Alles über Geldwäsche

Geldwäsche ist ein Finanzverbrechen bei dem die Quelle von illegal erworbenem Geld oder Eigentum vor Strafverfolgungsbehörden und Finanzaufsichtsbehörden verborgen wird, indem der Schein der Legitimität für die illegalen Gewinne erzeugt wird. Geldwäsche verschleiert die Herkunft von Geldern oder Vermögenswerten und kann von Einzelpersonen, Steuerhinterziehern, kriminellen Organisationen, korrupten Beamten und sogar terroristischen Finanziers begangen werden.

Viele kriminelle Handlungen zielen darauf ab, Profit für die Person oder Gruppe zu generieren, die sie begeht. Geldwäsche ist diese Erlöse kriminellen Ursprungs weiterzuverarbeiten, um ihre illegale Herkunft zu verschleiern. Dieser Prozess ist von entscheidender Bedeutung, da er es dem Kriminellen ermöglicht, diese Vorteile zu nutzen und gleichzeitig seine Quelle zu schützen.

Illegale Waffenverkäufe, Schmuggel und Aktivitäten der organisierten Kriminalität, einschließlich Drogenhandel und Prostitutionsringe, können enorme Summen generieren. Betrügereien, Insiderhandel, Bestechung oder Computerbetrug generieren ebenfalls große Gewinne und bieten Kriminellen einen Anreiz, diese unrechtmäßig erlangten Gewinne durch Geldwäsche zu „legitimieren“.

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Was ist Geldwäsche?

Geldwäsche ist definiert als die Methode, mit der illegal erworbenes Geld verändert wird, um die Übersetzung legitim erscheinen zu lassen. Was ist Geldwäsche?

Geldwäsche tritt auf, wenn der Standort, die Quelle, das Eigentum oder die Kontrolle über Gelder gefälscht werden. Geldwäsche ist ein Prozess, den Kriminelle anwenden, um den Anschein zu erwecken, dass ihr Geld rechtmäßig verdient wurde. Was sie tun, ist nehmen schmutziges Geld – und zwar die „ Nettoyer ".

Wenn Kriminelle Geld verdienen, müssen sie verbergen, wie und warum dieses Geld in ihre Hände gelangt ist. Geldwäsche ermöglicht ihnen dies, wodurch es so aussieht, als käme das Geld, das sie haben, aus einer legalen Quelle.

Geldwäsche ist illegal, weil sie eine Möglichkeit für Kriminelle darstellt, von Verbrechen zu profitieren, und häufig mehr als eine illegale Aktivität umfasst. Die Handlung und der Ursprung der Geldwäsche machen sie illegal. Das erste Verbrechen tritt auf, wenn ein Krimineller Gelder sichert, und das zweite Verbrechen versucht, die Erlöse durch Unterschlagung von Finanzinstituten zu legitimieren.

Geldwäsche ist illegal, weil sie eine Möglichkeit für Kriminelle darstellt, von Verbrechen zu profitieren, und häufig mehr als eine illegale Aktivität umfasst. Die Handlung und der Ursprung der Geldwäsche machen sie illegal. Das erste Verbrechen tritt auf, wenn ein Krimineller Gelder sichert, und das zweite Verbrechen versucht, die Erlöse durch Unterschlagung von Finanzinstituten zu legitimieren.

Die Stadien der Geldwäsche

Geldwäschemethoden gibt es viele und es werden immer mehr, aber der Prozess umfasst immer drei aufeinanderfolgende Schritte:

Es gibt einen Teil der ... Platzierung

Der erste Schritt im Geldwäscheprozess besteht darin, dass unrechtmäßig erworbene Gewinne zunächst eingeführt werden das legitime Finanzsystem, in Portionen geschnitten, die bei den Behörden keinen Alarm auslösen. Einige gängige Anlagemethoden zur Untergrabung von Meldemechanismen umfassen Kreditrückzahlungsprogramme, Glücksspiele in Casinos oder Wettbüros, Schmuggel, Währungsumtausch und gemischte Fonds.

Es gibt einen Teil der ... Überlagerung

Der zweite Schritt im Geldwäscheprozess ist wenn aufeinanderfolgende Legitimationsebenen zu den ursprünglich platzierten Mitteln hinzugefügt werden, bis die Quelle der Gewinne von den Behörden hinreichend verschleiert wird, um nicht als immer illegal zu erkennen zu sein. Einige gängige Methoden für diesen Schritt umfassen, sind aber nicht beschränkt auf, elektronische Überweisungen zwischen Ländern, die Verwendung von Scheinfirmen und die Überweisung von Geldern zwischen mehreren Banken oder zwischen mehreren Konten innerhalb einer Institution.

Es gibt einen Teil der ... Integration

Die dritte und letzte Stufe des Geldwäscheprozesses, Dies ist der Zeitpunkt, an dem der Kriminelle seine illegalen Gelder zurückerhält, die jetzt so in Schichten der Legitimität gehüllt sind dass die Quelle praktisch unauffindbar ist. Einige gängige Methoden in der Einführungsphase der Geldwäsche sind legitime Investitionen in legale Finanzströme und der Verkauf oder Kauf hochwertiger Gegenstände.

Es gibt einen Teil der ...Können Sie Geldwäsche verhindern?

