Ĉio pri monlavado

Monlavado estas financa krimo en kiu la fonto de kontraŭleĝe akirita mono aŭ posedaĵo estas kaŝita de policoj kaj financaj reguligistoj generante ŝajnon de legitimeco por la kontraŭleĝaj gajnoj. Monlavado kaŝvestis la originon de mono aŭ valoraĵoj kaj povas esti farita de individuoj, impostevitantoj, krimaj organizoj, koruptaj oficialuloj kaj eĉ terorismaj financistoj.

Multaj krimaj agoj celas generi profiton por la individuo aŭ grupo kiu faras ilin. Monlavado estas reprilabori tiujn enspezojn de krima origino por kaŝi ilian kontraŭleĝan originon. Ĉi tiu procezo estas grave grava ĉar ĝi permesas al la krimulo rikolti tiujn avantaĝojn protektante ilian fonton.

Kontraŭleĝaj armilvendado, kontrabando kaj organizitkrimaj agadoj, inkluzive de drogkontrabandado kaj prostituadringoj, povas generi enormajn sumojn. Fraŭdoj, interna komerco, subaĉeto aŭ komputila fraŭdo ankaŭ generas grandajn profitojn, provizante instigon por krimuloj por "legitimi" ĉi tiujn mis akiritajn gajnojn per monlavado.

Sed antaŭ ol ni komenci, jen a kompleta trejnado pri guta sendado, kiun vi povas aĉeti.

Ni iru

Kio estas monlavado?

Monlavado estas difinita kiel la metodo per kiu kontraŭleĝe akirita mono estas ŝanĝita por fari la tradukon aspekti legitima. Kio konsistigas monlavadon?

Monlavado okazas kiam la loko, fonto, proprieto aŭ kontrolo de financo estas falsitaj. Monlavado estas procezo, kiun krimuloj uzas por ke ĝi aspektu, ke la mono, kiun ili havas, estas laŭleĝe gajnita. Kion ili faras estas preni malpura mono - kaj efektive la " pura ".

Kiam ili gajnas monon, krimuloj devas kaŝi kiel kaj kial tiu mono venis en iliajn manojn. Monlavado permesas al ili fari tion, igante ĝin aspekti kiel la mono, kiun ili havas, venas de jura fonto.

Monlavado estas kontraŭleĝa ĉar ĝi estas maniero por krimuloj profiti el krimo kaj ofte implikas pli ol unu kontraŭleĝan agadon. La ago kaj origino de monlavado faras ĝin kontraŭleĝa. La unua krimo okazas kiam krimulo sekurigas financon kaj la dua krimo provas legitimi la enspezon defraŭdante financajn instituciojn.

Monlavado estas kontraŭleĝa ĉar ĝi estas maniero por krimuloj profiti el krimo kaj ofte implikas pli ol unu kontraŭleĝan agadon. La ago kaj origino de monlavado faras ĝin kontraŭleĝa. La unua krimo okazas kiam krimulo sekurigas financon kaj la dua krimo provas legitimi la enspezon defraŭdante financajn instituciojn.

La stadioj de monlavado

Monlavado-metodoj estas multaj kaj kreskantaj, sed la procezo ĉiam implikas tri sinsekvajn paŝojn:

‍ allokigo

La unua paŝo en la procezo de monlavado estas kie malbone akiritaj gajnoj estas komence enkondukitaj la legitima financa sistemo, tranĉu en partojn, kiuj ne estigas alarmojn inter la aŭtoritatoj. Kelkaj oftaj investmetodoj por subfosi raportmekanismojn inkludas pruntrepagprogramojn, hazardludon ĉe kazinoj aŭ vetbutikoj, kontrabandon, valutŝanĝojn, kaj miksitajn financon.

‍ Superpozicio

La dua paŝo en la procezo de monlavado estas kiam sinsekvaj tavoloj de legitimeco estas aldonitaj al la fundoj komence metitaj, ĝis la fonto de la gajno estas sufiĉe kaŝvestita de la aŭtoritatoj por esti nerekonebla kiel ĉiam estis kontraŭleĝa. Iuj oftaj metodoj de ĉi tiu paŝo inkluzivas, sed ne estas limigitaj al, elektronikaj translokigoj inter landoj, la uzon de ŝelfirmaoj, kaj la translokigo de financo inter multoblaj bankoj aŭ inter multoblaj kontoj ene de institucio.

‍ Integriĝo

La tria kaj lasta etapo de la procezo de monlavado, jen kiam la krimulo reakiras siajn kontraŭleĝajn monrimedojn, kiuj nun estas tiom kovritaj per tavoloj de legitimeco. ke la fonto estas praktike nespurebla. Iuj oftaj metodoj de la eniĝa stadio de monlavado inkluzivas laŭleĝajn investojn en laŭleĝaj financaj fluoj kaj vendi aŭ aĉeti altvalorajn erojn.

‍Ĉu vi povas malhelpi monlavadon?

