Χρηματοοικονομικές αγορές για ανδρείκελα

Είστε νέος στη χρηματοδότηση και θέλετε να μάθετε περισσότερα για το πώς λειτουργούν οι χρηματοπιστωτικές αγορές; Λοιπόν, ήρθες στο σωστό μέρος. Οι χρηματοπιστωτικές αγορές είναι ένας τύπος αγοράς που παρέχει έναν τρόπο πώλησης και αγοράς περιουσιακών στοιχείων όπως ομόλογα, μετοχές, νομίσματα και παράγωγα.

Μπορούν να είναι φυσικές ή αφηρημένες αγορές που συνδέουν διαφορετικούς οικονομικούς παράγοντες. Με απλά λόγια, οι επενδυτές μπορούν να στραφούν στις χρηματοπιστωτικές αγορές για να συγκεντρώσουν περισσότερα κεφάλαια για να αναπτύξουν την επιχείρησή τους για να κερδίσουν περισσότερα χρήματα.

Για να το θέσω πιο ξεκάθαρα, οι χρηματοπιστωτικές αγορές είναι σαν μια τράπεζα που διατηρεί λογαριασμούς για τους πελάτες της και μπορεί να χρησιμοποιήσει τις καταθέσεις για να χρηματοδοτήσει άλλα άτομα και οργανισμούς και να χρεώσει τόκους.

Οι ίδιοι οι καταθέτες κερδίζουν και βλέπουν τα χρήματά τους να αυξάνονται χάρη στους τόκους που τους καταβάλλονται. Ως εκ τούτου, η τράπεζα λειτουργεί ως χρηματοπιστωτική αγορά που ωφελεί τόσο τους καταθέτες όσο και τους οφειλέτες.

Σε αυτό το άρθρο σας παρουσιάζω το BA BA των χρηματοπιστωτικών αγορών. Για αυτό θα μιλήσουμε για το ρόλο των χρηματοπιστωτικών αγορών, τη δομή τους και τους διαφορετικούς τύπους αγορών. Αλλά πρώτα, εδώ είναι μια εκπαίδευση που σας επιτρέπει κερδίστε 1000 ευρώ/ημέρα στο 5euros.com. Κάντε κλικ εδώ για να το αγοράσετε

Ο ρόλος των χρηματοπιστωτικών αγορών

Οι χρηματοπιστωτικές αγορές είναι εικονικές ή φυσικές πλατφόρμες στις οποίες οι οικονομικοί παράγοντες ανταλλάσσουν χρηματοοικονομικά προϊόντα. Αφενός, αυτές οι συναλλαγές καθιστούν δυνατή τη χρηματοδότηση εταιρειών. Από την άλλη πλευρά, οι επενδυτές μπορούν να επενδύσουν τις αποταμιεύσεις τους και να ελπίζουν σε οικονομικά ή περιουσιακά κέρδη.

Οι μετοχές, τα ομόλογα και άλλοι χρεωστικοί τίτλοι εκδίδονται από έθνη, δημόσιες αρχές και εταιρείες πριν αποκτηθούν από τους αγοραστές. Αυτό ονομάζεται πρωτογενής αγορά.

Αυτοί οι πρώτοι αγοραστές μπορούν στη συνέχεια να μεταπωλήσουν αυτούς τους τίτλους σε αντάλλαγμα για μετρητά σε αυτό που ονομάζεται τη δευτερογενή αγορά. Για παράδειγμα, όταν μια εταιρεία εισέρχεται στο χρηματιστήριο ή αυξάνει το κεφάλαιο της, βρίσκεται στην πρωτογενή αγορά. Μετά την απόκτηση των μετοχών, διεξάγονται διαπραγματεύσεις μεταξύ επενδυτών στη δευτερογενή αγορά.

Οι χρηματοπιστωτικές αγορές καθιστούν δυνατή την ολοκλήρωση των συναλλαγών σε λίγα χιλιοστά του δευτερολέπτου. Αυτό είναι που καθιστά δυνατή τη συμφιλίωση των χρηματοδοτικών αναγκών και των επενδυτικών αναγκών των διαφόρων παραγόντων. Συνοψίζοντας, οι χρηματοπιστωτικές αγορές διαδραματίζουν θεμελιώδη ρόλο στη χρηματοδότηση της παγκόσμιας οικονομίας. Εδώ είναι τι πρέπει γενικά να θυμάστε:

