Πώς να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια

Αμοιβαία κεφάλαια ορίζονται συνήθως ως είναι συνιδιοκτησία τίτλων η οποία δημιουργεί μετοχές που προορίζονται για διάφορους ιδιώτες επενδυτές. Αποτελούν αναπόσπαστο μέρος οργανισμών συλλογικών επενδύσεων σε κινητές αξίες (ΟΣΕΚΑ) με επίσης εταιρείες επενδύσεων το κεφάλαιο είναι μεταβλητό (SICAV). Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια είναι μια καλή ιδέα.

Τα επενδυτικά κεφάλαια εξελίσσονται σύμφωνα με τις επενδυτικές στρατηγικές που αντιστοιχούν στο προφίλ τους. Από άποψη αρχής, αντιμετωπίζουν μια επένδυση σύμφωνα με μια πολύ συγκεκριμένη γεωγραφική και τομεακή λογική.

Σε αυτό το άρθρο, θα σας δείξουμε πώς να επενδύσετε εύκολα σε αμοιβαία κεφάλαια. Αλλά πριν ξεκινήσουμε, δείτε πώς Επένδυση σε ακίνητα βήμα προς βήμα. Πάμε!!!

⛳️ Πώς λειτουργούν τα αμοιβαία κεφάλαια;

Τα αμοιβαία κεφάλαια αποτελούνται κυρίως από ένα σύνολο χρηματοοικονομικών επενδύσεων που κατέχονται από μεγάλο αριθμό επενδυτών. Η διαχείριση τους γίνεται από ειδικούς (portfolio managers).

Ο κύριος σκοπός των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι να προσδιορίσουν τους τύπους τίτλων που αποτελούν το κοινό αμοιβαίο κεφάλαιο, το οποίο μπορεί να επικεντρωθεί σε μετοχές που ανήκουν σε μια εταιρεία ή σε κρατικά ομόλογα.

Τούτου λεχθέντος, η αγορά ενός αμοιβαίου κεφαλαίου από έναν επενδυτή συγκεντρώνει τα χρήματα που κατέχει με αυτά ενός άλλου επενδυτή αγοράζοντας μετοχές ή ακόμη και μερίδια κεφαλαίων. Εκδίδονται καθώς περισσότεροι επενδυτές εντάσσονται στη λίστα.

Θα πρέπει να σημειώσετε ότι κάθε χαρτοφυλάκιο έχει ένα μερίδιο του αμοιβαίου κεφαλαίου που του επιτρέπει να εισπράττει έσοδα και επίσης να υποστεί απώλειες κεφαλαίου.

🌿 Πώς να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια;

Εάν σας ήρθε η ιδέα να αποκτήσετε ταξιδιωτικά αμοιβαία κεφάλαια, Αυτό είναι ένα καλό πράγμα. Τώρα θα σας παρουσιάσουμε τα 5 βήματα που θα πρέπει να ακολουθήσετε για να αποκτήσετε τελικά την κατοχή του προσωπικού σας ταμείου.

✔️Βήμα 1: Προσδιορίστε τον σκοπό και τη διάρκεια της επένδυσής σας

Πριν ξεκινήσετε την επένδυσή σας, πρέπει πρώτα να κάνετε μια αξιολόγηση για να γνωρίζετε τους ακριβείς οικονομικούς στόχους της επένδυσής σας πριν προσδιορίσετε τη διάρκεια της επένδυσής σας.

Πάρτε ένα παράδειγμα : Ένας αρχάριος επενδυτής που είναι νέος θα μπορούσε να επενδύσει τα χρήματά του για αρκετά χρόνια, γιατί έχει ακόμα πολύ χρόνο μπροστά του.

Αλλά αν έχει ένα έργο σε λιγότερο από ένα χρόνο, μπορεί να κάνει μια βραχυπρόθεσμη επένδυση για να μπορέσει να έχει ό,τι είναι απαραίτητο για το έργο του, είναι το ίδιο με έναν συνταξιούχο αν θέλει να επενδύσει για τον εαυτό του, μπορεί». μην το κάνεις για πολύ καιρό.

Αλλά αν πρόκειται να ωφελήσει τα παιδιά ή τα εγγόνια του, μπορεί να κάνει μια επένδυση αρκετά μεγάλης διάρκειας.

