfen Sie die Eignung Ihrer Produkte

Nicht alle Zahlungsgateways funktionieren für alle Unternehmen, daher sollten Sie zuerst recherchieren, ob das geeignete Gateway die von Ihnen angebotenen Produkte und Dienstleistungen unterstützt.

Jedes Zahlungsgateway verfügt über eine Liste erlaubter und verbotener Dienste, die es unterstützt und die es nicht unterstützt. Darüber hinaus kann das Zahlungsgateway je nach Region, in der Sie sich befinden, bestimmte Dienste verbieten.

Zum Beispiel PayPal bietet seine Dienste in einigen Ländern nicht an. Es erlaubt in dieser Region keinerlei Transaktionen für Waren und Dienstleistungen. Es wird sicherlich Zeitverschwendung sein, es Ihrer Website hinzuzufügen, nur um später festzustellen, dass es nicht verwendet werden kann.

✔️ Unterstützung für mehrere Währungen

Dieser Faktor sollte einer der kritischsten sein, wenn Sie nach einem Zahlungsgateway suchen, um die Zahlungsabwicklung für Ihre Dienstleistungen hinzuzufügen, insbesondere wenn Sie Waren und Dienstleistungen in verschiedenen Regionen anbieten.

In den meisten Fällen meiden Kunden aufgrund der Wechselkurse Unternehmen, die nicht über mehrere Währungen verfügen erhöht werden kann. Eine Option für mehrere Währungen verbessert das Kundenerlebnis, erweitert Ihr Geschäft und erleichtert sowohl Kunden als auch Händlern die Zahlung.

Meistens wären drei oder vier Währungen in Ordnung, insbesondere wenn sie weit verbreitet sind (USD, EURO usw.).

✔️ Abwicklung notwendiger Zahlungen

Bei der Auswahl eines Gateways sollten Sie auf die Möglichkeiten der Zahlungsabwicklung achten. Vor allem, wenn es um Kredit- oder Debitkarten und Online-Banking geht. Kunden möchten sicher sein, dass die Bearbeitungsphase transparent verläuft und sie am Ende des Tages keine Probleme zu lösen haben.

Selbst wenn Sie die Möglichkeit bieten, mit Karte und Bankkonto zu bezahlen, sind die Systeme vorhanden, um mögliche Verzögerungen zu bewältigen?

✔️ PCI-konform

Seien Sie PCI-konform ist wichtig, wenn Sie ein Online-Zahlungsgateway auswählen möchten. Sie möchten bei Ihren Kunden dieses Maß an Vertrauen aufbauen, um zu wissen, dass ihre Daten bei Ihnen sicher sind und dass keine Transaktion abgeschlossen wird, ohne dass sie initiiert wurde.

Kreditkarten sind unverzichtbare Werkzeuge im Leben einer Person. Wenn also das Zahlungsgateway, das Sie sich ansehen, nicht mit der Regulierungsbehörde konform ist, sollten Sie sich möglicherweise abmelden. Richtlinien sind Sicherheitspunkte, bei denen Gateways zustimmen müssen, den Schutz der Karte zu respektieren.

✔️ Preise und Gebühren

Sie müssen sich die Gateway-Preise und -Gebühren ansehen. Viele Gateways verlangen ein Abonnementsystem, bei dem Sie wiederkehrende Zahlungen leisten müssen, damit sie Ihre Zahlungsdaten hosten und umleiten können.

Daher sollten Sie ihre Preise und Gebühren überprüfen, da dies dazu beitragen wird, Änderungen an Kunden über diese Gateways zu ermitteln (teilweise in die endgültige Kundengebühr integriert).

✔️ Sicherheit

Bietet das von Ihnen verwendete Zahlungsgateway an? hohe Sicherheitsstufe für Händler und Kunden? Sicherheit ist ein wichtiges Merkmal, das es in seiner Gesamtheit zu bewerten gilt. Denn die persönlichen Daten der Kunden werden Ihrer Website hinzugefügt und auch über diese Gateways gesendet.

Werden sie vor potenziellen Hackern oder solchen geschützt, die versuchen, die Zahlungsplattform Ihrer Website zu verletzen? Eine Möglichkeit, dies herauszufinden, besteht darin, relevante Tests und Benchmarks mit dem Gateway durchzuführen, bevor Sie es vollständig auf Ihrer Website starten.

✔️ Kundenservice

Sowohl Händler- als auch Kundeninformationen werden über diese Gateways gesendet. Sie möchten die Dienste von jemandem nutzen, der über ein effektives und effizientes Kundenbetreuungssystem verfügt.

Bei Problemen müssen Sie in der Lage sein, das Team zu kontaktieren, um die Probleme zu lösen. Wählen Sie außerdem ein Gateway, dessen Kundendienst schnelle Antworten geben kann, um Ihre Vertrauensprobleme bei Ihren Kunden aufrechtzuerhalten.

🥀 Beliebte Anbieter von Zahlungsgateways

Zur Erleichterung von Geschäftstransaktionen stehen zahlreiche Zahlungsgateway-Anbieter zur Verfügung.

✔️ Streifen

Stripe bietet flexible Tools, die zur Verbesserung der Zahlungsabwicklung für Internetunternehmen beitragen. Es bietet wiederkehrende oder Abonnementzahlungspläne, Crowdfunding-Plattformen und andere stark nachgefragte Online-Sites.

Das Erstellen eines Stripe-Kontos ist einfach und schnell. Stripe erhebt keine Einrichtungs- oder Monatsgebühren und hat keine anderen versteckten Gebühren. Wenn Sie jedoch dieses Zahlungsgateway verwenden, 2,9 % Gebühr zusätzlich zu 0,30 $ Für jede erfolgreich abgeschlossene Kartenzahlung wird eine Gebühr erhoben.

