Τι είναι τα αμοιβαία κεφάλαια

Τα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα επενδυτικό όχημα που συγκεντρώνει τα κεφάλαια πολλών επενδυτών για να επενδύσουν σε διάφορους τίτλους όπως μετοχές, ομόλογα ή τίτλους χρηματαγοράς.

Τα αμοιβαία κεφάλαια βασίζονται σε μια ενιαία αρχή: συνδέστε χρήματα που ανήκει σε αρκετούς επενδυτές με ιδέες να επενδύσουν σε ένα ευρύ και ποικίλο φάσμα τίτλων.

Αυτοί οι τίτλοι μπορεί να είναι μετοχές, μέσα χρηματαγοράς, ή ακόμα και ομόλογα. Σε κάθε μεριδιούχο δίνεται μια μερίδα ανάλογη με τον αριθμό των μεριδίων που έχει από τις επενδύσεις, οι οποίες προέρχονται κυρίως από δύο πηγές:

• Έσοδα: τόκους που καταβάλλονται σε τίτλους κεφαλαίων ή μερίσματα που λαμβάνονται.
• Κεφάλαια ή ζημίες που προκύπτουν γενικά από την πώληση των τίτλων που κατέχονται.

Επομένως, κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο ανατίθεται σε έναν διαχειριστή κεφαλαίων, ο οποίος με τη σειρά του αγοράζει και πουλά τις διάφορες επενδύσεις. Το κάνει σύμφωνα με τον στόχο του ταμείου που μπορεί να είναι: μακροπρόθεσμη ανάπτυξη, διατήρηση κεφαλαίου, βραχυπρόθεσμο εισόδημα ή ένας τεράστιος συνδυασμός των τριών.

Ανάλογα με τον στόχο του, το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να επενδύεται σε ομόλογα, μετοχές, μέσα χρηματαγοράς ή σε συνδυασμό των 3 τίτλων. Πάμε!!

🌿 Ποια είναι τα οφέλη των Αμοιβαίων Κεφαλαίων;

Τις τελευταίες δύο δεκαετίες, τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν αυξηθεί σε δημοτικότητα λόγω των ακόλουθων πλεονεκτημάτων.

✔</s> επαγγελματική διαχείριση

Τα χρήματα που επενδύεις ​​σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι διαχειρίζονται ειδικοί οι οποίοι, σε καθημερινή βάση, λαμβάνουν επενδυτικές αποφάσεις βασισμένες σε εκτενή έρευνα, πληροφορίες αγοράς, εξελιγμένο λογισμικό και επίσης τη δική τους εμπειρία.

✔</s> Διαποικίληση

Ένα μόνο αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να περιέχει πολύ μεγάλο αριθμό τίτλων σε σύγκριση με τον αριθμό που θα μπορούσαν να αντέξουν οικονομικά οι περισσότεροι επενδυτές που είναι αυτοαπασχολούμενοι.

Αυτό τους δίνει την ευκαιρία να κατανείμουν τους κινδύνους και να μειώσουν τις επιπτώσεις της αστάθειας της αγοράς.

✔</s> Μια ποικιλία από διαθέσιμες επιλογές

Δεδομένης της ποικιλίας των αμοιβαίων κεφαλαίων, οι επενδυτές έχουν την ελευθερία να βρουν εκείνα που πληρούν τους επενδυτικούς τους στόχους.

✔</s> Συνεχής διαθεσιμότητα πόρων

Τα μερίδια που κατέχετε σε αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν ανά πάσα στιγμή, έτσι ώστε κάθε επενδυτής να έχει εύκολη πρόσβαση στα κεφάλαιά του.

✔</s> Ευκαμψία

Καθώς οι επενδυτικοί στόχοι των επενδυτών αλλάζουν, έχουν την ευελιξία να μετακινούν τα χρήματά τους μεταξύ κεφαλαίων απρόσκοπτα.

🌿 Τύποι Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Σήμερα, έχουμε πολλά αμοιβαία κεφάλαια, τα σημαντικότερα από τα οποία είναι:

✔️ Το Ταμείο Κατανομής Περιουσιακών Στοιχείων

Ο πρωταρχικός σκοπός της κατανομής κεφαλαίων είναι να παρέχει σε διάφορους επενδυτές ένα ενιαίο όχημα που συνδυάζει στόχους εισοδήματος και ανάπτυξης.

