Alles, was Sie über Fintech wissen müssen

Neue Technologien und KI erleichtert die Wertschöpfung heutzutage. Wir sind Zeugen des Aufkommens des Internets viele Innovationen. Ob in Handels- oder Dienstleistungsbetrieben, Abläufe können mittlerweile über das Internet abgewickelt werden. Vom Kaffeekauf in Ihrem örtlichen Café bis hin zur Verwaltung Ihrer Finanzen – Fintech ist überall um uns herum. Im Finanzsektor sprechen wir heute beispielsweise über Fintech was Fintech bedeutet.

Fintech wurde für viele der neuesten technologischen Entwicklungen bei Zahlungsanwendungen oder Kryptowährungen eingesetzt.

Fintech ist ein Kunstwort aus den Begriffen „ Finanzen“ und „Technologie“. ". Damit ist jedes Unternehmen gemeint, das Technologie zur Verbesserung oder Automatisierung von Finanzdienstleistungen und -prozessen einsetzt. Letztlich,

• Was ist Fintech?
• Wie funktioniert es?
• Wie benutzt man es?

In diesem Artikel stellen wir alles vor, was Sie über Finanztechnologien wissen müssen. Aber um loszulegen, müssen Sie es wissen wie man diese Technologien nutzt in Unternehmen, um davon zu profitieren.

Lass uns gehen...

🌿 Was ist Fintech?

In diesem Sektor haben sich in den letzten Jahren viele Start-ups gegründet. explodiert! Ihre Innovationen zielen darauf ab, Bankgeschäfte, Zahlungen, Kredite, persönliches Finanzmanagement, Fundraising, Versicherungen usw. zu erleichtern.

Mit mobilen Apps,Intelligenz, Blockchain, Big Data oder sogar die Cloud ☁️, sie bieten Dienste an, die schneller, praktischer, sicherer und kostengünstiger sind als der traditionelle Bankensektor.

FinTechs ermöglichen zum Beispiel Sofortüberweisungen, kontaktloses mobiles Bezahlen, 100 % Online-Konten, Robo-Berater für Portfoliomanagement, Crowdfunding etc.

Auch große Konzerne übernehmen diese neuen Technologien, um wettbewerbsfähig zu bleiben 💪. Der FinTech-Sektor erlebt daher ein Wachstum und eine massive Akzeptanz auf globaler Ebene!

Für Verbraucher erleichtert FinTech das tägliche Leben und gibt mehr Kontrolle über die Finanzen. Für Profis optimieren sie Prozesse und senken Kosten 💸. Ihre Wirkung ist beträchtlich und wird verstärken sich weiter !

🌿 Wie funktioniert Fintech?

Fintech ist keine neue Branche. Es ist einfach eine Branche, die das getan hat hat sich sehr schnell entwickelt. Technologie war in gewisser Weise schon immer ein Teil der Finanzwelt.

Sei es die Einführung von Kreditkarten in den 1950er Jahren oder Geldautomaten, elektronische Börsenparketts, persönliche Finanz-Apps und Hochfrequenzhandel in den folgenden Jahrzehnten.

Die Grundlagen der Finanztechnologie variieren von Projekt zu Projekt oder von Anwendung zu Anwendung. Einige der neuesten Fortschritte nutzen Algorithmen für maschinelles Lernen, Blockchain und Datenwissenschaft, um alles zu erreichen.

Tatsächlich gibt es eine ganze Untergruppe von Regulierungstechnologien namens „Regtech“, die darauf ausgelegt sind, sich in der komplexen Welt der Compliance- und Branchenregulierungsfragen zurechtzufinden.

Blockchain ist ein Hauptbuch, das die Aufzeichnung von Transaktionen und die Nachverfolgung von Vermögenswerten in einem Unternehmensnetzwerk erleichtert. Ein Vermögenswert kann materiell oder immateriell sein. In einem Blockchain-Netzwerk kann praktisch alles von Wert verfolgt und gehandelt werden. Was reduziert Risiken und Kosten für alle Beteiligten.

