Πώς να δημιουργήσετε ένα ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο μετοχών

Η επένδυση στο χρηματιστήριο είναι ένας ενδιαφέρον τρόπος για να αυξήσετε τις αποταμιεύσεις σας μακροπρόθεσμα. Αλλά έβαλε όλη του την περιουσία σε μετοχές εμπεριέχει σημαντικούς κινδύνους. Η αστάθεια της αγοράς μπορεί να οδηγήσει σε απώλειες που είναι δύσκολο να ξεπεραστούν αν δεν είστε προετοιμασμένοι. Ωστόσο, το κύριο μέλημα παραμένει το εξής: Πώς να δημιουργήσετε ένα ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο χρηματιστηρίου;

Η λύση συνίσταται στην υιοθέτηση μιας αποτελεσματικής στρατηγικής διαφοροποίησης μέσω ενός ισορροπημένου χαρτοφυλακίου χρηματιστηρίου. Σε συνδυάζοντας βέλτιστα διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, είναι δυνατό να εξομαλυνθεί η απόδοση και να επιτευχθεί καλύτερη αναλογία απόδοσης/κινδύνου. Ωστόσο, η οικοδόμηση ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου απαιτεί μέθοδο και αυστηρότητα. Είναι απαραίτητο να ορίσετε με σαφήνεια το προφίλ και τους στόχους του επενδυτή σας πριν επιλέξετε τις κατάλληλες υποστηρίξεις. Η τακτική παρακολούθηση της κατανομής είναι επίσης απαραίτητη για τη διατήρηση της ισορροπίας με την πάροδο του χρόνου.

Σε αυτό το άρθρο, η Demian Finance σάς παρέχει τις βασικές αρχές για να δημιουργήσετε ένα σταθερό και βέλτιστο χαρτοφυλάκιο χρηματιστηρίων. Αλλά πριν φύγετε, δείτε πώς βγάζετε τα προς το ζην από τον ιστότοπό σας σε 3 μήνες. Πάμε !!

Καθορίστε το προφίλ του επενδυτή σας

Ο καθορισμός του προφίλ του επενδυτή σας είναι λίγο σαν να κοιτάτε σε έναν οικονομικό καθρέφτη. Αυτό είναι ένα κρίσιμο βήμα για όποιον θέλει να ξεκινήσει το επενδυτικό ταξίδι, αλλά μην ανησυχείτε, δεν είναι τόσο περίπλοκο όσο φαίνεται! Ακολουθούν μερικές ιδέες που θα σας βοηθήσουν να δείτε τα πράγματα πιο καθαρά.

Ξεκινήστε κάνοντας την εξής ερώτηση: ποια είναι η σχέση σας με τον κίνδυνο; Είστε ο τύπος που σας ξεσπά κρύος ιδρώτας με την παραμικρή διακύμανση των επενδύσεών σας ή αντίθετα σας συγκινεί το οικονομικό roller coaster; Να είστε ειλικρινείς με τον εαυτό σας, δεν υπάρχει σωστή ή λάθος απάντηση εδώ.

τότε σκεφτείτε τους στόχους σας. Για τι επενδύεις; Για να προετοιμαστείτε για τη χρυσή συνταξιοδότησή σας, για την εκπαίδευση των παιδιών σας ή μήπως για να περιποιηθείτε τον εαυτό σας με αυτό το ιστιοφόρο που πάντα ονειρευόσασταν; Οι στόχοι σας θα επηρεάσουν σε μεγάλο βαθμό την επενδυτική σας στρατηγική.

Le ο χρόνος είναι επίσης βασικός παράγοντας. Χρειάζεστε αυτά τα χρήματα σε 5 χρόνια ή σε 30 χρόνια; Όσο μεγαλύτερος είναι ο επενδυτικός σας ορίζοντας, τόσο περισσότερο ρίσκο μπορείτε να αντέξετε οικονομικά, επειδή θα έχετε χρόνο να ξεπεράσετε τις πιθανές μειώσεις της αγοράς.

