Kiel administri vian monon efike?

Administri vian monfluon estas delikata tekniko. Mona administrado inkluzivas ĉiuj decidoj, reguloj kaj proceduroj kiuj ebligas certigi la konservadon de la tuja financa ekvilibro de la kompanio je la plej malalta kosto. Ĝia ĉefa celo estas malhelpi la riskon de nepagivo. La dua estas la optimumigo de la financa rezulto (finprodukto - finaj kostoj).

Mallonge, Finance de Demain prezentas en ĉi tiu artikolo kiel administri vian monfluon efike. Ni iru!!!

🌿 Kio estas kontanta administrado??

Kiel administri monon efike? Administri monon signifas determini la ekvilibron de kontantfluoj. Tio estas, por certigi ekvilibron inter elfluaj kaj envenantaj fluoj.

La trezorejo hodiaŭ integras dinamikan riskan administradon, parte induktitan de la kreskanta necerteco de la merkatoj, sen kiu ne povas ekzisti reala kontrolo de financa politiko.

La kerno de la fiska funkcio estas kontantadministrado en valordato. Ĝia celo estas redukti la financajn kostojn aŭ pliigi la financajn produktojn laŭ la situacio de la kompanio. La baza principo de valordato kontanta administrado nomata "nula kontanta regulo".

Ĝi konsistas el evitado de pozitivaj, malaltinterezaj kontantekvilibroj aŭ debetekvilibroj rezultigantaj financajn ŝarĝojn.

Tiel por kreditbalancoj ekzistas a coût d’opportunité. Ĝi estas egala al la diferenco en indico inter la investo kiu povus esti intertraktata kaj la baza rekompenco de la konto.

Por debetekvilibroj, ekzistas a eksplicita kosto. Ĝi estas egala al la diferenco en indico inter la troŝranko kaj malpli multekosta financado.

Mona fluo-administrado respondas al la tradicia vizio de la trezorejo. Ĝi traktas la prilaboradon de kontantkvitancoj kaj elspezoj. Ĝi ankaŭ interesiĝas pri la movado de financoj ene de grupo aŭ kompanio.

Danke al la disvolviĝo de komputilaj sistemoj, ĝi ofte estas aŭtomatigita. IT provizas entreprenojn nemalhavebla ilo al kontantadministrado. La aŭtomatigo de kalkuloj disponigas rapidecon, fidindecon kaj flekseblecon en establado de prognozoj.

🌿 La aliro al efika administrado de mono

Mona administrado implikas du-ŝtupan procezon:

✔️ La preparado de la kontanta buĝeto 

Ĝi estas provizora dokumento resumanta la kvitancojn kaj elspezojn de la firmao dum antaŭfiksita periodo.

✔️ La evoluo de la kontanta plano

Ĝi estas dokumento rezultanta el la antaŭa kaj integranta la rimedojn de mallongatempa financado kaj la eblajn investojn.

La kontanta buĝeto ebligas kontroli tutmonde, sekzistas konsistenco inter la laborkapitalo kaj la laborkapitalopostulo. Konstante deficito aŭ plusbuĝeto esprimas miskongruon de la laborkapitalo al la laborkapitalpostulo.

Ĉi tiu neadekvateco devus instigi revizion de la supozoj sur kiuj la buĝetoj estis establitaj kontraŭflue. Ĉi tiuj estas ĉefe la hipotezoj kiuj permesis starigi buĝetojn por vendoj, aĉetoj kaj investoj.

Se la kontanta buĝeto alterne montras pluson kaj deficiton, ĝi reflektas situacion, kiu povas esti priskribita kiel normala.

En nia kompleta trejnado, ni eniras en detalojn kun praktikaj kazoj. Ĉi tiu trejnado havas 2 modulojn.

Modulo 1: Ĉi tiu modulo permesos al vi fari bonajn monfluajn prognozojn. Vi havos en ĉi tiu dosiero praktikajn kazojn.

2-modulo: Ĉi tiu modulo permesos al vi kontroli viajn malsamajn investojn. ĝi permesos al vi ekzemple scii la favorajn tagojn por fari deponejon aŭ retiriĝon en banko.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Dependas de vi ludi, dividi, ŝati kaj doni al ni vian opinion en komentoj