Fintech ist in verschiedenen Sektoren und Industrien präsent. Hier sind einige Beispiele für Fintech-Anwendungen.

🌿 Die Verwendung von Fintech-Finanztechnologien

Die Finanzdienstleistungsbranche ist im Allgemeinen nicht gleichbedeutend mit Agilität. Aber heute sind Anpassungsfähigkeit und schnelle Iteration genau das, was Verbraucher und Unternehmensführer erwarten – und zunehmend auch brauchen.

Die Beispiele für den Fintech-Einsatz sind überall sichtbar, wir stellen Ihnen die am häufigsten verwendeten vor.

✔️ Kryptowährungen und digitales Geld

Kryptowährung und Blockchain sind typische Beispiele für Fintech. Kryptowährungsbörsen wie Coinbase und Gemini ermöglichen Benutzern den Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen wie Bitcoin oder Litecoin.

Aber zusätzlich zu Krypto tragen Blockchain-Dienste wie BlockVerify dazu bei, Betrug zu reduzieren, indem sie Herkunftsdaten in der Blockchain verwalten. Diese Technologien heißen Tokenisierung.

Auch wenn es sich bei diesen Technologien möglicherweise um umstrittene Einsatzmöglichkeiten von Fintech handelt, haben sie in den letzten Jahren sicherlich Teile der Investmentwelt im Sturm erobert.

✔️ Versicherungen

Versicherungstechnologie wird als Insurtech abgekürzt. Dabei handelt es sich um eine umfassende und sich weiterentwickelnde Technologiekategorie, die in der Versicherungsbranche eingesetzt wird. Jede Technologie, die ein Versicherungsunternehmen zur Steigerung der Effizienz seiner Geschäftstätigkeit einsetzt, könnte als Insurtech betrachtet werden.

Die Digitalisierung der Versicherungswelt scheint ein Muss zu sein. Heute erleben wir die Entstehung von Start-ups, die Versicherung und Technologie kombinieren.

✔️ Offenes Banking

Offenes Banking ist ein Blockchain-basiertes Konzept. Sie postuliert, dass Dritte Zugang zu Bankdaten haben sollten, um Bankanwendungen zu erstellen.

Open Banking ist eine Bankpraxis, die externen Finanzdienstleistern Folgendes bietet: offener Zugang zu Bankdaten, Transaktionen und andere Finanzdaten von Verbrauchern von Banken und Nichtbanken-Finanzinstituten mithilfe von Anwendungsprogrammierschnittstellen.

Es ermöglicht die Vernetzung von Konten und Daten zwischen Institutionen zur Nutzung durch Verbraucher, Finanzinstitute und Drittanbieter. Offenes Banking entwickelt sich zu einer wichtigen Innovationsquelle, die die Bankenbranche umgestaltet.

✔️ Mobile Zahlungen

Es scheint, dass jeder mit einem Smartphone irgendeine Form der mobilen Zahlung nutzt. Tatsächlich gem Daten von Statista , ist der globale Markt für mobile Zahlungen auf dem besten Weg, 2019 die Marke von XNUMX Billion US-Dollar zu überschreiten.

Dank immer ausgefeilterer Technologie sind Dienste entstanden, die es Verbrauchern ermöglichen, Geld zu tauschen und über das Internet zu bezahlen. Dies kann über einen Computer oder ein mobiles Gerät über Zahlungs-Apps erfolgen.

✔️ Budgetierungs-Apps

Eine der häufigsten Anwendungen von Fintech ist Finanzmanagement-Apps für Verbraucher, deren Popularität im Laufe der Jahre exponentiell gewachsen ist.

Bisher mussten Verbraucher ihre eigenen Budgets erstellen, Schecks einsammeln oder in Excel-Tabellen navigieren, um ihre Finanzen im Auge zu behalten. Doch heute ist das nicht mehr der Fall. Jetzt können Verbraucher ihre Einnahmen und Ausgaben mithilfe von Anwendungen und Software ganz einfach verfolgen.

Budgetierungs-Apps wie Intuit (INTU) helfen Verbrauchern, ihre Einnahmen, monatlichen Zahlungen, Ausgaben und mehr auf ihrem Mobilgerät zu verfolgen.