Κάντε έναν απολογισμό της τρέχουσας οικονομικής σας κατάστασης. Πόσο μπορείτε να επενδύσετε χωρίς να θέσετε σε κίνδυνο τον τρόπο ζωής σας; Έχετε χρέη να εξοφλήσετε κατά προτεραιότητα; Καλός επενδυτής είναι, πάνω απ' όλα, κάποιος που διαχειρίζεται υγιεινά τα προσωπικά του οικονομικά.

Οι επενδυτικές σας γνώσεις παίζουν επίσης ρόλο. Εάν αισθάνεστε μπερδεμένοι από οικονομικούς όρους, ίσως ξεκινήστε με απλές επενδύσεις και αυξήστε σταδιακά. Η Ρώμη δεν χτίστηκε σε μια μέρα, ούτε η οικονομική σας αυτοκρατορία! Τέλος, μη διστάσετε να ζητήσετε βοήθεια. Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να δείτε τα πράγματα πιο καθαρά και να βελτιώσετε το προφίλ του επενδυτή σας. Είναι λίγο σαν να έχεις έναν προσωπικό προπονητή για τα οικονομικά σου.

Υιοθέτηση αποτελεσματικής διαφοροποίησης

Για τη βελτιστοποίηση της αναλογίας απόδοσης/κινδύνου, είναι απαραίτητο να διαφοροποιήστε καλά το χαρτοφυλάκιό σας. Αυτό σημαίνει επένδυση σε διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων, βιομηχανίες, γεωγραφίες και στυλ διαχείρισης.

Με αυτόν τον τρόπο, μειώνετε την έκθεσή σας στον συγκεκριμένο κίνδυνο κάθε επένδυσης. Ακόμα κι αν ένα από αυτά έπεφτε, οι άλλοι θα αντισταθμίσουν περιορίζοντας τις συνολικές απώλειες. ΕΝΑ έξυπνη διαφοροποίηση είναι ο καλύτερος τρόπος για να εξομαλύνετε την απόδοσή σας.

Εύρεση της σωστής ισορροπίας μεταξύ των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων

Μια ισορροπημένη κατανομή περιουσιακών στοιχείων πρέπει να συνδυάζει τέσσερις κύριους τύπους επενδύσεων : μερίδια, ομολογίες, ακίνητα και μετρητά. Οι μετοχές θα παρέχουν την απαραίτητη ανάπτυξη μακροπρόθεσμα, αλλά με υψηλή μεταβλητότητα. Τα ομόλογα θα βελτιώσουν τη σταθερότητα του χαρτοφυλακίου χάρη στα κουπόνια που καταβλήθηκαν. Σταθεροποιητικό ρόλο θα παίξουν και τα ακίνητα και τα μετρητά.

Ο στόχος είναι να ορίσετε ποσοστά προσαρμοσμένα στην κατάστασή σας για καθεμία από αυτές τις τέσσερις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Ούτε πολύ ούτε πολύ λίγο.

Επιλέξτε τους τίτλους σας προσεκτικά

Η επιλογή των μετοχών σας στο χρηματιστήριο μοιάζει λίγο με τις αγορές στο σούπερ μάρκετ: πρέπει να ξέρετε τι θέλετε, να συγκρίνετε τις επιλογές και να μην αφήσετε τον εαυτό σας να δελεαστεί από δελεαστικές προσφορές χωρίς σκέψη. Ακολουθούν ορισμένες συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να πλοηγηθείτε στο οικονομικό πολυκατάστημα που είναι το χρηματιστήριο.

Πρώτα από όλα κάνε τα μαθήματά σου! Πριν μεταβείτε σε μια μετοχή επειδή όλοι μιλούν γι 'αυτό, αφιερώστε χρόνο για να μελετήσετε την εταιρεία. Διαβάστε τις οικονομικές εκθέσεις της, αναλύστε τις προηγούμενες επιδόσεις της και προσπαθήστε να κατανοήσετε το επιχειρηματικό της μοντέλο. Είναι λίγο σαν να διαβάζεις την ετικέτα ενός προϊόντος πριν το αγοράσεις. Στη συνέχεια, παρακολουθήστε τις τάσεις της βιομηχανίας. Μια εταιρεία μπορεί να είναι σπουδαία, αλλά αν δραστηριοποιείται σε έναν κλάδο σε παρακμή, μπορεί να είναι προβληματική. Φανταστείτε να ανοίγετε ένα κατάστημα VHS στην εποχή του streaming!