✔️ Βήμα 2: Επιλέξτε τον τύπο του ταμείου

Η ανοχή σας στον κίνδυνο σας βοήθησε σε αυτό το βήμα, καθώς παραπέμπει στην ικανότητά σας να αποδεχτείτε τον κίνδυνο. Το επίπεδο κινδύνου που μπορείτε να αποδεχτείτε είναι πολύ σημαντικό όταν επιλέγετε τον τύπο του κεφαλαίου στο οποίο θα επενδύσετε τα χρήματά σας.

Ας πάρουμε ένα παράδειγμα: Εάν δεν θέλετε να χάσετε πάρα πολλά χρήματα, σίγουρα θα εξετάσετε το ενδεχόμενο να επενδύσετε σε ένα ταμείο σταθερού εισοδήματος που θα σας προσφέρει σταθερό ποσοστό απόδοσης.

Αλλά αν θέλετε να αυξήσετε τις αποταμιεύσεις σας, θα επιλέξετε κοινά επενδυτικά κεφάλαια μετοχών (τα καναδικά ταμεία). Θα πρέπει να γνωρίζετε ότι για αυτό θα πρέπει να αισθάνεστε άνετα με έναν επιπλέον κίνδυνο που χρηματοδοτούμε δώρα.

Αν όμως αναζητάτε μια καλύτερη ισορροπία μεταξύ απόδοσης και κινδύνου, θα πρέπει να σκεφτείτε να επενδύσετε σε ισορροπημένα κεφάλαια (παγκόσμια μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια). Θα πρέπει να διασφαλίσετε ότι τα κεφάλαια που θα επιλέξετε ταιριάζουν στις διάφορες επενδύσεις σας και ότι ανταποκρίνονται στους στόχους του επενδυτικού σας σχεδίου.

✔️Βήμα 3: Κάντε μια σύγκριση μεταξύ αμοιβών και επιστροφών

Λάβετε υπόψη ότι κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ενσωματωμένες προμήθειες, αλλά ορισμένα έχουν υψηλότερες προμήθειες από άλλα.

Οι χρεώσεις θα μειώσουν την επιστροφή σας. Επομένως, σας παρακαλούμε να γνωρίζετε τι τέλη θα πρέπει να πληρώσετε απευθείας, όπως το κόστος απόκτησης. Επομένως, θα χρειαστεί να συγκρίνετε την απόδοση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου με τον δείκτη διαχείρισης με εκείνους παρόμοιων κεφαλαίων.

Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την προηγούμενη απόδοση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου για να δείτε πώς αποδίδει σε καταστάσεις αγοράς. Αλλά δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι το ταμείο θα συμπεριφέρεται με τον ίδιο τρόπο στο μέλλον.

Σημείωση: Πριν αποκτήσετε την κυριότητα ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, θα χρειαστεί να κάνετε πολλή έρευνα στα έγγραφα γνωστοποίησης, μπορούμε να μιλήσουμε για οικονομικές καταστάσεις που έχουν ελεγχθεί, πρόσφατες εκθέσεις διαχείρισης καθώς και εκθέσεις απόδοσης του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Αυτό θα σας δώσει την ευκαιρία να δείτε εάν το ταμείο είναι κατάλληλο για τους στόχους σας. Για να αποκτήσετε αυτά τα έγγραφα, μπορείτε να απευθυνθείτε στον σύμβουλό σας ή εάν δεν έχετε, μπορείτε να τα βρείτε στον ιστότοπο της εταιρείας που κατέχει τα αμοιβαία κεφάλαια.

✔️Βήμα 4: Βρείτε έναν σύμβουλο ή εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων

Για να αγοράσετε τα κεφάλαιά σας, θα πρέπει να το κάνετε μόνο από εταιρεία ή άτομο εξουσιοδοτημένο να τα πουλήσει.

Κάθε άτομο που πουλά ή συμβουλεύει για αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να είναι εγγεγραμμένο στην τοπική του ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών. Στο Οντάριο, ο οργανισμός που είναι υπεύθυνος για τις κινητές αξίες είναι η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς του Οντάριο.