✔️ Crowdfunding-Plattformen

Die Plattformen von partizipative finanzierung ermöglichen es Projektleitern, von der Unterstützung durch Business Angels zu profitieren. Anstatt sich für einen Kredit an eine traditionelle Bank zu wenden, ist es jetzt möglich, Investoren direkt anzusprechen.

Und während ihre Anwendungen von der Finanzierung von Familie und Freunden bis hin zur Finanzierung von Fans und Gönnern reichen, hat sich die Zahl der Crowdfunding-Plattformen im Laufe der Jahre vervielfacht.

🌿 Fintech und traditionelles Banking

Fintech und Banken unterscheiden sich in vielen Aspekten, aber der bedeutendste Unterschied liegt in ihrem Zweck. Banken richten sich an ein breiteres Publikum, während Fintech-Dienste versuchen, ein bestimmtes Problem auf dem Markt zu lösen.

Daher konzentrieren sich diese Unternehmen stärker auf mobile Funktionalität, Big Data, Agilität und Zugänglichkeit. Mit anderen Worten: Fintech steht mehr für Transaktionen Schneller Zugriff rund um die Uhr und Remote-Kontoeröffnung, was für viele sehr vorteilhaft sein kann.

Auf der anderen Seite geraten Banken in dieser Hinsicht ins Hintertreffen, da sie nur UX-Praktiken einführen, die alle ihre Kunden absichern nahtlose Interaktion. Wie der Begriff schon sagt, umfasst Fintech solche Technologien, die Folgendes ermöglichen Stattdessen schnelle und sichere Dienste traditionelle Banken.

Banken können jedoch zu Fintechs werden. Auch wenn Fintech mit etwas Neuem und Modernem in Verbindung gebracht wird, ist der Einsatz von Technologie zur Unterstützung von Finanzdienstleistungen nicht neu.

Kreditkarten wurden in den 50er Jahren eingeführt, Online-Banking in den 90er Jahren und die kontaktlose Zahlungstechnologie im ersten Jahrzehnt des XNUMX. Jahrhunderts.

Der Bedarf an technologischen Fortschritten im Bankwesen hat dazu geführt, dass jede Bank nach technologisch fortschrittlicheren Optionen sucht.

🌿 Die Vorteile von Fintech-Finanztechnologien

Einer der Vorteile von FinTech ist die Bereitstellung von Diensten, die einige der Einschränkungen von Zahlungssystemen überwunden haben.

Ein Beispiel dieser Einschränkung ist die geografische Barriere, in der die Menschen immer noch zu Banken gehen müssen, um Zahlungstransaktionen zu tätigen. Fintech hat also Verbesserungspotenzial finanzielle Inklusion.

Der Fortschritt von FinTech setzte sich irgendwie gegen diese Einschränkung durch, als die Leute anfingen, FinTech-Dienste wie digitale und mobile Geldbörsen, mobile POS und Peer-to-Peer-Überweisungen zu nutzen.

Der andere Vorteil von Fintechs ist die Einfachheit von Mobiltelefon-Apps, auf denen einige digitalisierte Versionen ausgeführt werden Kredit-oder Debitkarten. Darüber hinaus ist es bequem zu bedienen und die Zentralisierung der Zahlungsoptionen verkürzt die Bearbeitungszeit des Kaufs.

Fintech ist günstiger, es bringt nur geringere Betriebskosten und geringere Gebühren mit sich. Ferner Transaktionen sind sehr schnell und sicher. Sie unterliegen nicht mehr einer Fülle physischer Kontrollen.

🌿 Die Grenzen von Fintech

Obwohl Finanztechnologien (FinTech) vielversprechend sind, weisen sie auch bestimmte Nachteile und Einschränkungen auf:

La Securité des données stellt eine große Herausforderung dar. Mit der Dematerialisierung von Finanzdienstleistungen steigt das Risiko von Hackerangriffen und dem Verlust sensibler Daten. Fehler in den Systemen können schwerwiegende Folgen haben.