Es gibt Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), um zu verhindern, dass Kriminelle von diesen Verbrechen profitieren. Diese Vorschriften verlangen von Organisationen die Durchführung interner Audits, um sicherzustellen, dass sie nicht absichtlich oder versehentlich zum Geldwäscheproblem beitragen.

Die Financial Action Task Force (FATF) verschaffte dem Thema weltweite Anerkennung, als sie gegründet wurde, um internationale Standards zur Geldwäsche festzulegen. Das Vereinigte Königreich hat auch einen Präzedenzfall geschaffen, indem es darauf drängte, die Verteidigung durch einen neuen Wachhund zu stärken.

Um Geldwäsche weiter zu verhindern, sind die neuen Anforderungen zur Kundenidentifizierung für Finanzinstitute strenger. Das sind die Bedingungen KYC (Kenne deine Kunden).

Beispiele für Geldwäsche

Geldwäsche kann von Einzelpersonen, Gruppen von Einzelpersonen oder Organisationen – legal oder nicht – jeder Größe und überall auf der Welt begangen werden. Hier sind einige Beispiele für Personen, die dieses Finanzverbrechen begehen können:

Es gibt einen Teil der ... Drogendealer

Da die Branche völlig illegal, multinational und bargeldintensiv ist, sind mehrere Möglichkeiten erforderlich, um die Quelle der von ihr generierten Mittel zu verbergen, damit die Kingpins sicher auf Gewinne zugreifen können.

Es gibt einen Teil der ... Waffenhändler.

Ähnlich wie der Drogenhandel sind illegale Waffen- und Munitionsgeschäfte oft international und in der Regel bargeldintensiv. Sie generieren große Einnahmen, die in legitime Volkswirtschaften zurückgeleitet werden müssen, bevor sie sicher von Kriminellen zurückgefordert werden können.

Es gibt einen Teil der ... Menschenhändler

Diese illegale globale Industrie wird geschätzt 150 Milliarden Dollar pro Jahr. Sein Wachstum hat dazu geführt, dass Briefkastenfirmen, missbräuchliche Beschäftigungspraktiken, Trichterkonten und alternative Zahlungsmethoden stark gewachsen sind, und die Notwendigkeit für diese gewalttätigen und zynischen Kriminellen, ihre illegalen Gelder zu waschen, hat zugenommen.

‍ Geldgeber des Terrorismus Ob Terroristen aus ideologischen Gründen handeln, einzeln oder in Gruppen, national oder international, immer wird Geld benötigt, um Gewalttaten zu finanzieren. Die Kanalisierung von Geldern zur Erleichterung von Terrorakten kann einfach oder komplex sein.

Der FBI-Bericht über die Gräueltaten vom 11. September enthüllte, dass die Operation Al-Qaida nur gekostet hat 400 US-Dollar, durch physischen Bargeldschmuggel, Auslandsüberweisungen und Debit- oder Kreditkäufe von ausländischen Banken, während sie sich in den Vereinigten Staaten aufhalten. Diese zusätzlichen Geldwäschemethoden sind von den US- und anderen Behörden unentdeckt geblieben.

‍ Wirtschaftskriminelle

Wirtschaftskriminalität wird vom FBI definiert als "gekennzeichnet durch Täuschung, Verschleierung oder Vertrauensbruch und nicht abhängig von der Anwendung oder Androhung von körperlicher Gewalt oder Gewalt". Die Motivation hinter diesen Verbrechen ist finanzieller Art – um Geld, Waren oder Dienstleistungen zu erhalten oder zu vermeiden, oder um sich einen persönlichen oder geschäftlichen Vorteil zu verschaffen.

Es unterscheidet sich von den anderen Kategorien darin, dass es keine Gewalt ist zwangsläufig eine Drohung allgegenwärtig ist und dass die Quelle des Geldes nicht unbedingt illegal ist, obwohl der damit verbundene Betrug, die Unterschlagung oder der Anlagebetrug möglicherweise immer noch Geldwäschedienste erfordern.

Hilft der Kampf gegen Geldwäsche bei der Verbrechensbekämpfung?

Geldwäsche ist eine Bedrohung für das ordnungsgemäße Funktionieren eines Finanzsystems; Es kann jedoch auch die Achillesferse krimineller Aktivitäten sein.

Bei Ermittlungen von Einsatzkräften zu Aktivitäten der organisierten Kriminalität sind es oft die Zusammenhänge, die durch die Spuren von Finanztransaktionen ans Licht gebracht werden, die es ermöglichen, versteckte Vermögenswerte zu lokalisieren und die Identität der Kriminellen und der verantwortlichen kriminellen Organisation festzustellen.

Wenn illegale Gelder aus Diebstahl, Erpressung, Betrug oder Betrug stammen, ist die Einleitung einer Geldwäscheuntersuchung häufig die einzige Möglichkeit, die gestohlenen Gelder aufzuspüren und sie den Opfern zurückzugeben.

Noch wichtiger ist, dass es sie hart trifft, sich auf den Geldwäscheaspekt krimineller Aktivitäten zu konzentrieren und Kriminelle dieser unrechtmäßig erlangten Gewinne zu berauben. In Ermangelung nutzbarer Gewinne wird die kriminelle Aktivität tatsächlich unterbrochen.

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