• Οι χρηματοπιστωτικές αγορές παρέχουν ένα μέρος όπου οι συμμετέχοντες, όπως οι επενδυτές και οι οφειλέτες, ανεξαρτήτως μεγέθους, θα τυγχάνουν δίκαιης και κατάλληλης μεταχείρισης.
• Παρέχουν σε ιδιώτες, επιχειρήσεις και κυβερνητικούς οργανισμούς πρόσβαση σε κεφάλαια.
• Οι χρηματοπιστωτικές αγορές συμβάλλουν στη μείωση του ποσοστού ανεργίας λόγω των πολλών ευκαιριών απασχόλησης που παρέχουν

Πώς να κατανοήσετε πώς λειτουργούν οι χρηματοπιστωτικές αγορές;

Ακολουθούν τα σημαντικά στοιχεία για την κατανόηση του τρόπου λειτουργίας των χρηματοπιστωτικών αγορών: δομή της αγοράς, συμμετέχοντες στην αγορά, ρευστότητα, τιμολόγηση και διαφορά.

Η δομή της χρηματοπιστωτικής αγοράς

Οι χρηματοπιστωτικές αγορές υποδιαιρούνται γενικά σε διάφορες κατηγορίες με βάση τον τύπο του μέσου που διαπραγματεύεται. Οι προθεσμιακές αγορές, για παράδειγμα, ξεκίνησαν ως τόπος εμπορίας εμπορευμάτων όπως το πετρέλαιο, τα μέταλλα και η γεωργία, αλλά τώρα περιλαμβάνουν χρηματιστηριακούς δείκτες όπως ο Dow Jones Βιομηχανικός μέσος όρος, η FTSE 100 και το DAX.

Η μεγαλύτερη και πιο ρευστή αγορά συναλλάγματος στον κόσμο είναι όπου οι επενδυτές διαπραγματεύονται διεθνή νομίσματα και είναι ανοιχτή 24/24. Τέλος, μέσω των αγορών μετοχών και χρεογράφων, οι επενδυτές μπορούν να διαπραγματεύονται περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων μετοχών μεμονωμένων εταιρειών, δικαιωμάτων προαίρεσης και κρατικών ομολόγων.

Συμμετέχοντες στην αγορά

Οι χρηματοοικονομικές αγορές αποτελούνται από διάφορους συμμετέχοντες. Περιλαμβάνει κυβερνήσεις, κεντρικές τράπεζες, μεγάλες παγκόσμιες τράπεζες, hedge funds και λιανικούς εμπόρους. Καθένας από αυτούς τους συμμετέχοντες έχει διαφορετικό κίνητρο και ενδιαφέρον από τους άλλους. Αυτά τα κίνητρα μπορεί να ποικίλλουν από την κερδοσκοπία της αγοράς έως την αντιστάθμιση εμπορικού κινδύνου.

για παράδειγμα, ο έμπορος μπορεί να αντισταθμίσει τον συναλλαγματικό κίνδυνο για συναλλαγές στο εξωτερικό, όπως η απόκτηση εξοπλισμού ή μια πώληση σε ξένο νόμισμα. Μια κεντρική τράπεζα, από την άλλη πλευρά, μπορεί να αγοράσει ένα νόμισμα για να συμπληρώσει τα αποθεματικά της.

Άρθρο για ανάγνωση : Κατανοήστε την τράπεζα για να επενδύσετε καλύτερα

Οι επαγγελματίες παίκτες της αγοράς χωρίζονται γενικά σε "πλευρά αγοράς" και "πλευρά πώλησης". Η πλευρά αγοράς αποτελείται από hedge funds και συνταξιοδοτικά ταμεία. Στόχος τους είναι να αποφέρουν απόδοση επένδυσης για τους επενδυτές και τους συνεργάτες τους, επενδύοντας κεφάλαια στην αγορά.

Η προσφορά κυριαρχείται από τις μεγάλες παγκόσμιες τράπεζες, δουλειά των οποίων είναι να διευκολύνουν το εμπόριο για τους επενδυτές.

Οι έμποροι λιανικής είναι συνήθως μη επαγγελματίες που συναλλάσσονται με δικά τους κεφάλαια προκειμένου να έχουν απόδοση της επένδυσής τους. Έχουν πρόσβαση στην αγορά μέσω διαδικτυακών μεσιτών και μπορούν να συναλλάσσονται με πλήρη ή μερική απασχόληση για να συμπληρώσουν το κύριο εισόδημά τους.

Ρευστότητα και τιμή

Η ρευστότητα της αγοράς συσχετίζεται άμεσα με τον όγκο των συναλλαγών που πραγματοποιούνται ανά πάσα στιγμή. Υψηλή ρευστότητα σημαίνει ότι ένας επενδυτής μπορεί εύκολα να τοποθετήσει τις συναλλαγές του στην επιθυμητή τιμή και υποδηλώνει ότι υπάρχει μεγάλος αριθμός συναλλαγών που ταιριάζουν.