Ihre Regulierung kann für die Behörden komplex sein. Dieser Sektor verändert sich schnell, was es schwierig macht, Gesetze anzupassen und Akteure zu überwachen. Einige innovative Dienste agieren in Grauzonen.

FinTechs können dazu führen Verlust vieler Arbeitsplätze im traditionellen Bankwesen, ersetzt durch Algorithmen und KI. Dabei handelt es sich um eine berufliche Umschulung.

Rein digitale Schnittstellen führen zu a Entmenschlichung der Kundenbeziehung. Persönliche Beratung bleibt bei komplexen Finanzdienstleistungen wichtig. Viele FinTechs erreichen nicht die kritische Masse und gehen nach ein paar Jahren in die Pleite. Verbraucher müssen ihre Nachhaltigkeit sicherstellen.

Kostenlose oder sehr kostengünstige Dienste können die lukrative Nutzung der persönlichen Daten der Kunden verbergen. Transparenz ist unerlässlich.

Trotz dieser Herausforderungen scheint der Beitrag von FinTech zur Modernisierung des Finanz- und Bankensektors weitgehend positiv zu sein. Aber eine Wachsamkeit stellt gewisse potenzielle Risiken dar.

🌿 Die Top 5 Fintech-Unternehmen der Welt

Ein Fintech-Unternehmen ist ein Unternehmen, das moderne Technologie nutzt, um seinen Nutzern Finanzdienstleistungen anzubieten.

Im letzten Jahrzehnt hat sich die Finanztechnologie zu einem sehr wichtigen Bestandteil der Technologiebranche entwickelt. Nachfolgend sind die 5 wertvollsten Fintech-Unternehmen aus der ganzen Welt aufgeführt. Sie sind in aufsteigender Reihenfolge aufgeführt.

✔️ Coinbase

Coinbase ist eine 2012 gegründete Kryptowährungsbörse, die Benutzern die Möglichkeit bietet, digitale Vermögenswerte wie Bitcoin, Ethereum und andere beliebte Kryptowährungen zu kaufen, zu verkaufen und zu speichern.

Das Unternehmen hat sich zu einem der entwickelt größte und zuverlässigste Plattformen Die weltweit größte Kryptowährungsbörse bietet auch digitale Geldbörsen und eine Reihe anderer Produkte im Zusammenhang mit Kryptowährungen an. Als börsennotiertes Unternehmen wird Coinbase von Investoren und Marktbeobachtern aufmerksam verfolgt.

Coinbase bietet eine Reihe von Produkten und Dienstleistungen an, darunter eine Börse zum Kauf, Verkauf und Handel von Kryptowährungen, eine digitale Geldbörse zum sicheren Speichern digitaler Vermögenswerte, Coinbase Pro, eine fortschrittliche Handelsplattform, und Coinbase Earn, ein Bildungsprogramm, mit dem Benutzer etwas über Kryptowährungen lernen können und im Gegenzug digitale Vermögenswerte verdienen, sowie Lösungen für Händler und Unternehmen, die Kryptowährungszahlungen akzeptieren möchten.

Die finanzielle Leistung von Coinbase als börsennotiertes Unternehmen ist öffentlich und kann anhand von Finanzquellen und Unternehmensberichten eingesehen werden.

✔️ Paytm

Paytm ist das größte Finanztechnologieunternehmen mit Sitz in Indien. Es wurde 2010 zunächst als Online-Plattform zum Aufladen von Mobiltelefonen gegründet.

Bis 2015 hatte das Startup in den Bereich E-Commerce und Online-Zahlungsdienste expandiert und 104 Millionen registrierte Nutzer gewonnen. Die aktuelle Nutzerbasis beträgt fast 350 Millionen (2019).

Das Unternehmen beschaffte im Jahr 1 16 Milliarde US-Dollar an neuem Kapital im Wert von 2019 Milliarden US-Dollar von seinen bestehenden Investoren – Alibabas Ant Group und SoftBank Vision Fund sowie anderen Private-Equity-Firmen.