✔️ PayPal

Paypal ist mit Abstand einer der beliebtesten Zahlungsgateway-Anbieter. Es ist zugänglicher als die meisten anderen. Dort Erstellen eines PayPal-Kontos wurde einfach und schnell

Mit PayPal können Online-Benutzer ihre Kredit- oder Debitkarten und Bankdaten hinzufügen, um Online-Zahlungen zu tätigen, ohne dass Händler direkten Kontakt mit ihren Zahlungsquellen haben.

Preise und Einrichtungsgebühren – Paypal erhebt keine Gebühren für Zahlungen von Käufern oder Personen, die bei ihnen ein Konto erstellen. Händlern werden jedoch 3,4 % zusätzlich zu 0,30 $ für Kartentransaktionen berechnet. Es fallen keine monatlichen Gebühren, Gateway-Gebühren oder Einrichtungsgebühren an.

✔️ Autorisieren.net

Seit 1996, Authorize.net bietet Zahlungs-Gateway-Lösungen für Hunderttausende von Online-Händlern auf der ganzen Welt. Authorize.net akzeptiert Zahlungen mit Kreditkarten und elektronischen Schecks (elektronischer Scheck).

Es ist einfach und unkompliziert zu bedienen. Es ist eine großartige Option für große E-Commerce-Shops und Dienstleister.

Preise und Einrichtungsgebühren – Im Gegensatz zu vielen anderen Zahlungs-Gateways erhebt Authorize.net eine Einrichtungsgebühr von 49 $ mit einer wiederkehrenden Gebühr von 29 $ für monatliche Gateway-Gebühren.

✔️ Payoneer

Payoneer ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen mit Hauptsitz in New York City. Das Unternehmen wurde 2005 gegründet und ist darauf spezialisiert, Online-Zahlungsüberweisungen sowohl in den Vereinigten Staaten als auch international zu ermöglichen.

Payoneer hat über vier Millionen Nutzer in über 200 Ländern weltweit und kann grenzüberschreitende Transaktionen in über 150 Währungen abwickeln.

Zahlungen von a Payoneer-Konto ein andere sind kostenlos. Dies ist ein echter Vorteil, wenn Ihre Kunden auch Payoneer nutzen. Für Zahlungen per lokaler Banküberweisung fällt eine Gebühr von 0 % an, wenn sie in US-Dollar erfolgen.

Überweisungen in Euro oder Pfund Sterling sind kostenlos. Es fallen auch Zahlungen per eCheck an 0 % Gebühr in US-Dollar. Bei Zahlungen per Kreditkarte fallen Kosten an feste Bearbeitungsgebühr von 3%.

🥀FAQs

✔️ Was ist ein Zahlungsgateway?

Ein Zahlungsgateway ist ein sicherer Dienst, der Finanztransaktionen zwischen Verkäufern und Käufern online erleichtert. Es verarbeitet Zahlungen per Bankkarte, Überweisung, mobiler Geldbörse usw. mit absoluter Zuverlässigkeit.

✔️ Wofür wird ein Zahlungsgateway verwendet?

Zahlungsgateways ermöglichen die einfache und schnelle Annahme von Online-Zahlungen, ohne dass sensible Bankdaten direkt verarbeitet werden müssen. Darüber hinaus bieten sie nützliche Zusatzdienste wie die Währungsumrechnung an.

✔️ Welche Vorteile bietet ein Zahlungsgateway?

Die Vorteile sind: sichere Transaktionen, Automatisierung von Zahlungsvorgängen, multimodale Zahlungsakzeptanz, detailliertes Reporting, Währungsumrechnung, Wechselkursoptimierung usw.

✔️ Wie wählen Sie Ihr Zahlungsgateway aus?

Berücksichtigen Sie Zuverlässigkeit, Sicherheitszertifizierungen, integrierte Funktionen, unterstützte Zahlungsmethoden, Gebührentransparenz, Kundensupport und Integration in Ihre Website.

✔️ Ist die Einrichtung von Zahlungsgateways kompliziert?

NeinEs gibt viele schlüsselfertige Lösungen, die über Online-Verwaltungsschnittstellen einfach zu konfigurieren sind. Einige sind Plug-and-Play-fähig oder bieten APIs, die sich technisch einfach integrieren lassen.

✔️ Benötigt meine E-Commerce-Website ein Zahlungsgateway?

Ja, ein Zahlungsgateway ist mittlerweile unverzichtbar für jede E-Commerce-Website oder Online-Dienstplattform, die Transaktionen professionell annehmen möchte.

🥀 Zusammenfassung

Zusammenfassend ist ein Zahlungsgateway ein sicherer Onlinedienst, der Finanztransaktionen zwischen einem Verkäufer und einem Käufer über das Internet erleichtert.

Konkret spielt das Zahlungsgateway die Rolle vertrauenswürdiger Vermittler durch die Erfassung sensibler Bankdaten im Auftrag des Händlers. Es bietet außerdem verschiedene praktische Funktionen wie Währungsumrechnung, Unterstützung mehrerer Zahlungsmethoden und detaillierte Berichte.

Wenn Sie sich für eine zuverlässige Lösung mit entsprechenden Zertifizierungen entscheiden, können Sie beruhigt Online-Zahlungen per Kreditkarte, aber auch per Überweisung, mobiler Geldbörse oder auf andere Weise akzeptieren. Ihre Aktivität ist vereinfacht und sicher.

Wenn Sie also ein Online-Geschäft starten oder Ihr physisches Geschäft auf digital umstellen möchten, sollten Sie die Integration eines Zahlungsgateways in Betracht ziehen. Heute ist es ein wesentlicher Verbündeter für ein optimales Zahlungserlebnis.