Ĉio pri Ombra Bankado

Malantaŭ tradicia financo kaŝiĝas vasta maldiafana financa sistemo nomata "ombra bankado. ⚫ Ĉi tiu reto de institucioj kaj agadoj parte evitas tradiciajn regularojn. Lia kreskanta influo maltrankviligas regulistojn, precipe ĉar li ludis ŝlosilan rolon en la krizo de 2008. 🔻

Ombra bankado, aŭ "ombra financo", kunigas spekulajn heĝfondusojn, altfrekvencajn komercajn kompaniojn kaj kompleksajn investajn veturilojn. Ĝia funkciado ne estas bone konata de la ĝenerala publiko. 🔍 Tamen ĝi cirkulas amasajn financajn fluojn tra la planedo.

En ĉi tiu artikolo, eksciu, kio vere estas ombra bankado, ĝia skalo, ĝiaj ŝlosilaj ludantoj kaj la eblaj riskoj kiujn ĝi prezentas al tutmonda financa stabileco. Sed antaŭ ol komenci, jen Kiel vi povas pli bone financi vian estontan emeritiĝon?

Bonan plonĝon en la misterojn de ombra financo!

📍 Kio estas ombra bankado?

Ombra bankado indikas ĉiujn ludantojn kaj financajn agadojn kiuj okazas ekster la banka sistemo tradicia reguligita. 🏦

Ĉi tiuj inkluzivas instituciojn kiel heĝfondusojn, monmerkatajn fondusojn, altfrekvencajn komercajn kompaniojn. Ombra bankado ankaŭ inkluzivas financajn instrumentojn kiel ekzemple nereguligitaj OTC-derivaĵoj. 📉

Male al komercaj bankoj, entoj en la ombra bankado ĝenerale ne kolektas deponejojn kaj ne havas aliron al refinancado de centra banko. 💵

Iliaj agadoj estas multe malpli kontrolataj de la aŭtoritatoj kaj havas pli grandan reguligan flekseblecon. Ĉi tiu situacio elmontras la financan sistemon al pliigitaj riskoj de malstabileco.

📍 Kiom granda estas ombra bankado?

Ombra bankado reprezentas grava parto de la sistemo tutmonda financa. Laŭ la FSB, en 2020 ĝi nombris ĉirkaŭ 50 duilionojn da dolaroj en aktivaĵoj, aŭ preskaŭ duono de la tradicia banka sistemo.

En Usono, ĝia pezo estas eĉ pli granda. Ombra bankado tenas pli ol $ 15 bilionojn da valoraĵoj tie. Ĝi plejparte dominas tradician bankadon.

Artikolo por legi: Aĉeti novajn aŭ malnovajn nemoveblaĵojn ❓

En Eŭropo, Britio estas hejmo de la plej granda ombra financa centro, kun pli ol 3 bilionoj £ en aktivaĵoj. Sekvas Svislando, Luksemburgio kaj Irlando.

Kvankam malfacile taksebla precize, la kreskanta influo de ombra bankado ne faras sendube. Ĝiaj eblaj riskoj maltrankviligas regulistojn, precipe ĉar ĝiaj interagoj kun la tradicia banka sistemo pliiĝas.

📍 Kiuj estas la ĉefaj ludantoj en ombra bankado?

Ombra bankado kunigas ampleksan varion de institucioj. Jen kelkaj el la plej gravaj:

• Konjektaj heĝfondusoj 📉, tre aktiva en futurmerkatoj kaj riskaj derivaĵoj.
• Monmerkataj fondusoj 💵, kiuj ofertas servojn proksime al bankoj sed sen publika garantio.
• Kurtadaj kompanioj kaj altfrekvenca komerco 💻, kies agado ne estas tre travidebla.
• les alternativaj investaj fondusoj ⚖️, kun kompleksaj strategioj, kiuj evitas konvenciajn regularojn.
• les strukturitaj entoj 🏢, kiel ad hoc veturiloj uzataj de bankoj por forigi riskajn aktivojn el siaj bilancoj.

Potencaj instituciaj investantoj kiel pensiaj fondusoj 👴👵 ankaŭ okupas elstaran lokon.

📍 Kio estas la riskoj de ombra bankado?