Kontraŭ-Monlavado (AML) regularoj ekzistas por malhelpi krimulojn profiti el ĉi tiuj krimoj. Ĉi tiuj regularoj postulas organizojn fari internajn reviziojn por certigi, ke ili ne intence aŭ hazarde kontribuas al la problemo de monlavado.

La Financial Action Task Force (FATF) alportis tutmondan rekonon al la temo kiam ĝi formiĝis por starigi internaciajn normojn pri monlavado. La UK ankaŭ kreis precedencon premante plifortigi defendojn per nova gardhundo.

Por plue malhelpi monlavadon, la novaj klientidentigpostuloj estas pli striktaj al financaj institucioj. Ĉi tiuj estas la kondiĉoj KYC (Konu Viajn Klientojn).

Ekzemploj de monlavado

Monlavado povas esti farita de individuoj, grupoj de individuoj aŭ organizoj - laŭleĝaj aŭ ne - de ajna grandeco, ie ajn en la mondo. Jen kelkaj ekzemploj de homoj, kiuj povas fari ĉi tiun financan krimon:

‍ drogkomercistoj

Ĉar la industrio estas plene kontraŭleĝa, multnacia kaj kontanta, ĝi postulas multoblajn manierojn kaŝi la fonton de la financo kiun ĝi generas, por ke ĉefoj povu sekure aliri profitojn.

‍ Armilkomercistoj.

Simila en formo al drogkontrabandado, kontraŭleĝaj armiloj kaj municiotransakcioj ofte estas internaciaj kaj kutime kontant-intensaj. Ili generas grandajn kvantojn da enspezoj, kiuj devas esti enkanaligitaj reen en legitimajn ekonomiojn antaŭ ol esti sekure reakiritaj de krimuloj.

‍ homaj ŝakristoj

Ĉi tiu kontraŭleĝa tutmonda industrio estas taksita 150 miliardoj da dolaroj jare. Ĝia kresko vidis ŝelajn kompaniojn, perfortajn dungadpraktikojn, funelkontojn kaj alternativajn pagmetodojn multiĝis, kaj la bezono de tiuj perfortaj kaj cinikaj krimuloj lavu siajn kontraŭleĝajn financon pliiĝis.

Financantoj de terorismo Ĉu teroristoj agas pro ideologiaj kialoj, sole aŭ grupe, nacie aŭ internacie, mono ĉiam necesas por financi perfortajn agojn. Enkanaligi financojn por faciligi teruragojn povas esti simpla aŭ kompleksa.

La FBI-raporto pri la abomenaĵoj de la 11-a de septembro malkaŝis, ke la operacio kostis nur al Al-Kaida 400 usonaj dolaroj, uzante fizikan kontantkontrabandadon, transoceanajn teletranspagojn, kaj debetajn aŭ kreditajn aĉetojn de eksterlandaj bankoj dum en Usono. Ĉi tiuj pliaj monlavaj metodoj estis nerimarkitaj de usonaj kaj aliaj aŭtoritatoj.

‍ Blankaj Kolumaj Krimuloj

Blankkolumaj krimoj estas difinitaj fare de la FBI kiel "karakterizitaj per trompo, kaŝado aŭ rompo de fido kaj ne dependaj de la apliko aŭ minaco de fizika forto aŭ perforto." La instigo malantaŭ ĉi tiuj krimoj estas financa - akiri aŭ eviti perdi monon, varojn aŭ servojn aŭ akiri personan aŭ komercan avantaĝon.

Ĝi diferencas de la aliaj kategorioj en tio, ke la perforto ne estas nepre minaco ĉiea kaj ke la fonto de la mono ne estas nepre kontraŭleĝa, kvankam la fraŭdo, defraŭdo aŭ investfraŭdoj kiujn ĝi implikas povas ankoraŭ postuli monlavadon servojn.

Ĉu la batalo kontraŭ monlavado helpas batali krimon?

Monlavado estas minaco al la ĝusta funkciado de financa sistemo; tamen, ĝi ankaŭ povas esti la kalkano de Aĥilo de krima agado.

En esploroj de operaciaj servoj pri la agado de organizita krimo, estas ofte la ligiloj elmontritaj per la spuroj de financaj transakcioj kiuj ebligas lokalizi kaŝitajn aktivojn kaj establi la identecon de la krimuloj kaj la respondeca krima organizo.

Kiam kontraŭleĝaj financoj estas derivitaj de ŝtelo, ĉantaĝo, fraŭdoj aŭ fraŭdo, lanĉi enketon pri monlavado estas ofte la nura maniero spuri la ŝtelitajn financon kaj resendi ilin al la viktimoj.

Pli grave, fokusigi la monlavan aspekton de krima agado kaj senigi krimulojn de ĉi tiuj malbone akiritaj gajnoj forte trafas ilin. Efektive, pro manko de uzeblaj profitoj, la krima agado estas interrompita.

Antaŭen vi povas. Sciigu al ni vian sperton en la komentoj. Sed unue, ĉi tie kripto-Jackpot trejnado kiu permesas vin riĉiĝi per kriptaj moneroj.