Για το σκοπό αυτό, τα κεφάλαια κατανομής περιουσιακών στοιχείων δεν το κάνουν δεν τοποθετούνται σε μία κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, αλλά σε πολλά ομόλογα, μετρητά και μετοχές, γεγονός που τους καθιστά διαφοροποιημένες επενδύσεις.

Με την ποικιλομορφία περιουσιακών στοιχείων, τα κεφάλαια κατανομής υφίστανται λιγότερες ζημίες σε μια ύφεση της χρηματιστηριακής αγοράς, επειδή έχουν μικρότερη έκθεση σε έναν μόνο κλάδο της βιομηχανίας.

Αυτά τα κεφάλαια παρέχουν μέτρια διατήρηση κεφαλαίου και προσφέρουν πολύ υψηλές μέτριες δυνατότητες εισοδήματος βραχυπρόθεσμα. Είναι κατάλληλα για επενδυτές που επιθυμούν να αποδεχθούν ορισμένους κινδύνους προκειμένου να επιτύχουν την επιθυμητή αύξηση κεφαλαίου. Χωρίς, όμως, να υπολογίζω σε ένα μέτριο εισόδημα βραχυπρόθεσμα.

✔️ Τίτλοι με σταθερό εισόδημα

Συνήθως, τα ταμεία σταθερού εισοδήματος επενδύουν σε προνομιούχες μετοχές και ομόλογα.

Με αυτά τα κεφάλαια, έχετε πολύ υψηλό βραχυπρόθεσμο εισόδημα από τα αμοιβαία κεφάλαια της χρηματαγοράς, αλλά σας προσφέρει λιγότερη διατήρηση κεφαλαίου. Σε σύγκριση με τις τιμές των μετοχικών κεφαλαίων, η τιμή τους είναι γενικά πολύ σταθερή.

Οι αποδόσεις και η διατήρηση του κεφαλαίου διαφέρουν σημαντικά από ένα ταμείο ασφάλειας, επομένως το εισόδημα καθορίζεται σε άλλο.

Όσον αφορά τα αμοιβαία κεφάλαια υψηλής απόδοσης, τα οποία στοχεύουν στη μεγιστοποίηση των αποδόσεων μέσω μακροπρόθεσμων ομολόγων χαμηλότερης ποιότητας και παρέχουν λιγότερη διατήρηση κεφαλαίου από τα αμοιβαία κεφάλαια σταθερού εισοδήματος που επενδύονται σε τίτλους με πολύ χαμηλότερη απόδοση, αλλά με καλύτερη ποιότητα.

Θα πρέπει να γνωρίζουμε ότι μεταξύ των αμοιβαίων κεφαλαίων σταθερού εισοδήματος, ορισμένα επιδιώκουν να ελαχιστοποιήσουν τον κίνδυνο μέσω αποκλειστικών επενδύσεων σε τίτλους που είναι πλήρως εγγυημένοι από τον Καναδά όσον αφορά την επιστροφή κεφαλαίου και την πληρωμή κεφαλαίου.

Αυτά τα κεφάλαια είναι κατάλληλα για επενδυτές που θα ήθελαν να μεγιστοποιήσουν το βραχυπρόθεσμο εισόδημά τους, ενώ αποδέχονται ένα πολύ χαμηλό επίπεδο κινδύνου.

Ο δευτερεύων στόχος των κεφαλαίων της είναι η αύξηση κεφαλαίου, καθώς αυτά τα κεφάλαια είναι γενικά δημοφιλή στους συνταξιούχους ή άλλους επενδυτές που αναζητούν μια πηγή τακτικού εισοδήματος με χαμηλότερο κίνδυνο.

✔️ Καναδικά μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια

Αυτά τα μετοχικά κεφάλαια επενδύονται σε μετοχές με ένα ευρύ φάσμα καναδικών εταιρειών. Κάθε επενδυτής που αποκτά μια μονάδα καναδικών μετοχικών κεφαλαίων γίνεται άμεσος συνιδιοκτήτης κάθε τίτλου στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Για να επενδύσουν σε εταιρείες, ορισμένα καναδικά μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια χρησιμοποιούν την κεφαλαιοποίηση αγοράς τους, η οποία σχετίζεται με την αγοραία αξία όλων των μετοχών σε κυκλοφορία.