Kvankam ĝi ebligas diversigi la fontojn de financado, ombra bankado ne estas sen danĝero. Ĝiaj ĉefaj riskoj estas:

• Un troa levilforto 📈📉, ombraj estaĵoj ne submetitaj al la samaj kapitalpostuloj kiel bankoj.
• Un manko de travidebleco 🔍, multaj agadoj evitas devontigojn pri informa publikigo.
• Pagaj suspendoj ĉeno en kazo de krizo ⛓, neniu lasta rimedo de pruntedoninto estas provizita male al la tradicia banka sistemo.
• oni disvastiĝo de riskos 💥 al la reguligita banka sektoro, pro la kreskantaj ligoj inter la du sistemoj.
• des pliigitaj ŝancoj de malpura monlavado 💰, pro la manko de monitorado de iuj obskuraj financaj cirkvitoj.
• des gravaj sistemaj riskoj 💥💥 okaze de subita kolapso de ĉi tiu maldiafana sistemo, kiel montras la krizo de 2008.

📍 Kio estas la lastatempaj reguligaj evoluoj?

Post la financa krizo, reguligistoj serĉis pli bone reguligi ombran bankadon, kun ankoraŭ limigitaj rezultoj.

La FSB evoluigis rekomendojn en 2011 por monitori la ombran banksistemon kaj limigi ĝiajn ekscesojn. Kelkaj estis efektivigitaj, kiel ekzemple la devontigo raporti derivaĵtransakciojn.

Artikolo por legi: Neobankoj kaj la redukto de bankkotizoj

Sed restas multaj reguligaj blindaj punktoj. La necesa internacia kunordigo renkontas la diverĝaj interesoj de ĉefaj landoj. Estas ankoraŭ longa vojo al efika reguligo de ombra bankado!

📍 Kio estis la rolo de ombra bankado en la krizo de 2008?

La ombra banka sistemo ludis centran rolon en ekigado kaj disvastigo de la financa krizo de 2007-2008.

Multaj ombraj estaĵoj kiel ad hoc strukturoj (SIVoj, akvokonduktiloj, ktp.) estis ligitaj al la subkvalita usona hipoteka merkato kiu ekigis la krizon. Ili aĉetis la sekurigitaj malbonaj ŝuldoj de la bankoj.

Kiam la subkvalita merkato kolapsis, tiuj veturiloj estis nekapablaj refinanci siajn poziciojn kaj bankrotis. La kontaĝo tiam disvastiĝis al la tradicia banka sektoro. 💥💥

Heĝfondusoj ankaŭ havas plifortigis la krizon per konjekto pri CDS. Monmerkataj fondusoj spertis masivajn suspendojn de elaĉetoj, postulante publikan intervenon.

Ĉi tiu sperto montris kiel misfunkcioj en ombra bankado povus malstabiligi la tutan sistemon financo kaj reala ekonomio.

📍 Kio estas la estonteco de ombra bankado?

Malgraŭ la riskoj, ombra bankado devus daŭre kreski en la venontaj jaroj.

Malaltaj interezokvotoj kaj serĉo de investantoj por rendimento devus stimulu ĉi tiun nereguligitan sistemon, pli profita sed pli malstabila.

Teknologiaj progresoj kiel blokoĉeno ankaŭ povus instigi la aperon de novaj financaj agadoj, kiuj eskapas tradiciajn regulistojn.

La defio estos pli bone integri ombran bankadon en tutmonda financa superrigardo, sen sufoki novigon. Peniga tasko, kiu postulos pli da internacia kunlaboro!

🏁 Fermo

La amplekso de ombra bankado montras la bezono de pli bona reguligo internaciaj riskaj financaj agadoj. La mankoj en la sistemo devas esti korektitaj por eviti novajn ruinigajn krizojn kiel tiu en 2008.

Ombra financo ne estas preta malaperi, sed ĝi devas esti pli bone integrita en la ĝeneralan reguligan reton. Ĝiaj travidebleco kaj monitorado ankaŭ devas esti plifortigitaj. Reguligistoj ankoraŭ havas sian laboron por ili!

Artikolo por legi: Malfermu 100% interretan bankkonton

La mondo de financo konstante evoluas. La ludo de kato kaj muso inter aktoroj en la ombro kaj la aŭtoritatoj estas preta daŭri, inter grizaj areoj kaj provoj ĉe reguligo. Unu afero estas certa: Ombra bankado havas brilan estontecon antaŭ ĝi en la venontaj jaroj!

Sed antaŭ ol vi foriros, jen Kiel Krei Nerezisteblan Komercan Oferton