Zuvor hatte Paytm im Jahr 11 nach einer Investition von 2018 Millionen US-Dollar durch Berkshire Hathaway einen Wert von 357 Milliarden US-Dollar erreicht.

✔️ Adyen

Adyen ist Europas beliebtestes Fintech-Unternehmen. Es ermöglicht Unternehmen und Händlern, Zahlungen von überall auf der Welt zu erhalten.

Dies über Kartennetzwerke (wie VISA und Mastercard) und lokale Zahlungsmethoden. Darüber hinaus nutzt es maschinelles Lernen, um Transaktionseinblicke für die Umsatzoptimierung zu liefern.

Das Unternehmen ist seit 2011 profitabel. 2016 stieg der Bruttoumsatz um 99 %, um 727 Millionen US-Dollar zu erreichen. Adyen wird von großen Risikokapital- und Private-Equity-Unternehmen unterstützt, darunter Temasek Holdings, General Atlantic und Index Ventures. Es ging im Juni 2018 an die Börse.

✔️ Streifen

Stripe ist eine 2010 gegründete Online-Zahlungsplattform, die Unternehmen die Möglichkeit bietet, Kreditkartenzahlungen und andere Online-Zahlungsmethoden abzuwickeln. Das Unternehmen hat sich zu einem wichtigen Akteur im Bereich Online-Zahlungen entwickelt und bietet Lösungen für die Zahlungsabwicklung, Abrechnung, Abonnementverwaltung und andere damit verbundene Dienstleistungen an.

Da es sich um ein privates Unternehmen handelt, sind Einzelheiten über die finanzielle Leistung von Stripe nicht so weit verbreitet wie bei einem börsennotierten Unternehmen. Stripe ist bekannt für seine benutzerfreundliche Oberfläche, Sicherheit und die Möglichkeit der einfachen Integration in Websites und mobile Apps.

Zu den Produkten und Dienstleistungen von Stripe gehören eine Online-Zahlungsplattform für Unternehmen zur Verarbeitung von Kreditkarten und anderen Zahlungsmethoden, Abrechnungstools zur Verwaltung von Abonnements und wiederkehrenden Zahlungen sowie Online-Commerce-Lösungen.

✔️ Ant Finanz

Ant Finanz mit Sitz in China ist das weltweit größte Finanztechnologieunternehmen. Es besitzt mehrere Finanzdienstleistungsschwergewichte, darunter Alipay, die größte Online-Zahlungsplattform, und Yu’e Bao, den drittgrößten Geldmarktfonds der Welt. Es betreibt auch ein privates Kreditbewertungssystem namens Sesame Credit.

Das Unternehmen wurde gegründet, nachdem Alipay 2014 in Ant Financial Services umbenannt wurde. Im folgenden Jahr sicherte sich das Unternehmen erhebliche Investitionen von 6,5 Milliarden von China Investment Corp und anderen lokalen institutionellen Anlegern.

🌿 Zusammenfassung

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Finanztechnologien wie Coinbase und Stripe die Art und Weise, wie Finanztransaktionen durchgeführt werden, revolutioniert haben. Diese Plattformen bieten innovative Lösungen für Online-Zahlungen, den Handel mit Kryptowährungen und die Verwaltung digitaler Vermögenswerte.

Während Coinbase durch seine führende Rolle im Kryptowährungsaustausch und seine vielfältigen Produkte hervorsticht, ist Stripe für seine benutzerfreundliche Online-Zahlungsplattform und fortschrittlichen Abrechnungstools bekannt. Diese Unternehmen prägen weiterhin die Zukunft der Finanztransaktionen und spielen eine entscheidende Rolle in der sich entwickelnden globalen Finanzlandschaft.

Mit ihrem Engagement für Innovation und Sicherheit bleiben Coinbase und Stripe führend in der Finanztechnologie und bieten anspruchsvolle Lösungen, um den sich verändernden Bedürfnissen von Unternehmen und Verbrauchern im digitalen Zeitalter gerecht zu werden.

Es ist aus !! Aber um Sie zu verlassen, hier sind Tipps und Strategien zum Schaffen und Wachsen Ihr Unternehmen oder Ihr Unternehmen.

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