Γενικά, τα καναδικά μετοχικά ταμεία επομένως την κεφαλαιοποίηση είναι αδύναμη τοποθετούνται σε εταιρείες Συνεπώς το μέγεθος είναι πολύ μικρό ή πολύ εξειδικευμένο, ενώ μετοχικά κεφάλαια με μεγάλη κεφαλαιοποίηση τοποθετούνται σε μεγάλες εταιρείες.

Οι στόχοι του καθενός ποικίλλουν από το ένα καναδικό μετοχικό ταμείο στο άλλο.

• Το ταμείο δυναμικής ανάπτυξης. Εδώ, τα κεφάλαια τοποθετούνται σε εταιρείες που χαρακτηρίζονται από κερδοσκοπικές δυνατότητες ανάπτυξης. Έχουμε, για παράδειγμα, μικρές εταιρείες που βρίσκονται στην αρχική τους δημόσια προσφορά.
• Ταμεία ανάπτυξης. Αυτά τα κεφάλαια με τη σειρά τους επενδύονται σε εταιρείες που είναι γνωστές για τη σταθερή ανάπτυξή τους καθώς και για τις δυνατότητές τους για κέρδος κεφαλαίου και ανατίμηση.
• Ταμεία εισοδήματος και ανάπτυξης. Πρόκειται για κεφάλαια που τοποθετούνται σε διάφορες εταιρείες που δίνουν μια μέτρια προοπτική ανάπτυξης με πολύ υψηλό ποσοστό μερίσματος. Έχουμε, για παράδειγμα, δημόσιες υπηρεσίες.

Όταν υπάρχει άνοδος και πτώση η χρηματιστηριακή αγορά, αυτό μεταφέρεται σε μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια.

Παρόλο που οι μετοχές έχουν παραδοσιακά καλύτερες επιδόσεις από άλλους τίτλους, δεν έχουμε καμία εγγύηση ότι αυτή η τάση θα συνεχιστεί βραχυπρόθεσμα. Λόγος για τον οποίο, σήμερα, οι καναδικές μετοχές είναι εισηγμένες ως μέρος του α μακροπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική.

✔️ Μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια σε όλο τον κόσμο

Εάν η διαφοροποίηση είναι ένα από τα τους στόχους των αμοιβαίων κεφαλαίων, δεν είναι ο ευκολότερος τρόπος για να επενδύσει σε περιουσιακά στοιχεία που διαδίδονται σε όλο τον κόσμο; Γιατί η λογική υπερέχει έναντι των παγκόσμιων κονδυλίων δράσης. Αυτά τα κεφάλαια επενδύονται μόνο σε ξένες μετοχές, αλλά ενδέχεται να κατέχουν ορισμένους καναδικούς τίτλους.

Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι Αυτά τα κεφάλαια είναι ευμετάβλητα και έχουν πλεονεκτήματα κινδύνου σε σύγκριση με τα καναδικά κεφάλαια, όλα εδώ εξαρτώνται από τις διακυμάνσεις των συναλλαγματικών ισοτιμιών, τις παγκόσμιες συνθήκες και άλλους οικονομικούς και πολιτικούς παράγοντες.

Μπορείτε να επενδύσετε παγκόσμιες μετοχές σε μεγάλη, μεσαία ή μικρή κεφαλαιοποίηση, ακόμη και σε πολύ συγκεκριμένους τομείς δραστηριότητας. Έχουμε διάφορες παραλλαγές που πρέπει να διακριθούν. Στην πράξη, ένα παγκόσμιο αμοιβαίο κεφάλαιο πρέπει να τοποθετηθεί σε συνδυασμό καναδικών και ξένων τίτλων.

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που αυτοαποκαλείται διεθνές πρέπει να αποτελείται αποκλειστικά από ξένους τίτλους. Ένα περιφερειακό ταμείο επικεντρώνεται σε ένα πολύ συγκεκριμένο τμήμα της αγοράς. Τα κεφάλαια που ισχυρίζονται ότι είναι αναδυόμενα δίνουν προτεραιότητα στις αναπτυσσόμενες χώρες καθώς και στους τίτλους που είναι εισηγμένοι στα χρηματιστήρια αυτών των χωρών.