Δώστε προσοχή στους οικονομικούς δείκτες. το ανά (Αναλογία κερδών τιμών), η μερισματική απόδοση ή ο δείκτης χρέους είναι όλοι δείκτες που μπορούν να σας βοηθήσουν να αξιολογήσετε την οικονομική υγεία μιας εταιρείας. Είναι λίγο σαν να ελέγχεις την ημερομηνία λήξης και τη διατροφική σύνθεση ενός τροφίμου.

Λάβετε επίσης υπόψη ότι ο συγχρονισμός είναι σημαντικός, αλλά όχι τα πάντα. Προσπάθησε να "μετρών την ώραν«Η αγορά είναι σαν να προσπαθείς να προβλέψεις τον καιρό: μπορείς να έχεις μια γενική ιδέα, αλλά οι εκπλήξεις είναι πάντα δυνατές.

Προσαρμόστε την κατανομή σας στον επενδυτικό σας ορίζοντα

Η κατανομή σας μεταξύ διαφορετικών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων πρέπει να λαμβάνει υπόψη τον επενδυτικό σας ορίζοντα. Εάν επενδύσετε πολύ μακροπρόθεσμα, μπορείτε να αντέξετε οικονομικά μια μεγάλη πλειοψηφία μετοχών, επειδή έχετε καιρός να εξομαλυνθούν οι κρίσεις. Αλλά καθώς πλησιάζει η προθεσμία σας, είναι συνετό να μειώνετε σταδιακά το βάρος των ριψοκίνδυνων περιουσιακών στοιχείων προς όφελος των σταθερών περιουσιακών στοιχείων. Αυτό είναι απαραίτητο για να εξασφαλίσετε τα κέρδη σας πριν από την αποεπένδυση.

Πραγματοποιήστε περιοδική επανεξισορρόπηση

Λοιπόν, ας μιλήσουμε λίγο για αυτή τη διάσημη επανεξισορρόπηση χαρτοφυλακίου. Ξέρω, μπορεί να ακούγεται τόσο συναρπαστικό όσο να ταξινομείς τις κάλτσες σου, αλλά πιστέψτε με, είναι κρίσιμο να διατηρήσετε τα οικονομικά σας σε φόρμα!

Σκεφτείτε το πορτοφόλι σας σαν κήπο. Καθώς οι εποχές αλλάζουν, μερικά φυτά θα μεγαλώνουν σαν τρελά, ενώ άλλα θα χρειάζονται λίγη περισσότερη προσοχή. Το ίδιο συμβαίνει και με τις επενδύσεις σας. Η εξισορρόπηση είναι σαν να κλαδεύεις τα κλαδιά που κρέμονται και να ποτίζεις αυτά που το χρειάζονται.

τότε, πώς το κάνουμε; Πρώτα, επιλέξτε τον ρυθμό σας. Σε κάποιους αρέσει να κάνουν τσεκ-απ κάθε τρεις μήνες, άλλοι προτιμούν μια σημαντική ετήσια υπηρεσία. Είναι σαν να επιλέγετε πόσο συχνά καθαρίζετε τα παράθυρά σας - εξαρτάται από την ανοχή σας στην οικονομική σκόνη!

Στη συνέχεια, τραβήξτε έξω το αρχικό σας σχέδιο. Ξέρεις, αυτή η ωραία διανομή που είχες προγραμματίσει μεταξύ μετοχών, ομολόγων και άλλων οικονομικών χαρών. Είναι η βασική σας συνταγή, το πιάτο με την υπογραφή σας κατά κάποιο τρόπο. Τώρα κοιτάξτε πού βρίσκεστε. Με τα σκαμπανεβάσματα της αγοράς, το χαρτοφυλάκιό σας πιθανότατα έχει πάρει μερικά κιλά εδώ, έχει χάσει λίγο μυ εκεί. Ήρθε η ώρα να το επαναφέρεις σε φόρμα!