Η χαμηλή ρευστότητα, από την άλλη πλευρά, σημαίνει ότι ο όγκος συναλλαγών είναι χαμηλός και θα είναι δύσκολο να αντιστοιχιστεί η συναλλαγή ενός επενδυτή με έναν άλλο.

Η εξάπλωση

Το spread είναι η διαφορά μεταξύ της τιμής αγοράς και πώλησης, που συχνά αναφέρεται ως τιμή προσφοράς και τιμή ζήτησης. Όταν ένας επενδυτής αγοράζει έναν τίτλο, θα πληρώσει την τιμή ζήτησης, αλλά όταν τον πουλήσει, θα πληρώσει την τιμή προσφοράς. Επομένως, στην επενδυτική διαδικασία, ο επενδυτής χάνει το spread.

Είναι προς το συμφέρον του επενδυτή να διατηρεί το spread όσο το δυνατόν χαμηλότερο κατά τη διαπραγμάτευση χρυσού για παράδειγμα. Αυτό μπορεί να επιτευχθεί με επένδυση μέσω ενός αξιόπιστου χρηματιστή ή τράπεζας, καθώς και επενδύοντας στις αγορές με τη μεγαλύτερη ρευστότητα.

Τα διάφορα είδη χρηματοπιστωτικών αγορών

Υπάρχουν τόσες πολλές χρηματοπιστωτικές αγορές, κάθε ανεπτυγμένη χώρα φιλοξενεί τουλάχιστον μία, αν και ποικίλλουν σε μέγεθος. Μερικά είναι μικρά ενώ άλλα είναι διεθνώς γνωστά, όπως το Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης (NYSE) που διαπραγματεύεται δισεκατομμύρια δολάρια καθημερινά. Εδώ είναι μερικοί τύποι χρηματοπιστωτικών αγορών που μπορεί να έχει κάποιος.

1. Το χρηματιστήριο

Το χρηματιστήριο διαπραγματεύεται μετοχές ιδιοκτησίας δημοσίων εταιρειών. Κάθε μετοχή έχει μια τιμή και οι επενδυτές βγάζουν χρήματα με τις μετοχές όταν έχουν καλή απόδοση στην αγορά. Είναι εύκολο να αγοράσεις μετοχές. Η πραγματική πρόκληση είναι η επιλογή των σωστών μετοχών που θα αποφέρουν χρήματα για τον επενδυτή.

Υπάρχουν διάφοροι δείκτες που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι επενδυτές για την παρακολούθηση της χρηματιστηριακής αγοράς. Εάν είστε επενδυτής, τότε να ξέρετε ότι μπορείτε να χρησιμοποιήσετε δείκτες όπως ο βιομηχανικός μέσος όρος Dow Jones (DJIA) και ο S & P 500. Όταν οι μετοχές αγοράζονται σε χαμηλότερη τιμή και πωλούνται σε υψηλότερη τιμή, ο επενδυτής κερδίζει από την πώληση.

2. Η αγορά ομολόγων

Η αγορά ομολόγων προσφέρει στις επιχειρήσεις και την κυβέρνηση ευκαιρίες να αποκτήσουν χρήματα για να χρηματοδοτήσουν ένα έργο ή μια επένδυση. Σε μια αγορά ομολόγων, οι επενδυτές αγοράζουν ομόλογα από μια εταιρεία και η εταιρεία αποπληρώνει το ποσό των ομολόγων εντός συμφωνημένου χρόνου, συν τους τόκους.

Όταν οι οργανισμοί χρειάζεται να λάβουν πολύ μεγάλα δάνεια, στρέφονται στην αγορά ομολόγων. Όταν οι τιμές των μετοχών ανεβαίνουν, οι τιμές των ομολόγων μειώνονται.

Άρθρο για ανάγνωση : Διαφορές τραπεζικές επιταγές, προσωπικές επιταγές και πιστοποιημένες επιταγές

Υπάρχουν πολλοί τύποι ομολόγων, συμπεριλαμβανομένων των ομολόγων του δημοσίου, των εταιρικών ομολόγων και των δημοτικών ομολόγων. Τα ομόλογα παρέχουν επίσης μέρος της ρευστότητας που διατηρεί την οικονομία σε ομαλή λειτουργία.

Είναι σημαντικό να κατανοήσουμε τη σχέση μεταξύ των ομολόγων του Δημοσίου και των αποδόσεων των ομολόγων του Δημοσίου. Όταν οι αξίες των ομολόγων του Δημοσίου πέφτουν, οι αποδόσεις αυξάνονται για να αντισταθμίσουν.