🌿 Πώς να επενδύσετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;

Όταν επενδύετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, συγκεντρώνετε τα χρήματά σας με αυτά άλλων επενδυτών, που ονομάζονται μεριδιούχοι, για να αποκτήσετε μια ποικιλία τίτλων, όπως μετοχές, ομόλογα ή μέσα χρηματαγοράς.

Σε αντάλλαγμα, λαμβάνετε έναν αριθμό μετοχών ανάλογο με την επένδυσή σας. Μπορείτε να ανοίξετε λογαριασμό με FlexiFunds διαδικτυακά ή τηλεφωνικά.

Αυτή η λύση αποταμίευσης προσφέρει προσιτές υπηρεσίες στους επενδυτές, εκτός από το ότι τους παρέχει πρόσβαση σε επενδυτικά προϊόντα με ισχυρή συγκέντρωση στο Κεμπέκ, που υποστηρίζουν την τοπική οικονομία και των οποίων οι αμοιβές διαχείρισης είναι από τις χαμηλότερες στην αγορά. Πριν επενδύσετε τα χρήματά σας, το πρώτο βήμα είναι να να σας γνωρίσουμε καλύτερα όταν πρόκειται για επένδυση ορίζοντας το προφίλ του επενδυτή σας.

Αυτό σας βοηθά να καθορίσετε την ανοχή σας στον κίνδυνο, η οποία θα αντικατοπτρίζεται στη σύνθεση των αμοιβαίων κεφαλαίων στα οποία επενδύετε. Για να κατανοήσετε καλύτερα τον εαυτό σας ως επενδυτή, θα πρέπει να καθορίσετε τον επενδυτικό σας ορίζοντα και τον στόχο.

Δεν θα επενδύσετε με τον ίδιο τρόπο εάν κάνετε οικονομία για να αγοράσετε ένα σπίτι μέσα σε τρία χρόνια, όπως αν το κάνετε για τη σύνταξη, μετράτε πάρει σε 20 χρόνια.

Η οικονομική σας κατάσταση βαραίνει επίσης. Έχετε οικονομικό μαξιλάρι σε περίπτωση σκληρού χτυπήματος; Τα εισοδήματά σας είναι σταθερά;

Τέλος, η ανοχή σας στον κίνδυνο θα καθοριστεί από την ικανότητά σας να αποδέχεστε διακυμάνσεις σε αντάλλαγμα, και ίσως ακόμη και από τη μείωση της αξίας των επενδύσεών σας.

🌿 Κλείσιμο

Το άρθρο μας αφορούσε τα αμοιβαία κεφάλαια και μπορούμε να πούμε ότι είναι απαραίτητο για κάθε επενδυτή να ξεκινήσει σε αυτό το σύμπαν, δεδομένης της ποικιλομορφίας του και πολλών άλλων πλεονεκτημάτων.

Σας παρουσιάσαμε τα διάφορα αμοιβαία κεφάλαια που υπάρχουν, τώρα εναπόκειται σε εσάς να κάνετε την επενδυτική σας επιλογή για να είστε ανάμεσα στους ηγέτες και να επωφεληθείτε από την ελευθερία που σας προσφέρει.

🌿 Συχνές Ερωτήσεις

✔</s> Τι επίπεδο κινδύνου;

Όταν έχεις ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, μπορείς χάσει και συνειδητοποιήσει κέρδη. Το επίπεδο κινδύνου ποικίλλει ανάλογα με την ανοχή σας στον κίνδυνο.

Εάν η απόδοση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου αλλάζει σημαντικά από έτος σε έτος, θεωρείται ένα επικίνδυνο αμοιβαίο κεφάλαιο, καθώς η απόδοσή του μπορεί να πέσει και να ανέβει γρήγορα.

✔</s> Ποιος είναι ο στόχος του ταμείου;

Θα πρέπει να έχετε κατά νου ότι οι στόχοι σας είναι οι ίδιοι με αυτούς του ταμείου. Επειδή δημιουργεί ένα κανονικό εισόδημα, το οποίο σας δίνει τη δυνατότητα επιλογής κατά την περίοδο επένδυσης και ενσωμάτωσης στις διάφορες επενδύσεις σας.

Τελειώσαμε. Πάνω από όλα, παρακαλούμε να το μοιραστείτε με τους φίλους και τους γνωστούς σας για να επωφεληθούν και αυτοί από αυτό.