Λάβετε υποστήριξη από έναν επαγγελματία

Εάν δεν έχετε εμπειρία, μη διστάσετε να ζητήσετε συμβουλές από έναν επαγγελματία για να κατασκευάσετε το επίδομά σας. ΕΝΑ καλός οικονομικός σύμβουλος αφιερώστε χρόνο για να προσδιορίσετε με σαφήνεια τους στόχους και το προφίλ σας. Θα σας καθοδηγήσει σε κάθε βήμα: ορισμός της κατανομής, επιλογή υποστηρικτών, λειτουργική εφαρμογή, διαιτησία και παρακολούθηση.

Το να περιβάλλετε καλά τον εαυτό σας αποτελεί εγγύηση επιτυχίας για την επίτευξη των επενδυτικών σας στόχων με ένα σταθερό και βέλτιστο χαρτοφυλάκιο.

Συμπέρασμα

Η οικοδόμηση ενός ισορροπημένου χαρτοφυλακίου χρηματιστηρίου απαιτεί σκέψη και μέθοδο, αλλά σε αυτή την τιμή μπορείτε να επενδύσετε με ηρεμία. Ακολουθήστε αυτές τις καλές πρακτικές για την κατανομή περιουσιακών στοιχείων, διαποικίλησηκαι τακτική παρακολούθηση. Και μη διστάσετε να ζητήσετε τη σοφή συμβουλή ενός επαγγελματία. Βάζετε έτσι όλες τις πιθανότητες με το μέρος σας για βέλτιστη μακροπρόθεσμη ανάπτυξη!

ΣΥΧΝΕΣ ΕΡΩΤΗΣΕΙΣ 

🌱 Τι είναι ένα ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο χρηματιστηρίου;

Ένα ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο χρηματιστηρίου είναι ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο, που περιλαμβάνει διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων όπως μετοχές, ομόλογα, ακίνητα, μετρητά. Στόχος είναι η απόκτηση η καλύτερη αναλογία απόδοσης/κινδύνου κατανέμοντας τις αποταμιεύσεις τους με τον βέλτιστο τρόπο.

🌱 Πώς μπορώ να ξέρω ποια σύνθεση να υιοθετήσω για το χαρτοφυλάκιό μου;

Η διανομή θα εξαρτηθεί από το προφίλ του επενδυτή σας. Ένας συνετός βραχυπρόθεσμος επενδυτής θα έχει πιο σταθερά περιουσιακά στοιχεία από έναν επιθετικό μακροπρόθεσμο επενδυτή. Πρέπει να βρεις τη σωστή ισορροπία με βάση τους στόχους σας.

🌱 Πρέπει να επανεξετάζω τακτικά τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου μετοχών μου;

Ναί, συνιστάται η επανεξισορρόπηση τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Αυτό επιτρέπει τη διατήρηση των αρχικών ποσοστών παρά τις διακυμάνσεις της αγοράς.

🌱 Μπορώ να διαχειριστώ μόνος μου το χαρτοφυλάκιο μετοχών μου;

Φυσικά, αλλά είναι καλύτερο να ζητήσετε βοήθεια από έναν οικονομικό σύμβουλο, ειδικά αν δεν έχετε εμπειρία. Θα σας βοηθήσει να δημιουργήσετε και να παρακολουθήσετε την κατανομή του ενεργητικού σας.

🌱 Ποιο ελάχιστο ποσό χρειάζεται για τη δημιουργία ενός χαρτοφυλακίου χρηματιστηρίου;

Δεν υπάρχει απόλυτο ελάχιστο ποσό. Με μερικές χιλιάδες ευρώ μπορείτε ήδη να ξεκινήσετε να επενδύετε στο χρηματιστήριο μέσω funds ή PEA. Το κύριο πράγμα είναι η διαφοροποίηση.

🌱 Να επενδύσω μόνο σε μετοχές;

Δεν, πολύ μεγάλο μερίδιο μετοχών αυξάνει τον κίνδυνο. Είναι προτιμότερο να επενδύσετε σε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων με ισορροπημένο τρόπο για να βελτιστοποιήσετε την αναλογία κινδύνου/απόδοσης.