Όταν ένας σύμβουλος σας πουλά ένα επενδυτικό ταμείο, βεβαιωθείτε ότι καταλαβαίνετε πώς θα αμείβεται. Ρωτήστε τον αν πουλά τα αμοιβαία κεφάλαια μιας εταιρείας ή αν εστιάζει μόνο σε μια συγκεκριμένη κατηγορία κεφαλαίων.

✔️Βήμα 5: Ολοκληρώστε το αίτημα αγοράς και κάντε την αγορά σας

Μόλις η εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων που επιλέγετε να αγοράσετε σας δώσει ένα αντίγραφο των στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου, σύμφωνα με το νόμο που κυκλοφόρησε στις 30 Μαΐου 2016, θα σας ζητηθεί να παρέχετε ορισμένα προσωπικά στοιχεία. Αυτό περιλαμβάνει, για παράδειγμα, το επίπεδο κινδύνου που μπορείτε να αποδεχτείτε και το επίπεδο επενδυτικών γνώσεων που έχετε. 

Συμβουλευόμενοι τους νόμους περί αξιών ακινήτων, κάθε σύμβουλος θα πρέπει να λάβει αυτές τις πληροφορίες πριν σας κάνει συστάσεις σχετικά με τα κεφάλαια που πρέπει να βάλετε τα χρήματά σας.

Εάν συμφωνείτε, πρέπει να υπογράψετε τη φόρμα και να κρατήσετε ένα αντίγραφο στα διάφορα αρχεία σας.

Όσον αφορά την επένδυση, για κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο, θα πρέπει να καταθέσετε ένα ποσό ελάχιστο ($500 ή $1000). Σημειώστε ότι αυτό το ποσό είναι μεταβλητό, ανάλογα με το επενδυτικό κεφάλαιο που έχετε επιλέξει για την επένδυσή σας.

⛳️ Κλείσιμο

Έχοντας φτάσει στο τέλος του άρθρου μας, όπου ήταν ένα ερώτημα για εμάς να δούμε πώς να επενδύσουμε σε αμοιβαία κεφάλαια, φαίνεται ότι η επένδυση είναι καλό πράγμα.

Πρώτα απ 'όλα, θα χρειαστεί να κάνετε έρευνα ή να ζητήσετε επαγγελματική συμβουλή για το ταμείο στο οποίο μπορείτε να επενδύσετε, έχοντας ήδη αξιολογήσει τους στόχους σας και προσδιορίζοντας τη διάρκεια της επένδυσής σας πριν κάνετε την αγορά. Μόλις ολοκληρωθεί η αγορά, παρατηρήστε την εξέλιξη της επένδυσής σας και αν παρατηρήσετε κάποιο πρόβλημα, επικοινωνήστε απευθείας με τον σύμβουλό σας και θα ξέρει τι να κάνει.

🌿 Συχνές Ερωτήσεις

✔</s>Είναι δυνατή η επένδυση σε πολλά funds;

Πράγματι, μπορείτε να επενδύσετε σε πολλά funds ταυτόχρονα! Εξαρτάται από τους στόχους σας, γιατί μπορείτε να έχετε διαφορετικούς στόχους που καθορίζουν τις επενδύσεις σας και τη διάρκειά τους επίσης.

✔</s>Τι να κάνετε εάν κάνατε μια κακή αγορά;

Εάν αντιληφθείτε ότι η αγορά που κάνατε δεν ανταποκρίνεται στους στόχους σας, μπορείτε να ακυρώσετε την παραγγελία εντός 48 ωρών από την παραλαβή και την επιβεβαίωση της παραγγελίας σας. Και αυτοί οι κανόνες μπορεί να διαφέρουν από επαρχία σε επαρχία.

Αν ναι, πείτε μας ένα μπράβο και πείτε μας τα σχόλιά σας στα σχόλια για να μας πείτε πού θα θέλατε να βελτιωθούμε. Αλλά πριν φύγετε, εδώ είναι τα καλύτερα εργαλεία για βελτιώστε τη διαχείριση της επιχείρησής σας

Μην ξεχάσετε να μοιραστείτε το άρθρο με τους φίλους σας. Αφήστε μας τις απόψεις σας στα σχόλια.