Όταν οι αποδόσεις των ομολόγων αυξάνονται, τα επιτόκια των στεγαστικών δανείων αυξάνονται επίσης. Ακόμη χειρότερα, όταν οι αξίες του Δημοσίου πέφτουν, η αξία του δολαρίου μειώνεται επίσης. Αυτό ανεβάζει τις τιμές των εισαγωγών, γεγονός που μπορεί να προκαλέσει πληθωρισμό.

3. Η αγορά εμπορευμάτων

Μια αγορά εμπορευμάτων είναι όπου οι εταιρείες αντισταθμίζουν τον προθεσμιακό κίνδυνο κατά την αγορά ή την πώληση φυσικών πόρων. Δεδομένου ότι οι τιμές των πραγμάτων όπως το λάδι, το καλαμπόκι και ο χρυσός είναι τόσο ασταθείς, οι εταιρείες μπορούν να κλειδώσουν σε μια γνωστή τιμή σήμερα.

Δεδομένου ότι αυτά τα χρηματιστήρια είναι δημόσια, πολλοί επενδυτές εμπορεύονται επίσης εμπορεύματα μόνο για κέρδος. Για παράδειγμα, Οι περισσότεροι επενδυτές δεν έχουν καμία πρόθεση να δεχτούν μεγάλες αποστολές χοιρινής κοιλιάς.

Άρθρο για ανάγνωση : Όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε για την τραπεζική επιταγή

Το πετρέλαιο είναι το πιο σημαντικό εμπόρευμα στις περισσότερες οικονομίες. Χρησιμοποιείται για μεταφορές, βιομηχανικά προϊόντα, πλαστικά, θέρμανση και παραγωγή ηλεκτρικής ενέργειας. Όταν οι τιμές του πετρελαίου αυξηθούν, θα δείτε την επίδραση στις τιμές του φυσικού αερίου περίπου μια εβδομάδα αργότερα.

Εάν οι τιμές του πετρελαίου και του φυσικού αερίου παραμείνουν υψηλές, θα δείτε τον αντίκτυπο στις τιμές των τροφίμων τις επόμενες εβδομάδες.Η αγορά μελλοντικής εκπλήρωσης εμπορευμάτων καθορίζει την τιμή του πετρελαίου.

Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης είναι ένας τρόπος πληρωμής για κάτι που θα παραδοθεί αύριο. Αυξάνουν τη μόχλευση ενός εμπόρου επιτρέποντάς του να δανειστεί χρήματα για να αγοράσει το εμπόρευμα.

4. Η αγορά παραγώγων

Μια τέτοια αγορά περιλαμβάνει παράγωγα ή συμβόλαια των οποίων η αξία βασίζεται στην αγοραία αξία του διαπραγματεύσιμου περιουσιακού στοιχείου. Τα προθεσμιακά συμβόλαια που αναφέρονται παραπάνω στην αγορά εμπορευμάτων αποτελούν παράδειγμα παραγώγου προϊόντος.

Τα παράγωγα είναι σύνθετα χρηματοοικονομικά προϊόντα που βασίζουν την αξία τους σε υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία. Εκλεπτυσμένοι επενδυτές και τα hedge funds χρησιμοποιήστε τα για να μεγεθύνετε τα πιθανά κέρδη τους. Το 2007, τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου κέρδισαν δημοτικότητα λόγω των υποτιθέμενων υψηλότερων αποδόσεων για επενδυτές υψηλού επιπέδου.

Δεδομένου ότι τα hedge funds επενδύουν σε μεγάλο βαθμό σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, ορισμένοι υποστήριξαν ότι μειώνουν τη μεταβλητότητα στη χρηματιστηριακή αγορά και, ως εκ τούτου, στην οικονομία των ΗΠΑ. Επενδύσεις hedge fund σε στεγαστικά δάνεια κινδύνου και άλλα παράγωγα προϊόντα προκάλεσαν την παγκόσμια οικονομική κρίση του 2008.

Συμπέρασμα

Οι χρηματοπιστωτικές αγορές δημιουργούν ένα ανοιχτό και ρυθμιζόμενο σύστημα για τις επιχειρήσεις να αποκτούν μεγάλα ποσά κεφαλαίων. Αυτό γίνεται μέσω των αγορών μετοχών και ομολόγων. Οι αγορές επιτρέπουν επίσης σε αυτές τις εταιρείες να αντισταθμίσουν τον κίνδυνο. Το κάνουν αυτό με εμπορεύματα, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης νομισμάτων και άλλα παράγωγα.

Πριν φύγετε, εδώ είναι μια εκπαίδευση που σας διδάσκει πώς να πουλήσετε συμβουλές στο διαδίκτυο. Κάντε κλικ εδώ για να το αγοράσετε.